Alemania se deshizo de su reserva de 1.600 millones de dólares en criptomonedas y cerró 47 bolsas que estaban siendo "utilizadas con fines delictivos" debido a la falta de medidas KYC adecuadas para las criptomonedas. Esto marca una de las mayores medidas de control de las bolsas de la historia, en la que se han detectado fraudes criptográficos a gran escala. La preocupación después de casos como este es la innovación y el crecimiento sofocados de lo que era un sector criptográfico emergente en Alemania, ya que ahora se puede desalentar a las empresas emergentes o las bolsas, pero este ciertamente no debería ser el caso, ya que esto podría haberse evitado con bastante facilidad con una verificación KYC y AML de criptomonedas integral.
El sector de las criptomonedas sigue siendo un objetivo prioritario para los estafadores. El mes pasado, Noticias sobre criptomonedas Se informó que era la segunda industria más atacada por estafas de identidad. Los CEX atraen a actores maliciosos ya que tienen grandes cantidades de criptomonedas en custodia, lo que los convierte en objetivos lucrativos para intentos de fraude a gran escala. Para contrarrestar esto, los intercambios de criptomonedas deben implementar sistemas KYC sólidos, que no solo mejoran la confianza de los usuarios sino que también garantizan el cumplimiento de los organismos reguladores, lo que ayuda a mitigar los riesgos y mantener la legitimidad en la industria. Esta guía revelará las medidas regulatorias impuestas por BaFin y el gobierno alemán en el sector de las criptomonedas, destacando las principales desventajas y el camino a seguir.
Entonces, ¿qué pasó?
El stock de BTC de Alemania se desperdició durante el verano, de junio a julio, hasta que se vendieron los 50.000 bitcoins. Esto aumentó rápidamente la incertidumbre en el sector de las criptomonedas: los precios de BTC sufrieron un golpe mientras Las manos de Alemania estaban atadas.
En un informe de finales de marzo, el Fondo Monetario Internacional (FMI) afirmó que Alemania se enfrenta a desafíos económicosFue el único país del G7 que experimentó una contracción económica en 2023. El FMI también pronostica que Alemania seguirá teniendo el crecimiento más lento entre las naciones del G7 este año. Una economía en contracción podría muy bien estar impulsando una aplicación regulatoria más estricta en un intento de estabilizar el sistema financiero reduciendo los riesgos que conllevan los mercados no regulados.
La represión tenía como objetivo debilitar y destruir la infraestructura de cibercriminales que habían tomado fondos de la economía sumergida.
Sin embargo, la agencia central de investigación criminal de Alemania, la BKA, declaró que la campaña tenía como objetivo “debilitar y destruir la infraestructura de los cibercriminales” que habían obtenido fondos “de la economía sumergida”. Las operaciones ilícitas estaban llevando a que fondos ilegales circularan dentro de las bolsas de criptomonedas no reguladas, lo que convertía a estas en un objetivo regulatorio primordial para cumplir con varias regulaciones financieras clave:
Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales (AMLD5 y AMLD6): Esta directiva obliga a los intercambios de criptomonedas y a los proveedores de billeteras a implementar estrictos procesos KYC y AML para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Regulación de los mercados de criptoactivos (Mica): Esta directiva ya ha sido aprobada por la UE, pero aún no se ha implementado como legislación. El reglamento se centrará en la implementación de un marco integral para monitorear los criptoactivos con el fin de proteger al consumidor y lograr la estabilidad financiera.
Grupo de Acción Financiera (GAFI): El GAFI es un organismo de control internacional que previene los delitos financieros a nivel mundial. Alemania sigue las directrices del GAFI para prevenir el uso indebido de las criptomonedas.
Para obtener más información sobre las principales regulaciones de criptomonedas en todo el mundo, consulte el sitio web de ComplyCube. Guías de criptomonedas.
