La récente victoire de Trump a marqué un tournant clé sur le marché mondial des crypto-monnaies, le prix du Bitcoin dépassant les 160 000 000 $ pour la première fois de l'histoire. Le président élu a promis que s'il était élu, il ferait des États-Unis la « capitale mondiale des crypto-monnaies », en assouplissant les réglementations sur les crypto-monnaies pour favoriser la croissance et l'innovation. Il reste à déterminer s'il s'agit d'un exemple de politique économique pratique et avant-gardiste ancrée dans la couverture contre l'inflation et la promotion de la liquidité mondiale ou d'une ruée de dernière minute pour convaincre les entreprises américaines, ce qui conduira finalement non seulement à un marché du Bitcoin haussier, mais aussi à un marché des crypto-monnaies haussier.
Oublier commodément le scepticisme de Trump à l'égard des crypto-monnaies
Trump a qualifié le Bitcoin d'« arnaque » contre le dollar”, qui semble avoir été commodément oublié par celle qui est censée bientôt devenir “la capitale crypto de la planète”. Curieusement, cette phrase peut vous rappeler quelque chose : elle ressemble étrangement à la promesse de Trump en 2021 selon laquelle le dollar serait “la monnaie du monde”.
À l'époque, Trump avait imputé la montée des « arnaques » comme le Bitcoin à des personnalités comme Elon Musk. Selon lui, Musk se comportait « stupidement » en encourageant le public à croire en l'authenticité de ces cryptomonnaies.
Une arnaque contre le dollar.
Ce contexte antérieur, qui semble avoir disparu de nos fils d’actualité, rend certainement les gros titres actuels quelque peu risibles, avec Musk qui poursuit désormais son « comportement stupide » au sein d’une entité gouvernementale portant le nom d’une cryptomonnaie. Bien sûr, les volte-faces sont courantes chez les politiciens, mais cela dénote un manque de conviction réelle de la part du président élu, suggérant qu’il a très bien pu décider de s’aligner sur le secteur des cryptomonnaies pour s’assurer une victoire plus facile.
Qu'est-ce que cela signifie pour la crypto ?
Le secteur des cryptomonnaies est en plein essor depuis la victoire de Trump, le Bitcoin ayant augmenté de plus de 80% cette année. D'autres cryptomonnaies, dont le Dogecoin, fortement promu par Elon Musk, partisan de Trump, enregistrent des gains importants.
À l’approche de son élection, Trump a déclaré qu’il allait stocker des bitcoins et licencier Gary Gensler, l’actuel président de la Securities and Exchange Commission (SEC). Gensler a joué un rôle clé dans la répression des crypto-monnaies qui a eu lieu sous Biden. Matt Simpson, analyste de marché chez StoneX Financial, a déclaré à la BBC que « si l’administration Trump ne déréglementer la crypto, il est difficile de comprendre comment cela ne serait pas optimiste pour le secteur. »
Si l’administration Trump le fait déréglementer la crypto, il est difficile de comprendre comment cela ne serait pas optimiste pour le secteur.
L'administration Biden, dont Harris est vice-présidente, a mené une période de renforcement de la réglementation et de répression de la fraude dans le secteur des crypto-monnaies. Voici quelques exemples récents :
- En mars, le fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried, a été condamné à 25 ans de prison pour fraude après avoir détourné des milliards de dollars de clients du monde entier, laissant de nombreuses personnes tenter encore de récupérer leurs fonds.
- Le mois suivant, Changpeng Zhao, fondateur de Binance, la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde, a été condamné à quatre mois de prison. Binance a également été condamné à une amende de 1,6 milliard de livres sterling (3,2 milliards de livres sterling) après que Zhao a admis avoir facilité le blanchiment d’argent sur la plateforme, notamment des transactions liées à des criminels, à l’exploitation d’enfants et au terrorisme. Le ministère américain de la Justice s’est penché sur l’affaire.
Le nouvel enthousiasme de Trump pour les cryptomonnaies lui permet de réduire à néant une grande partie des progrès récents en matière de réglementation. Cela pourrait potentiellement créer un terrain propice aux pratiques de blanchiment d’argent, au financement du terrorisme et à d’autres activités. Cependant, avec des entités internationales telles que le Groupe d’action financière (GAFI) qui observent de loin, le règlement ne peut pas être complètement jeté aux oubliettes.
Le paysage actuel de la fraude cryptographique
L'année dernière, les Américains ont perdu près de 16 milliards de dollars en escroqueries à l'investissement, dont la plupart ont été perpétrées au sein des murs numériques des plateformes de crypto-monnaies. Plusieurs affaires très médiatisées au cours de l'année écoulée, comme l'amende de 16 milliards de dollars infligée à Binance en novembre 2023, ont démontré un manque de gouvernance interne au sein des échanges de crypto-monnaies.
Le GAFI n’a commencé à réglementer le secteur des crypto-monnaies qu’en 2018-2019, époque à laquelle les crypto-monnaies n’étaient encore qu’un mot à la mode sans stabilisateurs. Pourtant, lorsque la menace est devenue évidente, le GAFI a imposé de nouvelles lois, telles que la Crypto Travel Rule.
La réglementation sur les crypto-monnaies s'est progressivement durcie, alignant le secteur sur celui de la finance et de la banque. Cependant, malgré cette réglementation, le secteur des crypto-monnaies reste de loin le plus frauduleux, ce qui indique qu'il faut redoubler de vigilance plutôt que de laisser le gouvernement lâcher le volant.
Il existe un risque élevé que les transactions de crypto-monnaie soient liées à activité illicite.
De nombreuses publications et organisations bien connues ont exprimé leurs inquiétudes concernant les pratiques frauduleuses de l'industrie, CBS News ayant rapporté plus tôt cette année que « la crypto-monnaie est une espace d'investissement non réglementé Les régulateurs fédéraux et les défenseurs des consommateurs ont longtemps déclaré que cela rendait le marché propice à la fraude. Les investisseurs en crypto-monnaies ont déclaré avoir perdu des milliards de dollars à cause de piratages ou d’escroqueries. » C’est une pensée inquiétante – un secteur qui était déjà en proie à la fraude pourrait désormais perdre certains des cadres réglementaires qui offraient les protections nécessaires.
Que devraient faire les échanges et les entreprises de crypto-monnaie ?
Les entreprises liées aux cryptomonnaies doivent être pleinement conscientes des dommages financiers et de réputation que la fraude au sein de leur plateforme peut entraîner. Ce n’est pas parce que les pressions réglementaires peuvent être quelque peu atténuées qu’elles ne doivent pas continuer à protéger leur plateforme du mieux qu’elles le peuvent.
Investir dans les meilleures défenses contre la fraude implique de maintenir les processus KYC à jour avec des technologies telles que la détection biométrique de l'activité pour la vérification de l'identité qui peut détecter les attaques de présentation sophistiquées. L'inclusion d'un large éventail de contrôles AML, y compris les sanctions et le filtrage PEP, les contrôles des médias négatifs, les contrôles multi-bureaux, etc., peut également empêcher les mauvais acteurs d'accéder à votre plateforme, réduisant ainsi considérablement le risque de fraude et d'escroquerie.
ComplyCube travaille en étroite collaboration avec plusieurs entreprises du secteur de la cryptographie, contribuant ainsi à garantir que leur plateforme reste exempte de fraude et conforme à tout moment. Pour plus d'informations sur la manière de protéger votre entreprise de cryptographie, contactez l'un de leurs représentants. experts en conformité.
