Les Américains ont perdu 165,6 milliards de livres sterling en 2023 à cause d’escroqueries liées aux cryptomonnaies, souvent appelées « escroqueries liées aux cryptomonnaies par abattage de porcs », mais cela ne semble pas avoir été le signal d’alarme auquel nous aurions pu nous attendre. Plus de 50 000 escroqueries à l’investissement ont été signalées aux États-Unis au cours du premier semestre 2023, coûtant aux consommateurs 165,2 milliards de livres sterling. Ces escroqueries à l’investissement consistaient principalement à investir dans des cryptomonnaies avec la promesse d’obtenir un rendement important. La perte médiane des victimes d’escroqueries à l’investissement au cours du premier semestre 2024 était de 165,9 milliards de livres sterling, soit une augmentation de 165,1 milliards de livres sterling par rapport à l’année dernière. Alors que les États-Unis sont confrontés à des pertes croissantes, la question se pose : le Royaume-Uni a-t-il réussi à éviter cette forme de fraude aux cryptomonnaies, ou est-il sur le point de connaître un coût similaire ?
Comment le chaos cryptographique et les escroqueries amoureuses vont de pair
En 2023, les escroqueries liées aux cryptomonnaies aux États-Unis ont atteint des niveaux sans précédent, laissant les Américains avec un $5,6 milliards de pertes, selon un rapport du FBI. Cette forme de fraude est souvent appelée « escroquerie au boucher de porcs » en raison de l'idée selon laquelle les fraudeurs « engraissent » leurs victimes en instaurant un climat de confiance au travers de conversations amicales sur les réseaux sociaux ou les plateformes de rencontres. Cette phase de toilettage implique souvent que les escrocs créent habilement des profils crédibles et renforcent la confiance de leurs victimes, les incitant ainsi à vouloir commencer à investir.
L'abattage du porc est très similaire à arnaques amoureuses, qui existent depuis des décennies, et d’autres crypto-monnaie Les escroqueries qui ont surgi au cours des 10 dernières années, à mesure que les crypto-monnaies sont devenues monnaie courante, impliquent généralement des fraudeurs qui attirent leurs victimes vers des investissements en crypto-monnaies avec des promesses de rendements massifs, dans le seul but de vider leurs comptes.
L'impact a été si grave que, bien que les plaintes liées aux crypto-monnaies ne représentent que 10% du total des cas de fraude financière du FBI, elles représentent près de la moitié des pertes monétaires totales, soulignant l'effet démesuré de ces stratagèmes.
Les escroqueries liées aux crypto-monnaies montent en flèche gravité et complexité.
La nature et l’intensité de ces escroqueries sont devenues de plus en plus sophistiquées, les auteurs exploitant des techniques complexes pour tromper à la fois les investisseurs individuels et les entreprises. Le directeur du FBI, Christopher Wray, a souligné cette tendance inquiétante, notant que les escroqueries liées aux crypto-monnaies « montent en flèche en termes de gravité et de complexité ». Les personnes les plus touchées sont les personnes âgées, les personnes de plus de 60 ans ayant déclaré des pertes totalisant 161,6 milliards de livres sterling en 2023. Pour beaucoup, ces escroqueries ont représenté un coup financier important et une profonde érosion de la confiance dans les promesses de la crypto-monnaie en tant qu’avenue d’investissement rentable.
Les escroqueries peuvent toucher n'importe qui. Les criminels nouent une amitié en ligne avec la victime et l'encouragent à faire une investissement crypto via une application ou un site Web qui est une arnaque. (Les escroqueries amoureuses, où les escrocs courtisent les personnes seules sur des services de rencontres, sont également un outil majeur.)
La première moitié de 2024 n’a pas montré beaucoup de soulagement, les Américains ayant perdu un autre 1 TP6 2,5 milliards Plus de 50 000 escroqueries en matière d'investissement ont été signalées, la plupart liées aux crypto-monnaies. La perte médiane par victime s'élève à 16 9000 TPH, contre 16 8000 TPH l'année précédente, ce qui indique que les escrocs parviennent à extraire des sommes encore plus importantes par incident.
Le Royaume-Uni résiste-t-il aux escroqueries liées aux crypto-monnaies ?
Les données d'Action Fraud ont révélé que le Royaume-Uni a déjà subi des pertes de 146 22 332 £ à cause de la fraude aux cryptomonnaies depuis le début de 2024. Bien que ce chiffre puisse sembler faible par rapport aux pertes considérables aux États-Unis, il est extrêmement élevé pour la plus petite nation du Royaume-Uni, avec près d'un tiers de pertes de plus que sur l'ensemble de l'année 2020.
Contrairement à de nombreuses autres infractions, la cybercriminalité n’a pas de empreinte physique, et en tant que telle, toute réponse stratégique doit être menée au niveau national.
La police de la ville de Londres a révélé que plus de 612 millions de livres sterling ont été perdues en raison de fraudes à l’investissement au Royaume-Uni l’année dernière, ce qui est beaucoup pour une population d’environ 68,35 millions d’habitants. Comme aux États-Unis, les escroqueries liées aux cryptomonnaies ont été le principal type de fraude à l’investissement, ce qui témoigne des faiblesses majeures du secteur des cryptomonnaies.
