Hongkongs Status als Finanzzentrum wurde in den letzten Jahren in Frage gestellt, da es offensichtlich nicht gelungen ist, von wirtschaftlichen Trends zu profitieren. Die Krypto-Regulierung in Hongkong soll dem entgegenwirken. Mit den jüngsten Fortschritten bei der Crypto Travel Rule und der gesetzlichen Infrastruktur positioniert sich Hongkong an der Spitze der Web3- und Krypto-Innovation.
Dieser Kryptowährungsleitfaden für Hongkong legt die grundlegenden Gesetzgebungsrichtlinien der letzten Jahre dar. Diese Vorschriften, gepaart mit der Unfähigkeit des Westens, aus dieser schnelllebigen Branche Kapital zu schlagen, könnten möglicherweise dazu führen, dass die wichtigsten Akteure nach Osten ziehen. Oder genauer gesagt, nach Hongkong.
Wer reguliert Kryptowährungen in Hongkong?
Die Kryptowährungsbranche ist riesig und schnell, jedes Jahr fließen Hunderte von Milliarden Dollar in sie hinein und wieder hinaus. Schnelles Handeln kann ganzen Regionen einen Vorsprung in der Branche verschaffen. Besonders relevant für Hongkong (HK) ist der schnelle und umfassende Regulierungsansatz der Regierung.
Ein Grund, warum dies für Hongkong so bedeutsam sein könnte, ist, dass andere Länder offenbar einen ganz anderen Ansatz verfolgen. Wie dieser Leitfaden erklärt, stellt die Regierung von Hongkong Web3- und Krypto-Unternehmen bereits die Tools zur Verfügung, die sie für einen verantwortungsvollen Aufbau benötigen.
Wertpapier- und Terminaufsichtsbehörde (SFC)
Die SFC reguliert die Wertpapier- und Terminmärkte in Hongkong. Da es keinen speziellen Rat gibt, der den Kryptowährungsmarkt reguliert, spielt die Securities and Futures Commission eine zentrale Rolle bei der Gesetzgebung der Branche.
Kryptowährungen werden wie Wertpapiere gehandelt. Trotz der Versuche der USA, sie als solche zu kennzeichnen, sind sie in keinem Land als Wertpapiere registriert. Aus diesem Grund sind in Hongkong mehrere Organisationen für die Regulierung des Kryptomarktes verantwortlich.
Die SFC spielt die wichtigste Rolle, wenn es darum geht, wie Benutzer mit der Kryptoindustrie interagieren dürfen, beispielsweise bei den Verfahren, die neue Benutzer bei der Kundenakquise durchlaufen müssen. Daher ist die Agentur maßgeblich an der Einhaltung der KYC- und AML-Krypto-Vorschriften beteiligt.
Währungsbehörde Hongkongs (HKMA)
Die HKMA, die Zentralbank von Hongkong, sorgt dafür, dass Finanzinstitute effizient und transparent arbeiten. Sie war traditionell dafür verantwortlich, dass Banken und andere Zahlungssysteme finanziell stabil und solvent waren.
Für Virtual Asset Service Provider (VASPs) stellt die Hong Kong Monetary Authority sicher, dass Krypto-Institutionen wie Centralized Exchanges (CEXs) gehen Sie mit Benutzergeldern ordnungsgemäß um. Einige der wichtigsten Gesetze der HKMA, die sich auf die Kryptoindustrie auswirken, beziehen sich darauf, wo und wie Benutzereinlagen gehalten werden.
Dieses Thema ist nach dem Zusammenbruch der FTX-Börse von Sam Bankman-Fried im Jahr 2022 zunehmend in den Fokus geraten. Es wurde festgestellt, dass die Börse über ein Schwesterunternehmen namens Alameda Research Kundengelder missbraucht hat. Weitere Informationen zu unregulierten Krypto-Börsen finden Sie unter Die Gefahren einer Krypto-Börse ohne KYC.
Legislativrat von Hongkong
Der Legislativrat von Hongkong spielt eine grundlegende Rolle bei der Regulierung von Kryptowährungen und Anbietern virtueller Vermögenswerte. Er ist das zentrale Gremium für die Genehmigung und Verabschiedung von Gesetzen im Zusammenhang mit den Finanzmärkten.
