Le Groupe d'action financière (GAFI) a tenu sa sixième et dernière réunion plénière du GAFI du 26 au 28 juin 2024, sous la présidence de T. Raja Kumar de Singapour. Cet événement important a rassemblé des délégués de plus de 200 juridictions et des observateurs de diverses organisations internationales où les mises à jour du GAFI ont été discutées.
Les discussions de trois jours ont porté sur des questions cruciales liées au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme et au financement de la prolifération. Vous trouverez ci-dessous un aperçu complet des attentes, des évaluations et des efforts du GAFI pour cette session :
- Modifications apportées au suivi des pays.
- Mises à jour sur les juridictions à haut risque.
- Critères ICRG renouvelés.
- 5ème cycle d'évaluations mutuelles.
- Accroître la coopération internationale.
- Évaluations de l'Inde et du Koweït.
- La nouvelle présidence du GAFI.
- Les femmes au GAFI.
- La suspension de la Fédération de Russie.
- Conformité technique.
- Actifs virtuels.
Mises à jour sur le suivi des pays
L’un des principaux résultats de la plénière du GAFI a été la nouvelle liste des juridictions faisant l’objet d’un examen et d’une surveillance accrus. La Jamaïque et la Turquie ont été félicitées pour leurs progrès substantiels dans la lutte contre les déficiences réglementaires précédemment identifiées dans leurs régimes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Les deux pays ont achevé leurs plans d'action dans les délais convenus et ont donc été retirés de la liste de surveillance accrue du GAFI.
Toutefois, cela ne marque pas la fin de leurs responsabilités. Les deux pays continueront de collaborer avec le GAFI et leurs organismes de réglementation locaux respectifs pour renforcer davantage leurs cadres de LBC et de CFT.
Monaco et le Venezuela ont toutefois été ajoutés à la liste de surveillance élargie. Ces pays se sont désormais engagés à mettre en œuvre des plans d'action pour résoudre les déficiences stratégiques identifiées lors de la plénière. Cet ajout met en évidence les efforts mondiaux en cours pour garantir que toutes les juridictions respectent les normes du GAFI en matière de lutte contre la criminalité financière.
Juridictions à haut risque
le Réunion plénière du GAFI a réitéré ses préoccupations croissantes concernant la République populaire démocratique de Corée (RPDC). Malgré de fréquentes demandes d'action, la RPDC continue de présenter d'importantes lacunes dans ses Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT).
Les activités illicites de la RPDC sont liées à la prolifération des armes de destruction massive et constituent de graves menaces pour la sécurité internationale. En outre, la région entretient de multiples connexions avec le système financier international, ce qui accroît les risques de financement de la prolifération. Au cours de la plénière, le GAFI a appelé à une vigilance accrue ainsi qu'à la mise en œuvre et à l'application renouvelées de contre-mesures lors des échanges commerciaux avec la RPDC.
Révision réussie des critères de l'ICRG
Le GAFI a franchi une étape importante dans la révision des critères utilisés dans le processus du Groupe d’examen de la coopération internationale (ICRG). Le processus permet désormais de mieux comprendre les défis auxquels sont confrontés les pays les moins développés en ce qui concerne l’ampleur et la capacité du blanchiment d’argent. La révision a été achevée pour garantir que les spécifications des listes grises et noires du GAFI restent efficaces et équitables dans la compréhension des déficiences en matière de LBC qui pourraient constituer une menace pour la sécurité du système financier mondial.
5ème cycle d'évaluations mutuelles
La plénière a trouvé un terrain d'entente sur la manière dont les pays seront évalués pour le prochain 5e cycle d'évaluations mutuelles, révisant les normes du GAFI. Ces normes se concentrent désormais davantage sur le recouvrement d’avoirs et la coopération internationale pour empêcher les produits d’activités illicites.
Par conséquent, à l’avenir, les pays doivent montrer leur engagement à donner la priorité au recouvrement d’avoirs, à la confiscation des avoirs criminels et à collaborer à l’échelle mondiale. Apprenez-en davantage sur ces évaluations mutuelles en lisant Recommandations du GAFI dans la 5e évaluation mutuelle.
