Fortalecer las transacciones financieras con software de verificación de identidad es crucial en el panorama digital actual. Las empresas deben implementar un software robusto para proteger la identidad de los clientes y prevenir el fraude de identidad en transacciones de alto valor. Las soluciones de verificación de identidad pueden minimizar los casos de robo de cuentas y transacciones fraudulentas, y los servicios financieros deberían implementarlas para proteger tanto a las empresas como a los clientes.
Para combatir el fraude de identidad, las empresas deben ser conscientes de los riesgos de delitos financieros en sus plataformas y garantizar tecnología de vanguardia para proteger a sus clientes en línea con un proceso de verificación de identidad reforzado. Los servicios financieros se ven particularmente afectados por el riesgo de fraude, ya que los estafadores intentan acceder a cuentas con identidades falsas y engañosas. Por ello, es fundamental que los bancos, las fintechs y otros servicios financieros implementen soluciones de verificación de identidad no solo durante las comprobaciones de incorporación, sino también en las actividades de la plataforma.
Soluciones de verificación de identidad
Las soluciones de verificación de identidad están diseñadas para verificar la identidad de los clientes de forma rápida y precisa, reduciendo el riesgo de fraude y optimizando su incorporación. Estas soluciones utilizan tecnologías avanzadas como inteligencia artificial, aprendizaje automático y análisis biométrico para verificar la autenticidad de los documentos de identidad y detectar posibles fraudes.
Al aprovechar estas tecnologías, las empresas pueden garantizar el cumplimiento normativo, prevenir delitos financieros y proteger la información confidencial de sus clientes. Implementar soluciones robustas de verificación de identidad es esencial para mantener la integridad de las transacciones financieras y proteger la identidad de los clientes en un mundo cada vez más digital.
La amenaza del fraude de identidad
El fraude de identidad es una preocupación creciente tanto para empresas como para particulares. Según estadísticas recientes, el riesgo de fraude se quintuplica cuando existe una discrepancia entre la dirección del solicitante y la dirección más probable del consumidor. Además, el riesgo de fraude se duplica cuando la dirección de correo electrónico de un solicitante se asocia a tres o más dispositivos nuevos en un período de cinco meses.
Si no se controla, el fraude de identidad puede tener graves consecuencias, como pérdidas financieras, daños a la reputación y sanciones legales. Las empresas deben implementar soluciones eficaces de verificación de identidad para combatir el fraude y proteger la identidad de sus clientes. De esta manera, pueden mitigar el riesgo de fraude y garantizar un entorno en línea seguro para sus clientes.
Beneficios de la verificación de identidad
Seguridad mejorada y experiencia del cliente
Las soluciones de verificación de identidad ofrecen numerosos beneficios a las empresas, como mayor seguridad y una mejor experiencia del cliente. Al verificar la identidad de los clientes, las empresas pueden reducir el riesgo de fraude y delitos financieros, garantizando un entorno en línea más seguro. Además, las soluciones de verificación de identidad pueden agilizar el proceso de incorporación, reduciendo la fricción y mejorando la experiencia general del cliente. Gracias a la capacidad de detectar el fraude y mitigar el riesgo, las empresas pueden generar confianza con sus clientes y establecer una sólida reputación en el mercado. Al aprovechar fuentes de datos globales y tecnologías avanzadas, las soluciones de verificación de identidad pueden ayudar a las empresas a anticiparse a los estafadores y proteger la identidad de sus clientes en línea. Para obtener más información sobre la protección del cliente y la incorporación con KYC, lea “Verificaciones KYC para una incorporación segura”.
Caso práctico: Revolut
Las soluciones de verificación de identidad que utilizan tecnologías avanzadas, como el reconocimiento facial, ayudan a detectar el fraude y a mitigar el riesgo, garantizando la implementación de medidas de prevención para proteger las transacciones. Al integrar el aprendizaje automático con fuentes de datos globales, las empresas pueden optimizar el proceso de verificación durante la incorporación de clientes, lo que les permite verificar a los clientes reales de forma rápida y segura.
Revolut es un ejemplo de banco que ha incorporado algunos de estos principios, introduciendo su función de Protección Patrimonial en 2024, que aprovecha la verificación biométrica en transacciones de gran volumen. Esto se produjo tras la experiencia del gigante fintech con un gran número de estafas en su plataforma. Action Fraud descubrió que Revolut tuvo las cifras más altas de fraude de identidad de todos los gigantes bancarios entre 2023 y 2024, un claro indicador de la necesidad de medidas. Sus datos destacaron que, entre 2023 y 2024, HSBC registró 5467 denuncias de fraude, mientras que Revolut tuvo 9793, Lloyds 7395 y Barclays 7874. Obtenga más información sobre sus casos de fraude en "Revolut cae víctima de fraude de identidad.”
