عقدت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) اجتماعها العام السادس والأخير في الفترة من 26 إلى 28 يونيو 2024، برئاسة ت. راجا كومار من سنغافورة. جمع هذا الحدث الهام مندوبين من أكثر من 200 ولاية قضائية ومراقبًا من مختلف المنظمات الدولية حيث تمت مناقشة تحديثات مجموعة العمل المالي.
وتناولت المناقشات التي استمرت ثلاثة أيام القضايا الحاسمة المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار التسلح. يمكنك العثور على نظرة عامة شاملة لتوقعات وتقييمات وجهود مجموعة العمل المالي في هذه الجلسة أدناه:
- التغييرات في مراقبة الدولة.
- تحديثات على الولايات القضائية عالية المخاطر.
- تجديد معايير ICRG.
- الجولة الخامسة من التقييمات المتبادلة.
- زيادة التعاون الدولي.
- تقييمات الهند والكويت.
- الرئاسة الجديدة لمجموعة العمل المالي.
- المرأة في مجموعة العمل المالي.
- تعليق الاتحاد الروسي.
- الامتثال الفني.
- الأصول الافتراضية.
تحديثات بشأن الرصد القطري
كانت إحدى النتائج الرئيسية للاجتماع العام لمجموعة العمل المالي هي القائمة الجديدة للسلطات القضائية الخاضعة لمزيد من التدقيق والمراقبة. وقد تم تهنئة جامايكا وتركيا على التقدم الكبير الذي حققته في معالجة أوجه القصور التنظيمية التي تم تحديدها سابقًا في أنظمة مكافحة غسيل الأموال (AML). وقد أكمل كلا البلدين خطط العمل الخاصة بهما ضمن الأطر الزمنية المتفق عليها، وبالتالي تم حذفهما من قائمة المراقبة المتزايدة لمجموعة العمل المالي.
ومع ذلك، فإن هذا لا يمثل نهاية مسؤولياتهم. وسيواصل كلا البلدين التعاون مع مجموعة العمل المالي (FATF) والهيئات التنظيمية المحلية الخاصة بهما لتعزيز أطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل أكبر.
غير أن موناكو وفنزويلا أضيفتا إلى قائمة المراقبة المتزايدة. وقد التزمت هذه البلدان الآن بتنفيذ خطط العمل لمعالجة أوجه القصور الاستراتيجية التي تم تحديدها خلال الاجتماع العام. تسلط هذه الإضافة الضوء على الجهود العالمية المستمرة لضمان تلبية جميع الولايات القضائية لمعايير مجموعة العمل المالي لمكافحة الجرائم المالية.
الولايات القضائية عالية المخاطر
ال الاجتماع العام لمجموعة العمل المالي وكررت مخاوفها المتزايدة بشأن جمهورية كوريا الديمقراطية الشعبية. وعلى الرغم من الطلبات المتكررة لاتخاذ إجراء، فإن جمهورية كوريا الشعبية الديمقراطية لا تزال تعاني من أوجه قصور كبيرة في جهودها مكافحة غسل الاموال (AML) ونظام مكافحة تمويل الإرهاب (CFT).
وتتعلق الأنشطة غير المشروعة التي تقوم بها جمهورية كوريا الشعبية الديمقراطية بانتشار أسلحة الدمار الشامل وتشكل تهديدات خطيرة للأمن الدولي. علاوة على ذلك، تتمتع المنطقة بصلات متعددة مع النظام المالي الدولي، مما يزيد من مخاطر تمويل انتشار الأسلحة. خلال الاجتماع العام، دعت مجموعة العمل المالي إلى زيادة اليقظة وتجديد تنفيذ وإنفاذ التدابير المضادة عند التجارة مع كوريا الديمقراطية.
المراجعة الناجحة لمعايير ICRG
حققت مجموعة العمل المالي إنجازًا بارزًا فيما يتعلق بمراجعة المعايير المستخدمة في عملية مجموعة مراجعة التعاون الدولي (ICRG). أصبحت العملية الآن أكثر فهمًا للتحديات التي تواجهها البلدان الأقل نموًا فيما يتعلق بنطاق وقدرة غسيل الأموال. تم الانتهاء من المراجعة لضمان بقاء مواصفات القوائم الرمادية والسوداء الخاصة بمجموعة العمل المالي فعالة وعادلة في فهم أوجه القصور في مكافحة غسل الأموال التي يمكن أن تشكل تهديدًا لأمن النظام المالي العالمي.
الجولة الخامسة من التقييمات المتبادلة
توصل الاجتماع العام إلى أرضية مشتركة حول كيفية تقييم البلدان للجولة الخامسة القادمة من التقييمات المتبادلة، ومراجعة معايير مجموعة العمل المالي. وتركز هذه المعايير الآن بشكل أكبر على استرداد الأصول والتعاون الدولي لمنع عائدات الأنشطة غير المشروعة.
ولذلك، يجب على البلدان في المستقبل أن تظهر التزاما بإعطاء الأولوية لاسترداد الأصول، ومصادرة الأصول الإجرامية، والتعاون على الصعيد العالمي. تعرف على المزيد حول هذه التقييمات المتبادلة من خلال القراءة توصيات مجموعة العمل المالي في التقييمات المتبادلة الخامسة.
التعاون الدولي
التقى ت. راجا كومار بقادة الهيئات الإقليمية الأخرى على غرار مجموعة العمل المالي لمناقشة التقدم المحرز وتحديد الأولويات للعام المقبل. تعتبر هذه الشراكات حاسمة لنجاح التنظيم المالي الدولي، وتبين أن الأولويات الرئيسية هي:
- زيادة قيمة وصوت الهيئات الإقليمية على غرار مجموعة العمل المالي.
