وقد تم التشكيك في مكانة هونج كونج كمركز مالي في السنوات الأخيرة بسبب فشلها الواضح في الاستفادة من الاتجاهات الاقتصادية. يهدف تنظيم العملات المشفرة في هونغ كونغ إلى مواجهة ذلك. بفضل التطورات الأخيرة في قاعدة سفر العملات المشفرة والبنية التحتية التشريعية، تضع هونغ كونغ نفسها في قمة ابتكارات Web3 والعملات المشفرة.
يحدد دليل العملات المشفرة في هونغ كونغ السياسات التشريعية الأساسية التي تم تنفيذها في السنوات الأخيرة. ومن الممكن أن تؤدي هذه الأنظمة، إلى جانب عدم قدرة الغرب على الاستفادة من هذه الصناعة سريعة الخطى، إلى تحرك اللاعبين الرئيسيين شرقًا. وربما بشكل أكثر تحديدًا، الانتقال إلى هونج كونج.
من ينظم العملات المشفرة في هونغ كونغ؟
إن صناعة العملات الرقمية واسعة النطاق وسريعة، حيث تتدفق إليها مئات المليارات من الدولارات وتخرج منها كل عام. إن التصرف بسرعة يمكن أن يضع مناطق بأكملها في المقدمة في الصناعة. وما يهم بشكل خاص هونج كونج هو النهج السريع والشامل الذي تتبناه الحكومة في التعامل مع التنظيم.
أحد الأسباب التي قد تجعل هذا الأمر مهمًا للغاية بالنسبة لهونج كونج هو أن الدول الأخرى يبدو أنها اتخذت نهجًا مخالفًا تمامًا. وكما سيوضح هذا الدليل، فإن حكومة هونج كونج تقوم بالفعل بتزويد شركات Web3 والعملات المشفرة بالأدوات اللازمة للبناء بشكل مسؤول.
هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC)
تنظم SFC أسواق الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ. نظرًا لعدم وجود مجلس محدد مصمم لتنظيم سوق العملات المشفرة، تلعب لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة دورًا محوريًا في تشريعات الصناعة.
يتم تداول العملات المشفرة مثل الأوراق المالية. ومع ذلك، وعلى الرغم من محاولات الولايات المتحدة تصنيفها على هذا النحو، فهي ليست أوراق مالية مسجلة في أي بلد. لهذا السبب، تتقاسم العديد من المؤسسات في هونغ كونغ مسؤولية تنظيم سوق العملات المشفرة.
يلعب SFC الدور الأكثر عملية فيما يتعلق بكيفية السماح للمستخدمين بالتفاعل مع صناعة العملات المشفرة، مثل الإجراءات التي يجب على المستخدمين الجدد الخضوع لها عند نقطة اكتساب العميل. لذلك، تلعب الوكالة دورًا فعالًا في الامتثال للعملات المشفرة KYC وAML.
سلطة النقد في هونج كونج (HKMA)
تضمن هيئة HKMA، البنك المركزي في هونغ كونغ، استمرار المؤسسات المالية في العمل بكفاءة وشفافية. وكانوا تقليديا مسؤولين عن ضمان استقرار البنوك وأنظمة الدفع الأخرى وملاءتها المالية.
بالنسبة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، تضمن سلطة النقد في هونغ كونغ أن مؤسسات العملات المشفرة، مثل البورصات المركزية (CEXs)، التصرف بشكل صحيح مع أموال المستخدم. تتعلق بعض التشريعات الرئيسية لـ HKMA التي تؤثر على صناعة العملات المشفرة بمكان وكيفية الاحتفاظ بودائع المستخدمين.
حظي هذا الموضوع بمستوى متزايد من التدقيق بعد انهيار بورصة FTX التابعة لـ Sam Bankman-Fried في عام 2022. وتبين أن البورصة تسيء استخدام أموال العملاء عبر شركة شقيقة تُعرف باسم Alameda Research. لمزيد من المعلومات حول عمليات تبادل العملات المشفرة غير المنظمة، اقرأ مخاطر عدم تبادل العملات المشفرة KYC.
