Die Amerikaner verloren im Jahr 2023 165,6 Milliarden Dollar durch Kryptobetrug, der oft als „Krypto-Schweineschlachtbetrug“ bezeichnet wird, doch dies scheint nicht der Weckruf gewesen zu sein, den wir erwartet hätten. Im ersten Halbjahr 2023 wurden in Amerika über 50.000 Anlagebetrügereien gemeldet, die den Verbrauchern 62,5 Milliarden Dollar kosteten. Bei diesen Anlagebetrügereien ging es meist um Investitionen in Kryptowährungen mit dem Versprechen einer hohen Rendite. Der mittlere Verlust für Opfer von Anlagebetrug im ersten Halbjahr 2024 betrug 69.000 Dollar – ein Anstieg von 61.000 Dollar gegenüber dem Vorjahr. Angesichts der steigenden Verluste in den USA stellt sich die Frage: Hat es das Vereinigte Königreich geschafft, diese Form des Kryptowährungsbetrugs zu vermeiden, oder steht es kurz vor einer ähnlich kostspieligen Abrechnung?
Wie Krypto-Chaos und Liebesbetrug Hand in Hand gehen
Im Jahr 2023 stiegen die Kryptowährungsbetrügereien in den Vereinigten Staaten auf ein beispielloses Niveau und hinterließen den Amerikanern eine erschütternde $5,6 Milliarden Verluste, so ein Bericht des FBI. Diese Form des Betrugs wird oft als „Schweineschlachtbetrug“ bezeichnet, da Betrüger ihre Opfer „mästen“, indem sie durch freundliche Gespräche in sozialen Medien oder auf Dating-Plattformen Vertrauen aufbauen. In dieser Grooming-Phase erstellen Betrüger oft geschickt glaubwürdige Profile und bauen das Vertrauen ihrer Opfer auf, um sie dazu zu verleiten, mit dem Investieren zu beginnen.
Das Schlachten von Schweinen ist sehr ähnlich Liebesbetrug, die es schon seit Jahrzehnten gibt, und andere Kryptowährung Betrügereien, die in den letzten 10 Jahren entstanden, als Kryptowährungen zum Mainstream wurden. Bei diesen Betrügereien locken Betrüger ihre Opfer in der Regel mit dem Versprechen enormer Gewinne zu Krypto-Investitionen, nur um dann ihre Konten zu leeren.
Die Auswirkungen waren so gravierend, dass zwar Krypto-bezogene Beschwerden nur 101 TP5T aller Finanzbetrugsfälle des FBI ausmachten, sie jedoch für fast die Hälfte der gesamten finanziellen Verluste verantwortlich waren, was die übergroße Wirkung dieser Machenschaften unterstreicht.
Krypto-Betrug nimmt rasant zu in Schwere und Komplexität.
Die Art und Intensität dieser Betrügereien ist immer raffinierter geworden, wobei die Täter komplexe Techniken einsetzen, um sowohl einzelne Anleger als auch Unternehmen zu täuschen. FBI-Direktor Christopher Wray hob diesen besorgniserregenden Trend hervor und stellte fest, dass Krypto-Betrügereien „in ihrer Schwere und Komplexität sprunghaft zunehmen“. Am stärksten betroffen waren ältere Erwachsene, wobei Personen über 60 im Jahr 2023 Verluste in Höhe von insgesamt $1,6 Milliarden meldeten. Für viele bedeuteten diese Betrügereien einen erheblichen finanziellen Schlag und einen tiefen Vertrauensverlust in die Versprechen von Kryptowährungen als profitable Anlagemöglichkeit.
Die Betrügereien können jeden treffen. Kriminelle schließen eine Online-Freundschaft mit dem Opfer und ermutigen es, Krypto-Investition über eine App oder Website, bei der es sich um Betrug handelt. (Liebesbetrug, bei dem Betrüger einsame Menschen auf Dating-Diensten umwerben, ist ebenfalls ein beliebtes Mittel.)