Coopération internationale
T. Raja Kumar a rencontré les dirigeants d'autres organismes régionaux de type GAFI pour discuter des progrès et définir les priorités pour l'année à venir. Ces partenariats sont cruciaux pour le succès de la régulation financière internationale, et les principales priorités se sont avérées être :
- Augmenter la valeur et la voix des organismes régionaux de type GAFI.
- Préparez-vous pour le nouveau cycle de Évaluations mutuelles.
- Renforcer l’expertise LBC/FT au niveau local.
Évaluations mutuelles de l'Inde et du Koweït
Les discussions ont porté sur le rapport d'évaluation mutuelle conjoint du GAFI, du Groupe Asie-Pacifique (APG) et du Groupe eurasien (EAG) sur l'Inde et sur le rapport conjoint GAFI-MENAFATF (Groupe d'action financière pour le Moyen-Orient et l'Afrique du Nord) sur le Koweït.
Inde
L'Inde a été félicitée pour son haut niveau de conformité technique aux exigences du GAFI et pour son régime efficace de lutte contre le blanchiment d'argent. Toutefois, l'évaluation a révélé des lacunes dans des domaines tels que les mesures préventives dans divers secteurs non financiers et les retards dans les poursuites liées au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme.
Koweit
Le rapport sur le Koweït précise qu'il existe un cadre juridique et de contrôle raisonnable pour résoudre les problèmes liés au blanchiment d'argent, mais qu'il est difficile d'obtenir des résultats solides. Par conséquent, la plénière a estimé que le Koweït devait améliorer sa compréhension des risques de blanchiment d'argent, améliorer les poursuites et garantir que les avoirs liés au financement malveillant soient gelés en temps opportun.
Priorités du GAFI sous le nouveau président
La nouvelle présidente, Elisa de Anda Madrazo, a exposé ses priorités en tant que présidente du GAFI pour les années à venir. L'inclusion financière grâce à une approche basée sur les risques (RBA) largement approuvée figurait en tête de sa liste. Elle souhaite également se lancer dans une série réussie d’évaluations mutuelles. Son objectif sera de soutenir et de mettre en œuvre les normes nouvellement révisées du GAFI au cours des deux prochaines années, notamment en matière de recouvrement d'actifs, de propriété effective et d'actifs virtuels (VA).
Célébrer les femmes au sein du GAFI
À la suite de la nomination d'une femme à la présidence de l'organisation, le GAFI a franchi une nouvelle étape vers la promotion de l'égalité des sexes, en lançant un programme de mentorat multiculturel et un livre électronique, Briser les barrières : inspirer la prochaine génération de femmes leaders. Le GAFI est pleinement engagé en faveur de l’autonomisation des femmes et de la promotion de l’égalité des sexes dans le secteur de la réglementation et de la lutte contre le blanchiment d’argent.
Le GAFI continue de suspendre la Fédération de Russie
Le maintien de la suspension de la Fédération de Russie témoigne de la solidarité du GAFI contre l'invasion de l'Ukraine par la Fédération de Russie, en violation du droit international. Cette suspension continue depuis mars 2022 rappelle aux juridictions de rester vigilantes face aux risques, menaces et crimes émergents à la suite des sanctions et des impositions imposées à la Russie.
Normes de conformité technique et de corruption
Au cours de la plénière, des examens ont été effectués pour garantir que des garanties adéquates étaient en place pour les contrôleurs du système financier, notamment les comptables, les avocats, les agents immobiliers et les prestataires de services aux fiducies et aux sociétés. Ces mesures de protection mises à jour sont conçues pour garantir que les personnes exerçant ces fonctions ne peuvent pas abuser de leur position pour mener des activités financières malveillantes ou être forcées de le faire.
Réglementation des actifs virtuels
Le GAFI a convenu d'annoncer sa 5e mise à jour annuelle de la mise en œuvre des normes du GAFI sur les VA et les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP). De nombreuses régions restent toujours non conformes ou partiellement conformes, ce qui permet une utilisation abusive du secteur pour le financement de la prolifération et le blanchiment d'argent.
En outre, l'organisation élabore une législation qui reflète fidèlement les infrastructures croissantes utilisées pour faciliter les transactions transfrontalières. Cela devrait rendre les paiements transfrontaliers plus rapides, moins chers, plus transparents et inclus dans les réglementations LAB/CFT.
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