Diese Regulierungsbehörde stellt sicher, dass der etablierte Regulierungsrahmen den dynamischen Standards der Kryptowährungsbranche entspricht. Eine zentrale Krypto-Richtlinie, die vom Legislativrat von Hongkong festgelegt wurde, war die Verordnung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AMLO).
Wie sieht die Krypto-Regulierung in Hongkong aus?
Der aktualisierte Rahmen von Hongkong, die AMLO, ist das zentrale Gesetz, an das sich alle VASPs halten müssen. Unternehmen müssen auch internationale Geldwäschebekämpfung (AML) und Vorschriften zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CTF).
Krypto-Unternehmen müssen eine Lizenz von der SFC einholen und die AMLO einhalten, um ihren sicheren und kontinuierlichen Betrieb zu gewährleisten. Hongkongs Standards für Krypto-Assets werden die Region zu einem Branchenführer machen und Innovationen fördern, indem sie neue Start-ups und individuelle Talente anziehen.
Hongkong will sich als führende globale Drehscheibe für Innovation und Investition in digitale Vermögenswerte.
Dieser neue Rahmen steht im Einklang mit der Arbeitsgruppe „Finanzielle Maßnahmen“ (FATF) und ihre Empfehlung 16– die Krypto-Reiseregel. Laut der internationalen Agentur müssen die beiden VASPs bei der Übertragung von Krypto-Assets zwischen Virtual Asset Service Providern (VASPs) zusätzliche Informationen über den Benutzer und die Art der Gelder bereitstellen.
Die Umsetzung der Empfehlung 16 unterstreicht die Notwendigkeit einer Kunden-Due Diligence (CDD) und Travel Rule Compliance-Lösung. Weitere allgemeine Informationen zur Travel Rule finden Sie unter Die Crypto Travel Rule: Die Notwendigkeit einer AML-Compliance-Software.
Die AMLO
Die Verordnung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AMLO) ergänzt die Arbeit des SFO und des SFC. Sie konzentriert sich jedoch direkt auf die AML- und CTF-Richtlinien in allen Branchen der Region. Sie schreibt umfassende CDD, laufende Überwachung und spezifische Anforderungen für Bankdienstleistungen vor, einschließlich der Übertragung virtueller Vermögenswerte.
Daher steht die AMLO in direktem Zusammenhang mit den Anforderungen an Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Krypto-Reiseregeln. Empfehlung 16 entwickelt sich schnell zu einem der wichtigsten Maßstäbe für die Einhaltung der Krypto-Compliance-Standards einer Region.
Dieser Rahmen hilft Minderung der mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verbundenen Risiken, wodurch Hongkong zu einem sichereren und attraktiveren Zentrum für kryptobezogene Aktivitäten und Investitionen wird. Das AMLO schützt Investoren und erhöht die Legitimität und Stabilität des Finanzmarktes Hongkongs.
Die Bereitstellung von Verwahrungsdienstleistungen für digitale Vermögenswerte im Jahr 2024
Im Februar 2024 veröffentlichte die HKMA ihre Leitfaden für Verwahrer digitaler Vermögenswerte um sicherzustellen, dass sie über die richtigen Informationen verfügen, um digitale Assets ordnungsgemäß zu verwalten. Dazu gehören eine Reihe von Verfahren:
Angemessene Governance und Risikomanagement, um sicherzustellen, dass VASPs nur dann tätig werden, wenn eine angemessene Risikobewertung stattgefunden hat.
Trennung der digitalen Vermögenswerte der Kunden von den Mitteln des Unternehmens, um die Benutzer vor Insolvenz zu schützen.
Der Schutz der digitalen Vermögenswerte des Kunden vor Diebstahl, Betrug oder sonstigem Missbrauch.
Unternehmen dürfen Verwahrungsfunktionen nicht an Verwahrer außerhalb der Zuständigkeit der SFC auslagern.
Transparente Offenlegung der Verwahrungsvereinbarungen für digitale Vermögenswerte der Benutzer.
Gründliche Aufzeichnung und Abstimmung der digitalen Vermögenswerte des Kunden, einschließlich sowohl Off-Chain- als auch On-Chain-Daten.
Richtige AML/CTF-Richtlinien, einschließlich moderner Kenne deinen Kunden (KYC)-Strategien wie Identity Verification (IDV), CDD und kontinuierliche Überwachung.
