Avec plus de 5 milliards d’utilisateurs sur les réseaux sociaux dans le monde, Internet est le meilleur ami de tout fraudeur. De faux noms, profils et adresses e-mail sont dispersés sur les réseaux sociaux, les forums de discussion et les sites Web, attirant la confiance de millions de personnes. Le défi du maintien de la vérification de l’identité numérique devient plus crucial à mesure que les cas de médias sociaux et d’usurpation d’identité continuent d’augmenter. Les procédures Know Your Customer (KYC) s'avèrent être une première étape nécessaire pour équilibrer l'anonymat et l'identité en ligne, garantissant que les utilisateurs peuvent préserver leur vie privée sans compromettre l'intégrité de l'entreprise.
Parmi les types de fraude les plus courants figurent les escroqueries liées aux investissements et aux relations amoureuses, qui peuvent toutes deux se produire sur tous les types de réseaux sociaux et vont souvent de pair avec un manque de processus rigoureux de vérification de l'identité. Il n'y a vraiment aucun moyen de savoir à qui nous parlons sur ces plateformes, mais cela ne nous alarme pas comme il le devrait. Les réseaux sociaux ne sont pas souvent perçus comme dangereux ou fortement associés à la fraude, et c'est peut-être parce que nous ne sommes pas pleinement conscients de l'ampleur de ces pratiques en ligne.
La nécessité d'une protection renforcée en mettant en œuvre la vérification de l'identité (IDV), Connaissez votre client (KYC) et lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) entre ces plateformes est certainement une tâche urgente et contribuera à empêcher que ces réseaux ne deviennent des terrains fertiles pour des fraudes sophistiquées.
Sécurité dans les réseaux sociaux : découverte des escroqueries mondiales
Les plateformes de médias sociaux, les forums de discussion, les communautés et les réseaux ont complètement remodelé la façon dont nous communiquons et nous connectons avec d'autres personnes, tout en créant un nouvel environnement de travail professionnel en ligne grâce à des plateformes comme LinkedIn. Les innombrables façons dont ces réseaux ont profité à nos vies sont indéniables, mais ils sont également devenus un paysage lucratif pour la fraude. La Federal Trade Commission a noté que le Les États-Unis ont fait face à des pertes de $770 millions aux mains de fraudes sur les réseaux sociaux en 2021 seulement. En outre, plus de 25% de cas de fraude aux États-Unis impliquant des pertes monétaires en 2021 ont commencé sur une plateforme de réseau social, soulignant à quel point ces réseaux peuvent être lucratifs pour les escrocs.
Certaines des formes de fraude les plus importantes comprennent les escroqueries liées aux investissements, aux relations amoureuses et aux achats en ligne, la plupart de ces escroqueries dépendant fortement de l'anonymat. La fraude amoureuse s’est rapidement intensifiée à travers le monde, les grands médias reprenant des cas individuels, comme le célèbre documentaire « Tinder Swindler » de 2022 sur Netflix.
La réalité est que les cas de la fraude amoureuse a augmenté de 30% en 2023, les victimes perdant en moyenne 8 000 £ – une réalité inconfortable à laquelle il faut remédier.
Ces escroqueries commencent souvent par une demande d’amitié apparemment innocente, qui se transforme rapidement en demandes d’argent sous divers prétextes. Vérification de l'identité des utilisateurs constituera un élément clé pour garantir que ces formes de fraude soient stoppées, en protégeant l’intégrité de ces réseaux contre les fraudeurs.
Le danger de la désinformation
Une autre conséquence de ces formes répandues de fraude est la diffusion de fausses informations, qui peuvent souvent avoir des effets dévastateurs à l’échelle mondiale. Les utilisateurs pouvant créer un faux profil sous l'identité de leur choix, ils peuvent alors parler au nom de n'importe qui, revendiquant une autorité non fondée grâce à l'expertise de la fausse identité.
Un bon exemple en est l'affaire Twitter de 2011 dans laquelle plusieurs utilisateurs ont créé de faux comptes Twitter se faisant passer pour l'ancienne gouverneure de l'Alaska, Sarah Palin. Ils ont tweeté des informations erronées et semé la confusion dans l’opinion publique. Le vol d’identité sous cette forme n’est certainement pas rare, un phénomène similaire s’étant produit lors de l’élection présidentielle américaine de 2016, au cours de laquelle de faux comptes ont également diffusé de fausses informations dans le but d’influencer les électeurs.
