La regolamentazione turca sulle criptovalute è cambiata nel 2024, promuovendo un'ondata di nuove regole di conformità AML sulle criptovalute. Tuttavia, le normative turche sulle criptovalute hanno una storia di vulnerabilità. Queste vulnerabilità hanno reso necessaria una legislazione correttiva, come le leggi sulle criptovalute KYC e ulteriori normative sulle criptovalute.
Questa guida esamina lo stato del settore delle criptovalute in Turchia, valutando alcune delle vulnerabilità storiche e analizzando la nuova legislazione entrata in vigore nel giugno 2024.
Una panoramica del settore delle criptovalute in Turchia
La Turchia è rapidamente emersa come uno dei leader mondiali nell'adozione delle criptovalute, spinta da una combinazione di fattori socioeconomici. Negli ultimi anni, la Turchia ha assistito a un'impennata significativa nell'adozione, nell'utilizzo e nei volumi di scambio delle criptovalute, posizionandosi come un attore importante nel futuro della scena globale delle criptovalute.
Questo aumento nell'adozione delle criptovalute può essere attribuito a diversi fattori chiave. Innanzitutto, l'instabilità economica ha svolto un ruolo cruciale. La lira turca sta subendo una grave svalutazione, con tassi di inflazione che hanno raggiunto livelli senza precedenti. Molti cittadini si sono rivolti alle risorse digitali come protezione contro queste sfide economiche e per proteggere la propria ricchezza.
Inoltre, la Turchia vanta una popolazione giovane, esperta di tecnologia e aperta ad abbracciare le nuove tecnologie. Questa fascia demografica è naturalmente incline a esplorare e investire in asset digitali, contribuendo all'elevato tasso di adozione delle criptovalute nel paese. L'attrattiva della finanza decentralizzata, unita al desiderio di autonomia finanziaria, ha ulteriormente alimentato questa tendenza.
Mentre la popolazione della Turchia continuava ad adottare le criptovalute, il paese non aveva una legislazione sufficiente per facilitare un settore in crescita in modo sicuro e protetto. Senza un solido quadro normativo, era fin troppo facile condurre truffe sulle criptovalute e attività fraudolente nella regione.
La truffa Thodex
Thodex era un importante exchange di criptovalute turco. Utilizzava determinate strategie di marketing per attrarre utenti a bordo, raccogliendo circa 400.000 utenti in un breve lasso di tempo. Ad aprile 2021, l'exchange ha improvvisamente interrotto tutte le operazioni di trading e prelievo per i suoi utenti, sigillando infine tutti i fondi detenuti da un minimo di 390.000 trader in borsa.
È stato rivelato che Faruk Fatih Özer, il CEO e fondatore di Thodex di 27 anni, era fuggito dal paese, portando con sé circa 1 TP6T2 miliardi di asset degli investitori. Faruk non è scappato, tuttavia. Le autorità turche hanno rapidamente indagato sulle operazioni di Thodex, emettendo un mandato di arresto internazionale nei suoi confronti.
Nel settembre 2023, è stato trovato in Albania e arrestato con l'accusa di frode, riciclaggio di denaro e fondazione di un'organizzazione criminale. Faruk è stato condannato a 11.196 anni, agendo come simbolo nazionale per la gravità dei suoi crimini e dando l'esempio ad altri criminali di criptovalute.
Questo scandalo ha messo in luce vulnerabilità critiche nel settore delle criptovalute turco, portando a un significativo aggiornamento della legislazione turca in materia. Le nuove normative introdotte nel 2024, che includono rigorosi requisiti di licenza e controlli da parte di società di revisione indipendenti, sono risposte dirette alle lezioni apprese da Thodex e rappresentano un significativo passo avanti nella protezione del fiorente mercato delle criptovalute turco.
Regolamentazione delle criptovalute in Turchia
In seguito alla truffa dello scambio Thodex, i funzionari governativi hanno preso seri provvedimenti per porre rimedio ad alcune delle vulnerabilità esposte. Tuttavia, sono state emanate varie leggi più o meno nello stesso periodo in cui è emersa la truffa.
