غالبًا ما تُعتبر المملكة المتحدة مكانًا مثاليًا لبدء عمل تجاري. لندن هي مركز مالي عالمي، والقوى العاملة في البلاد تتمتع بمهارات عالية، والنظام القانوني مستقر وشفاف، ويحمي حقوق الملكية الفكرية وينفذ العقود. ولعل الأهم من ذلك هو أن بدء عمل تجاري في المملكة المتحدة سهل ومباشر. هناك العديد من الموارد عبر الإنترنت والمبادرات الحكومية لدعم الشركات الجديدة، فضلاً عن إطار ضريبي بسيط نسبيًا تقدم فيه HRMC الدعم والتوجيه. ولكن... هل من السهل جدًا إنشاء عمل تجاري؟ قد يجادل البعض في ذلك، حيث تشير العديد من التقارير الإخبارية إلى أن Companies House، الوكالة التنفيذية للحكومة البريطانية التي تحتفظ بسجل الشركات البريطانية، أصبحت موطنًا لشكل من أشكال سرقة هوية الشركات. ويبدو أن الافتقار إلى التحقق الشامل من الهوية هو الجاني.
يقوم المحتالون بتسجيل شركات وهمية، وسرقة هوية شركات أخرى عن طريق "استنساخها"، ثم يطلبون القروض. قد يبدو هذا شكلاً جديدًا من أشكال الاحتيال، حيث تناولت مقالة إخبارية من هيئة الإذاعة البريطانية ما يشار إليه الآن بعمليات احتيال استنساخ الشركات في وقت سابق من هذا العام. ولكن إذا بحثنا بعمق أكثر، فسنجد تقارير احتيال من عام 2022 و2020 و2019، دون اتخاذ أي إجراء حقيقي.
ولكن هل يمكننا أن نلوم حكومة المملكة المتحدة فقط؟ فليست كل الشركات يتم تأسيسها مباشرة من خلال Companies House، وهو ما يثير التساؤل حول من هم المساهمون الرئيسيون في هذه الممارسات الاحتيالية؟ ورغم أن المملكة المتحدة مكان رائع لرواد الأعمال الناشئين، إلا أنها تبدو أيضًا مكانًا رائعًا للمحتالين. وقبل أن نذكر السبب الرئيسي وراء هذه الاحتيالات، دعونا نفحص كيف تطورت على مدار السنوات القليلة الماضية.
عملية احتيال مألوفة؟ يبدو الأمر كذلك...
أفادت قناة بي بي سي نيوز في وقت سابق من هذا العام بحالة ليست الأولى من نوعها على الإطلاق، وهي عملية احتيال استنساخ تم فيها استنساخ بعض المطاعم الرائدة في المملكة المتحدة كجزء من موجة احتيال سرقة هوية الأعمال الناشئة.
تم الإبلاغ عن تسجيل أكثر من 750 شركة وهمية، في كثير من الأحيان مع أسماء مكتوبة بشكل خاطئفي غضون ستة أسابيع فقط، بدأت شركة Companies House تحقيقًا، على الرغم من أنه ربما كان من المفترض أن يتم ذلك في عام 2022 بعد ظهور بعض المقالات الإخبارية المماثلة جدًا في المنشورات الرائدة. كانت مقالات صحيفة الجارديان "المزورون والتسجيل السريع والاحتيال: الأزمة في شركة Companies House في المملكة المتحدة" و"شركة Companies House مختلة وتسهل الاحتيال، كما أخبر النواب" قد أوردتا نفس الجرائم في ذلك الوقت. ذكرت المقالة الأخيرة كعنوان فرعي أن التحقق المطلوب "لإنشاء شركة وهمية احتيالية أقل من استعارة كتاب من مكتبة".
من الأسهل على أي شخص إنشاء شركة وهمية احتيالية من استعارة كتاب من المكتبة.
