El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es el organismo intergubernamental encargado de la lucha contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CFT) a nivel mundial. El organismo elabora recomendaciones, también conocidas como Estándares del GAFI, para coordinar una respuesta uniforme para combatir el crimen organizado.
El Plenario es GAFI función de toma de decisiones, y se reúne tres veces al año. La más reciente de estas reuniones fue en junio de 2021. Fue dirigida por el presidente alemán, Dr. Marcus Pleyer, con más de 205 miembros presentes en todo el mundo.
La reunión se llevó a cabo de manera virtual y contó con la presencia de los organismos de control del lavado de dinero, el Naciones Unidas, el FMI, y el Banco Mundial.
Este artículo analiza las iniciativas estratégicas que surgirán de esta reunión.
Transformación digital y ALD / CFT
Uno de los principales temas de discusión en el plenario fue cómo los avances en tecnología ofrecen una oportunidad para mejorar la efectividad ALD y CFT.
La transformación digital ha facilitado y acelerado la creación de sistemas que ayuden en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La tecnología ayuda a las instituciones financieras como los bancos a identificar y evaluar los riesgos de una manera precisa y rápida.
El GAFI identificó cómo el uso de herramientas de análisis colaborativo y agrupación de datos ayuda a estas instituciones a cambiar la forma en que analizan grandes cantidades de datos. Esto significa que pueden analizar un gran número de transacciones e identificar comportamientos sospechosos. Además, la nueva tecnología también ayuda a lograr la inclusión financiera al incorporar a más personas al sistema financiero regulado.
Este reporte analiza las tecnologías disponibles, las políticas necesarias para utilizarlas de forma eficaz y los obstáculos que se interponen en el camino del éxito.
Los riesgos asociados con los activos virtuales
Junio de 2021 vio el final de la segunda revisión de 12 meses de la implementación de las Estándares revisados sobre activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales ("VASP").
Progreso realizado
El GAFI descubrió que muchas jurisdicciones han logrado un buen progreso desde 2019: 58 de las 128 jurisdicciones informantes han implementado los Estándares revisados. 52 ahora están regulando las operaciones de los VASP, y 6 prohíben por completo la operación de los proveedores de criptomonedas.
El incumplimiento de la "regla de viaje"
La mayoría de las jurisdicciones aún deben implementar la "Regla de viaje", entre otros requisitos del GAFI y, como tal, se necesita mucho más trabajo. La regla de viaje es el nombre común para Recomendación #16 del GAFI sobre la lucha contra el blanqueo de capitales. Requiere que las partes de una transacción digital intercambien información de identidad. En el futuro, se hará hincapié en las acciones que ayuden a mitigar el riesgo del uso de activos virtuales relacionados con el ransomware.
Se espera que la guía revisada esté en octubre de 2021.
Blanqueo de capitales y delitos ambientales
La investigación en esta área realizada por el GAFI, junto con el Comercio Ilegal de Vida Silvestre, ha identificado que los delincuentes están utilizando el fraude basado en el comercio y compañías ficticias para lavar el dinero obtenido de los delitos ambientales. Los bienes ilegales se mezclan con los legales para que sean más difíciles de detectar.
Informe del GAFI requiere que las autoridades ALD trabajen con especialistas en delitos ambientales para abordar este problema.
Financiamiento del terrorismo por motivos étnicos o raciales
El GAFI está explorando cómo abordar el terrorismo de extrema derecha (“ERW”) al tiempo que genera más conciencia sobre un problema complejo.
Este problema se ha vuelto más frecuente en los últimos años, habiendo aumentado en frecuencia. Los ataques de esta naturaleza pueden involucrar a organizaciones y movimientos transnacionales. Los involucrados son cada vez más sofisticados en la forma en que mueven el dinero. Curiosamente, la mayor parte de la financiación de los REG proviene de fuentes legítimas y legales, como donaciones.
