👋 مرحبًا بك مرة أخرى في CryptoCubed!
في هذا العدد، نسلط الضوء على آخر تحديث لسياسة بينانس الهند، والذي يُمثل خطوةً هامةً نحو تعزيز إجراءات معرفة العميل (KYC) في إطار جهود المنصة لتلبية معايير مكافحة غسل الأموال الأكثر صرامة. في الوقت نفسه، تشتد الرقابة التنظيمية حول العالم مع تحديثات ملحوظة من كوريا الجنوبية وأستراليا والولايات المتحدة، حيث تواجه شركات مثل Upbit وBlock Inc. تحديات امتثال خطيرة. استعدوا، فقد حان وقت CryptoCubed.
Binance India ترتقي إلى مستوى الامتثال لـ KYC
في 18 أبريل، أعلنت منصة بينانس عن تحديث هام لسياساتها يُلزم جميع المستخدمين في الهند، الجدد والحاليين، بإعادة التحقق الكامل من بياناتهم المتعلقة بـ "اعرف عميلك" (KYC). تتماشى هذه الخطوة مع جهود المنصة الأوسع للامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال في الهند وتعزيز بروتوكولات الأمان على مستوى المنصة.
أكدت الشركة أن هذه السياسة تستند إلى المتطلبات القانونية والتنظيمية التي وضعتها السلطات الهندية. وسيُطلب من المستخدمين تقديم معلومات هوية مُحدثة كجزء من عملية إعادة التحقق.
لمعالجة مخاوف الخصوصية، طمأنت منصة بينانس المستخدمين بأن البيانات الأساسية فقط ستُجمع، وأنها ستخضع لمعايير أمنية صارمة. وأكدت المنصة التزامها بمكافحة الجرائم المالية وتعزيز بيئة أصول رقمية آمنة ومسؤولة.
يأتي هذا التطور في ظل تشديد اللوائح التنظيمية في الهند، حيث يُتوقع من جميع منصات العملات المشفرة المسجلة - سواءً كانت محلية أو دولية - اتباع إجراءات امتثال مماثلة. وقد أبرزت بينانس وضعها الرسمي في الهند:
باينانس مسجلة لدى وحدة الاستخبارات المالية في الهند، وتلتزم بقوانين مكافحة غسل الأموال الهندية. يشمل ذلك الحصول على تفاصيل رقم الحساب الأساسي (PAN) الخاص بك كجزء من عملية "اعرف عميلك" (KYC)، وهو شرط أساسي بموجب قوانين مكافحة غسل الأموال الهندية.
رقم الحساب الدائم (PAN) في الهند، وهو رمز أبجدي رقمي فريد من نوعه مكون من 10 أحرف، صادر عن دائرة ضريبة الدخل الهندية، إلزامي للأفراد والكيانات التي تُجري معاملات مالية في البلاد. أوضحت بينانس أن هذا الشرط لا يقتصر على منصتها، بل ينطبق عالميًا على جميع منصات التداول العاملة بموجب لوائح مكافحة غسل الأموال الهندية.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
شركة Upbit تواجه الإيقاف بسبب انتهاك قواعد KYC/AML في كوريا الجنوبية
أصدرت وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية إشعارًا بتعليق عمل شركة Upbit. واتهمت الحكومة عملاق العملات المشفرة بانتهاك قواعد معرفة العميل ومكافحة غسل الأموال. وقد يؤدي ذلك إلى غرامات إجمالية قدرها 35.8 مليار وون كوري (ما يقرب من 17.25 مليار تيرا بايت).
علاوة على ذلك، تم تعليق تجديد ترخيص البورصة بالفعل منذ أواخر عام 2024، حيث ذكرت السلطات الكورية الجنوبية أنها بحاجة إلى مزيد من الوقت للتحقيق بشكل شامل في عدد من الانتهاكات المشتبه بها قبل اتخاذ قرار بشأن ما إذا كان ينبغي منحها الترخيص أم لا.
