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El boletín de este mes cubre los principales acontecimientos en el mundo de las criptomonedas, desde el CEO de Bitcoin, que se enfrenta a 30 años de prisión por lavado de dinero, hasta el acuerdo de Robinhood con una multa de $29.75M por incumplimiento normativo. También profundizamos en la creciente influencia de la claridad regulatoria en el crecimiento del mercado de criptomonedas, la reconsideración de la SEC sobre las normas de custodia de criptomonedas y la presión de las empresas estadounidenses para que se otorguen licencias bancarias nacionales. Además, no se pierdan nuestra última entrada de blog sobre la normativa europea contra el lavado de dinero en criptomonedas.
El director ejecutivo de AML Crypto se enfrenta a 30 años de cárcel por infracciones de AML
Realmente no queda bien que el hombre que está detrás de la "guerra contra el lavado de dinero" sea condenado por lavado de dinero.
Rowland Marcus Andrade, fundador y director ejecutivo de AML Bitcoin, ha sido condenado por fraude electrónico y lavado de dinero en un caso que involucra millones de dólares. Andrade recaudó fondos de inversionistas al afirmar falsamente que AML Bitcoin estaba a punto de ser aprobado por la Autoridad del Canal de Panamá, a pesar de que no existía tal acuerdo.
Las escandalosas mentiras del señor Andrade atrajeron y individuos estafados en invertir su dinero duramente ganado en una nueva criptomoneda con características inventadas.
Engañó a los inversores sobre el desarrollo de la criptomoneda, sus acuerdos comerciales y su lanzamiento previsto. El juicio reveló que Andrade desvió más de 1 millón de TP7T2 para gastos personales, incluyendo vehículos y propiedades de lujo. También blanqueó los fondos a través de diversas cuentas bancarias. Andrade enfrenta hasta 30 años de prisión y la confiscación de bienes cuando sea sentenciado en julio de 2025. Las autoridades enfatizaron que sus acciones engañosas explotaron la confianza de los inversores para obtener beneficios personales.
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Robinhood recibe una multa cuantiosa de $29.75M
Robinhood acordó pagar $29.75 millones para resolver las investigaciones de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) por incumplimientos, incluyendo infracciones de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML), una supervisión comercial deficiente y comunicaciones engañosas. El acuerdo incluye una multa de $26 millones y una indemnización de $3.75 millones para los clientes afectados.
La FINRA determinó que Robinhood no abordó las operaciones sospechosas, las cuentas comprometidas ni los fallos de verificación de identidad, especialmente durante el frenesí bursátil de principios de 2021 que involucró a GameStop y AMC. A pesar de estos desafíos regulatorios, Robinhood reportó un récord en el cuarto trimestre de 2024, con 1000 millones de dólares en ingresos, incluyendo un aumento interanual de 2001 millones de dólares gracias al comercio de criptomonedas.
A medida que los reguladores continúan reforzando el escrutinio sobre las empresas financieras, especialmente las que operan con criptomonedas y comercio minorista, Robinhood podría enfrentar aún más desafíos. Su historial de incumplimiento normativo, sumado a la creciente complejidad del comercio de activos digitales y el crecimiento de su base de usuarios, hace probable que Robinhood deba implementar medidas de seguridad más estrictas para evitar futuras multas o acciones legales. Si no abordan estas preocupaciones, podrían enfrentar sanciones aún más severas y dañar su reputación a largo plazo.
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Las presiones regulatorias del mercado de criptomonedas impulsan el crecimiento
Una encuesta reciente de Coinbase y EY-Parthenon revela que la claridad regulatoria es el principal factor que impulsa el crecimiento del mercado de criptomonedas. De los 352 inversores institucionales encuestados, 86% tienen exposición a activos digitales o planean invertir en 2025.
Además, 59% planean destinar más de 5% de sus activos a criptomonedas este año. La encuesta también destaca un creciente interés en las altcoins: 73% de inversores poseen tokens además de Bitcoin y Ethereum, y 60% prefieren invertir en criptomonedas a través de instrumentos registrados, como productos cotizados en bolsa.
A medida que mejora el entorno regulatorio, en particular con el enfoque del presidente Trump en hacer de Estados Unidos la “capital mundial de las criptomonedas”, se espera que la inversión institucional en criptomonedas siga aumentando.
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La SEC reconsidera los requisitos de custodia de criptomonedas
La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) está reconsiderando una propuesta para endurecer los requisitos de custodia de las criptomonedas, una medida que refleja los cambios de política bajo la nueva administración de Trump.