المجلس التشريعي لهونج كونج
يلعب المجلس التشريعي في هونغ كونغ دورًا أساسيًا في تنظيم العملات المشفرة ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية. وهي الهيئة الأساسية للموافقة وإصدار التشريعات المتعلقة بالأسواق المالية.
تضمن هذه الهيئة التنظيمية أن الإطار التنظيمي القائم محدث مع المعايير الديناميكية لصناعة العملات المشفرة. كانت إحدى سياسات العملات المشفرة الأساسية التي وضعها المجلس التشريعي في هونغ كونغ هي قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AMLO).
كيف يبدو تنظيم العملات المشفرة في هونغ كونغ؟
يعد إطار العمل المحدث لهونج كونج، AMLO، هو الجزء التشريعي الأساسي الذي يجب على جميع مقدمي خدمات VASP الالتزام به. ويجب على الشركات أيضًا الالتزام بالمعايير الدولية مكافحة غسل الاموال (AML) ولوائح مكافحة تمويل الإرهاب (CTF).
يجب أن تحصل شركات العملات المشفرة على ترخيص من SFC وأن تكون متوافقة مع AMLO لضمان عملياتها الآمنة والمستمرة. تستعد مجموعة معايير الأصول المشفرة في هونغ كونغ لتحفيز المنطقة لتصبح رائدة في الصناعة، وتعزيز الابتكار من خلال جذب الشركات الناشئة الجديدة والمواهب الفردية.
تهدف هونج كونج إلى وضع نفسها كمركز عالمي رائد لـ ابتكار الأصول الرقمية والاستثمار فيها.
يتوافق هذا الإطار الجديد مع فريق العمل المالي (فاتف) و التوصية 16- قاعدة سفر العملات المشفرة. وفقًا للوكالة الدولية، عندما يتم نقل الأصول المشفرة بين موفري خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، يجب على مقدمي خدمة الأصول الافتراضية (VASPs) تقديم معلومات إضافية حول المستخدم وطبيعة الأموال.
تنفيذ التوصية 16 يعزز الحاجة إلى أ العناية الواجبة تجاه العميل (CDD) وحل الامتثال لقواعد السفر. لمزيد من المعلومات العامة حول قواعد السفر، اقرأ قاعدة السفر المشفرة: الحاجة إلى برامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال.
أملو
يكمل قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AMLO) عمل مكتب مكافحة جرائم الاحتيال الخطيرة (SFO) ولجنة مراقبة الجرائم المالية (SFC). ومع ذلك، فهو يركز بشكل مباشر على سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عبر الصناعات في المنطقة. وهو يفرض إجراءات العناية الواجبة الشاملة والمراقبة المستمرة ومتطلبات محددة للخدمات المصرفية، بما في ذلك تحويلات الأصول الافتراضية.
لذلك، يرتبط قانون مكافحة غسل الأموال بشكل مباشر بغسل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب ومتطلبات قواعد سفر العملات المشفرة. سرعان ما أصبحت التوصية رقم 16 واحدة من المقاييس الرائدة في قياس معايير الامتثال للعملات المشفرة في المنطقة.
يساعد هذا الإطار التخفيف من المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهابمما يجعل هونغ كونغ مركزًا أكثر أمانًا وجاذبية للأنشطة والاستثمارات المتعلقة بالعملات المشفرة. يحمي قانون AMLO المستثمرين ويعزز شرعية واستقرار السوق المالية في هونغ كونغ.
توفير خدمات الحفظ للأصول الرقمية في عام 2024
في فبراير 2024، أصدرت HKMA تقريرها إرشادات لأمناء الأصول الرقمية للتأكد من أن لديهم المعلومات الصحيحة لإدارة الأصول الرقمية بشكل صحيح. وتشمل هذه مجموعة من الإجراءات:
-
الحوكمة السليمة وإدارة المخاطر لضمان عمل مقدمي خدمة الأصول (VASPs) فقط بمجرد إجراء تقييم مناسب للمخاطر.