El informe del GAFI finalizado en el plenario destaca la desafíos para abordar la financiación de REG, como diferentes puntos de vista sobre cómo debe tratarse y la falta de recursos designados.
Se alienta a los países a dedicar más tiempo y fondos para desarrollar su comprensión del tema.
Desafíos operativos de la recuperación de activos
La recuperación de activos es una de las herramientas más eficaces para luchar contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. No solo incauta el producto del delito, sino que también compensa a las víctimas, genera confianza en la sociedad y mantiene el dinero fuera del sistema financiero.
El GAFI identificó que la mayoría de los países son ineficaces cuando se trata de su capacidad para recuperar activos con éxito. Ha ofrecido orientación a las autoridades gubernamentales que buscan superar los obstáculos clave para hacer un seguimiento en la próxima reunión.
Riesgos de financiación de la proliferación
El GAFI ha establecido nuevos requisitos obligatorios. Los países y las instituciones financieras deben identificar, evaluar, comprender y mitigar el riesgo de financiación de la proliferación.
El GAFI también actualizó su Nota interpretativa de la recomendación 15. La actualización brinda orientación sobre cómo deben tratarse los VASP en relación con las regulaciones y también cómo las instituciones financieras deben tratar con los VASP. La actualización también aclara que los VAP también están obligados a realizar evaluaciones de riesgo de proliferación de la misma manera que lo hacen actualmente las instituciones financieras.
Transparencia en torno al beneficiario real
Establecer quién está detrás de las empresas es fundamental para evitar que los delincuentes se escondan detrás de una red de estructuras complejas diseñadas para confundir.
La necesidad de una mayor transparencia en torno a los beneficiarios reales es algo que el GAFI ha estado defendiendo durante las últimas dos décadas. A pesar de eso, los países no están haciendo lo suficiente para garantizar que la información sobre beneficiarios reales esté disponible.
Ministros del G7 han reconocido los problemas que esto provoca y han acordado trabajar para mejorar la disponibilidad de esta información. El GAFI también está considerando que modifica la Recomendación 24 para hacerlo más fuerte y con controles más estrictos. Esto debe ser discutido nuevamente en octubre.
Iniciativas específicas de cada país
Sudáfrica
El GAFI ha estado trabajando junto el Grupo de lucha contra el blanqueo de capitales de África oriental y meridional para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en Sudáfrica. Si bien existe un marco legal sólido, Sudáfrica debe hacer más para perseguir de manera proactiva el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de acuerdo con su perfil de riesgo.
Japón
El GAFI también ha trabajado con Grupo de Asia y el Pacífico sobre blanqueo de capitales evaluación de las medidas de Japón para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Encontró que las medidas de Japón están funcionando y estaba demostrando buenos resultados. Sin embargo, es necesario trabajar más en algunas áreas, incluida la investigación y el enjuiciamiento de los delitos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Ghana
Como resultado del progreso significativo realizado para abordar las deficiencias ALD / CFT, Ghana ya no está sujeta al mayor monitoreo del GAFI.
Haití, Malta, Filipinas y Sudán del Sur
Estos 4 países se agregaron a la lista de jurisdicciones sujeto a un mayor seguimiento.
El GAFI está trabajando con una serie de jurisdicciones donde sus regímenes contra el terrorismo, el lavado de dinero y el financiamiento de la proliferación no son eficientes. Estas jurisdicciones bajo un mayor control se han comprometido a resolver los problemas identificados dentro de un plazo establecido.
Fortalecimiento de la red global
Los esfuerzos del GAFI solo son efectivos si las salvaguardas se implementan en todo el mundo. Por tanto, el plenario subrayó el papel de Órganos regionales de estilo GAFI (FSRB) en la lucha contra el lavado de dinero. Estas unidades operativas independientes aseguran que los países miembros implementen de manera efectiva los estándares establecidos por el GAFI. Con este fin, el GAFI acordó proporcionar apoyo y recursos adicionales para los FSRB.
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