Die Absicherung von Finanztransaktionen mit Identitätsprüfungssoftware ist in der heutigen digitalen Landschaft von entscheidender Bedeutung. Unternehmen müssen robuste Software implementieren, um die Identität ihrer Kunden zu schützen und Identitätsbetrug bei Transaktionen mit hohem Wert zu verhindern. Lösungen zur Identitätsprüfung können Fälle von Kontoübernahmen und betrügerischen Transaktionen minimieren und sollten von Finanzdienstleistern zum Schutz von Unternehmen und Kunden gleichermaßen eingesetzt werden.
Um Identitätsbetrug zu bekämpfen, müssen sich Unternehmen der Risiken von Finanzkriminalität auf ihren Plattformen bewusst sein und modernste Technologie einsetzen, um ihre Kunden online durch einen verstärkten Identitätsprüfungsprozess zu schützen. Finanzdienstleister sind besonders vom Betrugsrisiko betroffen, da Betrüger versuchen, mit täuschenden falschen Identitäten auf Konten zuzugreifen. Aus diesem Grund ist es wichtig, dass Banken, Fintechs und andere Finanzdienstleister Lösungen zur Identitätsprüfung nicht nur bei Onboarding-Prüfungen, sondern auch innerhalb der Plattformaktivitäten implementieren.
Lösungen zur Identitätsüberprüfung
Lösungen zur Identitätsprüfung dienen der schnellen und präzisen Überprüfung der Kundenidentität. Dies reduziert das Betrugsrisiko und verbessert die Kundenakquise. Diese Lösungen nutzen fortschrittliche Technologien wie künstliche Intelligenz, maschinelles Lernen und biometrische Analysen, um die Echtheit von Ausweisdokumenten zu überprüfen und potenziellen Betrug aufzudecken.
Durch den Einsatz dieser Technologien können Unternehmen die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherstellen, Finanzkriminalität verhindern und vertrauliche Kundendaten schützen. Die Implementierung robuster Lösungen zur Identitätsprüfung ist unerlässlich, um die Integrität von Finanztransaktionen zu gewährleisten und die Kundenidentität in einer zunehmend digitalen Welt zu schützen.
Die Bedrohung durch Identitätsbetrug
Identitätsbetrug ist für Unternehmen und Privatpersonen gleichermaßen ein wachsendes Problem. Aktuellen Statistiken zufolge steigt das Betrugsrisiko um das Fünffache, wenn die Adresse des Antragstellers von der wahrscheinlichsten Verbraucheradresse abweicht. Zudem verdoppelt sich das Betrugsrisiko, wenn die E-Mail-Adresse eines Antragstellers innerhalb von fünf Monaten mit drei oder mehr neuen Geräten verknüpft ist.
Ungeahndeter Identitätsbetrug kann schwerwiegende Folgen haben, darunter finanzielle Verluste, Rufschädigung und rechtliche Sanktionen. Unternehmen müssen wirksame Lösungen zur Identitätsprüfung implementieren, um Identitätsbetrug zu bekämpfen und die Identität ihrer Kunden zu schützen. So können sie das Betrugsrisiko minimieren und ihren Kunden eine sichere Online-Umgebung bieten.
