خسر الأميركيون 1.6 تريليون دولار أميركي بسبب عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة، والتي يشار إليها غالبًا باسم "عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة"، في عام 2023، لكن لا يبدو أن هذا كان جرس الإنذار الذي كنا نتوقعه. تم الإبلاغ عن أكثر من 50 ألف عملية احتيال استثمارية في أميركا في النصف الأول من عام 2023، مما كلّف المستهلكين 1.6 تريليون دولار أميركي. تدور عمليات الاحتيال الاستثمارية هذه في الغالب حول الاستثمار في العملات المشفرة مع الوعد بالحصول على عائد كبير. بلغ متوسط الخسارة لضحايا عمليات الاحتيال الاستثمارية في النصف الأول من عام 2024 1.6 تريليون دولار أميركي - بزيادة قدرها 1.6 تريليون دولار أميركي عن العام الماضي. ومع مواجهة الولايات المتحدة لخسائر متزايدة، فإن هذا يثير السؤال: هل تمكنت المملكة المتحدة من تجنب هذا الشكل من أشكال الاحتيال بالعملات المشفرة، أم أنها على وشك حساب مكلف مماثل؟
كيف تتضافر فوضى العملات المشفرة وعمليات الاحتيال الرومانسية معًا
في عام 2023، ارتفعت عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة في الولايات المتحدة إلى مستويات غير مسبوقة، مما ترك الأميركيين في مواجهة خسائر فادحة. $5.6 مليار في الخسائروفقًا لتقرير صادر عن مكتب التحقيقات الفيدرالي، غالبًا ما يُشار إلى هذا النوع من الاحتيال باسم "عمليات احتيال ذبح الخنازير" نظرًا لفكرة أن المحتالين "يسمنون" ضحاياهم من خلال بناء الثقة من خلال المحادثات الودية على وسائل التواصل الاجتماعي أو منصات المواعدة. غالبًا ما تتضمن مرحلة الإعداد هذه قيام المحتالين بمهارة بإنشاء ملفات تعريف جديرة بالثقة وبناء ثقة ضحاياهم، وإغرائهم بالرغبة في البدء في الاستثمار.
ذبح الخنازير يشبه إلى حد كبير احتيالات رومانسية، والتي كانت موجودة منذ عقود، وغيرها العملة المشفرة الاحتيالات التي ظهرت مع انتشار العملات المشفرة على مدار السنوات العشر الماضية. تتضمن هذه الاحتيالات عادةً محتالين يغريون الضحايا باستثمارات في العملات المشفرة بوعود بعوائد ضخمة، فقط لاستنزاف حساباتهم.
وكان التأثير شديدًا لدرجة أنه على الرغم من أن الشكاوى المتعلقة بالعملات المشفرة لم تشكل سوى 10% من إجمالي قضايا الاحتيال المالي التي اتهم بها مكتب التحقيقات الفيدرالي، إلا أنها شكلت ما يقرب من نصف إجمالي الخسائر المالية، مما يؤكد التأثير الهائل لهذه المخططات.
عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة ترتفع بشكل كبير الشدة والتعقيد.
لقد أصبحت طبيعة وكثافة هذه الاحتيالات أكثر تعقيدًا، حيث يستغل الجناة تقنيات معقدة لخداع المستثمرين الأفراد والشركات. وقد سلط مدير مكتب التحقيقات الفيدرالي كريستوفر راي الضوء على هذا الاتجاه المقلق، مشيرًا إلى أن عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة "تتزايد شدتها وتعقيدها". وكان كبار السن هم الأكثر تضررًا، حيث أبلغ الأفراد الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا عن خسائر بلغت 1.6 مليار دولار في عام 2023. وبالنسبة للكثيرين، مثلت هذه الاحتيالات ضربة مالية كبيرة وتآكلًا عميقًا للثقة في وعود العملات المشفرة كوسيلة استثمار مربحة.
يمكن أن تصيب عمليات الاحتيال أي شخص. حيث يقوم المجرمون بتكوين صداقات عبر الإنترنت مع الضحية وتشجيعه على القيام بذلك. الاستثمار في العملات المشفرة من خلال تطبيق أو موقع ويب يعد عملية احتيال. (تعد عمليات الاحتيال الرومانسية، حيث يغري المحتالون الأشخاص الوحيدين على خدمات المواعدة، أيضًا أداة أساسية.)