Sin embargo, el lanzamiento de su función de Protección Patrimonial ayudará a fortalecer las transacciones de los clientes y a proteger la plataforma del fraude de identidad, ya que se pueden extraer y analizar rápidamente muestras de datos biométricos. Estas soluciones no solo abordan el cumplimiento normativo y el riesgo de fraude, sino que también brindan a las empresas la capacidad de anticiparse a los actores maliciosos que intentan eludir los sistemas tradicionales de detección de fraude. Además, el reconocimiento facial puede utilizarse para autenticar documentos, como el carnet de conducir, lo que ayuda a proteger la identidad en línea y reduce la complejidad del proceso de incorporación.
Aprovechar una solución con detección de vida es fundamental para detectar ataques de presentación sofisticados, como los deepfakes. A medida que las organizaciones siguen respondiendo a las crecientes amenazas de fraude, implementar sistemas confiables de verificación de identidad que se integren con los sistemas existentes es esencial para proteger tanto a los clientes como a los ingresos.
Cómo evitar delitos financieros con software de verificación de identidad
Para un proceso de verificación completo, las empresas deben adaptarse a los crecientes desafíos del fraude para proteger a sus clientes y su reputación, y cumplir con las normativas nacionales e internacionales de verificación de identidad (IDV) y conocimiento del cliente (KYC). Verificar la identidad del cliente es fundamental para combatir el fraude y garantizar la integridad de las transacciones financieras.
Cifas informa que el fraude de identidad le cuesta al Reino Unido aproximadamente 1.800 millones de libras al año.
Cifas informa que el fraude de identidad le cuesta al Reino Unido aproximadamente 1.800 millones de libras al añoUna cifra alarmante que pone de manifiesto la sofisticación de las prácticas fraudulentas. Su informe de diciembre de 2024 señala la preocupación por la capacidad de la IA y las tecnologías de deepfake para que la delincuencia organizada evada los controles del sector financiero. El fraude de identidad es una amenaza generalizada que facilita no solo el fraude con fines lucrativos, sino también muchos otros tipos de actividades delictivas graves. Kathryn Westmore, investigadora sénior del RUSI, argumentó: «El fraude de identidad es una amenaza generalizada que facilita no solo el fraude con fines lucrativos, sino también muchos otros tipos de actividades delictivas graves. Impulsado por las nuevas tecnologías y la digitalización, la magnitud del problema es cada vez mayor y exige que el Reino Unido priorice su respuesta».
En 2024, se denunciaron 1.135.291 casos de robo de identidad en EE. UU. Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), “en 2024 se denunciaron 1.135.291 casos de robo de identidad, superando el número de casos denunciados en 2023 por 98.388Las estadísticas de robo de identidad recopiladas por la FTC se basan en informes de consumidores, por lo que es probable que muchos casos de fraude de identidad pasen desapercibidos. Los servicios financieros deben asumir cierta responsabilidad por estos delitos que ocurren dentro de sus plataformas y priorizar métodos de verificación rigurosos para combatir estos desafíos con precisión. La funcionalidad y la experiencia del usuario deben equilibrarse cuidadosamente.
Asegurar el proceso de incorporación de clientes
Al incorporar nuevos clientes, las empresas de servicios financieros deben asegurarse de utilizar soluciones avanzadas de verificación de identidad para verificar la identidad del cliente, combatir el fraude de identidad y mitigar el riesgo. Sin embargo, garantizar una experiencia positiva al cliente sigue siendo importante. Forbes señaló en 2023 que «el proceso KYC lleva demasiado tiempo. Los bancos tardan un promedio de... 24 días para incorporar clientes; las aplicaciones modernas son mejores. Aun así, según Índice de fricción en la incorporación de Fintech 2021El proceso promedio de incorporación de una empresa fintech lleva seis minutos, 29 clics y 16 campos para completarse.
Las siguientes estadísticas no son ninguna sorpresa: 40%-60% de todos los usuarios abandonan la creación de cuentas, 89% de los usuarios no han tenido una buena experiencia KYC, 13% Como resultado, cambiaron su institución financiera.
40%-60% de todos los usuarios abandonan la creación de cuentas.
Por esta razón, las empresas deben asociarse con plataformas KYC que ofrezcan eficiencia y soluciones de seguridad avanzadas. Una plataforma que permita la incorporación de clientes en menos de un minuto y verifique sus características biométricas es el camino a seguir.
Asociarse con la plataforma KYC adecuada
Al asociarse con una plataforma KYC, garantizar que su proveedor ofrezca un equilibrio entre eficiencia y seguridad es fundamental para sus operaciones comerciales. ComplyCube aprovecha las tecnologías de IDV más avanzadas y permite la incorporación de clientes en menos de un minuto. Para obtener más información sobre cómo fortalecer sus procesos KYC, contacte con un miembro de su equipo. equipo experto en cumplimiento.