Die Einhaltung vieler dieser Punkte überschneidet sich mit der Einhaltung der Krypto-Reiseregel und erfordert daher eine KYC- und AML-Lösung für die Speicherung, Zugänglichkeit, Interpretation und Zuverlässigkeit von Kundendaten. Während sich diese spezielle Richtlinie auf die Funktionsweise eines VASP bezieht, müssen sich alle Kryptounternehmen auf eine umfassende KYC-Lösung verlassen, um Geldwäsche zu bekämpfen und die Einhaltung der Vorschriften aufrechtzuerhalten.
Anbieter virtueller Asset-Dienste und SFC-Lizenzierung
Die Securities and Futures Commission ist die wichtigste Regulierungsbehörde, die die Regeln für den Anlegerschutz festlegt und das Risikomanagement eines Finanzinstituts ermöglicht. Die SFC muss jedes Unternehmen lizenzieren, das mit der Übertragung virtueller Vermögenswerte zu tun hat, damit es seine Dienste den Bürgern Hongkongs anbieten kann.
Durch den Erwerb einer Lizenz bei der SFC demonstrieren VASPs ihr Engagement für betriebliche Integrität und die Einhaltung von AML-Richtlinien. Dies ist von entscheidender Bedeutung für den Aufbau eines Kryptowährungs-Ökosystems, das auf Vertrauen und Stabilität basiert.
Die Wertpapier- und Terminhandelsverordnung (Securities and Futures Ordinance, SFO)
Das SFO stellt die regulatorischen Anforderungen bereit, die die Grundsätze bestimmen, die die SFC durchsetzt. Es ist das Regelwerk, das die von den Marktteilnehmern erwarteten Standards umreißt und es der SFC ermöglicht, entsprechend zu handeln, wenn diese Standards verletzt werden.
Daher ist das SFO maßgeblich an der Schaffung eines fairen, regulierten und gastfreundlichen Umfelds für Hongkongs Finanzmärkte beteiligt, einschließlich der Kryptoindustrie und VASPs. Die umfassendste Kryptorichtlinie der Securities and Futures Ordinance besteht darin, dass jede VASP – oder Virtual Asset Trading Platform (VATP) – bei der SFC lizenziert sein muss.
Hongkongs Gesetzgebungsaktualisierungen vom Frühjahr 2023
Zwischen Mai und Juni 2023 verteilte die SFC eine „Rundschreiben zur Einführung einer neuen Lizenzierung für Handelsplattformen für virtuelle Vermögenswerte.“ Hierzu gehörten aktualisierte regulatorische Anforderungen in Bezug auf:
Die Richtlinien für Betreiber von Handelsplattformen für virtuelle Vermögenswerte
Die Leitlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AMLO)
Die von der SFC herausgegebenen Richtlinien zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
Diese wurden veröffentlicht, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung für lizenzierte Unternehmen zu verhindern, die an Krypto-Asset-Diensten teilnehmen, und bilden die Grundlage für Hongkongs aktualisierte Kryptowährungsgesetzgebung.
Stablecoin-SandBox
Am 12. März 2024 startete die Hong Kong Monetary Authority eine regulatorische Sandbox für die Entwicklung und Ausgabe von Stablecoins im Anschluss an ein Diskussionspapier, das 2022 begann.
Die Sandbox soll die sichere Entwicklung von Stablecoins in einer kontrollierten Umgebung fördern, in der regulatorische Entscheidungen nach Bedarf wiederholt werden können. Unternehmen, die an Teilnahme an der Initiative muss:
Zeigen Sie ein echtes Interesse an der Ausgabe einer Fiat-referenzierten Stablecoin in Hongkong
Demonstrieren Sie einen geeigneten Aktionsplan für die Entwicklung des Projekts
Erstellen Sie einen Fahrplan, der die Teilnahme des Projekts an der Sandbox erläutert.
Zeigen Sie auf, wie das Unternehmen die vorgeschlagenen regulatorischen Anforderungen und Grundsätze einhalten wird
Der Beweis liegt hier auf der Hand, denn die ZA Bank, der Vorreiter in der Hongkonger NeoBank-Branche, verfolgt aktiv eine Stablecoin-Strategie. Der Vorstandsvorsitzende der Bank hat seine Bewunderung für Stablecoins häufig zum Ausdruck gebracht und sie als eine vielseitige Anwendung der Blockchain-Technologie bezeichnet, mit Anwendungsfällen wie „Groß- oder Einzelhandelsmärkten, Tokenisierung, Abwicklung für den Börsenhandel oder zur Bewältigung von Problemen bei Auslandsüberweisungen“.
