Las nuevas regulaciones de criptomonedas de Hong Kong han puesto de relieve la seguridad del cliente y los procesos de Conozca a su cliente (KYC) como vulnerabilidades clave en el sector de criptomonedas de la región. Estas regulaciones de criptomonedas actualizadas de la SFC tienen como objetivo ayudar a entregar más licencias a los exchanges de criptomonedas para fines de 2024. Sin embargo, el marco regulatorio general y el KYC de criptomonedas de la región a menudo se han citado como complejos de manejar.
Las plataformas que no puedan negociar estas regulaciones y solucionar las deficiencias de cumplimiento pueden perder sus licencias de criptomonedas provisionales. Esta guía resume lo que se espera de las plataformas de intercambio de criptomonedas en Hong Kong para calificar para una licencia de la SFC.
Panorama de las criptomonedas en SFC
En virtud de la Comisión de Valores y Futuros (SFC), Hong Kong ha implementado un sólido marco regulatorio para la industria de criptoactivos de la región. Estas regulaciones, que se actualizaron considerablemente en junio de 2023, se centran en la seguridad del usuario a través de acuerdos de custodia mejorados y programas KYC más estrictos.
Solo dos exchanges, HashKey y OSL, han obtenido una licencia completa de la SFC, lo que evidencia los desafíos que enfrentan las empresas para cumplir con las regulaciones de criptomonedas de la región. Actualmente, 11 bolsas están bajo revisión para obtener una licencia completa de Plataforma de Comercio de Activos Virtuales (VATP).
A estas empresas de criptomonedas no se les permite incorporar nuevos clientes hasta que cumplan plenamente con la legislación de la región y hayan obtenido esta licencia. La directora ejecutiva de la SFC, Julia Leung, espera emitir licencias a todas las empresas que cumplan con la norma 100% para fin de año.
Normativa sobre criptomonedas en Hong Kong: el régimen de licencias
Tras la actualización de la legislación de la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) y la SFC en 2023, se han renovado las iniciativas centradas principalmente en dos agendas:
- Cómo los intercambios de criptomonedas incorporan nuevos clientes a través de su proceso KYC.
- Cómo las plataformas de negociación de activos virtuales protegen los fondos de los clientes a través de sus servicios de custodia.
Protección de los activos de los clientes
Las recientes inspecciones del VATP revelaron preocupaciones y vulnerabilidades significativas en la dependencia de un número limitado de ejecutivos para la custodia de los activos, lo que plantea riesgos sustanciales para la seguridad e integridad de los fondos de los clientes.
Las bolsas que operan en la región deben implementar medidas sólidas para proteger estos activos y abordar cualquier vulnerabilidad que pueda exponerlos a delitos cibernéticos u otras formas de mala conducta financiera.
La SFC ha dejado en claro que las licencias de las VATP serán revocadas o denegadas si no se implementan sistemas y procesos de seguridad sustanciales antes de fines de 2024. Las demandas de los reguladores de Hong Kong demuestran su enfoque de no dejar piedra regulatoria sin mover para estabilizar la industria de la región.
KYC de criptomonedas en la industria de activos virtuales
La adopción de una estrategia KYC adecuada ha resultado un desafío para muchas bolsas que operan en Hong Kong, lo que llevó a algunas empresas a retirarse de la obtención de una licencia para la región. Una mayor aclaración de las regulaciones KYC de criptomonedas demuestra cuán importante es una estrategia sólida contra el lavado de dinero y de conocimiento del cliente en la industria.
Tanto HashKey como OSL demuestran estrategias muy sólidas de incorporación de clientes y cumplimiento, lo que contribuye a su éxito en la obtención de licencias de operación. Proceso de incorporación de HashKey Implica sólidos procesos KYC, incluida la verificación de identidad (IDV), información financiera, diversas pruebas de conocimiento de activos virtuales (VA) y verificación de cuentas bancarias.
Los usuarios también son monitoreados las 24 horas del día para garantizar que sus circunstancias personales o domésticas no hayan cambiado ni se hayan visto comprometidas. Una solución de cumplimiento integral, como ComplyCube, supera fácilmente todos estos desafíos.
Para obtener más información sobre las regulaciones de criptomonedas en Hong Kong, incluida una descripción general completa de la legislación relacionada, incluida la Ordenanza contra el Financiamiento del Terrorismo (AMLO) y otros organismos reguladores clave, lea Regulación criptográfica de Hong Kong en 2024.
Solución KYC para criptomonedas de ComplyCube
Cumplir con las normas del gobierno de Hong Kong y sus regulaciones sobre criptomonedas es un desafío si no se cuenta con el socio de cumplimiento adecuado. Sin embargo, si bien es difícil cumplir con ellas, los reguladores han creado estas normas y regulaciones por una buena razón.
Varios organismos reguladores importantes en todo el mundo, incluido el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) y el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS), respaldan la tecnología automatizada para lograr el cumplimiento y salvaguardar los mercados de activos financieros y digitales.
Estas tecnologías de cumplimiento se recomiendan debido a su resistencia contra métodos fraudulentos innovadores. El mercado de criptomonedas ha experimentado la tasa más alta de ataques fraudulentos, en particular deepfakes. Para obtener más información sobre esto, lea Por qué la IA para la verificación de identidad es crucial.
ComplyCube ya ofrece una gama de soluciones a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de todo el mundo, los tipos de soluciones AML y KYC que ayudan a lograr el cumplimiento de la SFC. Todos los VASP o instituciones financieras con servicios de negociación de VA requieren:
- Verificación de identidad robusta, incluida verificación de documentos y biométrica.
- Debida diligencia del cliente (CDD), que incluye una serie de controles AML.
- Monitoreo continuo para garantizar que las circunstancias del cliente permanezcan constantes.
- Monitoreo y selección de transacciones.
- Análisis VASP.
Cumplir con las regulaciones de criptomonedas de Hong Kong
El líder en cumplimiento Solución KYC para criptomonedas tiene una calificación de 10/10 en TrustRadius, y un VASP en particular destaca sus funciones mejoradas de seguridad y análisis que simplificaron y permitieron su expansión internacional.
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Este comentario refleja su triunfo al brindar un servicio líder en el mercado que es un servicio mucho más amplio que un simple vehículo para lograr el cumplimiento. Si su VASP, empresa fintech o relacionada requiere soluciones precisas de incorporación y cumplimiento, Póngase en contacto con un especialista de ComplyCube para obtener más información.