من المثير للدهشة أن المنصة تُمثل 70% من حجم تداول الأصول الرقمية في كوريا الجنوبية، مما يُظهر أهمية الشركة وهيمنتها في سوق العملات المشفرة. وهذا يُؤكد على ضرورة وجود ضوابط كافية للتحقق من هوية العميل (KYC)، حيث تضع Upbit معيارها الوطني.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
فريق عمل AUSTRAC يُشير إلى ضعف ضوابط مكافحة غسل الأموال بين مُشغّلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا
أثار فريق عمل أنشأه المركز الأسترالي لتقارير وتحليل المعاملات (AUSTRAC) مخاوف من أن بعض مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة قد لا ينفذون ضمانات مناسبة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML / CTF).
في ديسمبر 2024، أطلق بريندان توماس المركز الأسترالي لتقارير وتحليل المعاملات (AUSTRAC)، وهو فريق عمل داخلي في أستراليا لضمان إنفاذ اللوائح وجمع معلومات المعاملات. ويركز الفريق على مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تشكلها أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، المعروفة أيضًا باسم "أكشاك العملات المشفرة".
انشغلت فرقة العمل بالتواصل مع الشركات لفهم المخاطر في قطاعها وتقييم مدى امتثالها للقانون. وقد حددت اتجاهاتٍ ومؤشراتٍ مثيرةً للقلق تشير إلى أنشطة مشبوهة، بما في ذلك معاملات قد تكون مرتبطة بعمليات احتيال أو نصب. ~ بريندان توماس
تتصدر أستراليا الآن منطقة آسيا والمحيط الهادئ من حيث عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. وقد شهدت هذه الخدمة، التي بدأت كخدمة متخصصة، نموًا هائلاً - من 23 جهازًا فقط في عام 2019 إلى أكثر من 1600 جهاز قيد التشغيل اليوم. تُستخدم هذه الأكشاك، التي تُركّبها بشكل رئيسي بورصات العملات الرقمية، بكثافة لإيداع النقود لشراء بيتكوين.
مع هذا التوسع السريع، تفرض هيئة مكافحة الجريمة الإلكترونية الأسترالية تدقيقا أكبر على كيفية إدارة هذه الآلات وما إذا كان من الممكن استغلالها لأغراض إجرامية.
لمزيد من المعلومات حول هذا الموضوع، انقر هنا هنا.
ترامب يوسع صلاحيات العفو الرئاسي لتشمل الشركات، ويعفو عن BitMEX
في خطوة غير مسبوقة، وسّع الرئيس ترامب نطاق صلاحيات العفو الرئاسي ليشمل الشركات، وهو قرار أثار جدلاً واسعاً. جرت العادة على استخدام العفو الرئاسي لمنح العفو للأفراد المدانين بجرائم فيدرالية، إلا أن هذا التوسع قد يكون له آثار بعيدة المدى على مساءلة الشركات في الولايات المتحدة.
الشركات، وهي كيانات قانونية مُصممة لتعظيم أرباح المساهمين، يُمكنها نظريًا ارتكاب جرائم ومواجهة عواقب قانونية، كما هو مُبين في مذكرة صادرة عن وزارة العدل عام ١٩٩٩. وأكدت هذه المذكرة أن مقاضاة الشركات على الجرائم، وخاصة تلك التي يُحتمل أن تُلحق ضررًا عامًا، مثل الاحتيال المالي، لها فوائد عامة كبيرة، بما في ذلك الردع على نطاق واسع.
مع ذلك، تُطرح الآن تساؤلات حول هذه المبادئ بعد أن أصدر الرئيس ترامب عفواً عن شركة BitMEX، وهي شركة عملات رقمية واجهت اتهامات خطيرة تتعلق بسوء السلوك المالي. وكانت الشركة، التي تعمل كمنصة لتداول العملات الرقمية وتقدم مشتقات مرتبطة بأصول مثل بيتكوين، في قلب عاصفة قانونية لعدم امتثالها للوائح مكافحة غسل الأموال.