Wir sind gespannt, wie wir sie [Stablecoins] einsetzen können in Einsatz in der Praxis mit den potenziellen Emittenten.
Diese Entwicklungen zeigen, dass Hongkong wirklich bestrebt ist, eine Kryptowirtschaft mit vielfältigen Funktionen zu entwickeln. Mit dieser Sandbox ist die Region in Bezug auf die Stablecoin-Gesetzgebung dem Rest der Welt voraus, während die meisten großen Volkswirtschaften hinterherhinken.
Liste der SFC-lizenzierten VASPs
Interessanterweise hat die Securities and Futures Commission nur 2 Krypto-Börsen (zum Zeitpunkt des Schreibens, Mai 2024) für den Betrieb in Hongkong legal lizenziert. Und das, obwohl viele bekannte CEXs ihren Hauptsitz in derselben Region haben. Die beiden lizenzierten Börsen sind:
Allerdings sind noch 23 VATP-Anträge offen und warten auf eine Antwort. Die Lizenzliste der SFC ist ein großartiges Beispiel für die Transparenz, die die Regierung von Hongkong in der gesamten Branche pflegt.
Der Zweck dieser Liste ist es, jedem Mitglied der Öffentlichkeit ermöglichen, festzustellen, ob eine Handelsplattform für virtuelle Vermögenswerte unwahre oder falsche Angaben gemacht hat zum Status Ihres Lizenzantrags bei der SFC.
Es gab Spekulationen darüber, wie effektiv die neuen Krypto-Vorschriften in Hongkong sein werden, um ausländische Börsen und Investoren anzuziehen. King Leung, Leiter von FinTech bei Invest Hong Kong, hat erklärt, dass die Regierung eine „vollständigeres Ökosystem„indem wir andere Marktteilnehmer wie Market Maker und Entwickler nach Hongkong locken. Genau das sollen diese neuen Regelungen erreichen.
Die Financial Action Task Force und die Crypto Travel Rule
Der Begriff „Travel Rule“ wurde vom Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) und dem Bank Secrecy Act (BSA) geprägt. 1996/7 und später von der FATF übernommen. Finanzinstitute und jetzt auch Anbieter virtueller Vermögenswerte, die in FATF-Mitgliedsländern tätig sind, müssen Empfehlung 16 einhalten.
Die Krypto-Reiseregel besagt, dass alle Krypto-Transaktionen, die einen bestimmten Schwellenwert, in der Regel 1.000 (USD, EUR oder GBP), überschreiten, von bestimmten Kundeninformationen begleitet werden müssen. Diese Maßnahme wurde eingeführt, um der wachsenden Besorgnis über die Krypto-Anonymität und ihre inhärenten Verbindungen zur Geldwäsche zu begegnen.
Allerdings setzt jedes Land die Krypto-Reiseregel in unterschiedlichem Tempo und mit unterschiedlichem Erfolg um. Dieses Problem ist als „Sunrise Issue“ bekannt. Da die Reiseregel erfordert, dass zwei VASPs Kundendaten untereinander austauschen, kann sie nur erfolgreich sein, wenn beide Dienste vollständig konform sind und robuste KYC-Prozesse implementiert haben.
Spezifikationen der Krypto-Reisebestimmungen für Hongkong
Die Krypto-Reiseregel wurde am 1. Juni 2023 verbindlich. Alle virtuellen Vermögensübertragungen, die 8.000 HKD (1.000 USD) überschreiten, unterliegen den Bestimmungen der Regel. Dies bedeutet, dass bestimmte Informationen eingeholt und mit den teilnehmenden VASPs geteilt werden müssen:
Der Name des Unternehmens oder der Person, die die Transaktion durchführt (der Auftraggeber).
Die Kontodaten des Auftraggebers (diese sollten vom VASP oder Finanzinstitut gespeichert werden.)
Die Adresse des Auftraggebers und die Kundenidentifikationsdaten, einschließlich der Angaben zum Begünstigten.
Der Name des Unternehmens oder der Person, die die Transaktion erhält (der Empfänger).
Die Kontodaten des Empfängers.