Divieto di pagamenti con criptovalute (2021)
La Banca centrale della Turchia (CBRT) ha messo al bando l'uso di asset digitali come mezzo di pagamento, dichiarando in ultima analisi che le criptovalute non potevano essere utilizzate come moneta a corso legale. Questa legge ha anche impedito alle istituzioni di moneta elettronica di fornire servizi che potessero facilitare direttamente o indirettamente i pagamenti in criptovaluta.
Il “Regolamento che proibisce i pagamenti tramite criptovalute” definisce le criptovalute come segue.
Attività immateriali create virtualmente utilizzando la tecnologia di contabilità distribuita o tecnologie simili, distribuite su reti digitali, e non sono qualificati come denaro, denaro registrato, moneta elettronica, strumenti di pagamento, titoli o altri strumenti del mercato dei capitali.
Tale regolamentazione è stata intrapresa a causa dell'anonimato garantito dalle criptovalute. La vera preoccupazione era che le transazioni potessero essere varie, favorendo attività criminali ed essendo utilizzate come veicolo per il riciclaggio di denaro.
Normativa AML estesa alle attività digitali (2021)
Il 'Regolamento sulle misure relative alla prevenzione del riciclaggio dei proventi di reato e del finanziamento del terrorismo' è stato approvato il 1° gennaio 2008, come parte degli sforzi più ampi della Turchia nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Questi dovevano portare il paese più in linea con Antiriciclaggio (AML) Raccomandazioni del Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI).
A maggio 2021, la regolamentazione è stata ampliata per includere la regolamentazione dei Crypto Asset Service Provider (CASP), che ora sono stati legalmente considerati entità obbligate. Questo cambiamento è stato sollecitato dal crescente utilizzo delle criptovalute in Turchia e dai rischi associati evidenziati da incidenti come lo scandalo Thodex.
Aggiornamenti normativi 2024
Il 2024 è diventato l'anno della trasformazione per il settore delle criptovalute in Turchia, con l'emanazione di una serie completa di normative volte a stabilizzare il mercato.
La legge sulle criptovalute (luglio 2024)
Il 2 luglio 2024, la Turchia ha introdotto la sua regolamentazione più completa in materia di criptovalute. Modificando la legge sui mercati dei capitali n. 6362, questa politica ha prodotto un quadro per la concessione di licenze e la regolamentazione di tutti i CASP che operano in Turchia.
Regolamentazioni e requisiti di licenza sulle criptovalute in Turchia
Qualsiasi Crypto Asset Service Provider che desideri operare in Turchia deve ottenere una licenza dal Capital Markets Board (CMB). Sono stati creati un periodo di tolleranza e una scadenza per ottenere una licenza per garantire che ci fosse tempo sufficiente per le organizzazioni per essere conformi. Il CMB richiede inoltre che tutte le attività CASP abbiano una giustificazione ragionevole ed economica alle spalle, altrimenti l'istituto potrebbe essere soggetto a penalizzazione.
Intitolato il Disposizioni transitorie relative ai fornitori di servizi di criptovalute, l'articolo 17 della legge di modifica ha imposto che un La licenza operativa CASP è stata ottenuta entro il 2 agosto 2024o subire una penalizzazione.
Da quando è stata introdotta questa regolamentazione, i principali exchange si sono tirati fuori dalle operazioni per rimanere conformi ed evitare multe, dimostrando una grande attitudine a rispettare le normative e a giocare secondo le regole. Un esempio chiave in questo senso è Binance.
Binance, insieme ad altre 73 aziende legate alle criptovalute, ha richiesto una licenza CASP in Turchia, secondo le ultime notizie dal CMB turco. Binance ha anche ridotto la sua presenza di marketing nella regione e ha cessato alcune opzioni in lingua turca nell'app.
Questi sviluppi sono significativi in quanto dimostrano la volontà di operare in modo completamente legale, conforme e trasparente, qualcosa che è mancato persino ai principali CASP negli ultimi anni. Dimostrano anche l'importanza della regione crypto turca come area importante per la crescita, offrendo possibilità di maggiori ricavi da alti volumi di trading.
