Las nuevas regulaciones de criptomonedas continúan dividiendo economías, naciones y familias. Sin embargo, la narrativa cada vez más extendida, o deberíamos llamarla realidad, es que las nuevas El cumplimiento y las regulaciones sobre criptomonedas están comenzando a proliferar en todas partes.
No hace mucho tiempo, los intercambios centralizados (CEX) podían incorporar nuevos usuarios con solo un correo electrónico, eludiendo la mayoría de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) que en ese entonces estaban mal administradas; de hecho, es probable que algunas aún lo estén. Sin embargo, la brecha entre la capacidad operativa de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y el cumplimiento de las criptomonedas es cerrando. Rápido.
El boletín de este mes se adentra en los matices de la regulación en todo el mundo. Desde los centros de criptomonedas más conocidos hasta "No sabía que Kazajstán tenía una escena de criptomonedas", ¡esta actualización tiene algo para todos!
Persisten las reservas en Hong Kong: ¿La cautela regulatoria de la región inhibirá el liderazgo de la industria?
Primer fideicomiso digital cree que el marco regulatorio cauteloso y lento de Hong Kong podría obstaculizar su crecimiento y evitar su liderazgo en la industria de los activos digitales. Esta cautela regulatoria se evidencia en la cantidad de licencias que ha otorgado la Comisión de Valores y Futuros (SFC): solo dos: OSL Exchange y HashKey Exchange.
Obtener una licencia de la SFC para operar una Plataforma de Comercio de Activos Virtuales (VATP, por sus siglas en inglés) supera millones de dólares en honorarios legales y auditorías internas, entre muchas otras contribuciones. La serie de regulaciones integrales, aunque bastante complejas, de la región También hace La realidad es que adherirse a estas reglas también es una tarea costosa.
La SFC tiene una gran cantidad de VATP atrasados que esperan una respuesta a su solicitud de licencia; el regulador ha prometido que todas las instituciones que actualmente esperan una respuesta lo harán a fines de 2024.
Si bien es cierto que el panorama legislativo de Hong Kong es complicado, eso no es su perdición. provincia Hong Kong cuenta con una fuerte adopción de monedas estables, tanto en lo que respecta a las aplicaciones de la tecnología como a su utilidad en el mundo real. El dólar de Hong Kong está a punto de recibir su propia moneda estable, vinculada 1:1, a través de Jingdong Coinlink Technology Hong Kong Limited, una subsidiaria de JD Technology Group. Dicho esto, Hong Kong se enfrenta a una dura competencia.
Bybit obtiene su licencia provisional de la VARA
Bybit estableció su sede en Dubái hace dos años y obtuvo una licencia provisional para operar en Dubái en septiembre. ¿Qué nos dice esto? Bueno, a pesar de que la empresa tardó dos años en obtener esta licencia, Dubái y la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales (VARA) avanzan más rápido que otras regiones clave, en particular Hong Kong. El año pasado, Bybit obtuvo su licencia de Producto Mínimo Viable (MVP) en Dubái, comenzando su camino hacia una empresa con licencia completa en Dubái.
La ubicación estratégica de Dubái, sus políticas progresistas y su entorno impulsado por la innovación ofrecen Oportunidades incomparables para empresas e inversores en el sector de las criptomonedas.
Helen Liu, Director de Operaciones en ByBit.
Esto no quiere decir que Dubái y su regulador nativo de activos digitales, VARA, hayan escatimado en gastos; eso está muy lejos de la verdad. Dubái (y los Emiratos Árabes Unidos en general) tiene algunas de las legislaciones sobre criptomonedas más contemporáneas y completas, lo que convierte a la región en pionera en la atracción de talento y adopción.
Estadísticas de crecimiento de Bybit
ByBit ha experimentado un aumento notable en el volumen de participación de mercado, pasando de 8% a 16% a partir de octubre de 2023. Esto ejemplifica el valor que tiene adoptar un enfoque de cumplimiento primero en el crecimiento de la industria de intercambio de criptomonedas, siguiendo a Coinbase como líder regulatorio.
A partir de septiembre de 2024, El volumen de operaciones de Bybit es aproximadamente 35% del de Binance. y genera aproximadamente el segundo volumen más alto de 24 horas de cualquier intercambio centralizado, igualando los volúmenes de crypto.com.
Standard Chartered inicia servicios de custodia de activos digitales en los Emiratos Árabes Unidos
Standard Chartered Bank siempre ha mantenido una actitud un poco más receptiva hacia la tecnología disruptiva, en particular la cadena de bloques. No debería sorprender, entonces, que el gigante estadounidense haya comenzó a ofrecer servicios de custodia de activos digitales en los Emiratos Árabes Unidos (EAU).
El banco ha elegido como primer cliente a Brevan Howard Digital, el segmento de activos digitales criptográficos del fondo de cobertura con sede en el Reino Unido. El banco informó, en una nota un tanto familiar, que se eligió a los Emiratos Árabes Unidos debido a su "enfoque equilibrado para la adopción de activos digitales y la regulación financiera". Esto coincide mucho con los comentarios de Helen Liu sobre Dubái.