- الاستعداد للجولة الجديدة من التقييمات المتبادلة.
- تعزيز الخبرة في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على المستوى المحلي.
التقييمات المتبادلة بين الهند والكويت
وتضمنت المناقشات تقرير التقييم المتبادل المشترك بين مجموعة العمل المالي ومجموعة آسيا والمحيط الهادئ (APG) والمجموعة الأوراسية (EAG) بشأن الهند، والتقرير المشترك بين مجموعة العمل المالي (FATF-MENAFATF) (فرقة العمل المالية للشرق الأوسط وشمال أفريقيا) بشأن الكويت.
الهند
وقد تمت الإشادة بالهند لمستوى التزامها الفني العالي بمتطلبات مجموعة العمل المالي ونظامها الفعال لمكافحة غسل الأموال. ومع ذلك، اكتشف التقييم أوجه قصور في مجالات مثل التدابير الوقائية في مختلف القطاعات غير المالية والتأخير في الملاحقات القضائية المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
الكويت
وأوضح التقرير الخاص بالكويت أنه كان هناك إطار قانوني وإشرافي معقول لمعالجة القضايا المتعلقة بغسل الأموال، ولكن هناك مشاكل في تحقيق نتائج قوية. ولذلك، قيم الاجتماع العام أنه يجب على الكويت تعزيز فهمها لمخاطر غسل الأموال، وتحسين الملاحقات القضائية، وضمان تجميد الأصول المرتبطة بالتمويل الخبيث في الوقت المناسب.
أولويات مجموعة العمل المالي في عهد الرئيس الجديد
وحددت الرئيسة الجديدة، إليسا دي أندا مادرازو، أولوياتها كرئيسة لمجموعة العمل المالي للسنوات المقبلة. كان الشمول المالي من خلال النهج القائم على المخاطر (RBA) الذي حظي بتأييد كبير على رأس قائمتها. كما أنها ترغب أيضًا في الشروع في جولة ناجحة من التقييمات المتبادلة. وسينصب تركيزها على دعم وتنفيذ معايير FATF المنقحة حديثًا على مدار العامين المقبلين، لا سيما في مجال استرداد الأصول، والملكية المفيدة، والأصول الافتراضية (VAs).
الاحتفاء بالنساء في مجموعة العمل المالي (FATF).
في أعقاب تعيين امرأة كرئيسة للمنظمة، اتخذت مجموعة العمل المالي خطوة أخرى نحو تعزيز المساواة بين الجنسين، حيث أطلقت برنامج توجيه متعدد الثقافات وكتابًا إلكترونيًا، كسر الحواجز: إلهام الجيل القادم من القيادات النسائية. تلتزم مجموعة العمل المالي التزامًا كاملاً بتمكين المرأة وتعزيز المساواة بين الجنسين في القطاع التنظيمي وقطاع مكافحة غسل الأموال.
تواصل مجموعة العمل المالي تعليق عضوية الاتحاد الروسي
إن استمرار تعليق عضوية الاتحاد الروسي يظهر تضامن مجموعة العمل المالي ضد غزو الاتحاد الروسي لأوكرانيا، وهو ما يتعارض مع القانون الدولي. يعد هذا التعليق المستمر منذ مارس 2022 بمثابة تذكير للسلطات القضائية بأن تظل يقظة ضد المخاطر والتهديدات والجرائم الناشئة في أعقاب العقوبات والفرضيات المفروضة على روسيا.
معايير الامتثال الفني والفساد
خلال الاجتماع العام، تم إجراء مراجعات لضمان وجود ضمانات كافية لحراس بوابة النظام المالي، بما في ذلك المحاسبين والمحامين ووكلاء العقارات ومقدمي خدمات الائتمان والشركات. تم تصميم هذه الضمانات المحدثة للتأكد من أن الأفراد الذين يقومون بهذه الأدوار لا يمكنهم إساءة استخدام مناصبهم للقيام بنشاط مالي ضار أو التعرض للابتزاز للقيام بذلك.
تنظيم الأصول الافتراضية
وافقت مجموعة العمل المالي (FATF) على الإعلان عن التحديث السنوي الخامس لتطبيق معايير مجموعة العمل المالي (FATF) بشأن الخدمات المساعدة ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). ولا تزال العديد من المناطق غير ملتزمة أو ملتزمة جزئياً، مما يسمح بإساءة استخدام القطاع في تمويل انتشار الأسلحة وغسل الأموال.
علاوة على ذلك، تعمل المنظمة على تطوير تشريعات تعكس بدقة البنى التحتية المتنامية المستخدمة لتسهيل المعاملات عبر الحدود. وهذا من شأنه أن يجعل المدفوعات عبر الحدود أسرع وأرخص وأكثر شفافية وشاملة للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
حوالي ComplyCube
ComplyCube هو مزود SaaS AML الرائد في السوق. تعد تحديثات مجموعة العمل المالي هذه مثالاً على القوى العالمية التي تؤثر على التنظيم الدولي. إذا كانت شركتك تبحث عن حل يمكّن من الامتثال لتوصيات مجموعة العمل المالي بالإضافة إلى الهيئات التنظيمية في الولايات القضائية المحلية، فيمكن أن تساعدك ComplyCube.
تواصل مع أحد المتخصصين اليوم لمعرفة المزيد حول مجموعة خدمات مكافحة غسيل الأموال ومعرفة عميلك والتحقق من الهوية.
