Allemagne L'Allemagne a abandonné son stock de cryptomonnaies de 1,6 milliard de livres sterling et fermé 47 échanges qui étaient « utilisés à des fins criminelles » en raison d'un manque de mesures KYC cryptographiques appropriées. Il s'agit de l'une des plus grandes mesures de répression des échanges de l'histoire, avec une détection de fraudes cryptographiques à grande échelle. L'inquiétude après des cas comme celui-ci est que l'innovation et la croissance de ce qui était un secteur cryptographique émergent en Allemagne ont été étouffées, car les startups ou les échanges peuvent désormais être découragés - mais cela ne devrait certainement pas être le cas, car cela aurait pu être assez facilement évité grâce à une vérification complète de la lutte contre le blanchiment d'argent et de la connaissance du client.
Le secteur des crypto-monnaies continue d'être une cible privilégiée pour les fraudeurs. Le mois dernier, Actualités sur les crypto-monnaies Selon les rapports, il s'agit du deuxième secteur le plus ciblé par les escroqueries à l'identité. Les CEX attirent les mauvais acteurs car ils détiennent de grandes quantités de crypto-monnaies, ce qui en fait des cibles lucratives pour les tentatives de fraude à grande échelle. Pour contrer cela, les échanges de crypto-monnaies doivent mettre en œuvre des systèmes KYC solides, qui non seulement renforcent la confiance des utilisateurs, mais garantissent également la conformité avec les organismes de réglementation, contribuant ainsi à atténuer les risques et à maintenir la légitimité du secteur. Ce guide dévoilera les mesures réglementaires imposées par la BaFin et le gouvernement allemand au secteur des crypto-monnaies, en soulignant les principaux obstacles et la voie à suivre.
Alors, que s'est-il passé ?
Les réserves de BTC de l'Allemagne ont été épuisées au cours de l'été, de juin à juillet, jusqu'à ce que les 50 000 bitcoins aient été vendus. Cela a rapidement accru l'incertitude dans le secteur des crypto-monnaies : les prix du BTC ont été touchés tandis que Les mains de l'Allemagne étaient liées.
Dans un rapport de fin mars, le Fonds monétaire international (FMI) a déclaré que l'Allemagne était confrontée à défis économiquesL'Allemagne est le seul pays du G7 à avoir connu une contraction économique en 2023. Le FMI prévoit également que l'Allemagne continuera d'avoir la croissance la plus lente des pays du G7 cette année. Une économie en déclin pourrait très bien conduire à une application plus stricte de la réglementation dans le but de stabiliser le système financier en réduisant les risques liés aux marchés non réglementés.
La répression visait à affaiblir et à détruire les infrastructures de cybercriminels qui avait pris des fonds provenant de l’économie souterraine.
Cependant, l'agence centrale allemande d'enquête criminelle, le BKA, a déclaré que la répression visait à « affaiblir et à détruire l'infrastructure des cybercriminels » qui avaient détourné des fonds « de l'économie souterraine ». Les opérations illicites ont conduit à la circulation de fonds illégaux au sein des échanges de crypto-monnaies non réglementés, faisant de ces échanges une cible réglementaire de premier ordre afin de se conformer à plusieurs réglementations financières clés :
Directive européenne anti-blanchiment (AMLD5 et AMLD6) : Cette directive oblige les échanges de crypto-monnaie et les fournisseurs de portefeuilles à mettre en œuvre des processus KYC et AML rigoureux pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Les marchés et la réglementation des crypto-actifs (Mica): Cette directive a déjà été adoptée par l’UE mais n’a pas encore été transposée sous forme de législation. Le règlement se concentrera sur la mise en œuvre d’un cadre global de surveillance des crypto-actifs pour la protection des consommateurs et la stabilité financière.
Groupe d'action financière (GAFI) : Le GAFI est un organisme international de surveillance qui lutte contre la criminalité financière à l'échelle mondiale. L'Allemagne suit les directives du GAFI pour prévenir l'utilisation abusive des cryptomonnaies.
Pour plus d'informations sur les principales réglementations en matière de cryptographie à travers le monde, consultez le site ComplyCube Guides sur les crypto-monnaies.