وقد أوضح جراهام بارو، الخبير في مجال غسل الأموال الذي يقود بودكاست "ملفات الأموال المظلمة"، المشكلة لصحيفة الجارديان في عام 2022، مسلطًا الضوء على أن الشركات المحتالة تُنشأ من أجل أنشطة احتيالية قصيرة الأجل، ثم تختفي هذه الشركات فجأة. ثم تابع في المقال قائلاً: "يتعين عليك تقديم إثبات هويتك لاستعارة كتاب من المكتبة؛ لست مضطرًا إلى القيام بذلك لإنشاء شركة قد تتسبب في احتيال". عشرات الآلاف من الجنيهات "إنها تستحق الضرر الذي يلحق باقتصادنا."
وسارعت البنوك إلى دعم مخاوف بنشوتن، حيث أعرب مديرو مكافحة الاحتيال في بنك إتش إس بي سي وبنك نات ويست علناً عن قلقه إزاء نقص عمليات التحقق التي يتم إجراؤها من خلال شركات هاوس.
ومن المثير للاهتمام أن أحد المديرين من Companies House رد على بعض هذه الادعاءات في مقالة الجارديان، قائلاً إنهم يخططون لتغيير الأمور في غضون ثلاث أو أربع سنوات. وقال: "نريد أن نكون شركة مانع الاحتيال"بالنظر إلى أن هذه المقالة صدرت في عام 2022، وأن هيئة الإذاعة البريطانية تابعت المخاوف المماثلة التي تم التعبير عنها في مقالة عام 2024، فإننا نواجه سؤالاً ملحًا: لماذا لم تنفذ Companies House عمليات التحقق من الهوية في العامين الماضيين؟ هل هناك أي تغييرات تلوح في الأفق؟
تعرف على أحدث الضحايا
أصبحت بعض المطاعم الفاخرة في المملكة المتحدة الآن هدفاً لعمليات احتيال من خلال تقليد الشركات. ومن بين الضحايا الأحدث المطاعم المملوكة لهيستون بلومنثال ويوتام أوتولينغي، وهما اثنان من أشهر الطهاة البريطانيين، فضلاً عن فندق ريتز.
تمكن المحتالون من إنشاء هذه الشركات المزيفة في غضون 24 ساعة، وبعد ذلك كان البند التالي على جدول أعمالهم هو سرقة أموال السحب على المكشوف من الحسابات المصرفية التي تم إنشاؤها باسم الشركة المزيفة التي استنسخوها وطلب رأس مال باهظ الثمن من الموردين والقروض المصرفية. ثم تم تسليم البضائع، وتم إصدار الفواتير. تركت دون أجر.
هل تم تجاهل تحذير FCA لعام 2021؟
في يناير 2021، أصدرت هيئة السلوك المالي تحذيرًا بشأن "عمليات الاحتيال الاستثمارية لشركات الاستنساخ"، والتي زادت بمقدار 29% في أبريل 2020 مقارنة بشهر مارس. أدى إغلاق كوفيد إلى زيادة عمليات الاحتيال الاستثمارية حيث يعني المناخ الاقتصادي أن المزيد من المستثمرين كانوا يتطلعون إلى نشر رأس المال لتحسين وضعهم المالي. استغل المحتالون هذا من خلال استنساخ الشركات الناجحة وتلقي الاستثمارات من خلال سرقة هوية الشركات، مما أدى إلى خداع المستثمرين وتكبيدهم خسائر كبيرة.
ثلاثة أرباع (75%) من المستثمرين قالوا إنهم شعروا بالثقة في قدرتهم على اكتشاف عملية احتيال. ومع ذلك، اعترف 77% بأنهم لا يعرفون أو غير متأكدين مما تعنيه "شركة الاستثمار المقلدة".