في أغسطس 2020، أقرت منصة BitMEX بانتهاك قانون السرية المصرفية من خلال العمل دون برنامج مناسب لمكافحة غسل الأموال. وتبين أن الشركة سمحت لعملائها بالتداول دون الكشف عن هويتهم قبل تطبيق أي إجراءات تحقق صارمة. وأدى هذا الفشل في منع الأنشطة غير المشروعة إلى غرامة جنائية قدرها 100 مليون دولار أمريكي، بالإضافة إلى غرامات مدنية قدرها 130 مليون دولار أمريكي فرضتها لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC).
أصدر ترامب عفواً شاملاً عن أربعة أفراد وعن BitMEX، مما ألغى فعلياً العقوبات الجنائية والتبعات القانونية المتعلقة بتصرفات الشركة. وبهذا العفو، تتمتع BitMEX بحصانة من أي محاكمات فيدرالية مستقبلية عن الجرائم المشمولة بالعفو، حتى في حال الكشف عن انتهاكات جديدة.
بعفوه عن BitMEX، أرسى ترامب سابقةً جديدةً تُمكّن الشركات المتورطة في جرائم مالية خطيرة، لا سيما في مجال العملات المشفرة، من الإعفاء من المساءلة في ظل إدارته. وهذا يُرسل رسالةً مُقلقةً إلى العالم المالي: قد تتمكن الشركات الكبرى المتورطة في أنشطة غير مشروعة من تجنّب العواقب القانونية إذا كانت مرتبطةً سياسيًا.
اعرف المزيد عن هذه القصة هنا.
أدت أوجه القصور في مكافحة غسل الأموال في تطبيق Cash App إلى غرامة قدرها $40 مليون دولار
وافقت شركة Block Inc.، الشركة الأم لـ Cash App، على دفع غرامة قدرها $40 مليون دولار بعد تحقيق تنظيمي في وجود ثغرات كبيرة في برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML).
أعلنت إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) يوم الخميس 10 أبريل عن عقوبة، مشيرة إلى أنها جاءت بعد اكتشاف "إخفاقات كبيرة" في برنامج بلوك للامتثال لقانون سرية البنوك / مكافحة غسل الأموال (BSA / AML).
بالإضافة إلى الغرامة المالية، يجب على الشركة تعيين مراقب مستقل لإجراء تقييم شامل لامتثالها للوائح إدارة خدمات الأغذية والأدوية في نيويورك. وأشارت الإدارة إلى أن شركة Block Inc. تعاونت بشكل كامل مع التحقيق، وأنها "خصصت بالفعل موارد مالية وموارد أخرى كبيرة" لمعالجة المشكلات التي تم تحديدها.
صرحت الشركة قائلةً: "هذا جهدٌ متواصل. نحن ملتزمون بالاستثمار المستمر في السلامة والامتثال الكامل للقانون، نصًّا وروحًا، مع تطور برنامجنا باستمرار".
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
أكثر من 30% من الكوريين الأثرياء يفضلون العملات المشفرة كاستراتيجية ثروة طويلة الأجل
تسلط البيانات الجديدة الضوء على اتجاه متزايد في كوريا الجنوبية، حيث يتجه أكثر من 30% من المستثمرين الأثرياء بشكل متزايد إلى العملات المشفرة لتحقيق نمو طويل الأجل في القيمة، متجاوزين الأصول التقليدية مثل الذهب والعقارات.
وفقًا لتقرير حديث صادر عن بنك هانا، المؤسسة المالية الرئيسية في كوريا الجنوبية، يُظهر المستثمرون الشباب تحديدًا تفضيلًا ملحوظًا للأصول الرقمية. ويشير مركز الأبحاث التابع للبنك إلى أن هذا التحول قد لا يكون مجرد اتجاه عابر، بل يُشير إلى تغيير محتمل في أنماط الاستثمار، لا سيما في ظل فشل الأنظمة المالية التقليدية في تلبية توقعات جيل الشباب.
يشير التقرير إلى أنه في حال حصول الأصول الرقمية على صفة رسمية كمنتج استثماري مالي، واعتمادها لأغراض التسوية، فقد يُمهّد ذلك الطريق لنظام مالي جديد. وبينما يمتنع التقرير عن التنبؤ بالعملات المشفرة كمستقبل القطاع المالي، فإنه يُؤكد على تزايد احتمالية حدوث تحول جذري في المشهد المالي.