Die erste Hälfte des Jahres 2024 hat wenig Erleichterung gebracht, die Amerikaner verloren einen weiteren $2,5 Milliarden bei mehr als 50.000 gemeldeten Anlagebetrügereien, von denen die meisten mit Kryptowährungen zu tun hatten. Der mittlere Verlust pro Opfer stieg auf 169.000 TP, ein Anstieg von 168.000 TP im Vorjahr, was darauf hindeutet, dass es Betrügern gelingt, pro Vorfall sogar noch größere Summen zu erbeuten.
Kann Großbritannien dem Krypto-Betrug standhalten?
Daten von Action Fraud haben ergeben, dass Großbritannien seit Anfang 2024 durch Kryptowährungsbetrug bereits Verluste in Höhe von 1.462.332 Pfund erlitten hat. Während diese Zahl im Vergleich zu den enormen Verlusten in den USA gering erscheinen mag, ist sie für das kleinere Land Großbritannien dramatisch hoch: Hier gingen fast ein Drittel mehr Verluste ein als im gesamten Jahr 2020.
Im Gegensatz zu vielen anderen Straftaten hat die Cyberkriminalität keine physischer Fußabdruck, und daher sollte jede strategische Reaktion am besten auf nationaler Ebene erfolgen.
Die Londoner Polizei gab bekannt, dass im vergangenen Jahr in Großbritannien durch Anlagebetrug mehr als 612 Millionen Pfund verloren gingen, was für eine Bevölkerung von etwa 68,35 Millionen eine Menge ist. Wie in den USA waren Kryptowährungsbetrügereien die häufigste Art von Anlagebetrug, was auf wesentliche Schwächen im Kryptosektor hinweist.
Anlagebetrug zerstört Leben.
Der stellvertretende Detective Superintendent Oliver Little vom Lead Force Operations Room der City of London Police erklärte: „Anlagebetrug zerstört Leben und ist besonders für die ältere Bevölkerungsgruppe des Vereinigten Königreichs ein Problem. Die Opfer, die ins Visier genommen werden, sind diejenigen mit einem ordentlichen Erspartem, die ihr hart verdientes Geld für schlechte Zeiten oder zum Unterhalt der Familie zurückgelegt haben und nun dieser Möglichkeiten beraubt wurden.“
Die Lloyds Bank berichtete gegen Ende 2023, dass diese Opfer oft durchschnittlich drei Zahlungen leisten, bevor sie merken, dass sie betrogen worden, sodass es vom Datum der allerersten Zahlung bis zu ihrer Entscheidung, diese ihrer Bank zu melden, etwa 100 Tage dauert. Betrüger unternehmen große Anstrengungen, um Opfer anzulocken und zu täuschen, indem sie gefälschte Unternehmen, Social-Media-Profile und Websites einrichten, die echte Organisationen klonen.
Welche Maßnahmen müssen ergriffen werden?
Nationale und internationale Aufsichtsbehörden haben die Kryptoregulierung seit 2018 drastisch verschärft, als die FATF begann, diese Agenda voranzutreiben. Eine große Anzahl von Kryptobetrügereien beginnt jedoch auf Social-Media-Plattformen und Dating-Sites. Vor diesem Hintergrund müssen diese Plattformen die große Menge an gefälschten Profilen angehen, die verwendet werden, um Opfer anzulocken. Facebook hat allein in der zweiten Hälfte des Jahres 2023 1,5 Millionen gefälschte Konten gemeldet. Ebenso muss bei der Registrierung von Unternehmen im Companies House, die legitime Organisationen imitieren, im Registrierungsprozess erhöhte Wachsamkeit angewendet werden. Weitere Informationen zu betrügerischen Unternehmensregistrierungen im Companies House finden Sie unter „Identitätsdiebstahl bei britischen Unternehmen: Die Schuldfrage klären.“
Der Hauptnährboden für diese Art von Betrug sind Social-Media-Plattformen.
