لقد أصبح الاحتيال في المستندات جريمة شائعة في المملكة المتحدة، حيث تحدث كل من مكتب مكافحة الاحتيال في التأمين وشرطة مدينة لندن على مدار العام الماضي. تمكنت شركة Cifas، الرائدة في مجال منع الاحتيال، من تحديد أن 64% من جميع الجرائم المتعلقة بالاحتيال في المملكة المتحدة هي في الواقع حالات احتيال على الهوية. حذر مكتب مكافحة الاحتيال في التأمين في المملكة المتحدة الأمة هذا العام من أن الاحتيال في التأمين تضاعف تقريبًا في المملكة المتحدة على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية فقط بسبب الهويات المسروقة. العديد من المنظمات غير قادرة على اكتشاف المستندات الاحتيالية بسبب استخدام طرق التحقق اليدوي من المستندات المعرضة للخطأ. باستخدام الأدوات المناسبة التي تعمل بالذكاء الاصطناعي، يمكن للمؤسسات التحقق من المستندات بسلاسة، مما يضمن الكشف الدقيق عن الاحتيال في المستندات.
تستهدف هجمات العروض التقديمية الآن معظم الصناعات في جميع أنحاء البلاد، وغالبًا ما تعمل على تقويض أنظمة المصادقة. تُستخدم المستندات الاحتيالية التي تحتوي على معلومات مسروقة أو كاذبة لارتكاب عمليات احتيال على بطاقات الائتمان، والاحتيال على التوظيف، والاحتيال على التأمين، والاحتيال على الرعاية الصحية، وغير ذلك الكثير.
ارتفاع حالات الاحتيال على الهوية
تشكل جرائم الاحتيال على الهوية نسبة كبيرة من إجمالي الجرائم المتعلقة بالاحتيال في المملكة المتحدة. 64% من إجمالي القضايا المتعلقة بالاحتيال تنتشر الآن عمليات الاحتيال على الهوية في البلاد، وقد تبين أن معظم ضحايا هذه الهجمات كانوا فوق سن 61 عامًا.
كيف تؤثر المستندات الاحتيالية على القطاعات المختلفة
يؤثر الاحتيال في المستندات على كل القطاعات تقريبًا، حيث يواجه كل قطاع تحديات فريدة بسبب طبيعة عملياته وكيفية تنفيذ الاحتيال في المستندات. وفيما يلي نظرة عن كثب على كيفية تأثر الصناعات المختلفة:
المؤسسات المالية
غالبًا ما تكون المؤسسات المالية هدفًا للاحتيال بالوثائق، حيث يتم تمرير المستندات المزيفة على أنها مستندات شرعية من قبل المراجعين البشريين. وبالتالي يتم تنفيذ العديد من أنواع الأنشطة غير القانونية، حيث يتمكن المحتالون من تقليد بطاقات الهوية، بما في ذلك جوازات السفر ورخص القيادة، أو استخدام المستندات المسروقة.
احتيالات بطاقات الائتمان – احتيال إنشاء حساب
غالبًا ما يستخدم المحتالون هويات مزيفة أو مسروقة لفتح حسابات بطاقات ائتمان جديدة. وغالبًا ما يسرقون بيانات شخص آخر، ويقدمون اسمًا أو عنوانًا أو رقم ضمان اجتماعي. وفي كثير من الحالات، تتم الموافقة على البطاقة بسبب ممارسات البنك غير الكافية للكشف عن الاحتيال في المستندات. ويمكن للمحتال بعد ذلك إجراء عمليات شراء أو سحب مبالغ كبيرة من المال، مما يجعل الضحية مسؤولاً عن كل هذه النفقات.
