Le contrôle des sanctions est essentiel à la lutte mondiale contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Il consiste à vérifier méthodiquement la conformité des personnes, des entreprises et des transactions aux réglementations des gouvernements et des organisations internationales. Ce processus crucial consiste à vérifier les sanctions mondiales, en recoupant soigneusement les données avec les listes de parties sanctionnées, contribuant ainsi à préserver l'intégrité du commerce mondial et les cadres de conformité.
Dans ce blog, nous répondons à certaines de vos questions les plus fréquentes sur le filtrage des sanctions. Nous examinerons les raisons les plus courantes pour lesquelles une entité peut être sanctionnée et expliquerons comment déterminer si une personne ou une entreprise avec laquelle vous faites affaire est sanctionnée.
Qu'est-ce qu'un Global Sanctions Check ?
Souvent utilisé de manière interchangeable avec le filtrage des sanctions, le contrôle global des sanctions est une mesure préventive visant à vérifier si une personne ou une entité figure sur des listes de sanctions. Autrement dit, il s'agit de vérifier proactivement si une personne ou une entité figure sur une liste de sanctions en effectuant des vérifications. diligence raisonnable dans leur histoire et s'il leur est interdit de faire certaines choses en raison de leur implication dans des activités illégales telles que la fraude, le blanchiment d'argent, le terrorisme, le trafic de drogue, entre autres.
En 2024, il y avait il y a plus de 70 000 personnes sanctionnées uniques à l'échelle mondiale, marquant une augmentation massive de 370% par rapport à 2017.
La complexité et l’ampleur des régimes de sanctions ont augmenté ces dernières années, ce qui rend essentiel pour les organisations de rester vigilantes et informées des dernières mises à jour des sanctions.
Pourquoi les entreprises sont-elles confrontées à des sanctions ?
Pour déterminer si une entreprise est sanctionnée, il est important de prendre en compte les nombreux facteurs pouvant conduire à ce résultat. Les sanctions peuvent découler non seulement du comportement d'une entreprise, mais aussi de ses liens avec des territoires ou des secteurs spécifiques soumis à des sanctions économiques plus larges. Voici les raisons courantes pour lesquelles une entreprise peut être sanctionnée :
1. Violations de la législation anti-blanchiment d'argent (AML)
- Les entreprises peuvent être sanctionnées si elles ne disposent pas de solides Connaissez votre client (KYC) et de diligence raisonnable envers la clientèle (CDD). D'autres facteurs incluent l'absence de surveillance ou de signalement adéquat des activités suspectes et l'absence de mesures efficaces pour détecter et prévenir le blanchiment d'argent. Être impliqué dans des opérations illégales peut également entraîner de graves répercussions.
2. Crimes financiers
- L'implication dans divers délits financiers tels que la fraude, la corruption et le délit d'initié peut entraîner des sanctions. Des actes tels que le blanchiment d'argent, l'évasion fiscale ou le financement du terrorisme peuvent gravement nuire à la réputation d'une entreprise. De plus, les cybercrimes ciblant les systèmes financiers et les données personnelles peuvent également attirer l'attention et entraîner des sanctions.
3. Violations des droits de l'homme
- Les entreprises peuvent être sanctionnées pour des violations graves des droits de l'homme, notamment des actes de génocide, de torture ou d'arrestations injustifiées. D'autres infractions peuvent inclure le non-respect des droits économiques, sociaux et culturels, la traite des êtres humains ou l'exploitation par le travail. Les atteintes à l'environnement contraires aux réglementations locales peuvent également entraîner des sanctions.
4. Activités liées au terrorisme
- Fournir une aide à des groupes terroristes ou effectuer des transactions liées à la planification ou à la mise en œuvre d'attentats terroristes peut entraîner de lourdes sanctions. Certaines entreprises vont même jusqu'à masquer leurs opérations légitimes pour financer le terrorisme.
5. Violation des embargos commerciaux ou des contrôles à l'exportation
Les entreprises qui font du commerce avec des parties sanctionnées, exportent des produits soumis à des restrictions sans les autorisations appropriées ou contournent les embargos en utilisant des intermédiaires ou de faux documents peuvent également faire face à des conséquences importantes.
