Gli americani hanno perso $5,6 miliardi a causa di truffe sulle criptovalute, spesso definite "truffe sulle criptovalute del macello del maiale", nel 2023, ma questo non sembra essere stato il campanello d'allarme che ci saremmo aspettati. Nella prima metà del 2023 sono state segnalate in America oltre 50.000 truffe sugli investimenti, costate ai consumatori $2,5 miliardi. Queste truffe sugli investimenti ruotavano principalmente attorno all'investimento in criptovalute con la promessa di ottenere un grande ritorno. La perdita media per le vittime di truffe sugli investimenti nella prima metà del 2024 è stata di $9.000, un aumento di $1.000 rispetto all'anno scorso. Con gli Stati Uniti che affrontano perdite crescenti, sorge spontaneo chiedersi: il Regno Unito è riuscito a evitare questa forma di frode sulle criptovalute o è sull'orlo di una resa dei conti simile e costosa?
Come il caos delle criptovalute e le truffe sentimentali vanno di pari passo
Nel 2023, le truffe sulle criptovalute negli Stati Uniti hanno raggiunto livelli senza precedenti, lasciando gli americani con una cifra sbalorditiva $5,6 miliardi di perdite, secondo un rapporto dell'FBI. Questa forma di frode è spesso definita "truffe del macello del maiale" a causa dell'idea che i truffatori "ingrassino" le loro vittime creando fiducia attraverso conversazioni amichevoli sui social media o sulle piattaforme di incontri. Questa fase di adescamento spesso coinvolge i truffatori che creano abilmente profili credibili e rafforzano la fiducia delle loro vittime, invogliandole a voler iniziare a investire.
La macellazione del maiale è molto simile a truffe romantiche, che esistono da decenni, e altri criptovaluta truffe che sono spuntate quando le criptovalute sono diventate mainstream negli ultimi 10 anni. Queste truffe in genere coinvolgono truffatori che attirano le vittime in investimenti in criptovalute con promesse di enormi rendimenti, solo per prosciugare i loro conti.
L'impatto è stato così grave che, sebbene le denunce relative alle criptovalute rappresentassero solo il 10% del totale dei casi di frode finanziaria dell'FBI, hanno causato quasi la metà delle perdite monetarie totali, il che sottolinea l'impatto sproporzionato di questi schemi.
Le truffe sulle criptovalute stanno aumentando vertiginosamente gravità e complessità.
La natura e l'intensità di queste truffe sono diventate sempre più sofisticate, con i perpetratori che sfruttano tecniche complesse per ingannare sia i singoli investitori che le aziende. Il direttore dell'FBI Christopher Wray ha evidenziato questa preoccupante tendenza, osservando che le truffe sulle criptovalute stanno "salendo alle stelle in gravità e complessità". I più colpiti sono stati gli adulti più anziani, con individui over 60 che hanno segnalato perdite per un totale di $1,6 miliardi nel 2023. Per molti, queste truffe hanno rappresentato un duro colpo finanziario e una profonda erosione della fiducia nelle promesse della criptovaluta come canale di investimento redditizio.
Le truffe possono colpire chiunque. I criminali stringeranno un'amicizia online con la vittima e la incoraggeranno a fare un investimento in criptovalute tramite un'app o un sito web che è una truffa. (Anche le truffe sentimentali, in cui i truffatori corteggiano persone sole tramite servizi di incontri, sono uno strumento primario.)
La prima metà del 2024 ha mostrato scarso sollievo, con gli americani che hanno perso un altro $2,5 miliardi in oltre 50.000 truffe sugli investimenti segnalate, la maggior parte delle quali sono correlate alle criptovalute. La perdita media per vittima è salita a $9.000, un aumento rispetto a $8.000 dell'anno precedente, a indicare che i truffatori stanno riuscendo a estorcere somme ancora più elevate per incidente.
Il Regno Unito sta difendendosi dalle truffe sulle criptovalute?
I dati di Action Fraud hanno rivelato che il Regno Unito ha già subito perdite pari a £ 146.22.332 a causa di frodi sulle criptovalute dall'inizio del 2024. Sebbene questa cifra possa sembrare piccola rispetto alle ingenti perdite negli Stati Uniti, è drammaticamente alta per la nazione più piccola del Regno Unito, con quasi un terzo in più di perdite rispetto all'intero 2020.
A differenza di molti altri reati, il crimine informatico non ha un impronta fisicae, pertanto, è preferibile che qualsiasi risposta strategica venga attuata a livello nazionale.
La polizia della City of London ha rivelato che più di 612 milioni di sterline sono andati persi a causa di frodi sugli investimenti nel Regno Unito lo scorso anno, il che è molto per una popolazione di circa 68,35 milioni. Come nel caso degli Stati Uniti, le truffe sulle criptovalute sono state il principale tipo di frode sugli investimenti, segnalando debolezze chiave nel settore delle criptovalute.
Frode sugli investimenti distrugge vite.
