Les nouvelles réglementations sur les crypto-monnaies à Hong Kong ont mis en évidence la sécurité des clients et les processus de connaissance du client (KYC) comme des vulnérabilités majeures dans le secteur des crypto-monnaies de la région. Ces réglementations SFC mises à jour visent à aider à délivrer davantage de licences aux bourses de crypto-monnaies d'ici la fin de 2024. Cependant, le KYC cryptographique et le cadre réglementaire général de la région ont souvent été cités comme complexes à parcourir.
Les plateformes qui ne sont pas en mesure de négocier ces réglementations et de remédier aux manquements à la conformité peuvent voir leurs licences cryptographiques provisoires annulées. Ce guide résume ce que l'on attend des échanges cryptographiques à Hong Kong afin de pouvoir prétendre à une licence SFC.
Paysage cryptographique SFC
Sous l'égide de la Securities and Futures Commission (SFC), Hong Kong a mis en place un cadre réglementaire solide pour le secteur des crypto-actifs de la région. Cette réglementation, qui a été considérablement améliorée en juin 2023, met l'accent sur la sécurité des utilisateurs grâce à des dispositifs de garde améliorés et à des programmes KYC renforcés.
Seules deux bourses, HashKey et OSL, ont obtenu une licence complète de la SFC, ce qui témoigne des défis auxquels les entreprises sont confrontées pour se conformer aux réglementations cryptographiques de la région. Actuellement, 11 échanges sont en cours d'examen pour une licence complète de plateforme de négociation d'actifs virtuels (VATP).
Ces sociétés de crypto-monnaie ne sont pas autorisées à intégrer de nouveaux clients tant qu'elles ne sont pas entièrement conformes à la législation de la région et n'ont pas obtenu cette licence. La PDG de la SFC, Julia Leung, prévoit de délivrer des licences à toutes les entreprises conformes à la norme 100% d'ici la fin de l'année.
Réglementation des cryptomonnaies à Hong Kong : le régime de licences
Suite à la mise à jour de la législation de l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et de la SFC en 2023, de nouvelles initiatives ont été lancées, axées principalement sur deux agendas :
- Comment les échanges de crypto-monnaie intègrent de nouveaux clients via leur processus KYC.
- Comment les plateformes de négociation d’actifs virtuels protègent les fonds des clients via leurs services de garde.
Protection des actifs des clients
Les récentes inspections du VATP ont révélé des préoccupations et des vulnérabilités importantes liées au recours à un nombre limité de dirigeants pour la garde des actifs, ce qui présente des risques substantiels pour la sécurité et l’intégrité des fonds des clients.
Les bourses opérant dans la région doivent mettre en œuvre des mesures rigoureuses pour protéger ces actifs et remédier à toute vulnérabilité qui pourrait les exposer à la cybercriminalité ou à d’autres formes de malversations financières.
La SFC a clairement indiqué que les licences des VATP seront révoquées ou refusées si des systèmes et processus de sécurité substantiels ne sont pas mis en place avant la fin de 2024. Les exigences des régulateurs de Hong Kong démontrent leur approche consistant à ne négliger aucun effort réglementaire pour stabiliser l'industrie de la région.
Crypto KYC dans le secteur des actifs virtuels
Adopter une stratégie KYC adéquate s'est avéré difficile pour de nombreuses bourses opérant à Hong Kong, ce qui a conduit certaines entreprises à renoncer à obtenir une licence pour la région. Une clarification supplémentaire des réglementations KYC sur les crypto-monnaies montre à quel point une stratégie solide de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client est importante dans le secteur.
HashKey et OSL démontrent tous deux de très solides stratégies d'intégration et de conformité des clients, contribuant à leur succès dans l'obtention de licences d'exploitation. Processus d'intégration de HashKey implique des processus KYC robustes, notamment la vérification d'identité (IDV), les informations financières, divers tests de connaissances sur les actifs virtuels (VA) et la vérification des comptes bancaires.
Les utilisateurs sont également surveillés 24 heures sur 24 pour garantir que leur situation personnelle ou familiale n'a pas changé ou n'a pas été compromise. Une solution de conformité tout-en-un, telle que ComplyCube, surmonte facilement tous ces défis.
Pour plus d'informations sur la réglementation des crypto-monnaies à Hong Kong, y compris un aperçu complet de la législation connexe, y compris l'ordonnance sur le financement du terrorisme (AMLO) et d'autres organismes de réglementation clés, lisez Réglementation de la cryptographie à Hong Kong en 2024.
Solution KYC cryptographique de ComplyCube
Se conformer aux réglementations du gouvernement de Hong Kong et à ses réglementations en matière de cryptomonnaies est un défi sans le bon partenaire de conformité. Cependant, bien que le respect de ces règles et réglementations soit difficile, les régulateurs les ont créées pour une bonne raison.
Plusieurs organismes de réglementation importants dans le monde, notamment le Groupe d’action financière (GAFI), le Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) et le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire (CBCB), approuvent la technologie automatisée pour assurer la conformité et protéger les marchés des actifs financiers et numériques.
Ces technologies de conformité sont préconisées en raison de leur résilience face aux méthodes frauduleuses innovantes. Le marché des crypto-monnaies a connu le taux le plus élevé d'attaques frauduleuses, en particulier les deepfakes. Pour plus d'informations à ce sujet, lisez Pourquoi l'IA de vérification d'identité est cruciale.
ComplyCube fournit déjà une gamme de solutions aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) du monde entier, les types de solutions AML et KYC qui aident à se conformer à la SFC. Tous les VASP ou institutions financières proposant des services de négociation VA nécessitent :
- Vérification d'identité robuste, y compris la vérification des documents et biométrique.
- Diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD), y compris une multitude de contrôles AML.
- Surveillance continue pour garantir que les circonstances du client restent constantes.
- Contrôle et suivi des transactions.
- Analyse VASP.
Se conformer aux réglementations cryptographiques de Hong Kong
Le leader de la conformité solution KYC cryptographique est noté 10/10 sur TrustRadius, avec un VASP en particulier soulignant ses fonctionnalités de sécurité et d'analyse améliorées qui ont simplifié et permis son expansion internationale.
Sécurité renforcée pour l'intégration des traders, des analyses avancées et un excellent support.
Une telle remarque reflète leur triomphe dans la fourniture d'un service leader sur le marché qui est un service bien plus large qu'un simple moyen de se conformer. Si votre VASP, votre fintech ou votre entreprise connexe a besoin de solutions d'intégration et de conformité de précision, contactez un spécialiste ComplyCube pour en savoir plus.
