Con más de 5 mil millones de usuarios en las redes sociales en todo el mundo, Internet es el mejor amigo de todo estafador. Nombres, perfiles y direcciones de correo electrónico falsos se encuentran dispersos en redes sociales, salas de chat y sitios web, atrayendo la confianza de millones de personas. El desafío de mantener la verificación de la identidad digital se vuelve más crucial a medida que los casos de robo de identidad y redes sociales continúan aumentando. Los procedimientos Conozca a su cliente (KYC) demuestran ser un primer paso necesario para equilibrar el anonimato y la identidad en línea, garantizando que los usuarios puedan mantener su privacidad sin comprometer la integridad comercial.
Algunos de los tipos de fraude más destacados incluyen estafas de inversión y románticas, las cuales pueden ocurrir en todo tipo de redes sociales y, a menudo, van de la mano con la falta de procesos estrictos de verificación de identidad. Realmente no hay forma de saber con quién estamos hablando en estas plataformas, pero esto no nos alarma como debería. Las redes sociales no suelen percibirse como peligrosas o fuertemente asociadas con el fraude, y tal vez sea porque no somos plenamente conscientes del alcance de estas prácticas en línea.
La necesidad de una mayor protección mediante la implementación de la verificación de identidad (IDV), Conozca a su cliente (KYC) y Lucha contra el blanqueo de capitales (AML) entre estas plataformas es ciertamente urgente y ayudará a evitar que estas redes se conviertan en caldo de cultivo para fraudes sofisticados.
Seguridad en las redes sociales: descubriendo estafas globales
Las plataformas de redes sociales, salas de chat, comunidades y redes han remodelado por completo la forma en que nos comunicamos y conectamos con otras personas, además de crear un nuevo entorno de trabajo profesional en línea a través de plataformas como LinkedIn. Las innumerables formas en que estas redes han beneficiado nuestras vidas son innegables, pero también se han convertido en un panorama lucrativo para el fraude. La Comisión Federal de Comercio señaló que el Estados Unidos enfrentó pérdidas por $770 millones a manos del fraude en las redes sociales solo en 2021. Además, más de 25% de casos de fraude en los Estados Unidos que implicaron pérdidas monetarias en 2021 habían comenzado en una plataforma de redes sociales, lo que pone de relieve lo lucrativas que pueden ser estas redes para los estafadores.
Algunas de las formas de fraude más destacadas incluyen estafas de inversión, romance y compras en línea, y la mayoría de estas estafas dependen en gran medida del anonimato. El fraude romántico ha aumentado rápidamente en todo el mundo, y los principales medios de comunicación se han hecho cargo de casos individuales, como el famoso documental “Tinder Swindler” de 2022 en Netflix.
La realidad es que los casos de El fraude romántico ha aumentado en 30% en 2023, y las víctimas perdieron una media de £8.000, una realidad incómoda que debe abordarse.
Estas estafas a menudo comienzan con una solicitud de amistad aparentemente inocente, que rápidamente escala a solicitudes de dinero bajo diversos pretextos. Verificar las identidades de los usuarios. constituirá una parte clave para garantizar que se pongan fin a estas formas de fraude, salvaguardando la integridad de estas redes frente a los estafadores.
El peligro de la desinformación
Otra consecuencia de estas formas prevalentes de fraude es la difusión de información errónea, que a menudo puede tener efectos devastadores en todo el mundo. Dado que los usuarios pueden crear un perfil falso con cualquier identidad que deseen, luego pueden hablar en nombre de cualquier persona, alegando una autoridad sin fundamento con la experiencia de la identidad falsa.
Un gran ejemplo de esto es el caso de Twitter de 2011 en el que varios usuarios crearon cuentas de Twitter falsas que se hacían pasar por la exgobernadora de Alaska, Sarah Palin. Tuitearon información errónea y confundieron al público en general. El robo de identidad de esta forma ciertamente no es infrecuente; un hecho similar tuvo lugar durante las elecciones presidenciales de EE. UU. de 2016, en las que cuentas falsas difundieron información falsa en un intento de influir en el público votante.
