لقد شكل فوز ترامب الأخير نقطة تحول رئيسية في سوق العملات المشفرة العالمية، حيث ارتفع سعر البيتكوين إلى ما يزيد عن 1.6 تريليون دولار لأول مرة في التاريخ. وتعهد الرئيس المنتخب بأنه إذا انتُخب، فإنه سيجعل الولايات المتحدة "عاصمة العملات المشفرة على هذا الكوكب"، وسيخفف القيود التنظيمية على العملات المشفرة لتعزيز النمو والابتكار. وما زال يتعين علينا أن نقرر ما إذا كان هذا مثالاً لسياسة اقتصادية عملية وتطلعية ترتكز على التحوط ضد التضخم وتعزيز السيولة العالمية أو محاولة في اللحظة الأخيرة لكسب الشركات الأمريكية، وهو ما سيؤدي في النهاية ليس فقط إلى سوق بيتكوين صاعدة ولكن أيضًا إلى سوق احتيال صاعد للعملات المشفرة.
نسيان تشكك ترامب في العملات المشفرة بسهولة
اشتهر ترامب بوصفه للبيتكوين بأنه "عملة احتيال" مقابل الدولار"، وهو ما يبدو أنه قد تم نسيانه بسهولة من قبل ما يُفترض أن تكون قريبًا "عاصمة التشفير على هذا الكوكب". ومن المضحك أن هذا السطر قد يدق جرس إنذار - فهو مشابه بشكل ملحوظ لتعهد ترامب في عام 2021 بأن الدولار سيكون "عملة العالم".
في ذلك الوقت، ألقى ترامب باللوم في صعود "عملات الاحتيال" مثل البيتكوين على شخصيات مثل إيلون ماسك. ووفقًا لترامب، كان ماسك "يتصرف بغباء" من خلال تشجيع الاعتقاد العام في صحة هذه العملات المشفرة.
احتيال ضد الدولار
لا شك أن هذا السياق السابق، الذي يبدو أنه اختفى من خلاصات الأخبار لدينا، يجعل العناوين الرئيسية الحالية تبدو مضحكة إلى حد ما، حيث يواصل ماسك الآن "سلوكه الغبي" في كيان حكومي يحمل اسم عملة مشفرة. بطبيعة الحال، يعد التقلب في المواقف أمرًا شائعًا بين الساسة، لكن هذا يشير إلى افتقار الرئيس المنتخب إلى الإقناع الحقيقي، مما يشير إلى أنه ربما قرر التحالف مع قطاع العملات المشفرة لضمان فوز أسهل.
ماذا يعني هذا بالنسبة للعملات المشفرة؟
يشهد قطاع العملات المشفرة ازدهارًا مستمرًا منذ فوز ترامب، حيث ارتفعت قيمة البيتكوين بأكثر من 80% هذا العام. كما تحقق العملات المشفرة الأخرى، بما في ذلك دوجكوين، التي يروج لها مؤيد ترامب بشكل كبير، مكاسب كبيرة.
في الفترة التي سبقت انتخابه، صرح ترامب أنه سيخزن عملة البيتكوين ويقيل جاري جينسلر، الرئيس الحالي لهيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC). كان جينسلر جزءًا رئيسيًا من حملة القمع ضد العملات المشفرة التي حدثت في عهد بايدن. صرح مات سيمبسون، محلل السوق في StoneX Financial، لهيئة الإذاعة البريطانية (BBC) أنه "إذا لم تفعل إدارة ترامب ذلك، فسوف نضطر إلى التخلي عن البيتكوين". تحرير العملات المشفرة"ومن الصعب أن نرى كيف لا يكون هذا الأمر إيجابيا بالنسبة للقطاع."
إذا فعلت إدارة ترامب ذلك تحرير العملات المشفرةمن الصعب أن نرى كيف لا يكون الأمر صعوديًا بالنسبة للقطاع.
لقد نفذت إدارة بايدن، التي تشغل هاريس منصب نائب الرئيس فيها، فترة من التنظيم المتزايد والقضاء على الاحتيال في قطاع العملات المشفرة. ومن الأمثلة الأخيرة على ذلك:
- في شهر مارس/آذار، حُكم على مؤسس شركة FTX سام بانكمان-فريد بالسجن لمدة 25 عامًا بتهمة الاحتيال بعد اختلاس مليارات الدولارات من العملاء في جميع أنحاء العالم، تاركًا العديد منهم يحاولون استعادة أموالهم.
- في الشهر التالي، حُكم على تشانغ بينج تشاو، مؤسس باينانس - أكبر بورصة للعملات المشفرة على مستوى العالم - بالسجن لمدة أربعة أشهر. كما واجهت باينانس غرامة قدرها $4.3 مليار دولار (3.2 مليار جنيه إسترليني) بعد أن اعترف تشاو بتمكين غسيل الأموال على المنصة، بما في ذلك المعاملات المرتبطة بالمجرمين واستغلال الأطفال والإرهاب. تناولت وزارة العدل الأمريكية القضية.