Comment identifier les entreprises sanctionnées
Vérification de la liste des sanctions mondiales
La première étape pour déterminer le statut d'une entreprise consiste à consulter les listes officielles de sanctions établies par des organismes fiables. Voici quelques ressources clés à consulter :
- Liste des sanctions du Conseil de sécurité des Nations Unies (CSNU)
- Liste consolidée des sanctions de l'Union européenne (UE) – Géré par le Service européen pour l’action extérieure (SEAE)
- Sanctions américaines – Géré par l'Office of Foreign Assets Control (OFAC)
- Liste des sanctions du Royaume-Uni – Géré par le Bureau de mise en œuvre des sanctions financières (OFSI)
- Liste d'identification des sanctions sectorielles – Une partie des listes de sanctions consolidées appliquées par l’OFAC
Exploiter les logiciels de conformité
En matière de conformité, disposer du bon logiciel peut faire toute la différence. De nombreuses situations peuvent entraîner des sanctions dans un pays donné, et sans les outils adéquats, il peut être difficile de tout suivre.
Prenons par exemple ComplyCube. La plateforme tout-en-un pilotée par l'IA collabore avec divers organismes gouvernementaux et réglementaires pour garantir une consolidation rapide et simple des données, à portée de main. De nombreuses entreprises ont signalé une intégration plus rapide de leurs clients sur 98%, avec des vérifications en moins de 30 secondes. Grâce à une base de données complète de plus de 3 000 points de données mondiaux et à son algorithme et sa technologie de précision uniques, ComplyCube peut vous aider à vérifier avec certitude que vos clients ne courent aucun risque.
Avantages de l'utilisation de ComplyCube pour le contrôle des sanctions
L'utilisation de logiciels de conformité tels que celui de ComplyCube permet aux entreprises de rationaliser rapidement leurs opérations de conformité tout en restant conformes aux réglementations en constante évolution dans le monde entier.
- L'apprentissage automatique avancé et l'algorithme d'IA propriétaire de ComplyCube vérifient instantanément les entreprises par rapport à plusieurs listes officielles de sanctions (par exemple, OFAC, UE, ONU, Royaume-Uni, etc.) en temps réel.
- Vous avertit si une entreprise est sanctionnée après votre vérification initiale, réduisant ainsi les risques de non-conformité.
- Va au-delà des sanctions et des contrôles pour les personnes politiquement exposées (PPE), les médias négatifs et les listes de surveillance.
- L'automatisation du processus de vérification réduit le travail manuel, ce qui facilite le respect des réglementations telles que la LBC (lutte contre le blanchiment d'argent) et la KYC (connaissance du client).
- Fournit des journaux détaillés pour les audits de conformité, garantissant la transparence réglementaire.
Comment savoir si quelqu'un est soumis à des sanctions
Bien que les sanctions ciblent souvent des zones géographiques spécifiques et de grandes entreprises, des individus peuvent également être touchés. Les raisons les plus courantes pour lesquelles une personne est sanctionnée sont les suivantes :
- Trafic de stupéfiants
- Terrorisme
- Violations des droits de l'homme
- Prolifération des armes
- Perturbations politiques
- Traite des êtres humains et trafic de migrants
- Criminalité financière
- Crime organisé transnational
la corruption
Vérifier si une personne est sanctionnée suit le même processus que vérifier si une entreprise ou un territoire est sanctionné. Cependant, pour les entreprises, vous devrez rechercher leur nom et leurs identifiants, tels que leur numéro d'enregistrement, leur adresse commerciale ou leur identifiant d'entité juridique. Il est également crucial de prendre en compte les filiales ou sociétés liées, car elles peuvent également être soumises à des sanctions. C'est là que les outils de vérification tiers comme ComplyCube peuvent simplifier le processus.
De plus, une diligence raisonnable continue est essentielle pour garantir la conformité. Cela implique une surveillance, un signalement et une identification constants des nouveaux risques, notamment les sanctions, les comportements frauduleux et les activités illégales.
Comment savoir si un pays figure sur la liste des sanctions ?
Si les sanctions visent généralement des organisations et des individus spécifiques, elles peuvent également être imposées pour empêcher certains pays de conclure des transactions entre eux. Leur portée peut varier et affecter un pays tout entier ou des entités spécifiques de ce pays.