Las aplicaciones utilizadas para enviar mensajes de texto y salas de chat también han sido infiltradas por usuarios que han difundido noticias falsas varias veces en los últimos años. Tal fue el caso de WhatsApp en 2018, cuando varios usuarios de la aplicación reenviaron información errónea en la India, lo que en realidad provocó ataques violentos dentro del país basados en el sentimiento antimusulmán.
Lamentablemente, algunas personas también utilizan WhatsApp para difundir información errónea y perjudicial. Creemos que este es un desafío que requiere acción por parte de las empresas de tecnología, la sociedad civil y los gobiernos.
Un portavoz de WhatsApp comentó en ese momento: “Lamentablemente, algunas personas también utilizan WhatsApp para difundir información errónea y perjudicial. Creemos que este es un desafío que requiere acción por parte de las empresas de tecnología, la sociedad civil y los gobiernos. Por eso hemos intensificado la educación general con anuncios en la radio y en línea para animar a la gente a no compartir rumores, y hemos creado límites sobre cómo se pueden enviar los mensajes reenviados”.
Hay mucho que estas redes pueden hacer, ya que la responsabilidad también recae en los organismos reguladores nacionales e internacionales para garantizar que existan regulaciones que puedan garantizar que los usuarios sean verificados, ayudando a prevenir el anonimato al que se aferran los estafadores. Algunos organismos reguladores están ayudando a combatir estas formas de fraude con regulaciones ya vigentes:
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Ley de Servicios Digitales (DSA) de la Unión Europea: La DSA exige procedimientos KYC, garantizando que las plataformas recopilen y verifiquen las identidades de sus usuarios comerciales. El organismo también exige que las plataformas proporcionen informes sobre cómo moderan el contenido.
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Proyecto de ley de seguridad en línea del Reino Unido: El proyecto de ley se convirtió en ley a finales de 2023 y tiene como objetivo evitar que los usuarios, especialmente los niños, accedan a contenidos que puedan ser inseguros en línea.
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Ley australiana de seguridad en línea: Este reglamento exige que las redes sociales garanticen que los usuarios estén seguros mientras usan la plataforma y deben incluir prácticas de verificación de identidad digital. Por lo tanto, las plataformas deben verificar a los usuarios y eliminar rápidamente el contenido dañino.
Como un coche, alcohol o un arma, Necesitamos tratar las redes sociales de una manera que respete el poder que pueden ejercer sus usuarios., bueno o, más importante, malo.
Will Burns, colaborador de Forbes, afirmó: “Facebook, Twitter, Instagram y YouTube, sin tener la culpa, se han convertido en armas de otro Estado contra éste. Ya no podemos simplemente sentarnos y permitir que esto suceda, ni podemos esperar que el FBI o el Departamento de Justicia atrapen a cada persona o publicación falsa. Como un coche, alcohol o un arma, Necesitamos tratar las redes sociales de una manera que respete el poder que pueden ejercer sus usuarios., bueno o, más importante, malo. Alguna forma de verificación de identidad en las redes sociales garantizaría que cada cuenta esté vinculada a un usuario registrado”.
Verificación de identidad digital como primer paso para la seguridad en las redes sociales
Los estafadores suelen recurrir al robo de identidad o a la creación de un perfil falso, lo que les permite difundir información errónea o ganarse la confianza de otros usuarios para luego llevar a cabo una estafa. Al eliminar el anonimato, las redes sociales pueden comenzar a combatir realmente este problema y mejorar la seguridad del usuario en línea.
Verificar identificaciones emitidas por el gobierno a través de un verificación de documentos, además de incorporar un control biométrico que analiza puntos de datos faciales, sería una ayuda sustancial para proteger a los usuarios en línea. Además, la verificación de identidad digital ayudará a las redes sociales a prohibir a los reincidentes crear nuevos perfiles, poniendo fin a las estafas recurrentes.
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