مجموعة العمل المالي (FATF) هي هيئة حكومية دولية مكلفة بمكافحة غسل الأموال العالمية (AML) وتمويل الإرهاب (CFT). تضع الهيئة توصيات ، تُعرف أيضًا باسم معايير FATF ، لتنسيق استجابة موحدة لمكافحة الجريمة المنظمة.
الجلسة العامة فاتف وظيفة صنع القرار ، وتجتمع ثلاث مرات في السنة. وكان آخر هذه الاجتماعات في يونيو 2021. وكان بقيادة الرئيس الألماني الدكتور ماركوس بليير وحضره أكثر من 205 أعضاء على مستوى العالم.
عقد الاجتماع افتراضيا بحضور مراقبي غسيل الأموال الأمم المتحدة، ال صندوق النقد الدولي، و ال بنك عالمي.
يناقش هذا المقال المبادرات الإستراتيجية للخروج من هذا الاجتماع.
التحول الرقمي ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
كان أحد الموضوعات الرئيسية للمناقشة في الجلسة العامة هو كيف تتيح التطورات التقنية فرصة لتحسين فعالية مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
لقد جعل التحول الرقمي من الأسهل والأسرع إنشاء أنظمة تساعد في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تساعد التكنولوجيا المؤسسات المالية مثل البنوك على تحديد وتقييم المخاطر بطريقة دقيقة وسريعة.
حددت مجموعة العمل المالي (FATF) كيف أن استخدام أدوات تجميع البيانات والتحليلات التعاونية يساعد هذه المؤسسات على تغيير الطريقة التي تحلل بها كميات كبيرة من البيانات. هذا يعني أنه يمكنهم تحليل عدد كبير من المعاملات وتحديد السلوك المشبوه. علاوة على ذلك ، تساعد التكنولوجيا الجديدة أيضًا في تحقيق الشمول المالي من خلال جذب المزيد من الأشخاص إلى النظام المالي المنظم.
هذا التقرير يناقش التقنيات المتاحة والسياسات اللازمة لاستخدامها بفعالية والعقبات التي تقف في طريق النجاح.
المخاطر المرتبطة بالأصول الافتراضية
شهد يونيو 2021 نهاية المراجعة الثانية التي استمرت 12 شهرًا لتنفيذ مجموعة العمل المالي معايير منقحة بشأن الأصول الافتراضية ومقدمو خدمات الأصول الافتراضية ("VASPs").
حصل تقدم
وجدت مجموعة العمل المالي (FATF) أن العديد من الولايات القضائية قد أحرزت تقدمًا جيدًا منذ عام 2019 - حيث نفذت 58 من أصل 128 سلطة قضائية الآن المعايير المنقحة. 52 تنظم الآن عمليات VASPs ، و 6 تحظر تشغيل مزودي العملة المشفرة تمامًا.
عدم تنفيذ "قاعدة السفر"
لا يزال يتعين على معظم الولايات القضائية تنفيذ "قاعدة السفر" ، من بين متطلبات مجموعة العمل المالي الأخرى ، وعلى هذا النحو ، هناك الكثير من العمل المطلوب. قاعدة السفر هو الاسم الشائع لـ توصية FATF #16 بشأن مكافحة غسيل الأموال. يتطلب من الأطراف في المعاملات الرقمية تبادل معلومات الهوية. في المستقبل ، سيكون هناك تركيز على الإجراءات التي تساعد في التخفيف من مخاطر استخدام الأصول الافتراضية المرتبطة ببرامج الفدية.
ومن المتوقع أن تصدر التوجيهات المنقحة في أكتوبر 2021.
غسل الأموال والجرائم البيئية
حدد البحث الذي أجرته مجموعة العمل المالي (FATF) في هذا المجال ، جنبًا إلى جنب مع التجارة غير المشروعة في الحياة البرية ، أن المجرمين يستخدمون الاحتيال التجاري والشركات الوهمية لغسل الأموال التي يتم الحصول عليها من الجرائم البيئية. يتم خلط البضائع غير القانونية بالسلع القانونية لجعل اكتشافها أكثر صعوبة.
تقرير FATF يتطلب من سلطات مكافحة غسل الأموال العمل مع المتخصصين في الجرائم البيئية لمعالجة هذه المشكلة.
تمويل الإرهاب بدافع عرقي أو عرقي
تستكشف فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية كيفية التعامل مع إرهاب الجناح اليميني المتطرف (“ERW”) مع زيادة الوعي بمشكلة معقدة.
أصبحت هذه المشكلة أكثر انتشارًا في السنوات الأخيرة ، بعد أن ازدادت وتيرتها. يمكن أن تشمل الهجمات من هذا النوع المنظمات والحركات عبر الوطنية. المتورطون أكثر تطورًا في كيفية نقل الأموال. ومن المثير للاهتمام أن معظم تمويل المتفجرات من مخلفات الحرب يأتي من مصادر مشروعة وقانونية مثل التبرعات.
تقرير FATF الذي تم الانتهاء منه في الجلسة العامة يسلط الضوء على التحديات في معالجة تمويل المتفجرات من مخلفات الحرب، مثل اختلاف الآراء حول كيفية التعامل معها ونقص الموارد المخصصة.