Fraude à l'investissement détruit des vies.
Oliver Little, commissaire temporaire de la police de la ville de Londres, a déclaré : « La fraude à l’investissement détruit des vies et inquiète particulièrement les personnes âgées du Royaume-Uni. Les victimes ciblées sont celles qui ont une bonne épargne et qui ont mis de côté leur argent durement gagné pour les mauvais jours ou pour aider leur famille et qui ont été privées de ces opportunités. »
La Lloyds Bank a signalé vers la fin de 2023 que ces victimes effectuent souvent en moyenne trois paiements avant de se rendre compte qu'elles ont été victime d'une arnaque, il faut compter environ 100 jours à compter de la date du premier paiement jusqu'à ce qu'ils décident de le signaler à leur banque. Les fraudeurs déploient tous les efforts possibles pour attirer et tromper leurs victimes, en créant de fausses entreprises, des profils sur les réseaux sociaux et des sites Web qui clonent de véritables organisations.
Quelles mesures doivent être prises ?
Les organismes de surveillance nationaux et internationaux ont considérablement renforcé la réglementation des crypto-monnaies depuis 2018, lorsque le GAFI a commencé à promouvoir ce programme. Cependant, un grand nombre d'escroqueries liées aux crypto-monnaies commencent sur les plateformes de médias sociaux et les sites de rencontres. Dans ce contexte, ces plateformes doivent s'attaquer au grand nombre de faux profils utilisés pour attirer les victimes, Facebook ayant signalé avoir 1,5 million de faux comptes au cours du seul second semestre 2023. De même, les sociétés enregistrées au Companies House qui imitent des organisations légitimes doivent faire l'objet d'une vigilance accrue dans le processus d'enregistrement. Pour en savoir plus sur les enregistrements frauduleux d'entreprises au Companies House, lisez « Vol d’identité des entreprises au Royaume-Uni : équilibre des responsabilités. »
Les plateformes de médias sociaux sont le principal terrain fertile pour ce type d’escroquerie.
Liz Ziegler, directrice de la prévention de la fraude à la Lloyds Bank, déclare : « Comme on pouvait s'y attendre, plateformes de médias sociaux Les entreprises de technologie sont le principal terrain fertile pour ce type d'escroquerie, avec un mélange de fausses publicités, de fausses recommandations et de comptes clonés qui sont au cœur des méthodes des fraudeurs. Il est temps que ces entreprises technologiques prennent la responsabilité de protéger leurs clients, de mettre fin aux escroqueries à la source et de contribuer aux remboursements lorsque leurs plateformes sont utilisées pour escroquer des victimes innocentes.
Les plateformes de médias sociaux doivent mettre en œuvre des méthodes de vérification d'identité sécurisées pour mettre fin aux pratiques frauduleuses en constante augmentation qui commencent avec leurs murs numériques. Au quatrième trimestre 2023, Facebook a supprimé près de 700 millions de faux comptes, après les 827 millions Les comptes Instagram et Twitter ont été supprimés au cours du trimestre précédent. Malgré ces efforts, de nouveaux comptes suspects continuent d'apparaître, mettant en évidence un problème fondamental lié au processus d'inscription. Des plateformes comme Instagram et Twitter permettent à n'importe qui de créer un compte rapidement sans vérifier son identité, ce qui rend les utilisateurs vulnérables à des risques potentiels.
Protéger le secteur contre les arnaques liées à l'abattage de porcs
Les tactiques utilisées dans les escroqueries liées à l'abattage de porcs, où les fraudeurs incitent leurs victimes à faire de faux investissements grâce à des techniques élaborées de renforcement de la confiance, nécessitent des défenses sophistiquées. Les solutions de ComplyCube offrent une protection essentielle à chaque étape du cycle de vie de cette escroquerie, permettant aux plateformes de protéger leurs utilisateurs et leurs actifs contre la manipulation et la tromperie.
Vérification biométrique et Détection de vivacité:Les escroqueries liées à l'abattage de porcs s'appuient souvent sur de faux profils et des identités volées pour gagner la confiance des victimes. La vérification biométrique et la détection avancée de l'activité de ComplyCube font la différence entre les vrais utilisateurs et les fraudeurs utilisant la technologie deepfake, bloquant efficacement les comptes synthétiques et imposteurs avant même qu'ils ne puissent initier le contact.
Détection de fraude documentaire:Les fraudeurs utilisent des documents falsifiés ou manipulés pour paraître crédibles et fiables. Les capacités de vérification des documents de ComplyCube analysent l'authenticité des identifiants téléchargés et croisent les points de données pour détecter les faux documents. Cela permet d'empêcher les fraudeurs de finaliser la configuration des comptes et de prendre pied sur les plateformes.
- KYC amélioré et Dépistage AML:Le filtrage KYC/AML personnalisable de ComplyCube garantit que les utilisateurs à haut risque sont identifiés et examinés en temps réel. En évaluant les facteurs de risque associés aux antécédents des utilisateurs, tels que les associations d'escroqueries connues ou les irrégularités financières, le système peut bloquer les profils à haut risque de manière proactive et minimiser l'exposition à ces menaces.
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