Les applications utilisées pour envoyer des SMS et les forums de discussion ont également été infiltrées par des utilisateurs diffusant de fausses nouvelles à plusieurs reprises au cours des dernières années. Ce fut le cas pour WhatsApp en 2018, lorsque plusieurs utilisateurs de l’application ont transmis des informations erronées en Inde, ce qui a en fait conduit à de violentes attaques dans le pays fondées sur un sentiment anti-musulman.
Malheureusement, certaines personnes utilisent également WhatsApp pour diffuser des informations erronées et nuisibles. Nous pensons qu'il s'agit d'un défi qui Cela nécessite une action de la part des entreprises technologiques, de la société civile et des gouvernements.
Un porte-parole de WhatsApp a alors commenté : « Malheureusement, certaines personnes utilisent également WhatsApp pour diffuser des informations erronées et nuisibles. Nous pensons qu'il s'agit d'un défi qui Cela nécessite une action de la part des entreprises technologiques, de la société civile et des gouvernements. C'est pourquoi nous avons intensifié l'éducation à grande échelle avec des publicités à la radio et en ligne pour encourager les gens à ne pas partager de rumeurs, et avons imposé des limites à la manière dont les messages peuvent être transmis.»
Ces réseaux ne peuvent pas faire grand-chose, car la responsabilité incombe également aux organismes de réglementation nationaux et internationaux de garantir qu'il existe des réglementations en place permettant de garantir la vérification des utilisateurs, contribuant ainsi à empêcher l'anonymat auquel s'accrochent les fraudeurs. Certains organismes de réglementation contribuent à lutter contre ces formes de fraude grâce à des réglementations déjà en place :
Loi sur les services numériques (DSA) de l'Union européenne : Le DSA impose des procédures KYC, garantissant que les plateformes collectent et vérifient l’identité de leurs utilisateurs professionnels. L’organisme exige également que les plateformes fournissent des rapports sur la manière dont elles modèrent le contenu.
Projet de loi britannique sur la sécurité en ligne : Le projet de loi est entré en vigueur fin 2023 et vise à empêcher les utilisateurs, en particulier les enfants, d’accéder à des contenus potentiellement dangereux en ligne.
Loi australienne sur la sécurité en ligne : Ce règlement exige que les réseaux de médias sociaux garantissent la sécurité des utilisateurs lorsqu'ils utilisent la plateforme et incluent des pratiques de vérification de l'identité numérique. Les plateformes sont donc tenues de vérifier les utilisateurs et de supprimer rapidement les contenus nuisibles.
Comme une voiture, de l'alcool ou une arme à feu, nous devons traiter les médias sociaux d'une manière qui respecte le pouvoir que leurs utilisateurs peuvent exercer, bon ou, plus important encore, mauvais.
Will Burns, contributeur de Forbes, a déclaré : « Facebook, Twitter, Instagram et YouTube, sans que ce soit de leur faute, sont devenus les armes d’un autre État contre celui-ci. Nous ne pouvons plus simplement rester les bras croisés et permettre que cela se produise, et nous ne pouvons pas non plus nous attendre à ce que le FBI ou le ministère de la Justice attrape chaque fausse personne ou chaque faux message. Comme une voiture, de l'alcool ou une arme à feu, nous devons traiter les médias sociaux d'une manière qui respecte le pouvoir que leurs utilisateurs peuvent exercer, bon ou, plus important encore, mauvais. Une certaine forme de vérification d’identité sur les réseaux sociaux garantirait que chaque compte est lié à un utilisateur enregistré.
La vérification de l'identité numérique comme première étape pour la sécurité dans les réseaux sociaux
Les fraudeurs s'appuient souvent sur l'usurpation d'identité ou la création d'un faux profil, leur permettant de diffuser des informations erronées ou de gagner la confiance d'autres utilisateurs pour ensuite commettre une arnaque. En éliminant l'anonymat, les réseaux sociaux peuvent commencer à réellement lutter contre ce problème et à améliorer la sécurité des utilisateurs en ligne.
Vérifier les pièces d'identité émises par le gouvernement via un vérification des documents, ainsi que l'intégration d'un contrôle biométrique qui analyse les points de données faciales, constitueraient une aide substantielle à la protection des utilisateurs en ligne. De plus, la vérification de l’identité numérique aidera les réseaux sociaux à interdire aux récidivistes de créer de nouveaux profils, mettant ainsi un terme aux escroqueries récurrentes.
Protégez votre plateforme avec ComplyCube. Nous proposons des solutions sur mesure IDV, KYC et AML leaders du marché. Rendez-vous sur notre site Web et contactez-nous.
