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La newsletter de ce mois-ci aborde les principaux développements du secteur des cryptomonnaies, de la condamnation du PDG d'AML Bitcoin à 30 ans de prison pour blanchiment d'argent à l'amende de 172,75 millions de livres sterling (TP7T29,75 millions) infligée par Robinhood pour manquement à ses obligations. Nous nous penchons également sur l'influence croissante de la clarté réglementaire sur la croissance du marché des cryptomonnaies, la révision par la SEC des règles de conservation des cryptomonnaies et la pression exercée par les entreprises américaines en faveur de chartes bancaires nationales. Ne manquez pas non plus notre dernier article sur la réglementation européenne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent crypto. Attachez vos ceintures, c'est l'heure de CryptoCubed.
Le PDG d'AML Crypto risque 30 ans de prison pour des infractions à la loi AML
Ce n’est vraiment pas une bonne image lorsque l’homme derrière la « lutte contre le blanchiment d’argent » est condamné pour blanchiment d’argent.
Rowland Marcus Andrade, fondateur et PDG d'AML Bitcoin, a été reconnu coupable de fraude électronique et de blanchiment d'argent dans une affaire impliquant des millions de dollars. Andrade a levé des fonds auprès d'investisseurs en prétendant faussement qu'AML Bitcoin était sur le point d'être approuvé par l'Autorité du canal de Panama, alors qu'aucun accord de ce type n'existait.
Les mensonges scandaleux de M. Andrade ont attiré et personnes escroquées pour investir leur argent durement gagné dans une nouvelle crypto-monnaie avec des fonctionnalités fabriquées.
Il a trompé les investisseurs sur le développement de la cryptomonnaie, ses accords commerciaux et son lancement prévu. Le procès a révélé qu'Andrade avait détourné plus de 172 millions de livres sterling (TP2) pour des dépenses personnelles, notamment l'achat de véhicules et de propriétés de luxe. Il a également blanchi ces fonds via divers comptes bancaires. Andrade risque jusqu'à 30 ans de prison et la confiscation de ses biens lors de sa condamnation en juillet 2025. Les autorités ont souligné que ses agissements trompeurs avaient exploité la confiance des investisseurs à des fins personnelles.
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Robinhood condamné à une lourde amende de $29,75M
Robinhood a accepté de verser 29,75 millions de pesos philippins (1 TP7T) à l'issue d'une enquête menée par l'Autorité de régulation du secteur financier (FINRA) concernant des manquements à la conformité, notamment des violations de la réglementation anti-blanchiment d'argent (AML), une supervision insuffisante des transactions et des communications trompeuses. L'accord prévoit une amende de 26 millions de pesos philippins (1 TP7T) et une restitution de 3,75 millions de pesos philippins (1 TP7T) aux clients concernés.
La FINRA a constaté que Robinhood n'avait pas pris de mesures pour remédier aux transactions suspectes, aux comptes compromis et aux failles de vérification d'identité, notamment lors de la frénésie boursière du début 2021 impliquant GameStop et AMC. Malgré ces difficultés réglementaires, Robinhood a enregistré un chiffre d'affaires record au quatrième trimestre 2024, avec un chiffre d'affaires de 1,7 milliard de livres sterling (TP7T1), dont une hausse de 2,0 milliards de livres sterling (TP6T) en glissement annuel grâce au trading de cryptomonnaies.
Alors que les régulateurs continuent de renforcer leur surveillance des entreprises financières, notamment celles qui interviennent dans le secteur des cryptomonnaies et du trading de détail, Robinhood pourrait être confronté à des défis encore plus importants. Son historique de manquements à la conformité, combiné à la complexité croissante du trading d'actifs numériques et à l'augmentation de sa base d'utilisateurs, oblige probablement Robinhood à mettre en place des mesures de protection plus strictes pour éviter de futures amendes ou poursuites judiciaires. Si Robinhood ne répond pas à ces préoccupations, elle risque des sanctions encore plus lourdes et une atteinte à sa réputation à long terme.
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Les pressions réglementaires sur le marché des cryptomonnaies stimulent la croissance
Une étude récente menée par Coinbase et EY-Parthenon révèle que la clarté réglementaire est le principal moteur de croissance du marché des cryptomonnaies. Sur les 352 investisseurs institutionnels interrogés, 861 TP6T sont exposés aux actifs numériques ou prévoient d'y investir en 2025.
De plus, 59% prévoient d'allouer plus de 5% de leurs actifs aux cryptomonnaies cette année. L'enquête souligne également un intérêt croissant pour les altcoins : 73% d'investisseurs détiennent des jetons autres que Bitcoin et Ethereum, et 60% privilégient une exposition aux cryptomonnaies via des instruments enregistrés comme les produits négociés en bourse.
À mesure que l’environnement réglementaire s’améliore, notamment avec l’objectif du président Trump de faire des États-Unis la « capitale mondiale de la cryptographie », les investissements institutionnels dans la cryptographie devraient continuer à augmenter.
