Las soluciones de verificación de identidad digital (IDV) se están adoptando más rápido que nunca para que actúen como herramientas de prevención del fraude en línea para las empresas. La llegada de la inteligencia artificial (IA) ha tenido amplios efectos en el mundo digital. El fraude digital aumenta rápidamente; se fomentan enérgicamente las medidas preventivas, como las tecnologías de detección de deepfake, para ayudar a proteger la economía y la sociedad digitales.
Sin embargo, las tasas actuales de adopción de servicios de verificación de identidad siguen siendo inferiores a las de la adopción y el desarrollo de tecnologías de inteligencia artificial maliciosas que se utilizan en el fraude. Este artículo guía a los lectores a través de los peligros del fraude moderno en línea y cómo las empresas pueden utilizar soluciones de verificación de identidad para contrarrestar estos avances.
La creciente amenaza del fraude en línea
El fraude digital ha cambiado. Ahora es posible realizar fraudes de identidad con tecnologías de inteligencia artificial, como deepfakes, para crear identidades sintéticas que parecen reales y, a veces, indistinguibles. Estas metodologías fraudulentas pueden eludir muchos de los sistemas de prevención de fraude existentes, lo que ha provocado un resurgimiento de la demanda de nuevas tecnologías de verificación de identidad.
Documentos de identidad fraudulentos
Los documentos de identidad fraudulentos siguen amenazando la economía digital. Estos documentos falsos, como pasaportes y licencias de conducir, se crean con técnicas sofisticadas que eluden los sistemas de seguridad y prevención de fraudes en línea existentes gracias a su meticulosa elaboración.
- Los documentos falsificados son reproducciones de documentos de identidad u otros Conozca a su cliente Documentos KYC. Se realizan con técnicas de impresión de alta precisión y materiales oficiales, y su parecido con los documentos auténticos es asombroso.
- Los documentos falsificados son documentos auténticos que probablemente hayan sido robados y alterados. La alteración puede estar relacionada con la imagen de archivo, la fecha de nacimiento u otros detalles que el estafador necesita cambiar para cometer actos maliciosos.
Los deepfakes amenazan al mundo moderno
Los deepfakes representan uno de los avances más cautivadores y alarmantes en el ámbito del fraude digital. Utilizan inteligencia artificial para generar imágenes, vídeos, sonidos y otros medios falsos ultrarrealistas que pueden utilizarse para múltiples actividades maliciosas.
- Representación errónea en los medios de comunicación.
- Robo de identidad para eludir IDV.
- Chantaje y coerción forzada.
- Estafas de phishing sofisticadas.
El perjuicio más común para las empresas es el uso de deepfakes en el proceso de verificación de identidad. La tecnología de deepfakes se ha vuelto tan avanzada en tan poco tiempo que incluso las soluciones de verificación de identidad relativamente sofisticadas pueden ser engañadas por ellas. Esto hace que las empresas necesiten buscar el proveedor de incorporación de KYC más intuitivo y confiable. Para obtener más información, lea Software de detección de deepfakes.
La necesidad de soluciones de IDV basadas en IA
La Comisión Federal de Comercio (FTC) informó aumentos significativos en el fraude general, con pérdidas financieras para los consumidores que ascienden a Más de 10 mil millones de dólares en fraudes en 2023 solo. Esto representa un aumento de 14% respecto al año anterior.
Sin embargo, el fraude digital está creciendo aún más rápido, y esto se ve acentuado por la proliferación de ataques deepfake. Según se informa, una banda de inteligencia artificial deepfake que opera en el contenido de Asia vació todos los fondos de una cuenta de intercambio centralizado de criptomonedas (CEX) en solo 25 minutos.
El exchange en cuestión era OKX, un CEX líder con alcance global que fue víctima de estafadores que usaban deepfakes para eludir el software de autenticación de identidad y obtener acceso total a la cuenta. Esto corrobora una guía reciente de ComplyCube que analiza cómo la industria de las criptomonedas, en particular, está luchando actualmente contra una crisis de deepfakes. Obtenga más información sobre la tecnología detrás de la prevención del fraude en línea leyendo Por qué la inteligencia artificial para la verificación de identidad es crucial.