Für Kryptotransaktionen, die 8.000 HKD nicht überschreiten, sind nicht die gleichen Begleitdaten erforderlich. Grundlegende Informationen wie Name und Kontonummer sind jedoch weiterhin erforderlich. Die SFC gibt an, dass aufgrund der Blockchain-Endgültigkeit alle Reiseregelprüfungen abgeschlossen sein müssen, bevor die Transaktion übermittelt wird.
Wenn Krypto-Assets über die Blockchain (On-Chain) übertragen werden, sind sie endgültig und können nicht rückgängig gemacht werden. Daher müssen VASPs bei ihrer Due Diligence sicherstellen, dass die Transaktion nicht bedrohlich ist oder mit böswilligen Akteuren in Verbindung steht, was die Bedeutung von KYC- und CDD-Prozessen weiter unterstreicht.
Umsetzung der Krypto-Reiseregel in Hongkong
Die Securities and Futures Commission gewährte nach der neuen Krypto-Gesetzgebung ein 6-monatiges Zeitfenster. In dem Versuch, den Unternehmen eine Schonfrist zu gewähren, durften VASPs Transaktionen verarbeiten, bevor sie die dazugehörigen Informationen erhielten, solange sie die Kundendaten so schnell wie möglich übermittelten. Dies sollte den Unternehmen wahrscheinlich Zeit geben, eine Travel-Rule-Lösung zu finden und zu integrieren.
Dies bedeutete, dass die Krypto-Reiseregel schrittweise in die Industrie der Region integriert werden konnte, ohne den Betrieb von Krypto-Unternehmen zu stören. Die FATF veröffentlichte im März 2024 ein Statusupdate der Empfehlung 15 (Regierungszusammenarbeit mit den FATF-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung für VASPs) und stellte fest, dass Hongkong Teilweise konform mit der Reiseregel. Die Daten aus diesem Bericht beziehen sich jedoch auf das Jahr 2023, also bevor die Schonfrist für Hongkongs Reiseregel abgelaufen war.
Die 5. Runde der gegenseitigen Evaluierungen, die im Jahr 2025 fällig ist, wird eine umfassendere Aktualisierung aller 40 FATF-Empfehlungen beinhalten. Die Kryptowährungsbranche hat im Jahr 2024 eine weitaus größere Medienaufmerksamkeit erfahren, die wahrscheinlich bis 2025 anhält. Die gegenseitigen Evaluierungen werden einen wesentlichen Beitrag zu vielen Regulierungsdiskussionen leisten, einschließlich der Sunrise-Frage. Lesen Sie die Empfehlungen der FATF in der 5. gegenseitigen Evaluierung für mehr Informationen.
Welchen Platz nimmt Hongkong dadurch weltweit ein?
Hongkong hat rasch ein äußerst umfangreiches Gesetz zu Kryptowährungen entwickelt, das die Region zu einem der wichtigsten Treiber im Krypto-Netz gemacht hat. Seit 2023 hat Hongkong beeindruckende Fortschritte gemacht, um für regulatorische Klarheit zu sorgen und die Branche in seinen Zuständigkeitsbereich zu locken.
Das erste Land, das die Krypto-Reiseregel umsetzte, waren die USA im Jahr 2019, nachdem die FATF die Regel im selben Jahr in der Kryptoindustrie eingeführt hatte. FinCEN gab auch Richtlinien heraus, die die Anwendung der Regel auf virtuelle Vermögenswerte klarstellten, die auch als globaler Standard verwendet werden.
Dies war der Beginn einer weltweiten Anerkennung der Bedeutung, die Anbieter virtueller Vermögenswerte für das Finanzsystem haben können. Im Februar 2024 erkannte die EU die Bedeutung von VASPs als Schutz des Finanzsystems offiziell an und bezeichnete sie als „verpflichtete Einrichtungen“.
CASPs müssen bei der Durchführung von Transaktionen im Wert von 1.000 € oder mehr.
Darüber hinaus hat Singapur – eine Region, mit der Hongkong häufig verglichen wird – im Jahr 2020 die Krypto-Reiseregel eingeführt. Singapur hat im Rennen um die Regulierung von Kryptowährungen einen Großteil Asiens hinter sich gelassen und so seinen frühen Vorsprung in der Kryptoindustrie gestärkt.