Vorteile der Identitätsprüfung
Verbesserte Sicherheit und Kundenerfahrung
Lösungen zur Identitätsprüfung bieten Unternehmen zahlreiche Vorteile, darunter erhöhte Sicherheit und ein verbessertes Kundenerlebnis. Durch die Überprüfung der Kundenidentität können Unternehmen das Risiko von Betrug und Finanzkriminalität reduzieren und so eine sicherere Online-Umgebung gewährleisten. Darüber hinaus können Lösungen zur Identitätsprüfung den Onboarding-Prozess optimieren, Reibungsverluste reduzieren und das Kundenerlebnis insgesamt verbessern. Durch die Fähigkeit, Betrug zu erkennen und Risiken zu minimieren, können Unternehmen das Vertrauen ihrer Kunden gewinnen und sich einen guten Ruf im Markt sichern. Durch die Nutzung globaler Datenquellen und fortschrittlicher Technologien können Lösungen zur Identitätsprüfung Unternehmen helfen, Betrügern immer einen Schritt voraus zu sein und die Identität ihrer Kunden online zu schützen. Weitere Informationen zum Kundenschutz und Onboarding mit KYC finden Sie hier. „KYC-Prüfungen für sicheres Onboarding.“
Fallstudie: Revolut
Lösungen zur Identitätsprüfung mit fortschrittlichen Technologien wie Gesichtserkennung helfen, Betrug zu erkennen und Risiken zu minimieren. Sie gewährleisten, dass Betrugspräventionsmaßnahmen zum Schutz von Transaktionen ergriffen werden. Durch die Integration von maschinellem Lernen in globale Datenquellen können Unternehmen den Verifizierungsprozess beim Kunden-Onboarding verbessern und echte Kunden schnell und sicher verifizieren.
Revolut ist ein Beispiel für eine Bank, die einige dieser Prinzipien übernommen hat und 2024 ihre Funktion „Wealth Protection“ einführte, die biometrische Verifizierung bei großen Transaktionen nutzt. Dies geschah, nachdem der Fintech-Gigant zahlreiche Betrugsfälle auf seiner Plattform erlebt hatte. Action Fraud stellte fest, dass Revolut von 2023 bis 2024 die höchsten Zahlen an Identitätsbetrug aller großen Banken verzeichnete – ein klarer Hinweis auf notwendige Maßnahmen. Die Daten zeigten, dass HSBC von 2023 bis 2024 5.467 Betrugsmeldungen verzeichnete, Revolut 9.793, Lloyds 7.395 und Barclays 7.874. Erfahren Sie mehr über ihre Betrugsfälle in „Revolut wird Opfer von Identitätsbetrug.“
Die Einführung der Vermögensschutzfunktion trägt jedoch dazu bei, Kundentransaktionen zu sichern und die Plattform vor Identitätsbetrug zu schützen, da biometrische Datenproben schnell ausgewertet werden können. Diese Lösungen tragen nicht nur der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und dem Betrugsrisiko Rechnung, sondern ermöglichen es Unternehmen auch, Betrügern, die versuchen, traditionelle Betrugserkennungssysteme zu umgehen, einen Schritt voraus zu sein. Darüber hinaus kann Gesichtserkennung zur Authentifizierung von Dokumenten wie Führerscheinen eingesetzt werden. Dies trägt zur Online-Identitätssicherung bei und reduziert gleichzeitig die Komplexität des Onboarding-Prozesses.
Der Einsatz einer Lösung mit Liveness-Erkennung ist entscheidend, um komplexe Präsentationsangriffe wie Deepfakes zu erkennen. Da Unternehmen ständig auf neue Betrugsbedrohungen reagieren, ist die Implementierung zuverlässiger, in bestehende Systeme integrierbarer Identitätsprüfungssysteme unerlässlich, um Kunden und Umsatz zu schützen.
Vermeidung von Finanzkriminalität mit Software zur Identitätsprüfung
Für einen vollständigen Verifizierungsprozess müssen sich Unternehmen an die zunehmenden Herausforderungen des Betrugs anpassen, um ihre Kunden und ihren Ruf zu schützen und die nationalen und internationalen IDV- und KYC-Vorschriften einzuhalten. Die Überprüfung der Kundenidentität ist ein entscheidender Faktor im Kampf gegen Betrug und zur Gewährleistung der Integrität von Finanztransaktionen.
Cifas berichtet, dass Identitätsbetrug Großbritannien schätzungsweise kostet 1,8 Milliarden Pfund pro Jahr.
