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Dans ce numéro, nous mettons en lumière la dernière mise à jour de la politique de Binance India, marquant une étape importante vers l'amélioration des procédures KYC, dans le cadre des efforts de la plateforme pour se conformer à des normes AML plus strictes. Parallèlement, partout dans le monde, la surveillance réglementaire s'intensifie, avec des mises à jour notables en Corée du Sud, en Australie et aux États-Unis, où des entreprises comme Upbit et Block Inc. sont confrontées à de sérieux problèmes de conformité. Attachez vos ceintures, c'est l'heure de CryptoCubed.
Binance India progresse en matière de conformité KYC
Le 18 avril, Binance a annoncé une mise à jour importante de sa politique, exigeant de tous les utilisateurs en Inde, nouveaux comme existants, une nouvelle vérification complète de leurs informations KYC (Know Your Customer). Cette initiative s'inscrit dans le cadre des efforts plus larges déployés par la plateforme pour se conformer à la réglementation indienne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et renforcer les protocoles de sécurité de la plateforme.
L'entreprise a souligné que cette politique repose sur les exigences légales et réglementaires des autorités indiennes. Les utilisateurs seront invités à fournir des informations d'identification actualisées dans le cadre du processus de re-vérification.
Afin de répondre aux préoccupations en matière de confidentialité, Binance a assuré ses utilisateurs que seules les données essentielles seraient collectées et qu'elles seraient protégées par des normes de sécurité strictes. La plateforme d'échange a réitéré son engagement à lutter contre la criminalité financière et à promouvoir un environnement d'actifs numériques sûr et responsable.
Cette évolution intervient dans un contexte réglementaire de plus en plus strict en Inde, où toutes les plateformes crypto enregistrées, qu'elles soient nationales ou internationales, sont tenues de respecter des mesures de conformité similaires. Binance a souligné son statut officiel en Inde :
Binance est enregistrée auprès de la Financial Intelligence Unit-India et adhère à la législation indienne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Cela inclut l'obtention de vos informations PAN dans le cadre de notre processus KYC, une exigence de la législation indienne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
Le numéro de compte permanent (PAN) indien, un code alphanumérique unique de 10 caractères délivré par le Département indien des impôts, est obligatoire pour les personnes physiques et morales effectuant des transactions financières dans le pays. Binance a précisé que cette exigence ne se limite pas à sa plateforme, mais s'applique universellement à toutes les plateformes d'échange soumises à la réglementation indienne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
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Upbit risque une suspension pour violation des règles KYC/AML en Corée du Sud
La Cellule de renseignement financier (FIU) sud-coréenne a émis un avis de suspension à l'encontre d'Upbit. Le gouvernement accuse le géant de la cryptomonnaie d'avoir enfreint les réglementations KYC et AML. Cette mesure pourrait entraîner des amendes totalisant 35,8 milliards de wons coréens (près de 1725 millions de pesos philippins).
En outre, le renouvellement de la licence de la bourse est en fait suspendu depuis fin 2024, les autorités sud-coréennes déclarant qu'elles ont besoin de plus de temps pour enquêter en profondeur sur un certain nombre de violations présumées avant de conclure si la licence doit leur être accordée ou non.
Étonnamment, la plateforme d'échange représente 70% du volume d'échange d'actifs numériques en Corée du Sud, ce qui témoigne de son importance et de sa domination sur le marché des cryptomonnaies sud-coréen. Cela souligne encore davantage la nécessité de contrôles KYC adéquats, car Upbit établit sa norme nationale.
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Le groupe de travail de l'AUSTRAC signale la faiblesse des contrôles anti-blanchiment d'argent parmi les opérateurs australiens de distributeurs automatiques de cryptomonnaies.
Un groupe de travail créé par l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) a exprimé des inquiétudes quant au fait que certains fournisseurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies pourraient ne pas mettre en œuvre les mesures de protection appropriées contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF).
En décembre 2024, Brendan Thomas a lancé l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), un groupe de travail interne en Australie chargé de garantir l'application de la réglementation et la collecte de renseignements sur les transactions. Ce groupe de travail se concentre sur les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme présentés par les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, également appelés « kiosques cryptographiques ».
