Los organismos reguladores deben endurecer los estándares para los proveedores de servicios de identidad para garantizar que las soluciones IDV puedan contrarrestar sólidamente las prácticas fraudulentas. Por lo tanto, el Departamento de Ciencia, Innovación y Tecnología (DSIT) del gobierno del Reino Unido ha publicado la iniciativa DIATF del Reino Unido, que establece requisitos para que los proveedores de servicios de identidad (IDSP) garanticen soluciones seguras.
La necesidad de estándares estrictos
La iniciativa se implementó debido a la amenaza en constante evolución del fraude digital. La demanda de soluciones integrales de IDV y AML ha crecido constantemente desde la pandemia de COVID-19, y muchas empresas han girado en línea y los avances tecnológicos se han prestado a fraudes sofisticados. Ahora se prevé que el mercado mundial de IDV (valorado en $10,45 mil millones en 2023) aumente de $11,97 mil millones en 2024 a la impresionante cifra de $39,82 mil millones en 2032, con una tasa compuesta anual de 16,2%.
Este aumento sustancial está inherentemente ligado al aumento del fraude digital y los ataques cibernéticos. La Encuesta sobre violaciones de seguridad cibernética del gobierno del Reino Unido reveló recientemente que 50% de las empresas del Reino Unido han sufrido un ataque cibernético o una violación de seguridad en los 12 meses anteriores. La ciberdelincuencia supone un considerable coste anual de 27.000 millones de libras esterlinas para la economía del Reino Unido.
La iniciativa DIATF representa el comienzo de un enfoque modernizado para la verificación de identidad en el Reino Unido, introduciendo el concepto de identificaciones digitales reutilizables certificadas. Al hacerlo, el marco también establece requisitos que deben seguir los IDSP para garantizar que tanto las identidades digitales de un solo uso como las reutilizables mejoren la privacidad y la seguridad más allá de las formas físicas tradicionales de identificación, como los pasaportes. Los diferentes niveles de cumplimiento por parte de los proveedores de IDV con los mandatos del marco se traducen en diferentes niveles de confianza, y el Ministerio del Interior exige un nivel medio de confianza como mínimo para los IDSP que proporcionan controles de derecho a alquilar o derecho a trabajar.
La iniciativa DIATF del gobierno del Reino Unido sigue un movimiento global más amplio para promover la confianza digital. También está respaldado por esquemas existentes como los Servicios de Confianza, Autenticación y Identificación Electrónica (eIDAS) de la UE, una iniciativa establecida que también apunta a promover la confianza en las identidades digitales en toda Europa.
5 razones para elegir los cheques certificados DIATF de ComplyCube
Encontrar el socio adecuado puede ser un desafío, pero elegir un proveedor IDSP certificado conlleva muchos beneficios. Los controles de derecho a alquilar, derecho a trabajar y DBS respaldados por el gobierno que realiza un IDSP certificado están sujetos a estándares obligatorios que garantizan su seguridad. Los cheques certificados DIATF de ComplyCube ofrecen los siguientes beneficios:
1. Integración con Redes de Inteligencia de Riesgos
Los controles de derecho al trabajo, derecho a alquiler y DBS certificados por DIATF de ComplyCube incluyen el control de fraude de identidad del Reino Unido, que tiene acceso a la red SIRA de alta inteligencia, Amber Hill, y la divulgación de información de registro y defunción (DDRI). ).
La red SIRA es la base de datos sindicada intersectorial más grande de inteligencia de riesgos del cliente en el Reino Unido y aprovecha datos de más de 170 instituciones del Reino Unido. De manera similar, el acceso a Amber Hill y al DDRI permite la rápida identificación del fraude sintético. Aprovechar estas bases de datos permite corroborar información crítica, asegurando el más alto nivel de precisión.
