Los estadounidenses perdieron 1.600 millones de dólares en estafas de criptomonedas, a menudo denominadas "estafas de criptomonedas de matanza de cerdos", en 2023, pero esto no parece haber sido la llamada de atención que podríamos haber esperado. En la primera mitad de 2023 se denunciaron más de 50.000 estafas de inversión en Estados Unidos, que costaron a los consumidores 1.600 millones de dólares. Estas estafas de inversión giraban principalmente en torno a la inversión en criptomonedas con la promesa de obtener una gran rentabilidad. La pérdida media de las víctimas de estafas de inversión en la primera mitad de 2024 fue de 1.600 millones de dólares, un aumento de 1.600 millones de dólares con respecto al año pasado. Con Estados Unidos afrontando pérdidas crecientes, cabe preguntarse: ¿ha conseguido el Reino Unido mantenerse alejado de esta forma de fraude de criptomonedas o está al borde de un ajuste de cuentas igualmente costoso?
Cómo el caos de las criptomonedas y las estafas románticas van de la mano
En 2023, las estafas de criptomonedas en los Estados Unidos aumentaron a niveles sin precedentes, dejando a los estadounidenses con una asombrosa $5.6 mil millones en pérdidas, según un informe del FBI. Esta forma de fraude suele denominarse "estafas de matanza de cerdos" debido a la idea de que los estafadores "engordan" a sus víctimas generando confianza mediante conversaciones amistosas en las redes sociales o plataformas de citas. Esta fase de preparación a menudo implica que los estafadores creen hábilmente perfiles creíbles y aumenten la confianza de sus víctimas, tentándolas para que quieran comenzar a invertir.
La matanza del cerdo es muy similar a estafas románticas, que existen desde hace décadas, y otros criptomoneda Estafas que surgieron a medida que las criptomonedas se volvieron populares en los últimos 10 años. Estas estafas generalmente involucran estafadores que atraen a las víctimas a inversiones en criptomonedas con promesas de ganancias masivas, solo para vaciar sus cuentas.
El impacto fue tan severo que, si bien las quejas relacionadas con criptomonedas representaron solo el 101% del total de casos de fraude financiero del FBI, representaron casi la mitad de las pérdidas monetarias totales, lo que subraya el efecto descomunal de estos esquemas.
Las estafas con criptomonedas se están disparando en Gravedad y complejidad.
La naturaleza e intensidad de estas estafas se han vuelto cada vez más sofisticadas, y los perpetradores aprovechan técnicas complejas para engañar tanto a los inversores individuales como a las empresas. El director del FBI, Christopher Wray, destacó esta preocupante tendencia y señaló que las estafas de criptomonedas están "aumentando vertiginosamente en gravedad y complejidad". Los más afectados fueron los adultos mayores, y las personas mayores de 60 años informaron pérdidas por un total de 1.600 millones de dólares en 2023. Para muchos, estas estafas representaron un golpe financiero significativo y una profunda erosión de la confianza en las promesas de las criptomonedas como una vía de inversión rentable.
Las estafas pueden afectar a cualquiera. Los delincuentes entablarán una amistad en línea con la víctima y la alentarán a hacer una inversión en criptomonedas a través de una aplicación o sitio web que es una estafa. (Las estafas románticas, en las que los estafadores cortejan a personas solitarias en servicios de citas, también son una herramienta principal).
La primera mitad de 2024 ha mostrado poco alivio, ya que los estadounidenses han perdido otro $2.5 mil millones En más de 50.000 estafas de inversión denunciadas, la mayoría de ellas relacionadas con criptomonedas, la pérdida media por víctima ascendió a $9.000, un aumento respecto de las $8.000 del año anterior, lo que indica que los estafadores están logrando extraer sumas aún mayores por incidente.
¿Está el Reino Unido defendiéndose de las estafas con criptomonedas?
Los datos de Action Fraud revelaron que el Reino Unido ya ha sufrido pérdidas de 146.222.332 libras esterlinas por fraudes con criptomonedas desde principios de 2024. Si bien esta cifra puede parecer pequeña en relación con las enormes pérdidas en los EE. UU., es dramáticamente alta para la nación más pequeña del Reino Unido, con casi un tercio más de pérdidas que en todo el año 2020.
A diferencia de muchos otros delitos, los delitos cibernéticos no tienen un Huella físicay, como tal, cualquier respuesta estratégica se impulsa mejor a nivel nacional.
La policía de la ciudad de Londres reveló que el año pasado se perdieron más de 612 millones de libras esterlinas en fraudes de inversión en el Reino Unido, lo que es mucho para una población de aproximadamente 68,35 millones. Al igual que en los EE. UU., las estafas con criptomonedas fueron el principal tipo de fraude de inversión llevado a cabo, lo que indica debilidades clave dentro del sector de las criptomonedas.
Fraude de inversión destruye vidas.