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La SEC réexamine les exigences de garde des cryptomonnaies
La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis réexamine une proposition visant à renforcer les exigences de garde des crypto-monnaies, une décision qui reflète les changements de politique sous la nouvelle administration Trump.
Initialement proposé en février 2023 sous l'administration Biden, le règlement aurait obligé les conseillers en investissement enregistrés à stocker les crypto-monnaies auprès de dépositaires qualifiés et aurait introduit des mesures de protection des actifs plus strictes.
Cependant, les inquiétudes des secteurs financier et cryptographique quant à la faisabilité de ces exigences ont conduit le président par intérim de la SEC, Mark Uyeda, à demander à son personnel d'explorer d'autres solutions. Ce réexamen vise à concilier protection des investisseurs et innovation financière. Les changements proposés ont suscité des débats, notamment parmi les institutions financières, certaines craignant qu'une réglementation plus stricte ne nuise à leur capacité à opérer dans le secteur des cryptomonnaies.
Sous l'administration Trump, la SEC a adopté une approche plus souple en matière de réglementation des cryptomonnaies, notamment en suspendant certaines mesures d'application et en créant un groupe de travail chargé d'examiner le statut juridique des actifs numériques. L'issue de ces discussions influencera probablement l'avenir de la réglementation des cryptomonnaies aux États-Unis.
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Les entreprises américaines de cryptomonnaies réclament le statut de banque nationale
Les entreprises de cryptomonnaies chercheraient à obtenir des chartes bancaires nationales sous l'administration Trump afin d'acquérir une légitimité réglementaire et d'élargir leurs marchés. Avec l'arrivée de nouveaux régulateurs bancaires, l'intérêt a explosé, même si les approbations pour ces chartes ont toujours été lentes et limitées.
L'obtention du statut de banque nationale permettrait aux entreprises de cryptomonnaies de réduire leurs coûts d'emprunt, d'accéder aux dépôts et de renforcer leur crédibilité, offrant ainsi de nouvelles opportunités commerciales. Les experts juridiques soulignent que, malgré l'enthousiasme croissant des entreprises de cryptomonnaies, le processus reste complexe, car seules quelques chartes ont été accordées ces dernières années.
Le taux d'approbation historiquement bas des chartes bancaires, avec seulement une poignée d'entre elles accordées chaque année, suggère que les régulateurs restent prudents lorsqu'il s'agit de permettre aux entreprises de crypto-monnaie d'opérer au même niveau que les banques établies.
Cette prudence pourrait s'expliquer par des inquiétudes quant à la stabilité des actifs numériques, aux risques potentiels pour le système financier dans son ensemble et à l'évolution rapide du secteur des cryptomonnaies. En fin de compte, si l'obtention du statut de banque nationale pourrait ouvrir de nouvelles perspectives aux entreprises de cryptomonnaies, celles-ci seront probablement soumises à un contrôle réglementaire continu et devront prouver qu'elles peuvent opérer en toute sécurité au sein de l'écosystème financier.
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Notre dernier blog sur les cryptomonnaies : Comprendre la réglementation européenne anti-blanchiment d'argent sur les cryptomonnaies
Notre dernier guide sur les cryptomonnaies explique l'évolution de la réglementation anti-blanchiment d'argent sur les cryptomonnaies ces dernières années et fournit des informations essentielles pour que votre entreprise de cryptomonnaies reste conforme. Voici un bref aperçu des débuts :
À mesure que le secteur des cryptomonnaies continue de se développer, la surveillance exercée par les gouvernements et les régulateurs financiers s'accroît. L'Europe étant à l'avant-garde de la réglementation du secteur des cryptomonnaies, l'une des avancées les plus marquantes a été l'introduction d'une réglementation anti-blanchiment d'argent (AML) spécifiquement adaptée aux cryptomonnaies. Cette réglementation vise à freiner les activités illicites comme le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, tout en offrant un cadre sécurisé aux opérations cryptographiques légitimes. Ce blog explore l'évolution de la réglementation européenne AML et son influence sur le secteur des monnaies numériques.
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Est-il temps de faire une critique créative légère ?
Vous êtes donc arrivé à la fin de notre newsletter. Il est temps de savourer un peu de satire, cher lecteur, vous l'avez bien mérité.
🔥LE POÈME CRYPTO-CUBE : MARS🔥
Notre newsletter Crypto de mars apporte une tournure intéressante des événements,
En tant que PDG d'AML Bitcoin, il a été pris sans défense.
Le roi de la LBC lui-même ne peut s’empêcher de blanchir de l’argent,
Nous essayons d'être sérieux, mais c'est assez drôle.
Le GAFI se demande probablement à quoi bon ?
Et si chaque PDG était voué à décevoir ?
Y aura-t-il un jour où la crypto ne connaîtra plus aucun crime ?
Jusque-là, CryptoCubed sera là pour distribuer des rimes.
Restez à l’écoute de notre newsletter de mars et passez un excellent mois !