Il volume degli scambi di criptovalute in Turchia è stato pari a $34,9 miliardi nel primo semestre del 2023, con una media di circa $70-$75 miliardi entro la fine dell'anno. Secondo Chainalysis, si stima che il volume di trading del 2024 raggiungerà $170 miliardi per l'anno. Ciò mostra una crescita di $100 miliardi nel volume di trading di criptovalute anno su anno e supera di gran lunga un tasso di crescita di 100%.
Ulteriori normative CASP
A causa di precedenti attività fraudolente su scala nazionale, le strutture proprietarie dei CASP devono essere estremamente trasparenti e sono state introdotte nuove normative per garantire ciò. I partner o i dirigenti senior di un Crypto Asset Service Provicer non devono:
- Essere titolari di 10% o più di un istituto finanziario la cui licenza operativa è stata revocata.
- Essere in bancarotta e avere la solidità finanziaria per gestire l'attività.
- Avere precedenti penali per reati contro la proprietà o reati contro lo Stato.
- Essere banditi ai sensi della legge sui mercati dei capitali.
- Creare una struttura proprietaria complessa dell'azienda; i beneficiari effettivi devono essere facili da identificare.
Il ruolo di TÜBİTAK
In seguito a queste modifiche del 2024, il Consiglio per la ricerca scientifica e tecnologica della Turchia (TÜBİTAK) ha una nuova autorità sul mercato turco delle criptovalute. Le loro responsabilità sono principalmente duplici:
- Stabilire principi e direttive per lo svolgimento degli audit CASP.
- Le piattaforme CASP devono pagare una quota annuale (1% del loro reddito annuo totale) sia al CMB che al TÜBİTAK, per un totale complessivo di 2%.
Perché la Turchia è una regione chiave per le criptovalute?
Come questa guida ha già stabilito, i volumi di scambio di criptovalute continuano a salire alle stelle in Turchia come risultato diretto di la crisi economica e inflazionistica del Paese. Il “rallentamento economico turco” è in vigore dal 2018 e ha portato ad una grave svalutazione di la lira turca.
Una valuta che non riesce a mantenere il suo valore rispetto ad altre valute locali o internazionali ha spinto molti individui, aziende e altre istituzioni a riversarsi sulle criptovalute nel tentativo di proteggere o almeno mantenere la propria ricchezza.
Si tratta di una tendenza comune nei paesi che affrontano l'iperinflazione, come si è visto in regioni del Sud America come l'Argentina, che storicamente hanno dovuto fare i conti con alti tassi di inflazione. L'Argentina, insieme al Brasile, è una regione chiave nell'economia globale delle criptovalute.
Proprio come gli exchange di criptovalute hanno combattuto duramente per le regioni del Sud America per il predominio del mercato, il mercato in Turchia probabilmente non sarà diverso. Le piattaforme di trading di criptovalute che cercano di espandersi in modo conforme nella regione devono impiegare processi di onboarding rapidi e accurati per soddisfare la crescente domanda di tali servizi.
Processi di onboarding e AML crittografici
Le aziende o le società di criptovalute che forniscono infrastrutture per facilitare le transazioni di criptovalute devono aderire a tutte queste richieste normative. Ciò include l'attuale legislazione turca AML che, a partire dal 2021, comprende il mercato delle criptovalute e che il Financial Crimes Investigation Board of Turkey (MASAK) approva.
Conosci il tuo cliente e l'identificazione del cliente
Conosci il tuo cliente (KYC) è un processo fondamentale per tutti gli istituti finanziari, che fornisce dettagli completi sui nuovi utenti per aiutare a mitigare il rischio e impedire che i malintenzionati abusino della tua piattaforma o del tuo servizio. I processi Crypto KYC includono:
- Verifica dell'identità (IDV)
- Due Diligence della clientela (CDD)
- Monitoraggio continuo
Criptovaluta KYC e i processi AML devono fare un ulteriore passo avanti, tuttavia, includendo il monitoraggio delle transazioni crittografiche e un'ulteriore due diligence di vari wallet, CASP e altri istituti finanziari per aderire alla regola sui viaggi crittografici. Per maggiori informazioni sulla Raccomandazione 16 del FATF, leggi La regola del viaggio in criptovaluta.
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