لم يشهد النصف الأول من عام 2024 أي ارتياح، حيث خسر الأميركيون 1.5 مليار دولار أخرى. $2.5 مليار في أكثر من 50 ألف عملية احتيال استثمارية تم الإبلاغ عنها، معظمها متعلقة بالعملات المشفرة. وارتفع متوسط الخسارة لكل ضحية إلى $9,000، بزيادة عن $8,000 في العام السابق، مما يشير إلى أن المحتالين ينجحون في استخراج مبالغ أكبر لكل حادثة.
هل تقف المملكة المتحدة في وجه عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة؟
كشفت بيانات من Action Fraud أن المملكة المتحدة واجهت بالفعل خسائر قدرها 146،22،332 جنيهًا إسترلينيًا بسبب الاحتيال في العملات المشفرة منذ بداية عام 2024. وفي حين أن هذا الرقم قد يبدو صغيرًا نسبيًا مقارنة بالخسائر الهائلة في الولايات المتحدة، إلا أنه مرتفع بشكل كبير بالنسبة للأمة الأصغر المملكة المتحدة، مع خسارة ما يقرب من الثلث أكثر من عام 2020 بأكمله.
على عكس العديد من الجرائم الأخرى، فإن الجرائم التي يتم تمكينها عبر الإنترنت ليس لها البصمة الجسديةوبناءً على ذلك، فإن أي استجابة استراتيجية يجب أن تتم بشكل أفضل على المستوى الوطني.
كشفت شرطة مدينة لندن أن أكثر من 612 مليون جنيه إسترليني قد ضاعت بسبب الاحتيال الاستثماري في المملكة المتحدة العام الماضي، وهو مبلغ كبير بالنسبة لسكان يبلغ عددهم حوالي 68.35 مليون نسمة. وكما كانت الحال في الولايات المتحدة، كانت عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة هي النوع الرئيسي من الاحتيال الاستثماري الذي تم تنفيذه، مما يشير إلى نقاط ضعف رئيسية داخل قطاع العملات المشفرة.
احتيال الاستثمار يدمر الأرواح.
صرح أوليفر ليتل، مفتش المباحث المؤقت في غرفة عمليات القوة الرئيسية في شرطة مدينة لندن: "إن الاحتيال الاستثماري يدمر حياة الناس ويثير قلقًا خاصًا بين كبار السن من عامة الناس في المملكة المتحدة. إن الضحايا المستهدفين هم أولئك الذين لديهم قدر كبير من المدخرات والذين وضعوا أموالهم التي كسبوها بشق الأنفس جانبًا للأيام الصعبة أو للمساعدة في دعم الأسرة ولكنهم حرموا من هذه الفرص".
أفاد بنك لويدز في نهاية عام 2023 أن هؤلاء الضحايا غالبًا ما يقومون بدفع ثلاثة مدفوعات في المتوسط قبل أن يدركوا أنهم لقد تم الاحتيال علييستغرق الأمر حوالي 100 يوم من تاريخ الدفعة الأولى حتى يقرروا الإبلاغ عنها إلى البنك. سيبذل المحتالون قصارى جهدهم لإغراء الضحايا وخداعهم، من خلال إنشاء شركات وهمية، وملفات تعريف على وسائل التواصل الاجتماعي، ومواقع ويب تستنسخ المنظمات الحقيقية.
ما هو الإجراء الذي يجب اتخاذه؟
لقد زادت هيئات الرقابة الوطنية والدولية من تنظيم العملات المشفرة بشكل كبير منذ عام 2018 عندما بدأت مجموعة العمل المالي في دفع هذه الأجندة. ومع ذلك، فإن كمية هائلة من عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة تبدأ على منصات التواصل الاجتماعي ومواقع المواعدة. وفي ضوء ذلك، تحتاج هذه المنصات إلى معالجة الكميات الكبيرة من الملفات الشخصية المزيفة التي يتم استخدامها لجذب الضحايا، حيث أبلغت شركة فيسبوك عن وجود 1.5 مليون حساب مزيف في النصف الثاني فقط من عام 2023. وبالمثل، مع تسجيل الشركات في Companies House التي تقلد المنظمات الشرعية، يجب تنفيذ المزيد من اليقظة في عملية التسجيل. لمزيد من المعلومات حول تسجيلات الشركات الاحتيالية في Companies House، اقرأ "سرقة هوية الأعمال في المملكة المتحدة: موازنة اللوم."