احتيال القروض
غالبًا ما يستخدم المحتالون هويات مسروقة للتقدم بطلبات للحصول على قروض. للقيام بذلك، يحتاج المجرمون السيئون أيضًا إلى تقديم معلومات مزيفة، مثل تفاصيل العمل والمالية المزيفة، للحصول على قرض. مرة أخرى، يتحمل الضحية عبء السداد. يعد الاحتيال في الرهن العقاري نوعًا محددًا من الاحتيال في القروض أصبح شائعًا جدًا، حيث يستخدم المحتالون هذه الهويات المسروقة للحصول على قرض عقاري. يمكن أن يمر هذا النوع من الاحتيال دون أن يلاحظه أحد لفترة طويلة جدًا بسبب طبيعة الرهن العقاري باعتباره مدفوعات طويلة الأجل والتي غالبًا ما لا تستحق على الفور.
الاستيلاء على حساب بنكي
في هذا النوع من الاحتيال على الهوية، يستطيع المحتال اختراق حساب مصرفي موجود من خلال استخدام بيانات اعتماد شخص آخر. وغالبًا ما تُستخدم وثائق الهوية المسروقة، والتي يمكن شراؤها من أماكن مثل السوق السوداء، في هذه الهجمات.
احتيال الاستثمار
تُستخدم هويات مزيفة لفتح حسابات داخل منصة الوساطة. تنفذ هذه الحسابات مخططات تداول غير مشروعة، مثل محاولة التلاعب بأسعار الأسهم أو استنزاف الحساب من خلال شراء الأسهم وبيعها دون علم الضحية.
الاحتيال في التأمين
تُستخدم الهويات المصطنعة والمسروقة لارتكاب عمليات الاحتيال في مجال التأمين، وهو نوع من الاحتيال الذي اكتسب شعبية كبيرة بشكل مثير للقلق. وقد لاحظ مكتب مكافحة الاحتيال في مجال التأمين في المملكة المتحدة، وكذلك شرطة مدينة لندن، هذا الأمر، مما يؤكد الزيادة المفاجئة في الجرائم.
أكدت أورسولا جالو، مديرة مكتب مكافحة الاحتيال في التأمين، مؤخرًا على صدمة المكتب إزاء زيادة الجرائم المتعلقة بالاحتيال على الهوية. وقالت: "لقد شهدنا ارتفاعًا مقلقًا في الاحتيال في التأمين أصبح ممكنًا بسبب سرقة الهويةيمكن استخدام المعلومات الشخصية المسروقة في ارتكاب أي جريمة مالية يمكن تخيلها، ويواجه ضحايا انتحال الهوية، الذين غالبًا ما يكونون من كبار السن أو المعرضين للخطر، عواقب مدمرة.
لقد شهدنا ارتفاعًا مثيرًا للقلق في الاحتيال في التأمين والذي أصبح ممكنًا بسبب سرقة الهوية.
في يونيو 2023، ذكرت إحدى المقالات التي نشرتها شرطة مدينة لندن أن "قسم مكافحة الاحتيال في التأمين التابع لشرطة مدينة لندن (IFED) يحث الجمهور على معرفة المخاطر المرتبطة بارتكاب الاحتيال في التأمين، بعد أن ارتفعت حالات الاحتيال الانتهازي المبلغ عنها من مارس 2022 إلى أبريل 2023 بنسبة 61 بالمئة "من الفترة السابقة."
ارتفعت حالات الاحتيال في التأمين المبلغ عنها في المملكة المتحدة من مارس 2022 إلى أبريل 2023 بنسبة 61 بالمئة من الفترة السابقة.
إن الزيادة في عمليات الاحتيال في مجال التأمين، والتي ترجع في الأساس إلى استخدام هويات مزورة أو مسروقة، تؤكد على اتجاه أوسع نطاقاً يتمثل في الجرائم المالية المتزايدة التعقيد. وتسلط ملاحظات أورسولا جالو الضوء على نقطة رئيسية: فقد أصبحت سرقة الهوية الآن أساساً رئيسياً للاحتيال عبر الإنترنت. وبالنسبة لضحايا هذه الجرائم، فإن العواقب تتجاوز الضرر المالي المحض، مثل المعارك القانونية، وتلف الائتمان، والضيق العاطفي.