-
فصل الأصول الرقمية للعميل عن أموال الشركة لحماية المستخدمين من الإعسار.
-
حماية الأصول الرقمية للعميل ضد السرقة أو الاحتيال أو أي اختلاس آخر.
-
لا يجوز للشركات الاستعانة بمصادر خارجية لمهام الحفظ لأوصياء خارج نطاق اختصاص لجنة الرقابة المالية.
-
الكشف الشفاف عن ترتيبات الحراسة للأصول الرقمية للمستخدم.
-
حفظ السجلات بشكل شامل وتسوية الأصول الرقمية للعميل، بما في ذلك البيانات خارج السلسلة والبيانات الموجودة على السلسلة.
-
السياسات المناسبة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك السياسات المعاصرة التعرف على زبونك استراتيجيات (KYC) مثل التحقق من الهوية (IDV)، وCDD، و المراقبة المستمرة.
يتداخل الامتثال للعديد من هذه النقاط مع الالتزام بقاعدة سفر العملات المشفرة، وبالتالي سيتطلب حل KYC وAML لتخزين بيانات العميل وإمكانية الوصول إليها وتفسيرها وموثوقيتها. في حين أن هذه السياسة المحددة تتعلق بكيفية عمل VASP، يجب على جميع شركات العملات المشفرة الاعتماد على حل KYC الشامل لمكافحة غسيل الأموال والحفاظ على الامتثال.
مقدمو خدمات الأصول الافتراضية وترخيص SFC
لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة هي الجهة التنظيمية الرئيسية التي تضع قواعد حماية المستثمر وتمكن من إدارة مخاطر المؤسسة المالية. يجب على SFC ترخيص كل شركة تتعامل مع نقل الأصول الافتراضية لتقديم خدماتها لمواطني هونغ كونغ.
من خلال الحصول على ترخيص من SFC، يُظهر مقدمو خدمات VASP التزامهم بالنزاهة التشغيلية والالتزام بسياسات مكافحة غسيل الأموال. يعد هذا أمرًا حيويًا في بناء نظام بيئي للعملات المشفرة يعتمد على الثقة والاستقرار.
قانون الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFO)
يوفر SFO المتطلبات التنظيمية التي تملي المبادئ التي يفرضها SFC. إنه كتاب القواعد الذي يحدد المعايير المتوقعة من المشاركين في السوق ويسمح لـ SFC بالتصرف وفقًا لذلك في حالة انتهاكها.
ولذلك، فإن مكتب مكافحة جرائم الاحتيال الخطيرة (SFO) له دور فعال في خلق بيئة عادلة ومنظمة ومضيافة للأسواق المالية في هونغ كونغ، بما في ذلك صناعة العملات المشفرة ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية. سياسة التشفير الأكثر شمولاً التي وضعها قانون الأوراق المالية والعقود الآجلة هي أن كل VASP - أو منصة تداول الأصول الافتراضية (VATP) - يجب أن تكون مرخصة من قبل SFC.
التحديثات التشريعية لربيع 2023 في هونغ كونغ
بين شهري مايو ويونيو 2023، وزع المجلس الأعلى لكرة القدم "تعميم بشأن تطبيق التراخيص الجديدة لمنصات تداول الأصول الافتراضية". وشمل ذلك المتطلبات التنظيمية المحدثة بشأن:
-
المبادئ التوجيهية لمشغلي منصات تداول الأصول الافتراضية
-
المبادئ التوجيهية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AMLO)
-
المبادئ التوجيهية لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب الصادرة عن لجنة الرقابة المالية
تم إصدارها لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب للشركات المرخصة المشاركة في خدمات الأصول المشفرة، مما يشكل الأساس لتشريعات العملة المشفرة المحدثة في هونغ كونغ.