Da Hongkong nun offiziell die Reiseregel in Verbindung mit der vielleicht modernsten Kryptowährungsgesetzgebung durchsetzt, wird die Region wahrscheinlich einen größeren Anteil am Weltmarkt erobern. Der einzige Vorbehalt dabei ist, dass die von Hongkong eingeführten Vorschriften so umfassend sind, dass ihre Einhaltung Berichten zufolge sehr teuer ist. Dasselbe gilt für Lizenzanträge.
Auf einen Blick
Hongkongs Regulierungssystem scheint auf Erfolgskurs zu sein. Die umfassende Kryptowährungsgesetzgebung schafft Transparenz und Vertrauen in einer Branche, in der es häufig daran mangelt. Eine Regulierungs-Sandbox für die Entwicklung von Stablecoins zeigt außerdem große Initiative und Engagement – und sie lässt auch Taten folgen –, um ein gesundes Krypto-Ökosystem zu entwickeln, das über die bloße Beherbergung zahlreicher CEXs hinausgeht.
Während der Stablecoin-Markt sicherlich von Leuten wie dominiert wird Haltegurt und Kreis (USDT bzw. USDC), was die Entstehung und Einführung anderer effizienterer Protokolle keineswegs ausschließt. Dies versetzt Hongkong in eine gute Position, um seine eigene Stablecoin-Infrastruktur mit dem Potenzial für einen Einsatz auf globaler Ebene zu entwickeln. Es gibt jedoch den oben erwähnten Vorbehalt.
Die Vorschriften der Region sind zwar umfassend, aber möglicherweise zu streng, kompliziert und teuer, um sie einzuhalten. Dies könnte Probleme bereiten, die große Mehrheit in die Region zu locken. Im Vergleich zu Singapur wird die neue und sich entwickelnde Regulierungslandschaft in Hongkong möglicherweise nicht so positiv gesehen, wie es gerne wäre. Nur die Zeit wird es zeigen.
Über ComplyCube
Die Entwicklung der Kryptogesetzgebung Hongkongs im vergangenen Jahr unterstreicht die Entschlossenheit der Region, sich in den kommenden Jahren als Krypto-Hub zu etablieren. Die Einhaltung dieser Vorschriften, insbesondere der Reiseregel, ist für VASPs, die in der Region tätig sein möchten, ohne Geldstrafen zu riskieren, von grundlegender Bedeutung.
Diese Vorschriften haben das Compliance-Programm Hongkongs erfolgreich an das der FATF und internationale Best Practices angepasst. Allerdings liegt es im Ermessen des VASP, wie ein Unternehmen die Einhaltung dieser Protokolle erreicht.
Krypto-KYC- und AML-Lösungen
Aus diesem Grund werden KYC- und AML-Tools für den Erfolg und die Regulierung der Kryptoindustrie immer wichtiger. Fortgeschrittene Methoden zur Identitätsüberprüfung, wie Dokumentenüberprüfung und Biometrische Authentifizierung, werden in der Phase der Kundenakquise eingesetzt, um sicherzustellen, dass sich Unternehmen mit hinreichender Überzeugung davon überzeugen können, dass die Benutzer auch die sind, für die sie sich ausgeben.
Sobald ein Anbieter von virtuellen Asset-Diensten festgestellt hat, wer der Benutzer ist, unterzieht er ihn in der Phase der Kundensorgfaltspflicht einer Reihe von Hintergrundprüfungsprozessen. Alle diese Informationen müssen gesammelt, gespeichert und überprüft werden, um sicherzustellen, dass Börsen und andere Krypto-Anbieter die Reiseregel einhalten.
ComplyCube zeichnet sich durch die Automatisierung dieses gesamten Prozesses in einem nahtlosen Workflow aus. Benutzer können in weniger als 30 Sekunden verifiziert werden, wobei CDD im Hintergrund ausgeführt wird. Dadurch wird innerhalb von Minuten ein Risiko-Score für Compliance-Verantwortliche erstellt. Kunden haben außerdem die volle Kontrolle über Reibungsschwellen, sodass je nach der regulatorischen Nachsicht der Region strengere oder gelockerte „Fast-Fails“ möglich sind.
Diese Lösungen bieten ComplyCube eine marktführende Compliance-Plattform, die sich schnell zu einem Wachstumsmotor für Kryptounternehmen entwickelt. Unternehmen, die nach einer Krypto-KYC-Lösung suchen, verwenden auch die ComplyCube-Plattform, um Transaktionen innerhalb und außerhalb der Kette zu überwachen und so eine allumfassende globale Lösung zu erhalten.
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