Certains des cas les plus courants incluent
Le cas de l'embargo américain et des sanctions ciblées contre Cuba
En vertu de l'embargo américain de 1958, Cuba a été classé comme pays sanctionné par le gouvernement américain. Cela signifie qu'il est généralement interdit aux particuliers d'effectuer des transactions ou de livrer des marchandises à Cuba, sauf autorisation expresse. Des restrictions commerciales et financières sont également en vigueur. L'UE et l'ONU n'ont pas de sanctions générales contre Cuba et, de fait, l'ONU a tenté de s'opposer à l'embargo américain sans grand succès.
Le cas des sanctions contre l'Iran pour violation des droits de l'homme
En raison de son implication dans des violations des droits de l’homme, ainsi que violation de l'accord sur le nucléaire iranien de 2015, l'Iran s'est vu imposer des sanctions par plusieurs juridictions, y compris l’ONU, les États-Unis, le Royaume-Uni et l’UE. Les États-Unis ont imposé des restrictions sur le pétrole, les transactions financières et le secteur bancaire en Iran, notamment des sanctions plus restrictives visant des responsables spécifiques. L'UE et le Royaume-Uni ont mis en cause l'implication de l'Iran dans les programmes nucléaires, imposant de vastes restrictions financières et sanctions.
Le cas de la Corée du Nord et sa liste croissante de sanctions pour non-respect du traité nucléaire
Il a été constaté que la Corée du Nord s'est impliquée dans des essais nucléaires répétés et dans des activités illicites telles que la crypto-criminalité. se sont également retrouvés sanctionnés par de nombreuses juridictionsL'ONU a décrété un embargo sur les armes, interdisant notamment les ventes d'armes et imposant des restrictions à l'importation et à l'exportation de produits tels que le pétrole, les voyages et le charbon. Les sanctions américaines interdisent la quasi-totalité des transactions commerciales et financières et imposent des sanctions secondaires à toute entreprise ou pays présent en Corée du Nord. Les sanctions de l'UE et du Royaume-Uni s'alignent sur les restrictions de l'ONU, mais interdisent également les services financiers et les activités d'investissement.
Conséquences du non-respect des sanctions pour les institutions financières
Le respect des sanctions est essentiel pour les institutions financières et les entreprises opérant dans le secteur financier et au-delà. Les entreprises, notamment celles du commerce électronique, de la vente au détail et des télécommunications, doivent procéder à des contrôles rigoureux des sanctions afin d'éviter la criminalité financière, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Sans un processus de contrôle des sanctions approprié, les entreprises risquent d'interagir avec des entités, des personnes et des entités sanctionnées. personnes politiquement exposées (PPE), ce qui peut entraîner de lourdes amendes, des atteintes à la réputation et des restrictions au commerce international.
Les institutions financières étrangères soumises à des sanctions financières doivent aligner leurs processus de contrôle sur ceux des principales autorités de régulation, notamment les Nations Unies, l'Union européenne et les agences gouvernementales. Le respect de la liste des sanctions nécessite l'accès à des données précises sur les sanctions afin de détecter les correspondances potentielles et de prévenir les violations. Les principales organisations internationales tiennent à jour des listes de sanctions importantes, notamment la Liste des fraudeurs étrangers, la Liste d'identification des sanctions sectorielles et la Liste des ressortissants spécialement désignés (SDN).
Renforcez votre contrôle des sanctions avec ComplyCube
Le non-respect des sanctions peut entraîner le blocage de transactions, voire la perte de comptes correspondants. Les entreprises doivent intégrer des outils de filtrage avancés à leurs systèmes existants pour atténuer ces risques. Le filtrage des transactions et des PPE est essentiel pour identifier les entités à haut risque tout en minimisant les faux positifs. Les entreprises devraient tirer parti de la logique floue pour affiner leur processus de sélection et améliorer leurs efforts de diligence raisonnable.
En outre, les conséquences du non-respect des sanctions peuvent aller au-delà des sanctions financières et même conduire à une assistance involontaire à la destruction massive, à un embargo sur les armes et à un commerce interdit dans des territoires restreints. La communauté internationale collabore pour prévenir les menaces, et les entreprises doivent se conformer aux exigences de contrôle afin de protéger le commerce, les entités et les entreprises des répercussions juridiques et financières. La diligence raisonnable dans le processus de conformité est une obligation réglementaire et une protection contre les menaces mondiales. Parlez-en à l'équipe.