صندوق رمل للعملة المستقرة
في 12 مارس 2024، أطلقت سلطة النقد في هونج كونج مبادرة وضع الحماية التنظيمي لتطوير وإصدار العملات المستقرة بعد ورقة المناقشة التي بدأت في عام 2022.
تم تصميم Sandbox لتشجيع التطوير الآمن للعملات المستقرة في بيئة خاضعة للرقابة، حيث يمكن تكرار القرارات التنظيمية حسب الحاجة. الشركات المهتمة المشاركة في المبادرة يجب:
-
أظهر اهتمامًا حقيقيًا بإصدار عملة مستقرة ذات مرجعية ورقية في هونغ كونغ
-
عرض خطة عمل مناسبة لتطوير المشروع
-
قم بتقديم خارطة طريق حول كيفية هدف المشروع إلى المشاركة في البيئة الرملية
-
إظهار كيف ستلتزم الشركة بالمتطلبات والمبادئ التنظيمية المقترحة
والدليل هنا واضح، حيث أن بنك ZA، المحرك الأول في صناعة NeoBank في هونج كونج، يسعى بنشاط إلى اتباع استراتيجية العملة المستقرة. وقد أعرب الرئيس التنفيذي للبنك بشكل متكرر عن إعجابه بالعملات المستقرة، ووصفها بأنها تطبيق متعدد الأوجه لتقنية بلوكتشين، مع حالات استخدام تشمل "أسواق الجملة أو التجزئة، أو الترميز، أو التسوية لتداول البورصة، أو لمعالجة نقاط الضعف في التحويلات الخارجية".
نحن حريصون على استكشاف كيفية وضع [العملات المستقرة] فيها استخدام في العالم الحقيقي مع المصدرين المحتملين.
تُظهر هذه التطورات دافعًا حقيقيًا في هونغ كونغ لتطوير اقتصاد العملات المشفرة المليء بالمرافق المتنوعة. تضع هذه البيئة الرملية المنطقة في مقدمة معظم دول العالم فيما يتعلق بتشريعات العملات المستقرة، مع تخلف معظم الاقتصادات الكبرى عن الركب.
قائمة مقدمي خدمات VASP المرخصين من SFC
ومن المثير للاهتمام أن لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة قد رخصت قانونيًا فقط بورصتين للعملات المشفرة (في وقت كتابة هذا التقرير، مايو 2024) للعمل في هونغ كونغ. هذا على الرغم من أن العديد من مراكز التبادل التجاري المعروفة يقع مقرها الرئيسي في نفس المنطقة. التبادلان المرخصان هما:
ومع ذلك، لا يزال هناك 23 طلبًا لضريبة القيمة المضافة مفتوحة وتنتظر الرد. تعد قائمة تراخيص SFC مثالًا رائعًا على الشفافية التي تغرسها حكومة هونج كونج في جميع أنحاء الصناعة.
الغرض من هذه القائمة هو تمكين أي فرد من الجمهور من التأكد مما إذا كانت منصة تداول الأصول الافتراضية قد قدمت معلومات غير صحيحة أو مضللة فيما يتعلق بحالة طلب الترخيص لدى SFC.
كانت هناك تكهنات حول مدى فعالية لوائح العملات المشفرة الجديدة في هونغ كونغ في جذب البورصات والمستثمرين الخارجيين. صرح كينج ليونج، رئيس قسم التكنولوجيا المالية في شركة Invest Hong Kong، أن الحكومة تريد تطوير "نظام بيئي أكثر اكتمالا"من خلال جذب المساهمين الآخرين في السوق، مثل صانعي السوق والمطورين، إلى هونغ كونغ. تم تصميم هذه اللوائح الجديدة للقيام بذلك.
فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية وقاعدة سفر العملات المشفرة
تمت صياغة مصطلح قاعدة السفر من قبل شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) وقانون السرية المصرفية (BSA) في عام 1996/7 والتي تم اعتمادها لاحقًا من قبل مجموعة العمل المالي (FATF). يجب على المؤسسات المالية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية الذين يعملون في البلدان الأعضاء في مجموعة العمل المالي الالتزام بالتوصية رقم 16.
تنص قاعدة سفر العملات المشفرة على أن أي معاملات تشفير تتجاوز حدًا معينًا، عادةً 1000 (دولار أمريكي أو يورو أو جنيه إسترليني)، يجب أن تكون مصحوبة بمعلومات معينة عن العميل. تم تنفيذ هذا الإجراء لمعالجة القلق المتزايد بشأن إخفاء هوية العملات المشفرة وارتباطاتها المتأصلة بغسل الأموال.
ومع ذلك، تطبق كل دولة قاعدة سفر العملات المشفرة بمعدلات مختلفة وبمستويات مختلفة من النجاح. تُعرف هذه المشكلة باسم "مشكلة الشروق". نظرًا لأن قاعدة السفر تتطلب اثنين من مقدمي خدمات VASP لتوصيل بيانات العميل مع بعضهما البعض، فلا يمكن أن تكون ناجحة إلا إذا كانت كلتا الخدمتين متوافقتين تمامًا ونفذتا عمليات KYC القوية.
مواصفات قاعدة السفر للعملات المشفرة في هونج كونج
أصبحت قاعدة سفر العملات المشفرة إلزامية في 1 يونيو 2023. ويجب أن تخضع جميع عمليات نقل الأصول الافتراضية التي تتجاوز 8000 دولار هونج كونج (1000 دولار أمريكي) لشروط القاعدة. وهذا يعني أنه يجب الحصول على معلومات معينة ومشاركتها مع مقدمي خدمات VASP المشاركين:
-
اسم الشركة أو الفرد الذي يقوم بالمعاملة (المنشئ).
-
تفاصيل حساب المنشئ (يجب على VASP أو المؤسسة المالية تخزينها.)
-
عنوان المنشئ وتفاصيل هوية العميل، بما في ذلك معلومات المستفيد.
-
اسم الشركة أو الفرد الذي يتلقى المعاملة (المستلم).
-
تفاصيل حساب المستلم.
معاملات التشفير التي لا تتجاوز 8000 دولار هونج كونج لا تتطلب نفس المستوى من البيانات المصاحبة. ومع ذلك، لا تزال هناك حاجة إلى المعلومات الأساسية، بما في ذلك الاسم ورقم الحساب. ينص SFC على أنه يجب إكمال جميع عمليات التحقق من قواعد السفر قبل إرسال المعاملة نظرًا لنهائية blockchain.
عندما يتم نقل الأصول المشفرة عبر blockchain (على السلسلة)، فهي نهائية ولا يمكن عكسها. لذلك، يجب أن يكون مقدمو خدمات VASP متأكدين في العناية الواجبة من أن المعاملة لا تشكل تهديدًا أو مرتبطة بجهات فاعلة سيئة، مما يدل بشكل أكبر على أهمية عمليات "اعرف عميلك" و"العناية الواجبة تجاه العملاء".
تنفيذ قاعدة سفر العملات المشفرة في هونغ كونغ
أعطت لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة نافذة مدتها 6 أشهر بعد تشريع العملات المشفرة الجديد. وفي محاولة لمنح الشركات فترة سماح، سُمح لمقدمي خدمات خدمات الأصول بمعالجة المعاملات قبل تلقي المعلومات المصاحبة طالما أنهم قدموا بيانات العميل في أقرب وقت ممكن. ومن المرجح أن يتيح ذلك الوقت للشركات لإيجاد حل لقواعد السفر والتكامل معه.