وقد جاء في بيان صحفي صادر عن هيئة الخدمات المالية البريطانية حول عمليات الاحتيال الاستثمارية التي تقوم بها شركات الاستنساخ أن "ثلاثة أرباع (75%) من المستثمرين قالوا إنهم يشعرون بالثقة في قدرتهم على اكتشاف عملية الاحتيال. ومع ذلك، اعترف 77% بأنهم لا يعرفون أو غير متأكدين مما تعنيه "شركة الاستثمار الاستنساخ". إن حجم فشل المعلومات حول هذه الأنواع من عمليات الاحتيال مذهل، بالنظر إلى أنها تُنفَّذ الآن منذ عدة سنوات. ومع تعرض جميع الشركات في المملكة المتحدة للخطر، فلا بد من القيام بشيء لتغيير الوضع الراهن وحماية كل من الشركات والمستثمرين. ومع ذلك، يبدو أن حتى نهج التشهير الذي تنتهجه وسائل الإعلام قد فشل في تحفيز التقدم الكافي على مدى السنوات القليلة الماضية.
إذن... من هو المسؤول؟
هناك مقولة شائعة عن اللوم تقول: "النجاح له ألف أب، لكن الفشل يتيم". هل ينبغي للحكومة البريطانية أن تتحمل وحدها المسؤولية عن جريمة ربما ساهم العديد من الأشخاص في ارتكابها؟ في الواقع، من المؤكد أن هذه الفوضى لها العديد من الميسرين، الذين ربما تركوا هذا الفشل يتيمًا بسبب الافتقار إلى المساءلة الفردية.
لا تسجل جميع الشركات من خلال Companies House، حيث يعتمد رواد الأعمال غالبًا على وكالات تأسيس الشركات. ورغم أن وكالات تأسيس الشركات ربما لم يتم ذكرها في هذه المقالات البارزة التي نشرتها هيئة الإذاعة البريطانية وصحيفة الجارديان، فهل تختبئ هذه الوكالات في ظلال هذه الجرائم؟
ومن المثير للاهتمام أن مقالة حاولت الإشارة إلى وكالات تكوين الشركات في عام 2019. ونقلت عن الرئيس التنفيذي لمجموعة ستانلي ديفيس، أندرو ديفيس. مجموعة ستانلي ديفيس هي وكالة تكوين شركات تعمل منذ عام 1970. وقد رددت المقالة آراء ديفيس بشأن تكوين الشركات والمساءلة عن الاحتيال، قائلة: "لقد قمنا بتأسيس شركة ستانلي ديفيس، وهي وكالة متخصصة في تأسيس الشركات تعمل منذ عام 1970". لا توجد مسؤولية قانونية ولا أخلاقية "ومن المثير للصدمة، تابع قائلاً: "عندما نحدد، على سبيل المثال، جواز سفر مزور، فإننا نبلغ عن ذلك إلى الوكالة الوطنية لمكافحة الجرائم، وإلى مكتب مكافحة الاحتيال، وإلى الشرطة، وإلى مكتب جوازات السفر. ولا يتم الاعتراف بهذه التقارير أبدًا".
لا شك أن هذا الأمر يشكل عائقًا كبيرًا بالنسبة لنا كقراء، حيث يتحول الأمر بسرعة إلى مسألة "قال، قالت". فهل كانت وكالة مكافحة الجرائم المالية، والشرطة، ومكتب جوازات السفر، وهيئة مكافحة الاحتيال، مهملين في عام 2019؟ وإذا كان الأمر كذلك، فهل لا يزال الأمر كذلك؟ وهل لدينا الترخيص الكافي لتصديق هذا الاقتباس؟ ربما يكون من الصعب للغاية إلقاء اللوم على أي شخص في تزايد هذه الممارسات، حيث تشير الأدلة إلى حلقة مفرغة من التمكين المتبادل. لذا، قد يتعين علينا أن نستند في حكمنا إلى من يقود إصلاح هذا النظام المكسور بدلاً من من تسبب في هذه المشاكل في المقام الأول.