يتم تشجيع البلدان على تكريس المزيد من الوقت والأموال لتطوير فهمها للقضية.
التحديات التشغيلية لاسترداد الأصول
يعد استرداد الأصول أحد أكثر الأدوات فعالية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. فهي لا تستولي على عائدات الجريمة فحسب ، بل إنها تعوض الضحايا أيضًا وتبني الثقة في المجتمع وتبقي الأموال خارج النظام المالي.
حددت مجموعة العمل المالي (FATF) أن معظم الدول غير فعالة عندما يتعلق الأمر بقدرتها على استرداد الأصول بنجاح. وقدمت إرشادات للسلطات الحكومية للنظر في التغلب على العقبات الرئيسية للمتابعة في الاجتماع المقبل.
مخاطر تمويل الانتشار
وضعت مجموعة العمل المالي (FATF) متطلبات إلزامية جديدة. يجب على البلدان والمؤسسات المالية تحديد وتقييم وفهم وتخفيف مخاطر تمويل الانتشار.
قامت FATF أيضًا بتحديث ملف ملاحظة تفسيرية للتوصية 15. يوفر التحديث إرشادات حول كيفية التعامل مع VASPs فيما يتعلق باللوائح وكذلك كيفية تعامل المؤسسات المالية مع VASPs. يوضح التحديث أيضًا أن برامج VAP ملزمة أيضًا بإجراء تقييمات لمخاطر الانتشار بنفس الطريقة التي تقوم بها المؤسسات المالية حاليًا.
الشفافية حول الملكية المفيدة
تحديد من يقف وراء الشركات هو جزء لا يتجزأ من منع المجرمين من الاختباء خلف شبكة من الهياكل المعقدة المصممة للتشويش.
إن الحاجة إلى مزيد من الشفافية حول الملكية المفيدة أمر دعت إليه مجموعة العمل المالي على مدار العقدين الماضيين. على الرغم من ذلك ، لا تفعل الدول ما يكفي للتأكد من توفر معلومات الملكية المفيدة.
وزراء مجموعة السبع أقروا بالمشاكل التي يسببها هذا ووافقوا على العمل على تحسين توافر هذه المعلومات. FATF تدرس أيضا تعديل التوصية 24 لجعلها أقوى ومع ضوابط أكثر صرامة. ومن المقرر مناقشة هذا مرة أخرى في أكتوبر.
المبادرات الخاصة بكل بلد
جنوب أفريقيا
تعمل FATF جنبًا إلى جنب مجموعة شرق وجنوب إفريقيا لمكافحة غسل الأموال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في جنوب إفريقيا. في حين أن هناك إطارًا قانونيًا قويًا في مكانه ، تحتاج جنوب إفريقيا إلى بذل المزيد من الجهد في متابعة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل استباقي بما يتماشى مع ملف المخاطر الخاص بها.
اليابان
عملت FATF أيضًا مع مجموعة آسيا / المحيط الهادئ لغسيل الأموال تقييم إجراءات اليابان لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ووجد أن الإجراءات التي اتخذتها اليابان تؤتي ثمارها وأنها أظهرت نتائج جيدة. ومع ذلك ، هناك حاجة إلى مزيد من العمل في بعض المجالات ، بما في ذلك التحقيق في جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومقاضاة مرتكبيها.
غانا
نتيجة للتقدم الكبير الذي تم إحرازه في معالجة أوجه القصور في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، لم تعد غانا خاضعة للمراقبة المتزايدة لمجموعة العمل المالي.
هايتي ومالطا والفلبين وجنوب السودان
تمت إضافة جميع هذه البلدان الأربعة إلى قائمة الاختصاصات تخضع لزيادة المراقبة.
تعمل مجموعة العمل المالي (FATF) مع عدد من الولايات القضائية حيث لا تكون أنظمة مكافحة الإرهاب ، ومكافحة غسيل الأموال ، وتمويل الانتشار النووي فعالة. وقد التزمت هذه الولايات القضائية الخاضعة للمراقبة المتزايدة بحل القضايا المحددة في إطار جدول زمني محدد.
تعزيز الشبكة العالمية
جهود مجموعة العمل المالي فعالة فقط إذا تم تنفيذ الضمانات في جميع أنحاء العالم. لذلك ، شدد الاجتماع العام على دور الهيئات الإقليمية على غرار مجموعة العمل المالي (FATF) (FSRBs) في مكافحة غسل الأموال. تضمن هذه الوحدات العاملة بشكل مستقل أن الدول الأعضاء تنفذ بفعالية المعايير التي وضعتها مجموعة العمل المالي. وتحقيقا لهذه الغاية ، وافقت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية على تقديم دعم وموارد إضافية لهيئات إعداد التقارير المالية (FSRBs).
هل أنت مهتم بمعرفة المزيد عن الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟
لدينا مجموعة واسعة من الأدوات المتاحة لمساعدتك في مكافحة غسيل الأموال والتوافق مع اعرف عميلك (KYC).
احصل على على اتصال ودعونا نرى كيف يمكننا مساعدتك في بناء الثقة في عملك وخلق أفضل تجربة ممكنة لعملائك.