Les crypto-monnaies, une cible de choix
Malgré les pressions réglementaires exercées par les organismes de surveillance, la nature du secteur rend également l'application de la loi incohérente, créant des lacunes que les fraudeurs peuvent exploiter en cas d'absence de KYC adéquat. Les bourses offrant un retour sur investissement lucratif en cas de fraude doivent mettre en œuvre des mesures pour assurer leur propre protection.
Presque 29% de fraude à l'identité mondiale les tentatives visent les plateformes liées à la cryptographie.
Actualités sur les crypto-monnaies a publié un rapport à la mi-septembre qui a mis en évidence le nombre choquant de fraudes au sein du secteur de la cryptographie. L'article dit : « Près de 29% de fraude à l'identité mondiale Les tentatives de cyberattaques visaient les plateformes liées à la cryptographie, ce qui pose des risques importants pour le secteur, car les criminels exploitent la confidentialité inhérente aux transactions blockchain.
L'augmentation de la fraude dans le secteur est en grande partie due à l'évolution de la technologie utilisée par les mauvais acteurs, comme les deepfakes. En juin, le L'échange de crypto-monnaie Bitget a signalé une augmentation de 245% des escroqueries deepfake, prédisant que les pertes mondiales dépasseront le chiffre choquant de 16,25 milliards de dollars en 2024.
Les pertes mondiales dépasseront 16,25 milliards de TP en 2024.
Le rapport de Bitget a souligné que les pays les plus touchés sont les États-Unis, la Chine, l'Allemagne, le Royaume-Uni, l'Ukraine et le Vietnam. rapport récent du FBI de la même manière, il a été révélé que 165,6 milliards de TP ont été perdus à cause de la fraude cryptographique en 2023, avec près de 69 000 plaintes déposées aux États-Unis.
Les plateformes d'échange de cryptomonnaies doivent donner la priorité à la mise en œuvre de mesures KYC complètes au sein de leurs plateformes. Sans infrastructure AML et KYC, elles risquent non seulement une application réglementaire sévère, comme nous l'avons vu en Allemagne, mais aussi une perte de confiance des utilisateurs dans la plateforme.
LBC et KYC dans le domaine des crypto-monnaies
Il est bien connu que le secteur des crypto-monnaies attire les pratiques de blanchiment d'argent et d'autres activités illicites en raison de l'anonymat à grande échelle et du manque d'institutions financières supervisant les transactions. Le besoin de mesures KYC et AML est donc plus élevé que dans d'autres secteurs. La mise en œuvre des processus KYC réduit les risques de crimes tels que le financement du terrorisme et s'aligne sur les normes mondiales.
La vérification d’identité peut aider les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) prévenir le blanchiment d'argent et d'autres crimes financiers en augmentant la responsabilité individuelle. Grâce à un cadre KYC robuste, les échanges peuvent rapidement identifier et signaler les activités suspectes aux autorités de régulation, ce qui peut conduire à des enquêtes et des interventions rapides. Apprenez-en plus sur les dangers d'un échange cryptographique sans KYC dans le récent article de ComplyCube guide.
En vérifiant les identités, les plateformes d'échange peuvent également réduire le risque de prise de contrôle de compte, d'escroqueries par phishing et d'autres formes de fraude à l'identité qui sévissent dans le secteur des cryptomonnaies. Cependant, un KYC robuste va désormais bien au-delà de la simple mise en œuvre de la vérification d'identité (IDV). Les principaux fournisseurs du marché proposent une solution tout-en-un qui garantit le respect des directives mondiales AML et KYC.
Si la récente répression en Allemagne met en évidence les défis auxquels est confronté le secteur des cryptomonnaies, elle souligne également l’importance cruciale de mesures KYC et AML robustes. En donnant la priorité à ces systèmes, les bourses peuvent non seulement se conformer aux exigences réglementaires, mais également protéger leurs utilisateurs et l’intégrité de l’écosystème financier au sens large. À mesure que le secteur mûrit, l’adoption de ces pratiques sera essentielle pour favoriser l’innovation tout en garantissant un environnement sécurisé pour tous les participants.
Si vous rencontrez des problèmes de conformité pour protéger votre plateforme avec des mesures AML et KYC, contactez notre équipe d'experts en conformité.