2. Soluciones personalizadas de confianza
ComplyCube está orgulloso de estar certificado en todos los niveles de confianza de la DIATF y cumple con 24 perfiles. Sus productos están certificados de forma independiente por el gobierno, por lo que están en una posición única para brindar servicios altamente personalizados, que incluyen verificaciones personalizadas de derecho a alquilar, derecho a trabajar y servicio de divulgación y restricción (DBS).
Además de los componentes clave de las comprobaciones del derecho a alquilar, el derecho al trabajo y el servicio de divulgación y restricción (DBS) (que son la verificación de documentos, la verificación de identidad y la verificación de fraude de identidad del Reino Unido), se pueden aprovechar funciones adicionales. para personalizar soluciones. Estos incluyen una evaluación AML exhaustiva, registro en el censo electoral, verificación de la oficina de crédito o verificación de comprobante de domicilio.
3. Prevención avanzada del fraude
Estar certificado por DIATF significa que los IDSP deben contar con medidas sólidas para prevenir el fraude. Las soluciones de ComplyCube incluyen comprobaciones de documentos sofisticadas que aprovechan el reconocimiento óptico de caracteres (OCR), que extrae con precisión detalles como nombres, fechas de nacimiento y otra información de los documentos de identidad. Esto reduce significativamente los errores de entrada de datos y el riesgo operativo al tiempo que mejora la UX y CX. ComplyCube también extrae firmas, fotografías de identificación y detalles de MRZ.
El software de detección de vida ISO 30107-3 y PAD-Level 2 impulsado por IA de ComplyCube puede diferenciar la presencia auténtica del cliente de ataques de presentación sofisticados como los deepfakes.
4. DBS certificado por el gobierno del Reino Unido, controles de derecho a alquilar y derecho a trabajar
Los IDSP certificados brindan soluciones certificadas por el gobierno que permiten a los empleadores y propietarios de todo el Reino Unido realizar controles mejorados de DBS y del derecho al trabajo para los empleados y controles del derecho al alquiler para los inquilinos, sin dejar de cumplir con los estándares gubernamentales.
ComplyCube aprovecha el software de verificación de identidad digital, que incluye una verificación de documentos experta con análisis OCR y MRZ, una verificación de identidad biométrica con tecnología avanzada de detección de vida y la verificación de fraude de identidad del Reino Unido. También se encuentran disponibles soluciones opcionales adicionales, como una verificación de comprobante de domicilio o una detección AML.
5. Cumplimiento regulatorio
Asociarse con un proveedor certificado por DIATF significa ofrecer soluciones que cumplan con los estrictos estándares del gobierno del Reino Unido. Dar prioridad al cumplimiento normativo es fundamental para que las empresas eviten multas y sanciones elevadas. Por lo tanto, elegir un IDSP certificado garantiza el cumplimiento de los requisitos reglamentarios más recientes y rigurosos.
Compromiso de cumplimiento de ComplyCube
Al cumplir con las regulaciones eIDAS y DIATF del Reino Unido, el compromiso de ComplyCube de mejorar la confianza en línea les ha valido cinco nuevas certificaciones solo en 2024, incluidas UK DIATF, ISO 9001, Age Check Systems, actualización ISO 27001:2022 y PAD Nivel 2. Su riguroso cumplimiento con estándares globales refuerza su posición como líder de mercado acreditado dentro del sector IDV, lo que los convierte en un proveedor ideal con el que asociarse.
Acerca de ComplyCube
ComplyCube es una plataforma SaaS y API líder que ofrece una solución todo en uno para el cumplimiento de la verificación de identidad (IDV), la lucha contra el lavado de dinero (AML) y el conocimiento de su cliente (KYC) a escala global. Habiendo sido nombrados recientemente "Socio RegTech del año" por los British Bank Awards, sin duda han dejado su huella en el sector de verificación de identidad. ComplyCube cuenta con la integración omnicanal más rápida del mercado y se enorgullece de ofrecer soluciones sin código o sin código, API, SDK web y móvil, bibliotecas de clientes e integraciones de CRM.
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