تحدي الوضع الراهن
على الرغم من أن تشديد عمليات تكوين الشركات يبدو راكدًا على مدار السنوات القليلة الماضية، إلا أنه يبدو أن بعض الحركة تلوح في الأفق. توضح مقالة للمحامية سامانثا باولي أن قانون الجرائم الاقتصادية والشفافية في الشركات لعام 2023 (ECCTA) عدل قانون الشركات لعام 2006 في العام الماضي. ومع ذلك، لم يتم تنفيذ هذه التغييرات بعد حيث هناك حاجة إلى تشريع ثانوي. وتستمر باولي في القول إن "متطلبات التحقق من الهوية تهدف إلى تحسين موثوقية المعلومات "في السجل في Companies House، وكذلك لجعل من الصعب على الأفراد إنشاء هوية وهمية، أو استخدام هوية شخص آخر بشكل احتيالي، لإنشاء أو إدارة شركة. أشارت Companies House إلى نيتها في أن تدخل هذه التدابير حيز التنفيذ اعتبارًا من أوائل عام 2025."
في حين أن هذه الأخبار لاقت استحساناً كبيراً، إلا أن هناك بعض الكلمات التي يصعب تجاهلها في هذا الاقتباس... "أشارت إلى نية". إن إشارة Companies House إلى نية تشغيل هذا المشروع في العام المقبل ليست وعداً على الإطلاق، وإلى أن يتم وضع التدابير اللازمة بشكل فعال، فإن المعركة ضد استنساخ الشركات لم تبدأ بعد.
يسلط باولي الضوء على طرق التحقق الجديدة التي ستشكل العملية الجديدة في Companies House، "ستكون هناك طريقتان للتحقق من الهوية، حيث يتمتع الأفراد بخيار التحقق من هويتهم مباشرة من خلال Companies House أو بشكل غير مباشر من خلال مزود خدمة الشركات المعتمد (ACSP)، مثل المحاسب أو المستشار القانوني أو وكيل تأسيس الشركة. تعمل Companies House حاليًا على تطوير نظام فعال للتحقق من الهوية، والذي سيكون نشطًا عندما يتم إصدار شهادة هوية الشركة. متطلبات التحقق من الهوية تدخل حيز التنفيذ."
يبدو أن الحل قد يكون في الأفق، ونأمل أن نتمكن من الوثوق بهذه التوقعات. ورغم أن هذا الوضع لم يسفر عن الكثير من الخير، فما الذي يمكننا أن نتعلمه منه؟
أهمية KYB والتحقق من الهوية
لا يمكن التقليل من أهمية عمليات التحقق من الهوية. ورغم أن حكومة المملكة المتحدة ربما لم تكن راغبة في ردع رواد الأعمال عن بدء مشاريعهم الخاصة من خلال فرض المزيد من البيروقراطية والضوابط، فإن الخسائر الناجمة عن هذه الاحتيالات ليست ضئيلة بالنسبة للاقتصاد البريطاني. وعلاوة على ذلك، تم إنشاء بيئة حيث يكون جميع رواد الأعمال معرضين للخطر، وهو ما يشكل في حد ذاته رادعًا لإنشاء اقتصاد ريادي. ولابد من وضع عمليات التحقق من الهوية والتحقق من الهوية عند الحاجة، لأن العائدات التي تقدمها على الأموال والوقت المستثمر لا يمكن التغلب عليها، ولا ينبغي لنا أبدًا تجاهل هذا.
نأمل أن تدخل هذه التغييرات حيز التنفيذ في أوائل عام 2025. وإذا لم تضع جميع المنظمات المعنية هذه التغييرات في الاعتبار، فسنجد أنفسنا بالتأكيد نقرأ مقالاً آخر من أخبار بي بي سي، يقتبس قصة شركة فاشلة أخرى دمرتها عملية احتيال أخرى. وفي كلتا الحالتين، ستسمعون ذلك منا.
لمزيد من المعلومات حول فحوصات KYBتواصل مع فريقنا المتخصص في الامتثال أو اقرأ أحدث مقالتنا على المستفيدون النهائيون.