Soluciones para la prevención del fraude en línea y la verificación de identidad
Un proceso de KYC y de incorporación sólido es el método más eficaz para prevenir el fraude en línea. Con un KYC automatizado, las empresas pueden escanear el documento de identidad de un usuario y compararlo con una imagen de selfie tomada en vivo durante el proceso de incorporación.
Estos procesos se conocen como verificación de documentos y verificación biométrica, respectivamente. Juntos, forman la base del KYC moderno y, cuando se desarrollan correctamente, actúan como la mejor defensa contra el fraude en línea y las falsificaciones profundas.
Flujo de trabajo de verificación de identidad
Verificación de documentos Está diseñado para extraer datos confidenciales del usuario y, al mismo tiempo, verificar la autenticidad del documento. Este proceso, que permite detectar posibles falsificaciones o alteraciones, tarda 15 segundos en completarse, lo que contribuye a una experiencia del cliente sin inconvenientes y con protección integrada contra el fraude por IA.
Esta información confidencial se incorpora inmediatamente a la cuenta nueva del usuario, incluida la fecha de nacimiento y el país de origen, entre muchos otros datos. La inmediatez y disponibilidad de estos datos hacen que la solución IDV de ComplyCube sea una de las mejores del mercado.
Por lo general, para garantizar la máxima identidad, este proceso es seguido por un verificación biométrica Este proceso puede tardar tan solo 5 segundos en completarse. Aprovechando la IA personalizada, este proceso analiza la biometría facial con un potente software de detección de vida integrado. Estas imágenes de selfies se comparan luego con la imagen de archivo del documento KYC para garantizar que la persona que presenta la identificación coincida con la selfie.
Además, el software de reconocimiento facial se puede utilizar para la autenticación biométrica, para proteger las cuentas de los usuarios de ataques de deepfake u otros ataques de presentación y para mitigar los registros repetidos. El software de reconocimiento facial es una tecnología fundamental para garantizar que la misma persona no pueda abrir más de una cuenta.
Estas soluciones se utilizan ampliamente en el mundo de las tecnologías financieras para proteger el proceso de apertura de cuentas. La ventaja de operar con un modelo SaaS es que son soluciones totalmente basadas en la nube que se pueden distribuir fácilmente a través de muchos canales digitales diferentes a través de un SDK o una API.
Potentes API y SDK de verificación de identidad
Las soluciones de verificación de identidad de ComplyCube se pueden integrar de múltiples maneras y son un factor clave en el éxito de la empresa. Sin embargo, sus kits para desarrolladores de software (SDK) e interfaces de programación de aplicaciones (API) son líderes en el mercado.
Estas herramientas de software se pueden integrar inmediatamente en la pila tecnológica existente de su plataforma y brindan acceso total a las soluciones de IDV dinámicas de ComplyCube. Para obtener más información sobre los métodos de integración, lea el sitio web de la empresa. página del documento.
Acerca de la solución de prevención de fraude en línea de ComplyCube
La empresa líder en soluciones IDV ha experimentado un rápido ascenso en el mundo del cumplimiento normativo. ComplyCube trabaja con empresas de todo el mundo en los sectores de las telecomunicaciones, las criptomonedas y la tecnología financiera, la banca digital y las finanzas, entre muchos otros.
Solo con 4 premios G2 desde el invierno de 2024, incluidos "Más fácil de usar", "Alto rendimiento", "Mejor soporte" y "Los usuarios tienen más probabilidades de recomendar", es fácil ver por qué las empresas eligen trabajar con la firma de cumplimiento con sede en Londres.
Para obtener más información sobre sus soluciones de prevención de fraude en línea, incluidas las soluciones contra el lavado de dinero, Conozca a su cliente y verificación de identidad, Ponte en contacto con uno de sus especialistas hoy mismo.