الاحتيال في الرعاية الصحية
سرقة الهوية الطبية: يتضمن هذا النوع من الاحتيال استخدام هوية شخص ما للحصول على تأمين طبي أو تغطية للوصفات الطبية أو فوائد أخرى. قد يكون التأمين الطبي مكلفًا، لذا فهو هدف رئيسي للمحتالين. في بعض الحالات، يمكن للمجرمين الوصول إلى الأدوية الموصوفة أو الإجراءات الطبية، مما يترك الضحية أيضًا بسجل طبي خاطئ.
الاحتيال في التأمين الطبي: إن استخدام هويات مزيفة لتقديم مطالبات كاذبة بشأن الإجراءات الطبية أو العلاجات هو شكل شائع من أشكال الاحتيال في الرعاية الصحية. يمكن للمحتالين الحصول على تعويضات عن إجراءات ربما لم يخضعوا لها بالفعل.
احتيال الوصفات الطبية: يمكن استغلال الهويات المسروقة للحصول على مواد مثل المواد الأفيونية. وقد يكون هذا الشكل من الاحتيال خطيرًا، حيث يمكن للمجرمين بيع الأدوية لأشخاص ضعفاء أو إساءة استخدامها بأنفسهم. وفي الوقت نفسه، يواجه المرضى الذين يحتاجون إليها صعوبة في الوصول إلى الأدوية.
الحكومة والخدمات الاجتماعية
الاحتيال في الفوائد: يتألف الاحتيال في الحصول على الإعانات من الحصول على إعانات رعاية اجتماعية لا يحق لك الحصول عليها، مثل المعاش التقاعدي أو إعانات البطالة أو مدفوعات الإعاقة. إن المطالبة بالإعانات الحكومية تحت هوية مزيفة يحرم الضحايا من المساعدة الحكومية اللازمة وهو جريمة خطيرة.
الاحتيال الضريبي: قد يستخدم المحتالون هوية مسروقة للمطالبة باسترداد مبالغ غير مشروعة من السلطات الضريبية. بالإضافة إلى الاحتيال على السلطات الضريبية، سيواجه حامل الهوية المسروقة الحقيقي صعوبات عند تقديم الإقرارات الضريبية المشروعة.
اكتشاف الاحتيال في المستندات باستخدام ComplyCube
يعد تنفيذ عمليات الكشف المتقدمة عن الاحتيال في المستندات أمرًا بالغ الأهمية للمؤسسات لحماية نفسها من الاحتيال. يمكن للتكنولوجيا التي تعمل بالذكاء الاصطناعي اكتشاف المستندات المسروقة والمستندات المزيفة والهويات الاصطناعية بسرعة. أصبح التحقق اليدوي قديمًا عندما يتعلق الأمر بالكشف عن الاحتيال في المستندات.
ComplyCube توفر عمليات فحص المستندات الخبيرة، مستفيدة من أفضل مزيج من الذكاء الاصطناعي والخبراء البشريين المدربين. تتحقق عمليات فحص المستندات المتقدمة بسرعة مما إذا كانت المستندات المقدمة قد تعرضت للاختراق أو التزوير أو النسخ من الإنترنت وما إذا كانت مدرجة في القائمة السوداء أو انتهت صلاحيتها.
هُم التعرف الضوئي على الحروف يستخرج محرك التعرف الضوئي على الحروف (OCR) البيانات من المستندات بدقة، مما يقلل من مخاطر الخطأ البشري المرتبط باستخدام المراجعة اليدوية. الاتصال بالمجال القريب (NFC) كما يتم تقديم تحليل RFID، والتحقق البيومتري، والفحوصات البصرية، والكشف عن الحيوية المعتمد من PAD-Level 2، بالإضافة إلى فحص ميزات الأمان.
اتصل بأحدهم خبراء الامتثال وتنفيذ عمليات فحص المستندات الذكية اليوم.