Le groupe de travail a collaboré avec les entreprises pour comprendre les risques de leur secteur et évaluer leur conformité à la loi. Il a identifié des tendances inquiétantes et des indicateurs d'activités suspectes, notamment des transactions potentiellement liées à des escroqueries ou à des fraudes. ~ Brendan Thomas
L'Australie est désormais en tête de la région Asie-Pacifique en termes de nombre de distributeurs automatiques de cryptomonnaies. Ce service, initialement de niche, a connu une croissance fulgurante, passant de seulement 23 machines en 2019 à plus de 1 600 en service aujourd'hui. Ces bornes, principalement installées par les plateformes d'échange de devises numériques, sont largement utilisées pour déposer des espèces afin d'acheter des bitcoins.
Avec une expansion aussi rapide, l’AUSTRAC accorde une attention accrue à la manière dont ces machines sont gérées et à la possibilité qu’elles soient exploitées à des fins criminelles.
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Trump étend son pouvoir de grâce présidentielle aux entreprises et gracie BitMEX
Dans une démarche sans précédent, le président Trump a étendu le pouvoir des grâces présidentielles aux entreprises, une décision qui a suscité une vive controverse. Traditionnellement, les grâces présidentielles étaient utilisées pour accorder la clémence aux personnes condamnées pour des crimes fédéraux, mais cette extension pourrait avoir de profondes répercussions sur la responsabilité des entreprises aux États-Unis.
Les entreprises, entités juridiques conçues pour maximiser le profit des actionnaires, peuvent théoriquement commettre des délits et s'exposer à des conséquences juridiques, comme le souligne un mémorandum du ministère de la Justice de 1999. Ce mémorandum souligne que poursuivre les entreprises pour des délits, en particulier ceux susceptibles de nuire au public, comme la fraude financière, présente des avantages publics considérables, notamment un effet dissuasif à grande échelle.
Cependant, ces principes sont aujourd'hui remis en question après que le président Trump a gracié BitMEX, une société de cryptomonnaies qui faisait face à de graves accusations de malversations financières. L'entreprise, qui opère comme plateforme d'échange de cryptomonnaies proposant des produits dérivés liés à des actifs comme le Bitcoin, s'est retrouvée au cœur d'une tempête juridique pour non-respect de la réglementation anti-blanchiment d'argent (AML).
En août 2020, BitMEX a admis avoir enfreint la loi sur le secret bancaire en agissant sans programme de lutte contre le blanchiment d'argent (LBC) adéquat. Il a été constaté que l'entreprise avait autorisé ses clients à effectuer des transactions anonymes avant même de mettre en place des processus de vérification rigoureux. Ce manquement à la prévention des activités illicites a donné lieu à une amende pénale de 17100 millions de pesos philippins, en plus de 1730 millions de pesos philippins de sanctions civiles imposées par la Commodities Futures Trading Commission (CFTC).
Trump a accordé une grâce totale à quatre personnes et à BitMEX, annulant ainsi les sanctions pénales et les conséquences juridiques liées aux agissements de l'entreprise. Grâce à cette grâce, BitMEX est à l'abri de toute poursuite fédérale future pour les crimes couverts par celle-ci, même si de nouvelles infractions sont découvertes.
En graciant BitMEX, Trump a créé un nouveau précédent : les entreprises impliquées dans des délits financiers graves, notamment dans le secteur des cryptomonnaies, pourraient être exemptées de toute responsabilité sous son administration. Cela envoie un message inquiétant au monde financier : les grandes entreprises impliquées dans des activités illicites pourraient échapper aux poursuites judiciaires si elles entretiennent des liens politiques.
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Les manquements de Cash App en matière de lutte contre le blanchiment d'argent entraînent une amende de 1740 millions de livres sterling
Block Inc., la société mère de Cash App, a accepté de payer une pénalité de 1740 millions de livres sterling à la suite d'une enquête réglementaire sur des manquements importants à son programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Le jeudi 10 avril, le Département des services financiers de New York (NYDFS) a annoncé une sanction, déclarant qu'elle faisait suite à la découverte de « manquements importants » dans le programme de conformité de Block à la loi sur le secret bancaire et à la lutte contre le blanchiment d'argent (BSA/AML).
Outre la sanction financière, l'entreprise doit nommer un contrôleur indépendant chargé de procéder à une évaluation approfondie de sa conformité à la réglementation du NYDFS. Le ministère a souligné que Block Inc. a pleinement coopéré à l'enquête et a « déjà engagé d'importantes ressources financières et autres » pour remédier aux problèmes identifiés.