Cifas berichtet, dass Identitätsbetrug Großbritannien schätzungsweise kostet 1,8 Milliarden Pfund pro Jahr, eine erschreckende Zahl, die auf die Raffinesse betrügerischer Praktiken hinweist. Ihr Bericht vom Dezember 2024 weist auf „Bedenken hinsichtlich der Fähigkeit von KI und Deepfake-Technologien hin, es organisierten Kriminellen zu ermöglichen, die Kontrollen des Finanzsektors zu umgehen“. Identitätsbetrug ist eine allgegenwärtige Bedrohung, die nicht nur Betrug zum finanziellen Vorteil, sondern auch viele andere Arten schwerer krimineller Aktivitäten ermöglicht. Kathryn Westmore, Senior Research Fellow bei RUSI, argumentierte: „Identitätsbetrug ist eine allgegenwärtige Bedrohung, die nicht nur Betrug zum finanziellen Vorteil, sondern auch viele andere Arten schwerer krimineller Aktivitäten ermöglicht. Angetrieben durch neue Technologien und eine zunehmende Digitalisierung nimmt das Ausmaß des Problems immer weiter zu und erfordert, dass Großbritannien seiner Reaktion Priorität einräumt.“
Im Jahr 2024 wurden in den USA 1.135.291 Fälle von Identitätsdiebstahl gemeldet. Laut der Federal Trade Commission (FTC) wurden im Jahr 2024 1.135.291 Fälle von Identitätsdiebstahl gemeldet, mehr als die Zahl der gemeldeten Fälle in 2023 von 98.388Die von der FTC erhobenen Statistiken zum Identitätsdiebstahl basieren auf Verbrauchermeldungen. Daher ist es wahrscheinlich, dass viele Fälle von Identitätsbetrug nicht erfasst werden. Finanzdienstleister müssen für die auf ihren Plattformen stattfindenden Straftaten Verantwortung übernehmen und strenge Verifizierungsmethoden priorisieren, um diesen Herausforderungen effektiv zu begegnen. Funktionalität und Benutzerfreundlichkeit müssen sorgfältig ausbalanciert werden.
Absicherung des Kunden-Onboarding-Prozesses
Bei der Aufnahme neuer Kunden müssen Unternehmen im Finanzdienstleistungssektor sicherstellen, dass sie fortschrittliche Lösungen zur Identitätsprüfung nutzen, um die Identität eines Kunden zu überprüfen, Identitätsbetrug zu bekämpfen und Risiken zu minimieren. Ein positives Kundenerlebnis ist jedoch weiterhin wichtig. Forbes stellte 2023 fest, dass „KYC zu lange dauert. Banken benötigen durchschnittlich 24 Tage um Kunden an Bord zu holen; moderne Apps sind besser. Dennoch, laut der Fintech-Onboarding-Reibungsindex 2021Der durchschnittliche Onboarding-Prozess bei Fintechs dauert sechs Minuten, erfordert 29 Klicks und erfordert das Ausfüllen von 16 Feldern.
Die folgenden Statistiken sind keine Überraschung: 40%-60% aller Benutzer brechen die Kontoerstellung ab, 89% der Benutzer haben keine guten KYC-Erfahrungen gemacht, 13% wechselten daraufhin ihr Finanzinstitut.
40%-60% aller Benutzer brechen die Kontoerstellung ab.
Aus diesem Grund müssen Unternehmen mit KYC-Plattformen zusammenarbeiten, die sowohl Effizienz als auch fortschrittliche Sicherheitslösungen bieten. Eine Plattform, die Kunden in weniger als einer Minute einbinden und gleichzeitig ihre biometrischen Merkmale überprüfen kann, ist der richtige Weg.
Partnerschaft mit der richtigen KYC-Plattform
Bei der Zusammenarbeit mit einer KYC-Plattform ist es für Ihren Geschäftsbetrieb entscheidend, dass Ihr Anbieter ein ausgewogenes Verhältnis von Effizienz und Sicherheit bietet. ComplyCube nutzt modernste IDV-Technologien und führt Kunden in weniger als einer Minute ein. Weitere Informationen zur Stärkung Ihrer KYC-Prozesse erhalten Sie von einem unserer Mitarbeiter. Expertenteam für Compliance.