Estos avances marcan un avance extraordinario para el ingreso del banco al sector de los activos digitales. Standard Chartered tendrá que cumplir con los Libros de Reglas de Activos Virtuales, exigidos por la VARA a todas las empresas de criptoactivos, así como otras regulaciones pertinentes para los EAU en general. Para obtener más información sobre las regulaciones de criptomonedas de los EAU y Dubái, Lea nuestra guía aquí.
Tether lanza una moneda estable en los Emiratos Árabes Unidos
El mayor distribuidor de monedas estables, Tether, lanzará una moneda estable vinculada al dírham de los Emiratos Árabes Unidos (AED). El director ejecutivo de Tether analizó la importancia de los EAU en la economía global.
Esta nueva stablecoin en dírhams fortalecerá el conjunto de tokens existentes de Tether, que incluye monedas vinculadas al dólar estadounidense, el euro, el yuan chino y el peso mexicano. También sigue sugiriendo que Dubái, los Emiratos Árabes Unidos en general y Oriente Medio están surgiendo como los puntos clave para el mercado de criptomonedas.
Con entornos regulatorios favorables, liderazgo con visión de futuro y ubicación estratégica, los EAU están ciertamente en una dominante posición para seguir innovando en la industria y atraer actores clave, como Bitget, a sus fronteras.
SEC vs eToro: los servicios de comercio de criptomonedas en EE. UU. caerán significativamente
Tras un acuerdo con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y un pago de $1,5 millones, la popular plataforma de comercio eToro cerrará muchos de sus servicios de comercio de criptomonedas y ofrecerá únicamente posiciones de Bitcoin, Bitcoin Lightning y Ethereum.
Los cargos presentados contra la plataforma fueron que habían operado como una 'corredor no registrado y agencia de compensación no registrada en relación con sus ofertas de criptomonedas. Este incidente trae a colación discusiones polémicas previas sobre cómo la SEC regula los criptoactivos, y el regulador de valores afirma que muchas infraestructuras descentralizadas y sus tokens comparten rasgos comunes con los valores estadounidenses tradicionales.
Es importante destacar que el acuerdo solo afecta a los usuarios de Estados Unidos; los usuarios de otras partes del mundo seguirán teniendo acceso a la gama completa de servicios de comercio de criptomonedas de la empresa. Esa característica, en particular, arroja luz sobre la posición que sigue adoptando la SEC en la batalla regulatoria de las criptomonedas.
El regulador estadounidense sigue enfrascado en negociaciones con muchas empresas de activos digitales, incluidas las bolsas y los desarrolladores de infraestructuras descentralizadas como Ethereum. Si bien esto no es nada nuevo, la continuación de la postura endurecida de la SEC bajo el liderazgo de Gary Gensler plantea ciertas preguntas.
¿Cómo afectará la actitud de los candidatos electorales estadounidenses hacia las criptomonedas al resultado de este evento político?
Los candidatos a las elecciones estadounidenses no encuentran puntos en común sobre las criptomonedas
Si bien parece que cubrimos este tema todos los meses, es por una buena razón. Estados Unidos seguirá siendo el mayor mercado de criptomonedas en 2024 y, como tal, es una región geopolítica vital para la industria de las criptomonedas. Dos meses después de que Kamala Harris reemplazara a Joe Biden como candidata demócrata, aún no ha emitido una opinión decisiva sobre la política de criptomonedas.
Posición de Kamala Harris
No se ha mencionado ningún activo digital, Bitcoin En sus posiciones políticas de campaña electoral, mencionó la minería o cualquier industria relacionada. Si bien mencionó la inteligencia artificial y otras industrias innovadoras, no mencionó específicamente las criptomonedas o la cadena de bloques, lo que dejó a algunos de sus partidarios que también son defensores de la cadena de bloques en una especie de cuerda floja política.
Sin embargo, ha habido vínculos indirectos entre el equipo de Harris y el sector de las criptomonedas. El director ejecutivo de Circle, el emisor de la moneda estable USDC, ha...elogió la campaña de Kamala Harris por mostrar un “esfuerzo concertado” para comprender los activos digitales.'
Mark Cuban también ha comentado que sus asesores políticos se han puesto en contacto con él en relación con la administración de las regulaciones de las criptomonedas. Es posible que el silencio actual de Harris sobre cuestiones de criptomonedas se deba a una falta de comprensión integral.
Posición de Donald Trump
Por el contrario, Trump se ha subido al carro de las criptomonedas, prometiendo cambios regulatorios enormemente optimistas. Prometió una nueva plataforma de intercambio de criptomonedas llamada World Liberty Financial y declaró que Estados Unidos debería apresurarse a minar todas las criptomonedas restantes. Bitcoin Dentro de su jurisdicción, está claro de qué lado está el ex Presidente.
Trump siempre ha defendido la creación de mercados financieros sólidos, a veces a expensas de otras políticas económicas. Es posible que su intención de respaldar las criptomonedas y su regulación favorable sea la de incorporar a muchos actores clave de la industria como votantes republicanos. Sin embargo, ¡Es probable que mucho de esto cambie antes de las elecciones de noviembre!
