Der Preis des Identitätsbetrugs in Großbritannien 

Identitätsbetrug im Vereinigten Königreich, Identitätsbetrug im Vereinigten Königreich

Der Identitätsbetrug in Großbritannien hat in den letzten Jahren weiter zugenommen. Möglich wurde dies durch fortschrittliche Technologien, darunter künstliche Intelligenz, die die Entwicklung ausgeklügelter Deepfakes ermöglicht haben. Ein Bericht von CIFAS vom Dezember 2024 enthüllte, dass Identitätsbetrug Großbritannien mittlerweile schätzungsweise 1,8 Milliarden Pfund pro Jahr kostet. Eine schockierende Statistik, die nach Änderungen bei den Onboarding-Prozessen verlangt, um den Schutz vor Identitätsbetrug zu erhöhen.

Moderne digitale Angriffe sind für Standardsoftware oder manuelle Prüfungen kaum zu erkennen, und Deepfakes sind mit bloßem Auge oft nicht erkennbar. Unternehmen aller Branchen müssen einen Weg finden, Identitätsdiebstahl zu verhindern, um ihre Einnahmequellen und Kundendaten zu schützen. In diesem Leitfaden werden die Betrugsrisiken untersucht, denen Sie ausgesetzt sind, bevor Ihre Kunden oder Ihr Unternehmen Opfer von Identitätsbetrug werden. 

Was ist Identitätsbetrug?

Identitätsbetrug liegt vor, wenn eine Partei die Informationen einer anderen Person, wie etwa den Namen, die Sozialversicherungsnummer, die Adresse oder andere persönliche oder finanzielle Informationen, verwendet, um Betrug zu begehen. Betrüger nutzen dann gestohlene oder gefälschte Daten für verschiedene schändliche Zwecke. Dazu können beispielsweise das Eröffnen von Bankkonten oder Kreditlinien oder das Annehmen der Identität eines ahnungslosen Opfers gehören.

Jedes Unternehmen, das sensible personenbezogene Daten sammelt, muss Maßnahmen ergreifen, um das Risiko auszuschließen, dass die persönlichen Daten und Identitätsdaten seiner Kunden, Partner oder anderer Interessengruppen geschützt bleiben. Solche Datenschutzverletzungen haben sowohl direkte als auch indirekte Auswirkungen. Organisationen sind in Großbritannien Risiken durch Identitätsbetrug ausgesetzt, darunter:

  • Bußgelder und Verluste bei Nichteinhaltung

  • Kundenabwanderung und -verlust

  • Reputationsschaden

Ohne wirksame Strategien zur Risikominderung können gestohlene Dokumente, gehackte Konten oder betrügerische Bankkonten für Organisationen aller Art zu erheblichen finanziellen Verlusten führen.

Bedenken Sie, dass die Finanzielle Auswirkungen für Unternehmen in Großbritannien entsprechen etwa 4 Milliarden Pfund, die direkt mit Identitätsdiebstahl in Zusammenhang stehen. Die Daten zeigen deutlich, dass fast 40% aller Unternehmen Jedes Jahr sind wir in gewissem Ausmaß mit Datendiebstahl und Betrug konfrontiert. Handeln Sie schnell, um diese Risiken zu minimieren.

Ein Blick auf die britische Identitätsbetrugslandschaft seit Covid

Daten bereitgestellt von CIFAS, ein gemeinnütziger Mitgliederverband im Vereinigten Königreich, der sich auf Betrugsprävention konzentriert, zeigt in seinem Fraudscape-Bericht, dass die Mitgliedsorganisationen angaben, dass im Jahr 2020 310.000 Fälle betrügerischen Verhaltens zur National Fraud Database (NFD) hinzugefügt wurden. Etwa 821.000 dieser Fälle standen in direktem Zusammenhang mit Betrug oder Identitätsmissbrauch. 

Der Bericht geht eingehend auf die zugrunde liegende Ursache ein und stellt fest, dass COVID-19 dabei eine wichtige Rolle spielte, da immer mehr Verbraucher in Großbritannien auf Kreditkarten zurückgriffen, um ihre täglichen Lebenshaltungskosten zu decken. Die Verbraucher investierten viel Geld in Online-Käufe, um ihre Grundbedürfnisse zu decken, was ein erhöhtes Risiko für digitalen Identitätsdiebstahl darstellt.

Betrüger nutzten die Pandemie als Gelegenheit, stehlen persönliche und finanzielle Informationen von der Öffentlichkeit.

