Dokumentenbetrug ist in Großbritannien zu einem gängigen Delikt geworden. Sowohl das Insurance Fraud Bureau als auch die City of London Police haben sich im vergangenen Jahr zu Wort gemeldet. Cifas, ein führendes Unternehmen in der Betrugsprävention, konnte feststellen, dass 641 Prozent aller Betrugsdelikte in Großbritannien tatsächlich Fälle von Identitätsbetrug sind. Das britische Insurance Fraud Bureau warnte die Nation in diesem Jahr, dass sich der Versicherungsbetrug in Großbritannien in den letzten 12 Monaten allein aufgrund gestohlener Identitäten fast verdoppelt hat. Viele Organisationen sind nicht in der Lage, betrügerische Dokumente zu erkennen, da sie fehleranfällige manuelle Methoden zur Dokumentenüberprüfung verwenden. Mit den richtigen KI-gestützten Tools können Organisationen Dokumente nahtlos überprüfen und so eine genaue Erkennung von Dokumentenbetrug gewährleisten.
Präsentationsangriffe zielen mittlerweile auf die meisten Branchen im ganzen Land ab und unterwandern dabei häufig Authentifizierungssysteme. Betrügerische Dokumente, die entweder gestohlene oder falsche Informationen enthalten, werden für Kreditkartenbetrug, Beschäftigungsbetrug, Versicherungsbetrug, Betrug im Gesundheitswesen und mehr verwendet.
Anstieg des Identitätsbetrugs
Identitätsbetrug macht einen großen Anteil aller Betrugsdelikte in Großbritannien aus. 64% aller Betrugsfälle im Land gibt es mittlerweile Identitätsbetrug, und die meisten Opfer dieser Angriffe waren über 61 Jahre alt.
Auswirkungen gefälschter Dokumente auf verschiedene Branchen
Dokumentenbetrug betrifft nahezu alle Branchen. Jeder Sektor steht aufgrund seiner Geschäftstätigkeit und der Art und Weise, wie Dokumentenbetrug begangen wird, vor einzigartigen Herausforderungen. Hier ist ein genauerer Blick auf die Auswirkungen auf verschiedene Branchen:
Finanzinstitute
Finanzinstitute sind häufig Ziel von Dokumentenbetrug, bei dem gefälschte Dokumente von menschlichen Prüfern als legitime Dokumente ausgegeben werden. Dadurch werden verschiedene Arten illegaler Aktivitäten durchgeführt, da Betrüger in der Lage sind, Ausweise, darunter Pässe und Führerscheine, zu kopieren oder gestohlene Dokumente zu verwenden.
Kreditkartenbetrug – Betrug bei der Kontoeröffnung
Betrüger verwenden häufig falsche oder gestohlene Identitäten, um neue Kreditkartenkonten zu eröffnen. Sie stehlen häufig die Daten einer anderen Person und geben einen Namen, eine Adresse oder eine Sozialversicherungsnummer an. In vielen Fällen wird die Karte genehmigt, weil die Bank keine ausreichenden Verfahren zur Erkennung von Dokumentenbetrug hat. Der Betrüger kann dann Einkäufe tätigen oder große Geldbeträge abheben, sodass das Opfer für alle diese Ausgaben aufkommen muss.
Kreditbetrug
Betrüger verwenden oft gestohlene Identitäten, um Kredite zu beantragen. Dazu müssen die Betrüger auch falsche Informationen wie gefälschte Beschäftigungs- und Finanzdaten angeben, um einen Kredit zu erhalten. Auch hier bleibt das Opfer auf der Last der Rückzahlung sitzen. Hypothekenbetrug ist eine spezielle Art von Kreditbetrug, die recht häufig geworden ist, da Betrüger diese gestohlenen Identitäten verwenden, um eine Hypothek auf ein Eigenheim zu erhalten. Diese Art von Betrug kann sehr lange unbemerkt bleiben, da es sich bei Hypotheken um langfristige Zahlungen handelt, die oft nicht sofort fällig sind.
Übernahme eines Bankkontos
Bei dieser Form des Identitätsbetrugs kann sich der Betrüger mithilfe der Zugangsdaten einer anderen Person Zugang zu einem bestehenden Bankkonto verschaffen. Für diese Angriffe werden häufig gestohlene Ausweisdokumente verwendet, die beispielsweise auf dem Schwarzmarkt gekauft werden können.
Anlagebetrug
Mit falschen Identitäten werden Konten auf einer Brokerage-Plattform eröffnet. Diese Konten werden für illegale Handelsmanipulationen genutzt, beispielsweise um Aktienkurse zu manipulieren oder ein Konto zu leeren, indem Aktien ohne das Wissen des Opfers gekauft und verkauft werden.