Il sovrintendente detective temporaneo Oliver Little, della Lead Force Operations Room della City of London Police, ha dichiarato: "Le frodi sugli investimenti distruggono vite e sono motivo di particolare preoccupazione per la fascia demografica più anziana del pubblico del Regno Unito. Le vittime prese di mira sono quelle con una buona quantità di risparmi che hanno messo da parte i loro soldi guadagnati duramente per un giorno di pioggia o per aiutare a sostenere la famiglia e sono state derubate di queste opportunità".
La Lloyds Bank ha riferito verso la fine del 2023 che queste vittime spesso effettuano in media tre pagamenti prima di rendersi conto di aver essere stato truffato, impiegando circa 100 giorni dalla data del primo pagamento fino a quando decidono di segnalarlo alla loro banca. I truffatori faranno di tutto per adescare e ingannare le vittime, creando aziende false, profili sui social media e siti web che clonano organizzazioni reali.
Quali azioni è necessario intraprendere?
Gli enti di controllo nazionali e internazionali hanno aumentato drasticamente la regolamentazione delle criptovalute dal 2018, quando il FATF ha iniziato a promuovere questo programma. Tuttavia, una grande quantità di truffe sulle criptovalute inizia su piattaforme di social media e siti di incontri. In vista di ciò, queste piattaforme devono affrontare le grandi quantità di profili falsi che vengono utilizzati per attirare le vittime, con Facebook che ha segnalato di avere 1,5 milioni di account falsi solo nella seconda metà del 2023. Allo stesso modo, con le aziende registrate presso la Companies House che imitano organizzazioni legittime, è necessario implementare una maggiore vigilanza nel processo di registrazione. Per ulteriori informazioni sulle registrazioni fraudolente di aziende presso la Companies House, leggi “Furto di identità aziendale nel Regno Unito: bilanciare le colpe.”
Le piattaforme dei social media rappresentano il terreno fertile per questo tipo di truffa.
Liz Ziegler, Direttore della prevenzione delle frodi presso Lloyds Bank, afferma: “Come prevedibile, piattaforme di social media sono il terreno fertile principale per questo tipo di truffa, con un mix di annunci falsi, false sponsorizzazioni e account clonati che sono la chiave dei metodi dei truffatori. È ora che queste aziende tecnologiche si assumano la responsabilità di proteggere i propri clienti, fermare le truffe alla fonte e contribuire ai rimborsi quando le loro piattaforme vengono utilizzate per frodare vittime innocenti".
Le piattaforme dei social media devono implementare metodi di verifica dell'identità sicuri per porre fine alle pratiche fraudolente in continua crescita che iniziano con i loro muri digitali. Nel quarto trimestre del 2023, Facebook ha rimosso quasi 700 milioni di account falsi, dopo gli 827 milioni rimossi nel trimestre precedente. Nonostante questi sforzi, continuano a emergere nuovi account sospetti, evidenziando un problema fondamentale con il processo di registrazione. Piattaforme come Instagram e Twitter consentono a chiunque di creare un account rapidamente senza verificare la propria identità, il che lascia gli utenti vulnerabili a potenziali rischi.
Difendere il settore dalle truffe della macellazione dei maiali
Le tattiche utilizzate nelle truffe legate alla macellazione dei maiali, in cui i truffatori attirano le vittime in falsi investimenti tramite tecniche di creazione di fiducia, richiedono difese sofisticate. Le soluzioni di ComplyCube forniscono una protezione critica in ogni fase del ciclo di vita di questa truffa, consentendo alle piattaforme di salvaguardare i propri utenti e i propri asset da manipolazioni e inganni.
Verifica biometrica e Rilevamento della vivacità: Le truffe legate alla macellazione dei maiali spesso si basano su profili falsi e identità rubate per guadagnarsi la fiducia delle vittime. La verifica biometrica e il rilevamento avanzato della vitalità di ComplyCube distinguono tra utenti reali e truffatori che utilizzano la tecnologia deepfake, bloccando efficacemente gli account sintetici e falsi prima ancora che possano avviare il contatto.
Rilevamento delle frodi sui documenti: I truffatori usano documenti falsificati o manipolati per apparire credibili e affidabili. Le capacità di verifica dei documenti di ComplyCube analizzano gli ID caricati per verificarne l'autenticità, incrociando i punti dati per individuare i documenti falsi. Ciò aiuta a impedire ai truffatori di completare le configurazioni degli account e di mettere piede sulle piattaforme.
- KYC migliorato e Screening antiriciclaggio: Lo screening KYC/AML personalizzabile di ComplyCube garantisce che gli utenti ad alto rischio siano identificati e analizzati in tempo reale. Valutando i fattori di rischio associati ai precedenti degli utenti, come note associazioni di truffe o irregolarità finanziarie, il sistema può bloccare in modo proattivo i profili ad alto rischio e ridurre al minimo l'esposizione a queste minacce.
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