El superintendente detective interino Oliver Little, de la Sala de Operaciones de la Fuerza Principal de la Policía de la Ciudad de Londres, afirmó: “El fraude en las inversiones destruye vidas y es de especial preocupación para el grupo demográfico de mayor edad del público británico. Las víctimas que se encuentran en la mira son aquellas personas con una cantidad considerable de ahorros que han guardado el dinero que ganaron con esfuerzo para un día lluvioso o para ayudar a mantener a la familia y se han visto privadas de esas oportunidades”.
Lloyds Bank informó a finales de 2023 que estas víctimas suelen realizar un promedio de tres pagos antes de darse cuenta de que han He sido estafado, que tarda unos 100 días desde la fecha del primer pago hasta que deciden informarlo a su banco. Los estafadores harán todo lo posible para atraer y engañar a las víctimas, creando empresas falsas, perfiles en redes sociales y sitios web que clonan organizaciones reales.
¿Qué medidas deben adoptarse?
Los organismos de control nacionales e internacionales han aumentado drásticamente la regulación de las criptomonedas desde 2018, cuando el GAFI comenzó a impulsar esta agenda. Sin embargo, una gran cantidad de estafas con criptomonedas comienzan en plataformas de redes sociales y sitios de citas. En vista de esto, estas plataformas deben abordar las grandes cantidades de perfiles falsos que se están utilizando para atraer a las víctimas; Facebook informó que tenía 1,5 millones de cuentas falsas solo en la segunda mitad de 2023. De manera similar, con empresas registradas en Companies House que imitan a organizaciones legítimas, se debe implementar una mayor vigilancia en el proceso de registro. Para obtener más información sobre los registros fraudulentos de empresas en Companies House, lea “Robo de identidad empresarial en el Reino Unido: cómo repartir las culpas”
Las plataformas de redes sociales son el principal caldo de cultivo para este tipo de estafas.
Liz Ziegler, directora de prevención de fraudes de Lloyds Bank, afirma: “Como era de esperar, plataformas de redes sociales “Las plataformas de pago son el principal caldo de cultivo para este tipo de estafas, con una combinación de anuncios falsos, recomendaciones falsas y cuentas clonadas que son clave para los métodos de los estafadores. Es hora de que estas empresas tecnológicas asuman la responsabilidad de proteger a sus clientes, detener las estafas en su origen y contribuir a los reembolsos cuando sus plataformas se utilizan para defraudar a víctimas inocentes”.
Las plataformas de redes sociales deben implementar métodos seguros de verificación de identidad para poner fin a las prácticas fraudulentas cada vez más numerosas que comienzan con sus muros digitales. En el cuarto trimestre de 2023, Facebook eliminó casi 700 millones de cuentas falsas, tras los 827 millones Eliminadas en el trimestre anterior. A pesar de estos esfuerzos, siguen apareciendo nuevas cuentas sospechosas, lo que pone de relieve un problema fundamental con el proceso de registro. Plataformas como Instagram y Twitter permiten que cualquiera cree una cuenta rápidamente sin verificar su identidad, lo que deja a los usuarios vulnerables a posibles riesgos.
Defendiendo al sector de las estafas en la matanza de cerdos
Las tácticas utilizadas en las estafas de matanza de cerdos (en las que los estafadores atraen a las víctimas para que realicen inversiones falsas mediante técnicas elaboradas para generar confianza) requieren defensas sofisticadas. Las soluciones de ComplyCube brindan protección crítica en cada paso del ciclo de vida de esta estafa, lo que permite a las plataformas salvaguardar a sus usuarios y activos contra la manipulación y el engaño.
Verificación biométrica y Detección de vida:Las estafas de matanza de cerdos a menudo se basan en perfiles falsos e identidades robadas para ganarse la confianza de las víctimas. La verificación biométrica y la detección avanzada de vida de ComplyCube diferencian entre usuarios reales y estafadores que utilizan tecnología deepfake, bloqueando eficazmente cuentas sintéticas e impostoras antes de que puedan iniciar el contacto.
Detección de fraude de documentos:Los estafadores utilizan documentos falsificados o manipulados para parecer creíbles y confiables. Las capacidades de verificación de documentos de ComplyCube analizan las identificaciones cargadas para comprobar su autenticidad y contrastan los puntos de datos para detectar documentos falsos. Esto ayuda a evitar que los estafadores completen la configuración de cuentas y se afiancen en las plataformas.
- KYC mejorado y Detección de AML:El sistema de detección KYC/AML personalizable de ComplyCube garantiza que los usuarios de alto riesgo sean identificados y analizados en tiempo real. Al evaluar los factores de riesgo asociados con los antecedentes de los usuarios, como las asociaciones con estafas conocidas o las irregularidades financieras, el sistema puede bloquear los perfiles de alto riesgo de forma proactiva y minimizar la exposición a estas amenazas.
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