La recente vittoria di Trump ha segnato una svolta fondamentale nel mercato globale delle criptovalute, con il prezzo del Bitcoin che è salito sopra $80.000 per la prima volta nella storia. Il presidente eletto ha promesso che, se eletto, avrebbe reso gli Stati Uniti la "capitale delle criptovalute del pianeta", allentando le normative sulle criptovalute per promuovere crescita e innovazione. Ciò che resta da decidere è se questo sia un esempio di politica economica pratica e lungimirante, ancorata alla copertura contro l'inflazione e alla promozione della liquidità globale, o una corsa dell'ultimo minuto per conquistare l'America aziendale, che alla fine porterà non solo a un mercato Bitcoin rialzista, ma anche a un mercato rialzista delle criptovalute.
Dimenticando opportunamente lo scetticismo di Trump sulle criptovalute
Trump ha definito il Bitcoin “una truffa” rispetto al dollaro,” che sembra essere stato opportunamente dimenticato da quella che presumibilmente diventerà presto “la capitale delle criptovalute del pianeta.” Stranamente, proprio questa frase potrebbe suonare un campanello d’allarme: è sorprendentemente simile alla promessa di Trump del 2021 secondo cui il dollaro sarebbe stato “la valuta del mondo”.
All'epoca, Trump attribuì l'ascesa di "truffe" come Bitcoin a personaggi come Elon Musk. Secondo Trump, Musk si stava "comportando stupidamente" incoraggiando la fiducia del pubblico nell'autenticità di queste criptovalute.
Una truffa ai danni del dollaro.
Questo contesto precedente, che sembra essere scomparso dai nostri feed di notizie, fa certamente sembrare i titoli attuali un po' ridicoli, con Musk che ora continua il suo "comportamento stupido" in un'entità governativa che prende il nome da una criptovaluta. Naturalmente, i voltafaccia sono comuni tra i politici, ma questo indica una mancanza di vera convinzione da parte del presidente eletto, il che suggerisce che potrebbe aver deciso di allinearsi al settore delle criptovalute per assicurarsi una vittoria più facile.
Cosa significa questo per le criptovalute?
Il settore delle criptovalute è in forte espansione sin dalla vittoria di Trump, con Bitcoin che è aumentato di oltre 80% quest'anno. Altre criptovalute, tra cui Dogecoin, che è stata fortemente promossa da Musk, sostenitore di Trump, stanno facendo grandi guadagni.
In vista della sua elezione, Trump ha dichiarato che avrebbe accumulato bitcoin e licenziato Gary Gensler, l'attuale presidente della Securities and Exchange Commission (SEC). Gensler è stato un elemento chiave della repressione delle criptovalute che ha avuto luogo sotto Biden. Matt Simpson, analista di mercato presso StoneX Financial, ha dichiarato alla BBC che "Se l'amministrazione Trump non deregolamentare le criptovalute, è difficile vedere come non sia rialzista per il settore."
Se l'amministrazione Trump lo fa deregolamentare le criptovalute, è difficile vedere come ciò non sia rialzista per il settore.
L'amministrazione Biden, di cui Harris è vicepresidente, ha portato avanti un periodo di crescente regolamentazione e repressione delle frodi nel settore delle criptovalute. Ecco alcuni esempi recenti:
- A marzo, il fondatore di FTX Sam Bankman-Fried è stato condannato a 25 anni di carcere per frode dopo essersi appropriato indebitamente di miliardi di dollari da clienti in tutto il mondo, lasciando molti di loro ancora intenti a recuperare i propri fondi.
- Il mese seguente, Changpeng Zhao, fondatore di Binance, il più grande exchange di criptovalute al mondo, ha ricevuto una condanna a quattro mesi di carcere. Binance ha anche dovuto pagare una multa di $4,3 miliardi (3,2 miliardi di sterline) dopo che Zhao ha ammesso di aver consentito il riciclaggio di denaro sulla piattaforma, comprese transazioni collegate a criminali, sfruttamento minorile e terrorismo. Il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha affrontato il caso.
Il nuovo entusiasmo di Trump per le criptovalute lo mette in una posizione tale da annullare gran parte dei recenti progressi normativi. Ciò potrebbe potenzialmente creare un terreno fertile per pratiche di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e altro ancora. Tuttavia, con entità internazionali come la Financial Action Task Force (FATF) che osservano da lontano, il regolamento non può essere completamente gettato dalla finestra.
L'attuale panorama delle frodi sulle criptovalute
Gli americani hanno perso quasi $6Bn l'anno scorso a causa di truffe sugli investimenti, la maggior parte delle quali è stata portata a termine all'interno delle mura digitali delle piattaforme crypto. Diversi casi di alto profilo dell'anno scorso, come la multa di $4,3 dollari inflitta a Binance nel novembre 2023, hanno dimostrato una mancanza di governance interna negli exchange crypto.
Il FATF ha iniziato a regolamentare il settore delle criptovalute solo nel 2018-2019, quando le criptovalute erano ancora una parola d'ordine senza stabilizzatori. Tuttavia, quando la minaccia è diventata chiara, il FATF ha imposto una nuova legislazione, come la Crypto Travel Rule.
Da allora la regolamentazione delle criptovalute si è lentamente inasprita, allineando il settore alla finanza e alle banche. Tuttavia, anche con tale regolamentazione, il settore delle criptovalute è ancora di gran lunga il più fraudolento, il che segnala la necessità di una maggiore vigilanza piuttosto che di un governo che toglie le mani dal volante.
Esiste un rischio elevato che le transazioni in criptovaluta siano collegate a attività illecita.
Numerose pubblicazioni e organizzazioni note hanno espresso le loro preoccupazioni in merito alle pratiche fraudolente del settore, con la CBS News che ha riferito all'inizio di quest'anno che "La criptovaluta è un spazio di investimento non regolamentato che i regolatori federali e i difensori dei consumatori hanno affermato da tempo rende il settore fertile per le frodi. Gli investitori in criptovalute hanno segnalato di aver perso miliardi di dollari a causa di hack o truffe". Questo è un pensiero preoccupante: un settore che era già in fermento con le frodi potrebbe ora perdere alcuni dei quadri normativi che offrivano le protezioni necessarie.
Cosa dovrebbero fare gli exchange e le aziende di criptovalute?
Le aziende legate alle criptovalute dovrebbero essere pienamente consapevoli del danno reputazionale e finanziario che le frodi all'interno della loro piattaforma comportano. Il fatto che le pressioni normative possano essere in qualche modo alleviate non significa che non debbano continuare a proteggere la loro piattaforma al meglio delle loro capacità.
Investire nelle migliori difese contro le frodi include mantenere i processi KYC aggiornati con tecnologie come il rilevamento della vitalità biometrica per la verifica dell'identità in grado di rilevare attacchi di presentazione sofisticati. Includere un'ampia gamma di controlli AML, tra cui sanzioni e screening PEP, controlli di media avversi, controlli multi-ufficio e altro, può anche impedire ai malintenzionati di accedere alla propria piattaforma, riducendo drasticamente il rischio di frodi e truffe.
ComplyCube collabora a stretto contatto con diverse aziende del settore delle criptovalute, contribuendo a garantire che la loro piattaforma rimanga sempre esente da frodi e conforme. Per maggiori informazioni su come salvaguardare la tua attività di criptovalute, contatta uno dei loro esperti di conformità.