تشكل منصات التواصل الاجتماعي البيئة الرئيسية لهذا النوع من الاحتيال.
تقول ليز زيجلر، مديرة منع الاحتيال في بنك لويدز: "كما هو متوقع، منصات التواصل الاجتماعي "إن شركات التكنولوجيا هي البيئة الرئيسية لهذا النوع من الاحتيال، حيث يشكل مزيج من الإعلانات المزيفة والتأييدات المزيفة والحسابات المستنسخة مفتاحًا لأساليب المحتالين. لقد حان الوقت لتتحمل شركات التكنولوجيا هذه المسؤولية عن حماية عملائها، ووقف عمليات الاحتيال عند المصدر، والمساهمة في استرداد الأموال عندما تُستخدم منصاتها للاحتيال على الضحايا الأبرياء."
تحتاج منصات التواصل الاجتماعي إلى تنفيذ أساليب آمنة للتحقق من الهوية لإنهاء الممارسات الاحتيالية المتزايدة باستمرار والتي تبدأ بجدرانها الرقمية. في الربع الرابع من عام 2023، أزالت فيسبوك ما يقرب من 1000 حساب على Facebook. 700 مليون حساب وهمي، بعد 827 مليون حساب مزيف وعلى الرغم من هذه الجهود، تستمر الحسابات المشبوهة الجديدة في الظهور، مما يسلط الضوء على مشكلة أساسية في عملية التسجيل. تسمح منصات مثل Instagram وTwitter لأي شخص بإنشاء حساب بسرعة دون التحقق من هويته، مما يجعل المستخدمين عرضة لمخاطر محتملة.
الدفاع عن القطاع من عمليات ذبح الخنازير
تتطلب التكتيكات المستخدمة في عمليات الاحتيال المتعلقة بذبح الخنازير - حيث يغري المحتالون الضحايا باستثمارات وهمية من خلال تقنيات بناء الثقة المصطنعة - دفاعات متطورة. توفر حلول ComplyCube حماية بالغة الأهمية في كل خطوة من خطوات دورة حياة الاحتيال هذه، مما يمكّن المنصات من حماية مستخدميها وأصولها ضد التلاعب والخداع.
التحقق البيومتري و كشف الحياة:غالبًا ما تعتمد عمليات الاحتيال المتعلقة بذبح الخنازير على ملفات تعريف مزيفة وهويات مسروقة لكسب ثقة الضحايا. تعمل ميزة التحقق البيومتري واكتشاف الحيوية المتقدمة في ComplyCube على التمييز بين المستخدمين الحقيقيين والمحتالين الذين يستخدمون تقنية التزييف العميق، مما يحظر بشكل فعال الحسابات الاصطناعية والمنتحلة قبل أن يتمكنوا حتى من بدء الاتصال.
كشف الاحتيال في المستندات:يستخدم المحتالون مستندات مزورة أو مُعالجة ليبدو الأمر وكأنهم جديرون بالثقة. تعمل قدرات التحقق من المستندات في ComplyCube على تحليل المعرفات التي تم تحميلها للتأكد من صحتها، ومقارنة نقاط البيانات للكشف عن المستندات المزيفة. يساعد هذا في منع المحتالين من إكمال إعدادات الحساب ومن اكتساب موطئ قدم على المنصات.
- تحسين عملية معرفة العميل (KYC) و فحص مكافحة غسل الأموال:تضمن عملية فحص KYC/AML القابلة للتخصيص من ComplyCube تحديد المستخدمين المعرضين لمخاطر عالية ومراجعتهم في الوقت الفعلي. من خلال تقييم عوامل الخطر المرتبطة بخلفيات المستخدمين، مثل ارتباطات الاحتيال المعروفة أو المخالفات المالية، يمكن للنظام حظر الملفات الشخصية المعرضة لمخاطر عالية بشكل استباقي والحد من التعرض لهذه التهديدات.
اتصل بأحد موظفينا خبراء الامتثال لمزيد من المعلومات حول كيفية حماية منصتك من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة.