وهذا يعني أنه يمكن دمج قاعدة سفر العملات المشفرة تدريجيًا في صناعة المنطقة دون الإضرار بعمل شركات العملات المشفرة. أصدرت مجموعة العمل المالي تحديثًا لحالة التوصية رقم 15 (التعاون الحكومي مع إرشادات مجموعة العمل المالي بشأن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية) في مارس 2024، ووجدت هونج كونج متوافقة جزئيا مع حكم السفر. ومع ذلك، فإن البيانات الواردة في هذا التقرير تتعلق بعام 2023، قبل انتهاء فترة السماح لقواعد السفر في هونغ كونغ.
وستتضمن الجولة الخامسة من التقييمات المتبادلة، المقرر إجراؤها في عام 2025، تحديثًا أكثر شمولاً لجميع توصيات مجموعة العمل المالي الأربعين. شهدت صناعة العملات المشفرة اهتمامًا إعلاميًا أكبر بكثير في عام 2024، ومن المحتمل أن يمتد حتى عام 2025. وستساهم التقييمات المتبادلة بشكل كبير في العديد من المناقشات التنظيمية، بما في ذلك قضية شروق الشمس. إقرأ ال توصيات مجموعة العمل المالي في التقييمات المتبادلة الخامسة للمزيد من المعلومات.
أين يضع هذا هونج كونج عالميًا؟
طورت هونج كونج بسرعة مجموعة موسعة للغاية من تشريعات العملات المشفرة، مما وضع المنطقة في أحد مقاعد القيادة الرئيسية على شبكة العملات المشفرة. منذ عام 2023، خطت هونغ كونغ خطوات مثيرة للإعجاب لتوفير الوضوح التنظيمي لجذب الصناعة إلى نطاق اختصاصها.
كانت الولايات المتحدة أول دولة تطبق قاعدة سفر العملات المشفرة في عام 2019، بعد أن قدمت مجموعة العمل المالي هذه القاعدة إلى صناعة العملات المشفرة في نفس العام. أصدرت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) أيضًا إرشادات توضح تطبيق القاعدة على الأصول الافتراضية، والتي تُستخدم أيضًا كمعيار عالمي.
وكانت هذه بداية الاعتراف العالمي بالأهمية التي يمكن أن يتمتع بها مقدمو خدمات الأصول الافتراضية على النظام المالي. في فبراير 2024، اعترف الاتحاد الأوروبي رسميًا بأهمية مقدمي خدمات الأصول الافتراضية كضمانات للنظام المالي، ووصفها بأنها "كيانات ملزمة".
سيحتاج CASPs إلى تطبيق إجراءات العناية الواجبة للعملاء عند التنفيذ المعاملات التي تصل قيمتها إلى 1000 يورو أو أكثر.
علاوة على ذلك، نفذت سنغافورة - وهي منطقة تُقارن بهونج كونج كثيرًا - قاعدة سفر العملات المشفرة في عام 2020. وقد فازت سنغافورة على الكثير من دول آسيا في السباق لتنظيم العملات المشفرة، مما عزز ريادتها المبكرة في صناعة العملات المشفرة.
والآن بعد أن بدأت هونغ كونغ في تطبيق قاعدة السفر رسميًا إلى جانب الهيكل الأكثر حداثة لتشريعات العملة المشفرة، فمن المرجح أن تستغل المنطقة حصة متزايدة من السوق العالمية. التحذير الوحيد لذلك هو أن مجموعة اللوائح التي أدخلتها هونج كونج شاملة للغاية لدرجة أن الالتزام بها مكلف للغاية. الشيء نفسه ينطبق على طلبات الترخيص.
في لمحة
يبدو أن النظام التنظيمي في هونج كونج جاهز لتحقيق النجاح. وتغرس تشريعاتها الشاملة المتعلقة بالعملات المشفرة الشفافية والثقة في صناعة تفتقر إليها في أغلب الأحيان. يُظهر صندوق الحماية التنظيمي لتطوير العملات المستقرة أيضًا مبادرة والتزامًا عظيمين - بالإضافة إلى وضع أموالهم في مكانها الصحيح - لتطوير نظام بيئي صحي للعملات المشفرة يتجاوز مجرد استضافة المقر الرئيسي للعديد من بورصات تبادل العملات (CEX).