Wie CIFAS feststellte, „war der Schlüssel dazu, dass Betrüger die Pandemie als Gelegenheit nutzten, um der Öffentlichkeit persönliche und finanzielle Informationen zu stehlen“. Der Bericht stellte auch einen Anstieg der Zahl der Firmennachahmungen um 231 TP6B fest, was zu einem Anstieg des Missbrauchs von Firmenkonten um 261 TP6B führte. Diese Faktoren sind wahrscheinlich auf die Konjunkturpakete für britische Unternehmen zurückzuführen.

Identitätsbetrug verursacht erhebliche Verluste

Bis 2022 meldete die National Fraud Database (NFD) einen noch stärkeren Anstieg betrügerischer Handlungen und erreichte 409.000 Fälle, die höchste jemals gemeldete Zahl. Dies entspricht einem Anstieg von etwa 141 TP6T im Vergleich zu den Zahlen von 2021. Beunruhigenderweise trieb ein weiterer Anstieg um 121 TP6T die Zahlen im Jahr 2023 erneut in die Höhe.

Ein Blick auf 2024

Identitätsbetrug erreichte im Jahr 2024 einen historischen Höchststand. CIFAS berichtete im Dezember 2024, dass Identitätsbetrug Großbritannien nun schätzungsweise kostet 1,8 Milliarden Pfund pro Jahr„Etwa 641.000 aller Anmeldungen der über 750 Branchenmitglieder bezogen sich auf Identitätsdiebstahl, was 237.000 solcher Fälle entspricht“, heißt es darin.

Identitätsbetrug kostet Großbritannien inzwischen schätzungsweise 1,8 Milliarden Pfund pro Jahr.

Das Insurance Fraud Bureau (IFB) hat aggressive Maßnahmen ergriffen, um die Öffentlichkeit vor den Risiken der immer höher werdenden Zahl von Identitätsdiebstählen bei alltäglichen Transaktionen zu warnen. Die Behörde weist darauf hin, dass sich die Zahl der Betrugsfälle aufgrund gestohlener Identitäten „in den letzten 12 Monaten fast verdoppelt hat“.

Obwohl jeder zum Opfer werden kann, sind etwa 64% der Opfer von Identitätsangriffen Menschen über 61 Jahre alt. CIFAS stellt auch fest, dass immer mehr junge Menschen sensible Daten in sozialen Medien teilen. Stephen Dalton, Geheimdienstdirektor des CIFAS, erklärt: „Identitätsbetrug ist nach wie vor eine beliebte Taktik vieler Krimineller, die unschuldige Menschen ausnutzen, um ihre Identität zu stehlen und persönliche Daten zu verwenden, um auf betrügerische Weise Finanzprodukte und -dienstleistungen zu eröffnen und zu missbrauchen.“

Großbritannien ist in diesem Kampf nicht allein. In den USA 1 Million Berichte Identitätsdiebstahls wurden der Federal Trade Commission im Jahr 2023 gemeldet, mit betrügerischen Handlungen im Wert von mehr als 17 Billionen TP10. Das sind 141 Billionen TP6 mehr als im Vorjahr, wie der Identitätsdiebstahlbericht der FTC berichtete.

Der Aufstieg synthetischer Identitäten

Viele Menschen melden Identitätsdiebstahl, wenn sie verdächtige Kreditanträge und ungewöhnliche Transaktionen auf Bankauszügen sehen. Sie erhalten möglicherweise auch Rechnungen oder Briefe von Inkassobüros. Synthetische Identitäten verstärken jedoch die Risiken. Diese Identitäten werden mit einem einzigen Bit authentischer Informationen erstellt, beispielsweise einer genauen Sozialversicherungsnummer.

synthetischer Identitätsbetrug

Betrüger erstellen diese Identitäten, damit sie wie echte Kunden aussehen. Die Identitäten sind „echt genug“, damit Betrüger die Know Your Customer (KYC)-Verifizierungsprozesse bestehen können. Ein Betrüger erstellt einen neuen Namen, eine neue Identität und ein neues Profil für sich. Einige erstellen Social-Media-Konten, um einer Überprüfung ihrer Identität durch die Betrugsbehörde zu entgehen. Es wird keine Betrugswarnung ausgegeben, weil die Person nicht echt ist, und niemandes Kreditauskunft leidet direkt darunter. Infolgedessen können die Betrüger den Betrug im Laufe der Zeit begehen.

Britische Aufsichtsbehörden bekämpfen Identitätsbetrug

Die Aufklärung von Verbrauchern und Unternehmen über diese Risiken ist die beste Strategie zur Eindämmung anhaltender betrügerischer Aktivitäten. Angesichts der zunehmenden Zahl von Betrugsfällen ist es für Drittorganisationen unerlässlich geworden, solide Pläne zu entwickeln. Die folgenden Organisationen bieten weitere Ratschläge und Anleitungen zur Minderung dieser Risiken:

  • Finanzaufsichtsbehörde: Die FCA, die wichtigste Finanzaufsichtsbehörde im Vereinigten Königreich, arbeitet daran, sicherzustellen, dass Unternehmen im Finanzsektor alle Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einhalten.