إن الحماس الجديد الذي أبداه ترامب تجاه العملات المشفرة يضعه في موقف يسمح له بإلغاء الكثير من التقدم التنظيمي الأخير. وقد يؤدي هذا إلى خلق بيئة خصبة لممارسات غسل الأموال وتمويل الإرهاب وغير ذلك. ومع ذلك، في ظل وجود كيانات دولية مثل مجموعة العمل المالي (FATF) التي تراقب عن بعد، لا يمكن التخلص من كتاب القواعد بالكامل.
المشهد الحالي للاحتيال في مجال العملات المشفرة
خسر الأميركيون ما يقرب من 1.6 تريليون دولار أميركي في العام الماضي بسبب عمليات الاحتيال الاستثمارية، والتي نُفذت معظمها داخل الجدران الرقمية لمنصات التشفير. وقد أظهرت العديد من القضايا البارزة على مدار العام الماضي، مثل غرامة باينانس البالغة 1.6 تريليون دولار أميركي في نوفمبر/تشرين الثاني 2023، افتقارًا إلى الحوكمة الداخلية داخل بورصات التشفير.
لم تبدأ مجموعة العمل المالي في تنظيم قطاع العملات المشفرة إلا في عامي 2018 و2019، وفي تلك المرحلة كانت العملات المشفرة لا تزال مجرد كلمة طنانة دون وجود عوامل استقرار. ومع ذلك، ومع اتضاح تهديدها، فرضت مجموعة العمل المالي تشريعات جديدة، مثل قانون سفر العملات المشفرة.
ومنذ ذلك الحين، أصبحت القواعد التنظيمية للعملات المشفرة أكثر صرامة، مما جعل القطاع على نفس مستوى القطاع المالي والمصرفي. ومع ذلك، حتى مع هذه القواعد التنظيمية، لا يزال قطاع العملات المشفرة الأكثر احتيالاً، مما يشير إلى الحاجة إلى زيادة اليقظة بدلاً من رفع الحكومة يديها عن عجلة القيادة.
هناك خطر متزايد لربط معاملات العملات المشفرة بـ نشاط غير مشروع.
أعربت العديد من المنشورات والمنظمات المعروفة عن مخاوفها بشأن الممارسات الاحتيالية في الصناعة، حيث ذكرت شبكة سي بي إس نيوز في وقت سابق من هذا العام أن "العملة المشفرة هي مساحة استثمارية غير منظمة إن هذا الأمر الذي طالما قاله المنظمون الفيدراليون والمدافعون عن المستهلكين إنه يجعلها مهيأة للاحتيال. فقد أبلغ مستثمرو العملات المشفرة عن خسارة مليارات الدولارات بسبب عمليات الاختراق أو الاحتيال. وهذا أمر مثير للقلق ــ فالقطاع الذي كان بالفعل يعج بالاحتيال قد يفقد الآن بعض الأطر التنظيمية التي كانت توفر الحماية اللازمة.
ماذا ينبغي لبورصات العملات المشفرة والشركات العاملة فيها أن تفعل؟
يتعين على الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة أن تدرك تمام الإدراك الضرر الذي يلحق بسمعتها وأضرارها المالية نتيجة للاحتيال داخل منصتها. ومجرد أن الضغوط التنظيمية قد تخف إلى حد ما لا يعني أنها لا ينبغي لها أن تستمر في حماية منصتها بأفضل ما في وسعها.
يتضمن الاستثمار في أفضل وسائل الدفاع ضد الاحتيال الحفاظ على عمليات KYC مواكبة لأحدث التقنيات مثل الكشف عن حيوية البيانات الحيوية للتحقق من الهوية والتي يمكنها اكتشاف هجمات العرض المعقدة. كما يمكن أن يؤدي تضمين مجموعة واسعة من عمليات التحقق من مكافحة غسل الأموال، بما في ذلك العقوبات وفحص الشخصيات السياسية البارزة، والتحقق من الوسائط السلبية، والتحقق من المكاتب المتعددة، والمزيد، إلى منع الجهات السيئة من الوصول إلى منصتها، مما يقلل بشكل كبير من خطر الاحتيال والنصب.
تتعاون ComplyCube بشكل وثيق مع العديد من الشركات في قطاع التشفير، مما يساعد في ضمان بقاء منصتها خالية من الاحتيال ومتوافقة في جميع الأوقات. لمزيد من المعلومات حول كيفية حماية أعمال التشفير الخاصة بك، تواصل مع أحد مستشاريها خبراء الامتثال.