Versicherungsbetrug
Synthetische und gestohlene Identitäten werden für Versicherungsbetrug verwendet, eine Betrugsart, die besorgniserregend an Popularität gewonnen hat. Dies wurde vom britischen Versicherungsbetrugsbüro sowie der Londoner Polizei festgestellt, was den plötzlichen Anstieg der Kriminalität unterstreicht.
Ursula Jallow, Direktorin des Insurance Fraud Bureau, unterstrich kürzlich, wie schockiert das Bureau über die Zunahme von Identitätsbetrug sei. Sie erklärte: „Wir haben einen besorgniserregenden Anstieg des Versicherungsbetrugs erlebt, der durch Identitätsdiebstahl. Gestohlene persönliche Informationen können für jedes erdenkliche Finanzdelikt verwendet werden, und die Opfer von Identitätsbetrug, bei denen es sich oft um ältere oder schutzbedürftige Personen handelt, müssen mit verheerenden Konsequenzen rechnen.“
Wir beobachten einen besorgniserregenden Anstieg des Versicherungsbetrugs, der durch Identitätsdiebstahl.
Im Juni 2023 hieß es in einem Artikel der City of London Police: „Die Abteilung für Versicherungsbetrugsbekämpfung (Insurance Fraud Enforcement Department, IFED) der City of London Police fordert die Öffentlichkeit auf, sich über die mit Versicherungsbetrug verbundenen Risiken zu informieren, nachdem die Zahl der gemeldeten Fälle von opportunistischem Betrug zwischen März 2022 und April 2023 um 61 Prozent aus der Vorperiode.“
Die gemeldeten Fälle von Versicherungsbetrug im Vereinigten Königreich stiegen von März 2022 bis April 2023 um 61 Prozent aus der Vorperiode.
Der Anstieg des Versicherungsbetrugs, der hauptsächlich durch die Verwendung gefälschter und gestohlener Identitäten verursacht wird, unterstreicht einen breiteren Trend zu immer komplexeren Finanzverbrechen. Ursula Jallows Beobachtungen unterstreichen einen wichtigen Punkt: Identitätsdiebstahl ist mittlerweile eine wichtige Grundlage für Online-Betrug geworden. Für die Opfer dieser Verbrechen gehen die Folgen über rein finanzielle Schäden hinaus und umfassen Rechtsstreitigkeiten, Kreditverlust und emotionale Belastungen.
Betrug im Gesundheitswesen
Medizinischer Identitätsdiebstahl: Bei dieser Form des Betrugs wird die Identität einer Person verwendet, um eine Krankenversicherung, die Kostenübernahme von Medikamenten oder andere Leistungen zu erhalten. Krankenversicherungen können teuer sein und sind daher ein beliebtes Ziel für Betrüger. In einigen Fällen können Kriminelle auf verschreibungspflichtige Medikamente oder medizinische Verfahren zugreifen, wodurch das Opfer auch eine fehlerhafte Krankenakte erhält.
Krankenversicherungsbetrug: Die Verwendung gefälschter Identitäten zur Einreichung falscher Ansprüche in Bezug auf medizinische Verfahren oder Behandlungen ist eine gängige Form des Betrugs im Gesundheitswesen. Betrüger können Entschädigungen für Verfahren erhalten, die sie möglicherweise gar nicht in Anspruch genommen haben.
Betrug mit verschreibungspflichtigen Medikamenten: Gestohlene Identitäten können dazu genutzt werden, an Substanzen wie Opioide zu gelangen. Diese Form des Betrugs kann gefährlich sein, da Kriminelle Medikamente an gefährdete Personen verkaufen oder selbst missbrauchen können. Gleichzeitig haben die Patienten, die sie benötigen, Schwierigkeiten, an Medikamente zu kommen.
Staatliche Stellen und soziale Dienste
Sozialleistungsbetrug: Sozialbetrug besteht darin, Sozialleistungen in Anspruch zu nehmen, auf die Sie keinen Anspruch haben, wie etwa eine Rente, Arbeitslosengeld oder Invaliditätszahlungen. Die Inanspruchnahme staatlicher Unterstützung unter falscher Identität entzieht den Opfern die notwendige staatliche Unterstützung und ist ein schweres Verbrechen.
Steuerbetrug: Betrüger könnten eine gestohlene Identität nutzen, um unrechtmäßige Rückerstattungen von den Steuerbehörden zu fordern. Der wahre Inhaber der gestohlenen Identität wird dann nicht nur die Steuerbehörden betrügen, sondern auch Schwierigkeiten haben, legitime Steuererklärungen einzureichen.
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Die Implementierung fortschrittlicher Prozesse zur Erkennung von Dokumentenbetrug ist für Unternehmen von entscheidender Bedeutung, um sich vor Betrug zu schützen. KI-gestützte Technologie kann gestohlene Dokumente, gefälschte Dokumente und synthetische Identitäten schnell erkennen. Die manuelle Überprüfung ist bei der Erkennung von Dokumentenbetrug veraltet.
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