حالات استخدام التحقق الآلي من المستندات

التحقق الآلي من المستندات باستخدام معرف NFC

فشلت الثقة في التحقق من الهوية الرقمية في مجاراة النمو السريع للاقتصاد الرقمي. ويعمل المنظمون الدوليون على سد هذه الفجوة من خلال فرض لوائح صارمة بشكل متزايد، مما يعزز الطلب على برامج الامتثال الخاصة بمعرفة عميلك (KYC). أحد مجالات الطلب على وجه الخصوص هو التحقق الآلي من المستندات ومصادقة معرف NFC.

يفحص هذا الدليل حالات الاستخدام والفوائد لكل صناعة والتي يجلبها التحقق من المستندات المدعوم بالذكاء الاصطناعي إلى امتثال الشركات ومجموعات التكنولوجيا.

ما هو التحقق الآلي من المستندات؟

التحقق من المستندات هو العملية المستخدمة لمصادقة المستخدمين الجدد. وهي مصممة للتأكد من أن العملاء هم من يقولون عنهم من خلال التحقق من صحة وثائق الهوية الخاصة بهم. تقليديا، كان من الممكن أن يتم ذلك من قبل موظف بشري. ولكن هذا لم يعد ممكنا في العصر الحديث:

  • تكاليف التدريب

  • خطأ بشري

  • قابلية التوسع ضعيفة

يتم استخدام التقنيات المتقدمة، مثل الذكاء الاصطناعي، بشكل متزايد لتبسيط العمليات المؤسسية. يعد التحقق من المستندات المدعوم بالذكاء الاصطناعي أفضل بكثير من نظيره التقليدي. تواجه الشركات الحديثة قاعدة عملاء متزايدة باستمرار، الأمر الذي يتطلب إنتاجية أعلى للمستخدمين الجدد.

يتطلب مثل هذا التطور عملية يمكنها التعامل مع كميات كبيرة من البيانات دون المساس بجودة التحقق. إن عملية مصادقة المستندات في ComplyCube قادرة على التعامل مع عدد غير محدود من المستخدمين الجدد مع نتائج موثوقة للغاية. لمزيد من المعلومات، اقرأ ما هو التحقق من الوثيقة؟

ما أهمية التحقق من المستندات عبر الإنترنت؟

التحقق من معرف NFC

يعد الاتصال قريب المدى (NFC) تقنية لاسلكية قصيرة المدى تُستخدم بشكل شائع في مدفوعات التجزئة والتحقق من التذاكر وعملية KYC. يمكن العثور على شرائح NFC في معظم البطاقات المصرفية وجوازات السفر الحديثة وبطاقات الهوية التي تدعم تقنية NFC.

في مصادقة المستندات، ينتج عن التحقق من معرف NFC نتيجة محسنة لأن نقل البيانات أكثر دقة. وهذا بدوره يؤدي إلى إنشاء أداء مطابقة أقوى إذا كانت الشركة تستخدم التحقق البيومتري بسبب الصورة ذات الدقة الأعلى من المستند.

يعد التحقق من معرف NFC طريقة أكثر أمانًا للتحقق التلقائي من المستندات

الخدمات المالية

ويجب أن تلتزم الخدمات المالية التقليدية (TradFi)، مثل البنوك، وإدارة الثروات، وشركات المحاسبة، وغيرها الكثير، بأشد اللوائح التنظيمية. وتحدد هذه الخدمات الجسر بين التمويل غير المشروع وأمن النظام المالي، وبالتالي يجب أن تتمتع ببعض أقوى الضمانات المعمول بها.

ال فريق العمل المالي تملي (FATF) الكثير من القواعد التنظيمية المالية العالمية وتنفذها من خلال توصياتها الأربعين. وهي بمثابة نقطة محورية للعديد من الهيئات التنظيمية المختلفة، حيث تجمع بين السياسات الوطنية على الساحة الدولية.