  • Datenschutzbeauftragter (ICO): Das ICO reguliert die Methoden zur Verarbeitung personenbezogener Daten, was für die Minimierung weiterer Risikosteigerungen von entscheidender Bedeutung ist. Dazu gehört die Entwicklung einer genaueren Identitätsüberprüfung.
  • HM Revenue & Customs (HMRC): HMRC reguliert Aktivitäten außerhalb der traditionellen Finanzdienstleistungen, darunter Buchhaltung, Immobilien und Großhändler. Es setzt auch strenge Richtlinien durch, um Identitätsdiebstahl einzudämmen.

  • Die National Crime Agency (NCA): Die NCA konzentriert sich weiterhin auf die organisierte Kriminalität, einschließlich Geldwäsche und denjenigen, die hinter Identitätsdiebstahl stehen.

  • Amt für die Umsetzung finanzieller Sanktionen (OFSI): Als Teil des britischen Finanzministeriums arbeitet diese Organisation daran, im gesamten Vereinigten Königreich Finanzsanktionen durchzusetzen.

Gibt es jedoch genügend Regulierung und Beratung, um Betrügern Einhalt zu gebieten? Dies ist zwar nützlich, lindert jedoch nicht die Belastung der Unternehmen, die in Großbritannien ständig Identitätsbetrug eindämmen müssen. Um Unternehmen und Einzelpersonen gleichermaßen zu schützen, sind fortschrittlichere Schutzmaßnahmen gegen Identitätsbetrug erforderlich, darunter sichere KYC- und AML-Prozesse. 

Warum erlassen Regulierungsbehörden Vorschriften zur Bekämpfung von Identitätsbetrug?

Die Reduzierung von Identitätsbetrug ist für die globale Wirtschaft, Unternehmen und Einzelpersonen gleichermaßen von echtem Wert. Regulierung bietet Schutz und einen stabilen Rahmen für sicheres Wachstum von Unternehmen. Die Regulierungsbehörden wollen dies erreichen, indem sie zunehmend robuste Strategien anwenden und übernehmen:

  • Finanzielle Verluste: Identitätsdiebstahl führt sowohl für Verbraucher als auch für Unternehmen zu erheblichen finanziellen Verlusten. 
  • Kundenschutz: Die Vorschriften zielen darauf ab, die persönlichen Daten der Verbraucher zu schützen. Es gibt Strategien, um die Verbraucher vor unbefugtem Zugriff und Missbrauch zu schützen. Ohne solche Strategien wird das Risiko eines finanziellen Ruins und die Unfähigkeit, Verluste nachzuweisen, immer größer.
  • Öffentliches Vertrauen: Eine weitere Folge des Risikos des Identitätsdiebstahls ist ein irreparabler Schaden für den Ruf einer Institution. Der regulatorische Rahmen verdeutlicht den Fokus der Organisation auf die Minimierung von Risiken und den Aufbau des öffentlichen Vertrauens bei Kunden und Stakeholdern.
  • Begrenzen Sie kriminelle Aktivitäten: Betrüger nutzen diese Informationen, um Verbrechen zu begehen. Dabei nutzen sie oft die verletzlichsten Opfer aus und bringen sie zu jahrelangen finanziellen Verlusten und Schwierigkeiten. In einem viel größeren Maßstab zielen die Regulierungsbehörden darauf ab, Regeln anzuwenden, die Geldwäsche und terroristische Aktivitäten minimieren, die durch solche Lücken direkt finanziert werden könnten.
  • Ermöglichen Sie fairen Wettbewerb: Standards stellen sicher, dass alle Organisationen die gleichen Anforderungen und gleiche Wettbewerbsbedingungen haben. Dies kann bei Compliance-bezogenen Angelegenheiten hilfreich sein, die zu einem unfairen Vorteil führen, beispielsweise durch laxe Sicherheitsmaßnahmen.

Bekämpfung von Identitätsbetrug mit ComplyCube

Die fortschrittliche Plattform von ComplyCube ermöglicht es Unternehmen, betrügerische Praktiken innerhalb der digitalen Wände ihres Unternehmens zu verhindern und bietet den erforderlichen Kundenschutz. Mit fortschrittlichen Methoden zur Identitätsüberprüfung, einschließlich biometrischer Überprüfung, die Technologie zur Echtheitserkennung nutzt, werden Onboarding-Prozesse gestärkt und Unternehmen geschützt. 

Kontaktieren Sie einen von ComplyCube Compliance-Experten Weitere Informationen zum Schutz Ihres Unternehmens vor Identitätsbetrug.

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