Las criptomonedas como objetivo prioritario
A pesar de las presiones regulatorias de los organismos de control, la naturaleza del sector también hace que la aplicación sea inconsistente, lo que crea lagunas que los estafadores pueden aprovechar cuando no hay un KYC adecuado. Dado que las bolsas ofrecen un retorno de la inversión lucrativo en caso de fraude, deben implementar medidas para garantizar su propia protección.
Cerca de 29% de fraude de identidad global Los intentos están dirigidos a las plataformas relacionadas con las criptomonedas.
Noticias sobre criptomonedas publicó un informe a mediados de septiembre que destacaba la impactante cantidad de fraude dentro del sector de las criptomonedas. El artículo dice: “Casi 29% de fraude de identidad global Los intentos de piratería se dirigieron a plataformas relacionadas con criptomonedas, lo que plantea riesgos significativos para el sector, ya que los delincuentes explotan la privacidad inherente a las transacciones de blockchain”.
El aumento del fraude en el sector se debe en gran medida a la evolución de la tecnología que utilizan los actores maliciosos, como los deepfakes. En junio, El exchange de criptomonedas Bitget reportó un aumento de 245% en estafas deepfake, pronosticando que las pérdidas globales superarán la impactante cifra de 1.625.000 millones de dólares en 2024.
Las pérdidas globales superarán los 1.625 mil millones de TPP en 2024.
El informe de Bitget destacó que los países más afectados son Estados Unidos, China, Alemania, Reino Unido, Ucrania y Vietnam. Informe reciente del FBI De manera similar, se reveló que en 2023 se perdieron $5.6 mil millones por fraude criptográfico, con casi 69.000 quejas presentadas en los Estados Unidos.
Las plataformas de intercambio de criptomonedas deben priorizar la implementación de medidas KYC integrales dentro de sus plataformas. Sin una infraestructura de KYC y AML, corren el riesgo no solo de sufrir una aplicación regulatoria severa, como hemos visto en Alemania, sino también de perder la confianza de los usuarios en la plataforma.
AML y KYC en criptomonedas
Es bien sabido que el sector de las criptomonedas atrae prácticas de lavado de dinero y otras actividades ilícitas debido al anonimato a gran escala y la falta de instituciones financieras que supervisen las transacciones. Por lo tanto, la necesidad de medidas KYC y AML es mayor que en otros sectores. La implementación de procesos KYC reduce los riesgos de delitos como el financiamiento del terrorismo y se alinea con los estándares globales.
La verificación de identidad puede ayudar a los proveedores de servicios de activos virtuales ((VASP) Prevenir el lavado de dinero y otros delitos financieros al aumentar la responsabilidad individual. Con un marco KYC sólido, los exchanges pueden identificar y reportar rápidamente actividades sospechosas a las autoridades regulatorias, lo que puede conducir a investigaciones e intervenciones oportunas. Obtenga más información sobre los peligros de un exchange de criptomonedas sin KYC en el reciente artículo de ComplyCube guía.
Al verificar las identidades, las plataformas de intercambio también pueden reducir la probabilidad de robo de cuentas, estafas de phishing y otras formas de fraude de identidad que son rampantes en el espacio de las criptomonedas. Sin embargo, un KYC sólido ahora va mucho más allá de implementar la verificación de identidad (IDV). Los proveedores líderes del mercado ofrecen una solución integral que garantiza el cumplimiento de las pautas globales de AML y KYC.
Si bien la reciente ofensiva en Alemania pone de relieve los desafíos que enfrenta el sector de las criptomonedas, también subraya la importancia fundamental de contar con medidas KYC y AML sólidas. Al priorizar estos sistemas, las bolsas no solo pueden cumplir con los requisitos regulatorios, sino también proteger a sus usuarios y la integridad del ecosistema financiero en general. A medida que la industria madure, la adopción de estas prácticas será esencial para fomentar la innovación y, al mismo tiempo, garantizar un entorno seguro para todos los participantes.
Si enfrenta desafíos de cumplimiento para proteger su plataforma con medidas AML y KYC, comuníquese con nuestro equipo experto en cumplimiento.