يعد اعتماد أدوات الامتثال المدعومة بالتكنولوجيا موضوعًا منتشرًا بشكل متزايد وهو أمر تتم مناقشته في جميع أنحاء العالم تحت العديد من الهيئات التنظيمية، مشتمل:

  • وزارة الخزانة (DoT، الولايات المتحدة)

  • هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC، هونج كونج)

  • الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA، الاتحاد الأوروبي)

هذه الهيئات التنظيمية تؤيد الآلي التحقق من الوثيقة. وفي صناعة الخدمات المالية، يمكنها تبسيط عمليات تأهيل العملاء الجدد بشكل كبير مع زيادة موثوقية التحقق بشكل فعال.

ويعود هذا الاتجاه العالمي إلى موثوقية التحقق، مما يلغي احتمالية الخطأ البشري أو الفساد. يتم تطبيق العديد من اللوائح التي تم وضعها للصناعة المالية بشكل متزايد في صناعات أخرى تتطلب عملية "اعرف عميلك" (KYC).

عملة مشفرة

يعد مشهد العملات المشفرة واحدًا من أسرع الصناعات نموًا من حيث القيمة والأحجام والمستخدمين. تعد حلول IDV وKYC القابلة للتطوير أمرًا أساسيًا للحفاظ على القدرة التنافسية. أصبح التحقق الآلي من المستندات بمثابة الخبز والزبدة لعمليات تأهيل العملات المشفرة.

  • اكتمل في أقل من 15 ثانية

  • تم قبول أكثر من 13,000 مستند

  • عبث دليل

شهد قطاع blockchain تحولات تنظيمية ديناميكية في عام 2024، والتي من المرجح أن تستمر حتى عام 2025 وما بعده. يُنظر الآن إلى مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، مثل بورصات العملات المشفرة، على أنهم مؤسسات ذات مسؤوليات مالية مماثلة لمؤسسات TradFi.

سوف تغطي القواعد الجديدة معظم قطاع التشفيرمما يجبر جميع مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) على بذل العناية الواجبة تجاه عملائهم.

يتطلب هذا التنظيم المتزايد إجراءات "اعرف عميلك" مرنة ودقيقة. يعد التحقق المتقدم من المستندات، وخاصة التحقق من معرف NFC، وسيلة ميسورة التكلفة للوفاء بهذه الالتزامات مع الحفاظ على القدرة التنافسية.

مميزات التحقق من المستندات عبر الإنترنت

الاتصالات

يشمل قطاع الاتصالات خدمات الإنترنت والهاتف المحمول والاتصالات، وبالتالي يخضع للوائح صارمة مصممة للحماية من الاحتيال وإساءة استخدام الخدمات والخصوصية. بعض الهيئات التنظيمية الأساسية تشمل:

  • مكتب الاتصالات (أوفكوم، المملكة المتحدة)

  • لجنة الاتصالات الفيدرالية (FCC، الولايات المتحدة)

  • المعهد الأوروبي لمعايير الاتصالات (ETSI، الاتحاد الأوروبي)

لقد انتقلت تجارة التجزئة للهواتف المحمولة تقريبًا إلى الإنترنت بالكامل، حيث أحدثت العديد من الشركات الجديدة ثورة في الصناعة من خلال توفير خدمة رقمية 100%. السبب الأساسي وراء نجاحهم هو القدرة على التحقق من العملاء الجدد من أي مكان، وعن بعد.

فوائد التحقق الآلي من الهوية:

  • انخفاض التكاليف التشغيلية

  • زيادة التعرض للمبيعات (إمكانية الوصول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع)

التحقق من المستندات، والذي عادةً ما يتبعه التحقق البيومتري، يسمح بمصادقة العميل الجديد في أي مكان في العالم. والأهم من ذلك، أنه يمكن أتمتة هذه العملية، مما يعني أنه يمكن تنفيذ مبيعات العقود الجديدة على مدار الساعة دون الحاجة إلى فريق مبيعات.

يعد التحقق من الهوية الرقمية أحد جوانب برنامج الامتثال "اعرف عميلك" وهو قابل للتطوير بشكل كبير.