Liz Ziegler, Fraud Prevention Director bei der Lloyds Bank, erklärt: „Wie vorherzusehen war, Social-Media-Plattformen sind der wichtigste Nährboden für diese Art von Betrug, wobei eine Mischung aus gefälschten Anzeigen, gefälschten Empfehlungen und geklonten Konten der Schlüssel zu den Methoden der Betrüger ist. Es ist an der Zeit, dass diese Technologieunternehmen Verantwortung für den Schutz ihrer Kunden übernehmen, Betrug an der Quelle stoppen und zu Rückerstattungen beitragen, wenn ihre Plattformen verwendet werden, um unschuldige Opfer zu betrügen.“
Social-Media-Plattformen müssen sichere Methoden zur Identitätsüberprüfung implementieren, um den immer weiter verbreiteten betrügerischen Praktiken ein Ende zu setzen, die mit ihren digitalen Wänden beginnen. Im vierten Quartal 2023 entfernte Facebook fast 700 Millionen Fake-Accounts, nach den 827 Millionen im letzten Quartal entfernt. Trotz dieser Bemühungen tauchen immer wieder neue verdächtige Konten auf, was auf ein grundlegendes Problem beim Anmeldevorgang hinweist. Plattformen wie Instagram und Twitter ermöglichen es jedem, schnell ein Konto zu erstellen, ohne seine Identität zu bestätigen, was die Benutzer potenziellen Risiken aussetzt.
Schutz des Sektors vor Betrügereien beim Schlachten von Schweinen
Die Taktiken bei Schweineschlachtbetrügereien, bei denen Betrüger ihre Opfer durch ausgeklügelte Vertrauensbildungstechniken zu falschen Investitionen verleiten, erfordern ausgefeilte Abwehrmaßnahmen. Die Lösungen von ComplyCube bieten in jedem Schritt dieses Betrugslebenszyklus entscheidenden Schutz und ermöglichen Plattformen, ihre Benutzer und Vermögenswerte vor Manipulation und Täuschung zu schützen.
Biometrische Verifizierung und Lebendigkeitserkennung: Bei Betrügereien im Zusammenhang mit Schweineschlachtungen werden häufig gefälschte Profile und gestohlene Identitäten verwendet, um das Vertrauen der Opfer zu gewinnen. Die biometrische Verifizierung und erweiterte Echtheitserkennung von ComplyCube unterscheidet zwischen echten Benutzern und Betrügern, die Deepfake-Technologie verwenden, und blockiert effektiv synthetische und gefälschte Konten, bevor diese überhaupt Kontakt aufnehmen können.
Dokumentenbetrugserkennung: Betrüger verwenden gefälschte oder manipulierte Dokumente, um glaubwürdig und zuverlässig zu erscheinen. Die Dokumentüberprüfungsfunktionen von ComplyCube analysieren hochgeladene Ausweise auf Echtheit und vergleichen Datenpunkte, um gefälschte Dokumente zu erkennen. Dies hilft zu verhindern, dass Betrüger Konten einrichten und auf Plattformen Fuß fassen.
- Erweitertes KYC und AML-Screening: Das anpassbare KYC/AML-Screening von ComplyCube stellt sicher, dass Hochrisikobenutzer in Echtzeit identifiziert und überprüft werden. Durch die Bewertung von Risikofaktoren, die mit dem Hintergrund der Benutzer verbunden sind, wie z. B. bekannte Verbindungen zu Betrug oder finanziellen Unregelmäßigkeiten, kann das System Hochrisikoprofile proaktiv blockieren und die Gefährdung durch diese Bedrohungen minimieren.
Kontaktieren Sie einen unserer Compliance-Experten für weitere Informationen darüber, wie Sie Ihre Plattform vor skrupellosen Krypto-Betrügereien schützen können.