تُظهر البيانات صورةً كاشفةً. فقد استثمر أكثر من 701 تريليون وون كوري جنوبي (6 تريليونات دولار أمريكي تقريبًا) من المستثمرين الأثرياء في كوريا الجنوبية، ممن تزيد ثرواتهم عن 10 ملايين وون (ما يعادل حوالي 77000 تريليون وون كوري جنوبي)، في العملات المشفرة، وهو مبلغ يفوق ضعف متوسط الاستثمار في فئات الأصول الأخرى.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
أدلة ComplyCube للعملات المشفرة: البقاء في صدارة القطاع
ابقَ على اطلاع دائم بكل ما يتعلق بالعملات المشفرة على موقع ComplyCube، مع أدلة قيّمة تُساعد شركتك على الالتزام بقواعد العملات المشفرة. إليك مقتطف من مقالنا الأخير. "فهم تنظيم العملات المشفرة في المملكة المتحدة في عام 2025."
فهم تنظيم العملات المشفرة في المملكة المتحدة في عام 2025
بينما تقود الولايات المتحدة الطفرة العالمية في العملات المشفرة، لا يزال مستقبل تنظيم العملات المشفرة في المملكة المتحدة غامضًا. استقالت توليب صديق، وزيرة الخزانة البريطانية والمدافعة البارزة عن تنظيم العملات المشفرة، تاركةً البلاد في حيرة من أمرها بشأن مستقبل العملات المشفرة في بريطانيا. في غضون ذلك، أفادت هيئة السلوك المالي (FCA) أن 12% من البالغين في المملكة المتحدة يمتلكون الآن عملات مشفرة، في مؤشر واضح على حرص بريطانيا على تجنب التهميش في ظل احتضان أمريكا لحدودها المالية الجديدة.
ال خارطة طريق FCA للعملات المشفرة تم إصدار خارطة الطريق لأول مرة في عام 2023، لتمثل نهج الهيئة التنظيمية في تحقيق الاستقرار لنمو القطاع. وتحدد خارطة الطريق بعض النقاط التي تركز عليها هيئة الخدمات المالية بشكل واضح، بما في ذلك حماية المستهلك، وسلامة السوق، وتدابير مكافحة غسل الأموال.
ومع ذلك، يزعم المنتقدون أن المملكة المتحدة تخاطر بالتخلف عن المنافسين العالميين إذا لم تسرع في تنفيذ هذه القواعد التنظيمية. وكما أشارت إحدى المقالات الأخيرة في صحيفة Fintech Times، فإن وتيرة تطوير القواعد التنظيمية أمر بالغ الأهمية مع تقدم دول مثل الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي في وضع أطر التشفير الخاصة بها.
اقرأ المقال كاملا هنا.
هل حان الوقت لبعض النقد الإبداعي الخفيف؟
لقد وصلت إلى نهاية نشرتنا الإخبارية. حان الوقت للاستمتاع ببعض السخرية، أيها القارئ الكريم، لقد استحققت ذلك.
🔥قصيدة الكريبتو المكعبة: أبريل🔥
وفي هذا الشهر، تم الاتفاق على عفو رئاسي مثير للجدل،
نظرًا لأن ترامب يحب مكافحة غسل الأموال ومعرفة العملاء (KYC) الخيالية في BitMEX.
كوريا الجنوبية تتجه نحو العملات المشفرة كاستراتيجية طويلة الأجل،
حيث تواجه شركة العملات المشفرة العملاقة Upbit ملايين الدولارات بسبب تصرفاتها البغيضة.
عندما يتعلق الأمر بالعملات المشفرة، هناك شيء واحد مؤكد،
يبدو أن لا أحد يهتم بالقانون.
اعتقد مؤسس شركة Block Inc. أنه يستطيع تجاوز كل القواعد،
غرامة أخرى بمليون دولار، وأحمق آخر من مستخدمي العملات المشفرة.
ترقبوا نشرتنا الإخبارية لشهر مايو، ونتمنى لكم شهرًا رائعًا!