L'entreprise a déclaré : « Il s'agit d'un effort continu. Nous nous engageons à investir continuellement dans la sécurité et à respecter scrupuleusement la lettre et l'esprit de la loi, à mesure que notre programme évolue. »
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Plus de 301 millions de Coréens fortunés préfèrent la crypto-monnaie comme stratégie de richesse à long terme
De nouvelles données mettent en évidence une tendance croissante en Corée du Sud, où plus de 30% d'investisseurs fortunés se tournent de plus en plus vers la crypto-monnaie pour une croissance de valeur à long terme, surpassant les actifs traditionnels comme l'or et l'immobilier.
Selon un rapport récent de Hana Bank, la principale institution financière sud-coréenne, les jeunes investisseurs, en particulier, affichent une préférence marquée pour les actifs numériques. Le groupe de réflexion de la banque suggère que cette évolution pourrait être plus qu'une simple tendance passagère, et signaler un potentiel changement dans les habitudes d'investissement, d'autant plus que les systèmes financiers conventionnels ne parviennent pas à répondre aux attentes de la jeune génération.
Le rapport suggère que si les actifs numériques obtiennent le statut officiel de produit d'investissement financier et sont reconnus à des fins de règlement, cela pourrait ouvrir la voie à un nouvel ordre financier. Bien que le rapport ne prédise pas que les cryptomonnaies représentent l'avenir de la finance, il souligne la probabilité croissante d'un changement de paradigme dans le paysage financier.
Les données dressent un tableau révélateur. Plus de 701 TP6T d'investisseurs aisés sud-coréens, disposant de plus de 10 millions de wons (environ 1 TP7T7 000), ont désormais investi dans les cryptomonnaies, un montant plus de deux fois supérieur à l'investissement moyen dans d'autres classes d'actifs.
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Guides cryptographiques de ComplyCube : garder une longueur d'avance sur le secteur
Restez informé(e) de toute l'actualité crypto sur le site web ComplyCube, avec des guides pertinents pour aider votre entreprise à maintenir sa conformité crypto. Voici un extrait de notre récent article : « Comprendre la réglementation britannique sur les cryptomonnaies en 2025. »
Comprendre la réglementation des crypto-monnaies au Royaume-Uni en 2025
Alors que les États-Unis sont le fer de lance de l'essor mondial des cryptomonnaies, l'avenir de la réglementation britannique reste incertain. Tulip Siddiq, ministre du Trésor britannique et éminent défenseur de la réglementation des cryptomonnaies, a démissionné, laissant le pays perplexe quant à l'avenir des cryptomonnaies au Royaume-Uni. Parallèlement, la FCA rapporte que 12% d'adultes britanniques possèdent désormais des cryptomonnaies, ce qui indique clairement que le Royaume-Uni souhaite éviter d'être marginalisé alors que l'Amérique s'ouvre à sa nouvelle frontière financière.
le Feuille de route de la FCA en matière de crypto-monnaies La feuille de route de la FCA a été publiée pour la première fois en 2023, marquant l'approche du régulateur pour stabiliser la croissance du secteur. La feuille de route décrit certains axes clairs pour la FCA, notamment la protection des consommateurs, l'intégrité du marché et les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Cependant, les critiques affirment que le Royaume-Uni risque de prendre du retard sur ses concurrents mondiaux s’il n’accélère pas la mise en œuvre de ces réglementations. Comme le soulignait un article d’opinion récent du Fintech Times, le rythme de développement réglementaire est crucial à l’heure où des pays comme les États-Unis et l’Union européenne mettent en place leurs propres cadres de cryptographie.
Lire l'article complet ici.
Est-il temps de faire une critique créative légère ?
Vous êtes donc arrivé à la fin de notre newsletter. Il est temps de savourer un peu de satire, cher lecteur, vous l'avez bien mérité.
🔥LE POÈME CRYPTO-CUBE : AVRIL🔥
Ce mois-ci, une grâce présidentielle controversée a été accordée,
Comme Trump aime l'AML et le KYC imaginaires de BitMEX.
La Corée du Sud s'enflamme pour la crypto comme stratégie à long terme,
Alors que leur géant de la cryptographie, Upbit, risque des millions pour avoir agi de manière désagréable.
En ce qui concerne la crypto, une chose est sûre,
Personne ne semble se soucier de la loi.
Le fondateur de Block Inc. pensait pouvoir contourner toutes les règles,
Une autre amende d'un million de dollars et un autre imbécile cryptocubé.
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