وسائل التواصل الاجتماعي

في عام 2023، بدأت أكثر من 38% من الحالات التي تم فيها فقدان الأموال بسبب الاحتيال على وسائل التواصل الاجتماعي. هذه الإحصائية مدفوعة بعدم الكشف عن هويته الذي تسمح به وسائل التواصل الاجتماعي على نطاق واسع. يمكن لأي شخص إنشاء حساب جديد، عادةً في ثوانٍ وبمعلومات شخصية محدودة جدًا مطلوبة، والقيام بسلوك ضار.

في الوقت الحالي، يعد هذا سوقًا غير منظم نسبيًا، مما يعني أنه لم يُسمع عن سياسة اعرف عميلك (KYC) على معظم منصات التواصل الاجتماعي. كانت تطبيقات المواعدة من أوائل المواقع الاجتماعية التي نفذت إجراءات التحقق من الهوية، وفي المقام الأول إجراءات التحقق من العمر عبر المستندات وأحيانًا التحقق من الصور الشخصية.

على مدى السنوات القليلة المقبلة، من المرجح أن يؤيد منظمو الاتصالات لوائح أكثر صرامة حول التحقق من الهوية لحماية الصناعة من الجهات الفاعلة السيئة. إن اعتماد حلول "اعرف عميلك"، مثل التحقق الآلي من المستندات، سيضع المنصات في مقدمة بقية الصناعة. لمزيد من المعلومات حول خدمات Social Media IDV وKYC، اقرأ أزمة صيد القطط.

حلول التحقق الآلي من المستندات من ComplyCube

ComplyCube، الشركة الرائدة في مجال التحقق من الهوية الرقمية وحلول اعرف عميلك، تقدم خدمات IDV للشركات في جميع أنحاء العالم. تعمل مجموعة الخدمات الخاصة بهم على تعزيز الثقة في الهوية عبر الإنترنت.

إذا كانت شركتك بحاجة إلى التحقق من بيانات اعتماد العميل، اتصل بمتخصص ComplyCube اليوم. بفضل مرونة الحزم الرائدة في الصناعة وقابلية تخصيص الحلول، يمكن للشركة تلبية متطلبات أي شركة تبحث عن حلول تأهيلية.

جدول المحتويات

المزيد من المشاركات

CryptoCubed: النشرة الإخبارية الخاصة بالعملات المشفرة لشهر سبتمبر

نشرة CryptoCubed الإخبارية: إصدار ديسمبر

تُعد أخبار العملات المشفرة لهذا الشهر بمثابة درس رائع حول كيفية تحويل لا شيء إلى ملايين من خلال الجمع بين اتجاهات الإنترنت والمضاربة والتجاهل التام للقيمة الأساسية. استعدوا لفوضى العملات المشفرة، ومرحبًا بكم مجددًا في CryptoCubed!
التحقق من الهوية الإلكترونية باستخدام محفظة EUDI ضمن eIDAS 2.0.

أوروبا الرقمية: تقديم محفظة EUDI

أصبحت أنظمة التعريف الإلكتروني (eID) جزءًا أساسيًا من التحول الرقمي في أوروبا، حيث تعمل على إنشاء نظام بيئي متوافق للتحقق من الهوية. مع eIDAS 2.0، ستعيد محفظة EUDI تشكيل أوروبا الرقمية الآن. ...
إطار عمل الهوية الرقمية والسمات في المملكة المتحدة، معتمد من قبل diatf، معتمد من diatf في المملكة المتحدة،

دليل شامل لإطار عمل DIATF في المملكة المتحدة

مع ارتفاع معدلات الاحتيال عبر الإنترنت إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق، يتعين على المؤسسات أن توفر لعملائها السلامة والأمان داخل حدودها الرقمية في منصاتها. اقرأ أحدث دليل لدينا حول معرفة العميل من أجل ولاء العملاء للحصول على رؤى رئيسية.