Nuevas leyes de propiedad sobre activos digitales en el Reino Unido
Al otro lado del charco, nuevo En el Reino Unido se acaban de establecer normas sobre las definiciones legales de las criptomonedas. Ahora, Bitcoin, Ethereum, USDT y otros activos digitales se consideran propiedad personal, lo que significa un gran avance en la adopción legal de los activos digitales.
Se pueden considerar Bitcoin y otros activos digitales propiedad personal bajo [este] nuevo proyecto de ley.
Este nuevo proyecto de ley está diseñado para proteger a los titulares de criptomonedas bajo la ley británica, particularmente en lo que respecta a eventos como el divorcio y los derechos de protección del consumidor a raíz de esquemas y estafas de criptomonedas fraudulentas.
Ministro de Justicia, Heidi Alexander, dicho:
Es esencial que la ley se mantenga al día con la evolución de las tecnologías y esta legislación significará que el sector puede mantener su posición como líder mundial en criptoactivos.
Este es un avance significativo para el Reino Unido en su ambición de convertir al país en un centro de activos digitales, una hazaña que solo será posible con más avances regulatorios. Si bien esta decisión no tendrá un impacto directo en muchos proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), ejemplifica el progreso y el pensamiento actual del gobierno británico. Obtenga más información sobre la legislación actual de cumplimiento de criptomonedas del Reino Unido y la FCA leyendo nuestra última guía aquí.
La SEC de Nigeria otorga licencias a dos bolsas de valores bajo nuevas regulaciones
La Comisión de Bolsa y Valores de Nigeria ha anunciado que ha concedido 2 exchanges de criptomonedas obtienen una licencia bajo su Programa de Incubación Regulatoria Acelerada (ARIP), junto con otros cinco VASP que se incorporan a su programa de Incubación Regulatoria (RI).
Estas licencias preliminares están diseñadas para preceder a una licencia completa del regulador para garantizar la transparencia y protección adecuadas para cada producto y servicio supervisado.
Una historia de la política de criptomonedas en Nigeria
En 2021, el Banco Central de Nigeria (CBN) prohibió el bitcoin debido a la falta de regulación para proteger a los consumidores y evitar problemas de lavado de dinero y proliferación financiera. Sin embargo, a finales de año, en diciembre de 2023, el CBN revocó esta medida, marcando el año 2024 como un momento decisivo para los activos digitales en el país.
La autoridad reguladora ha autorizado 2 Exchanges Centralizados:
Busha Digital Limitada
Quidax Technologies Limitada
Y concedió a otras cinco empresas de activos digitales la posibilidad de incorporarse a su programa RI:
Trovotech Ltd
CBDC envuelto Ltd.
Bolsa de Vivienda Ltd.
Ciudad de ensueño, capital
Custodio de Blockvault Ltd.
Binance obtuvo el consentimiento para una licencia regulatoria completa en Kazajstán
Binance, el principal exchange global por usuarios, volumen y prácticamente todas las demás métricas, acaba de obtener una licencia en Kazajistán. El líder de CEX tiene que pasar por un proceso de selección auditoría financiera externa, auditorías internas e inspecciones regulatorias para garantizar que la empresa de activos digitales cumpla con las regulaciones de Kazajstán.
Una vez que entre en vigor, esta licencia evidenciará que Binance ha revertido su incumplimiento de las normas de los últimos años. Se descubrió que la empresa permitía deliberadamente el lavado de dinero y la proliferación financiera, entre otros delitos financieros. Estos acontecimientos finalmente llevaron al arresto de su fundador, Changpeng Zhao (conocido en la comunidad de criptomonedas como CZ).
La licencia de Binance también será la primera licencia otorgada a una empresa de activos digitales en el país, lo que marca un hito importante para Kazajstán. Las criptomonedas han sido promocionadas durante mucho tiempo como una herramienta para otorgar libertad financiera y derribar barreras a la financiación. Esta medida de Kazajstán demuestra el deseo de la región de estimular el crecimiento económico.
El fundador de Binance, CZ, se lanzará el 29 de septiembre
En cuanto a CZ, su fecha de liberación está prevista para el 29 de septiembre. Si bien al exdirector ejecutivo se le ha prohibido volver a gestionar la bolsa, esto podría servir como catalizador para el crecimiento del sector. Changpeng Zhao lleva mucho tiempo abogando por una mayor regulación de las criptomonedas, y su renovada voz desde fuera de la prisión podría facilitar estos avances.
Con esto finalizamos los aspectos más destacados de las regulaciones de criptomonedas de este mes. ¡No olvides volver el próximo mes para conocer más noticias clave y debates sobre el cumplimiento de las normas de criptomonedas a nivel mundial! Visita nuestra Blog sobre regulación de criptomonedas Página para obtener más fuentes sobre las regulaciones de criptomonedas de todo el mundo y cómo podrían afectarlo. Alternativamente, comuníquese con uno de nuestros especialistas en cumplimiento ¡Para saber más sobre las soluciones criptográficas ComplyCube!