في حين أن سوق العملات المستقرة يهيمن عليه بالتأكيد أمثال حبل و دائرة (USDT وUSDC، على التوالي)، وهذا لا يستبعد بأي حال من الأحوال ظهور واعتماد بروتوكولات أخرى أكثر كفاءة. وهذا يضع هونج كونج في وضع جيد لتطوير البنية التحتية للعملة المستقرة الخاصة بها مع إمكانية النشر على نطاق عالمي. ومع ذلك، هناك التحذير المذكور أعلاه.
على الرغم من شمولية اللوائح التنظيمية في المنطقة، إلا أنها ربما تكون صارمة ومعقدة ومكلفة للغاية بحيث لا يمكن الالتزام بها. وهذا يمكن أن يشكل مشاكل في جذب الغالبية العظمى إلى ولايتها القضائية. عند مقارنته بسنغافورة، قد لا يُنظر إلى المشهد التنظيمي الجديد والمتطور في هونغ كونغ بشكل إيجابي كما تريد. فقط الوقت كفيل بإثبات.
حوالي ComplyCube
يؤكد تطور تشريعات العملات المشفرة في هونغ كونغ خلال العام الماضي على تصميم المنطقة على ترسيخ نفسها كمركز للعملات المشفرة لسنوات قادمة. يعد الامتثال لهذه اللوائح، ولا سيما قاعدة السفر، أمرًا أساسيًا لمقدمي خدمات VASP الذين يرغبون في العمل في المنطقة دون تكبد غرامات.
لقد نجحت هذه اللوائح في مواءمة برنامج الامتثال في هونج كونج مع برنامج مجموعة العمل المالي وأفضل الممارسات الدولية. ومع ذلك، يتمتع VASP بسلطة تقديرية بشأن كيفية تحقيق الشركة للامتثال لهذه البروتوكولات.
حلول التشفير KYC ومكافحة غسل الأموال
ولهذا السبب أصبحت أدوات KYC وAML ذات أهمية متزايدة لنجاح وتنظيم صناعة العملات المشفرة. طرق التحقق من الهوية المتقدمة، مثل التحقق من الوثيقة و المصادقة البيومترية، يتم استخدامها في مرحلة اكتساب العميل للتأكد من أن الشركات تشكل اعتقادًا معقولًا بأن المستخدمين هم كما يقولون.
بمجرد أن يحدد مزود خدمة الأصول الافتراضية هوية المستخدم، فإنه سيخضعه لمجموعة من عمليات فحص الخلفية في مرحلة العناية الواجبة تجاه العملاء. يجب جمع كل هذه المعلومات وتخزينها وفحصها للتأكد من امتثال البورصات ومقدمي العملات المشفرة الآخرين لقاعدة السفر.
حيث يتفوق ComplyCube في أتمتة هذه العملية بأكملها في سير عمل واحد سلس. يمكن التحقق من المستخدمين في أقل من 30 ثانية باستخدام CDD الذي يتم تنفيذه في الخلفية. وينتج عن ذلك درجة المخاطر للمديرين التنفيذيين للامتثال في دقائق. يتمتع العملاء أيضًا بالتحكم الكامل في عتبات الاحتكاك، مما يسمح بتشديد أو تخفيف "الفشل السريع" اعتمادًا على التساهل التنظيمي في المنطقة.
تمنح هذه الحلول ComplyCube منصة امتثال رائدة في السوق والتي أصبحت بسرعة عامل تمكين للنمو لشركات العملات المشفرة. تستخدم الشركات التي تبحث عن حل تشفير KYC أيضًا منصة ComplyCube لمراقبة المعاملات داخل وخارج السلسلة للحصول على حل عالمي شامل.
إذا كنت مهتمًا بمعرفة المزيد حول حلول التشفير KYC التي تقدمها ComplyCube، اتصل بأخصائي اليوم.