Propuesta inicialmente en febrero de 2023 durante la administración Biden, la regulación habría requerido que los asesores de inversión registrados almacenaran criptomonedas con custodios calificados y habría introducido medidas de protección de activos más estrictas.
Sin embargo, la preocupación de los sectores financiero y de criptomonedas sobre la viabilidad de estos requisitos llevó al presidente interino de la SEC, Mark Uyeda, a ordenar al personal de la SEC que explorara alternativas. Esta reconsideración busca equilibrar la protección de los inversores con la innovación financiera. Los cambios propuestos han generado debate, especialmente entre las instituciones financieras, y algunas han expresado su temor de que unas regulaciones más estrictas puedan perjudicar su capacidad para operar en el sector de las criptomonedas.
Bajo la administración Trump, la SEC ha mostrado un enfoque más flexible hacia la regulación de las criptomonedas, incluyendo la suspensión de ciertas medidas de cumplimiento y la formación de un grupo de trabajo para examinar la situación legal de los activos digitales. El resultado de estas conversaciones probablemente determinará el futuro de la regulación de las criptomonedas en EE. UU.
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Las empresas de criptomonedas de EE. UU. presionan para obtener el estatus de banco nacional
Según informes, las empresas de criptomonedas están buscando obtener licencias bancarias nacionales bajo la administración Trump para obtener legitimidad regulatoria y expandir sus mercados. Con la entrada en vigor de los nuevos reguladores bancarios, ha aumentado el interés, aunque históricamente las aprobaciones para dichas licencias han sido lentas y limitadas.
Obtener la condición de banco nacional permitiría a las empresas de criptomonedas reducir los costos de endeudamiento, acceder a depósitos y mejorar su credibilidad, lo que ofrece nuevas oportunidades de negocio. Los expertos legales señalan que, si bien existe un creciente entusiasmo entre las empresas de criptomonedas, el proceso sigue siendo complejo, ya que solo se han otorgado unas pocas licencias en los últimos años.
La tasa de aprobación históricamente baja de licencias bancarias, con solo unas pocas otorgadas cada año, sugiere que los reguladores siguen siendo cautelosos a la hora de permitir que las empresas de criptomonedas operen al mismo nivel que los bancos establecidos.
Esta cautela puede deberse a la preocupación por la estabilidad de los activos digitales, los posibles riesgos para el sistema financiero en general y la rápida evolución de la industria de las criptomonedas. En definitiva, si bien obtener la categoría de banco nacional podría abrir nuevas puertas para las empresas de criptomonedas, es probable que se enfrenten a un escrutinio regulatorio continuo y deban demostrar que pueden operar con seguridad dentro del ecosistema financiero en general.
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Nuestro último blog sobre criptomonedas: Comprender la normativa europea contra el blanqueo de capitales en criptomonedas
Nuestra última guía sobre criptomonedas explica cómo ha evolucionado la regulación AML en criptomonedas en los últimos años, ofreciendo información clave para que su negocio de criptomonedas pueda cumplir con las normativas. Aquí tiene un breve adelanto del inicio:
A medida que el panorama de las criptomonedas continúa expandiéndose, también crece el escrutinio que le imponen los gobiernos y los reguladores financieros. Con Europa a la cabeza en la regulación del sector cripto, uno de los avances más significativos ha sido la introducción de regulaciones contra el blanqueo de capitales (AML) específicamente diseñadas para las criptomonedas. Estas regulaciones buscan frenar actividades ilícitas como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, a la vez que proporcionan un marco seguro para las operaciones legítimas con criptomonedas. Este blog explora la evolución de las regulaciones europeas contra el blanqueo de capitales y cómo han moldeado el panorama de las criptomonedas.
Lea el artículo completo aquí.
¿Es hora de una crítica creativa y desenfadada?
Así que has llegado al final de nuestro boletín. Es hora de disfrutar un poco de sátira, estimado lector, te lo has ganado.
🔥EL POEMA CRIPTO AL CUBO: MARZO🔥
Nuestro boletín Crypto de marzo trae un giro interesante de los acontecimientos,
Como el CEO de AML Bitcoin fue descubierto sin defensa.
El propio Rey del AML no puede evitar lavar dinero,
Estamos tratando de ser serios, pero es bastante divertido.
El GAFI probablemente esté pensando: ¿cuál es el maldito punto?
¿Y si todos los directores ejecutivos estuvieran destinados a decepcionar?
¿Llegará algún día el día en que las criptomonedas no sean víctimas de delitos?
Hasta entonces, CryptoCubed estará aquí para repartir rimas.
¡Esté atento a nuestro boletín de marzo y tenga un excelente mes!
