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In questo numero, mettiamo in evidenza l'ultimo aggiornamento delle policy di Binance India, che segna un passo significativo verso procedure KYC migliorate, nell'ambito degli sforzi dell'exchange per soddisfare i più rigorosi standard AML. Nel frattempo, in tutto il mondo, il controllo normativo si intensifica con importanti aggiornamenti provenienti da Corea del Sud, Australia e Stati Uniti, dove aziende come Upbit e Block Inc. si trovano ad affrontare gravi problemi di conformità. Allacciate le cinture, è il momento di CryptoCubed.
Binance India migliora la conformità KYC
Il 18 aprile, Binance ha annunciato un importante aggiornamento della policy che richiede a tutti gli utenti in India, sia nuovi che esistenti, di completare una nuova verifica completa dei dati Know Your Customer (KYC). Questa iniziativa è in linea con gli sforzi più ampi dell'exchange per conformarsi alle normative antiriciclaggio (AML) indiane e rafforzare i protocolli di sicurezza a livello di piattaforma.
L'azienda ha sottolineato che questa politica si basa sui requisiti legali e normativi stabiliti dalle autorità indiane. Agli utenti verrà chiesto di fornire informazioni identificative aggiornate nell'ambito del processo di verifica.
Per rispondere alle preoccupazioni relative alla privacy, Binance ha rassicurato gli utenti che verranno raccolti solo i dati essenziali e che saranno protetti da rigorosi standard di sicurezza. L'exchange ha ribadito il suo impegno nella lotta alla criminalità finanziaria e nella promozione di un ambiente sicuro e responsabile per gli asset digitali.
Questo sviluppo avviene in un contesto normativo sempre più restrittivo in India, dove tutte le piattaforme crypto registrate, nazionali e internazionali, sono tenute a seguire misure di conformità simili. Binance ha evidenziato il suo status ufficiale in India:
Binance è registrata presso la Financial Intelligence Unit-India e aderisce alla legislazione indiana in materia di antiriciclaggio. Ciò include l'acquisizione dei dati PAN come parte del nostro processo di KYC, requisito previsto dalle leggi indiane in materia di antiriciclaggio.
Il Permanent Account Number (PAN) dell'India, un codice alfanumerico univoco di 10 caratteri rilasciato dal Dipartimento delle imposte sul reddito indiano, è obbligatorio per le persone fisiche e giuridiche che effettuano transazioni finanziarie nel Paese. Binance ha chiarito che questo requisito non è esclusivo della sua piattaforma, ma si applica universalmente a tutti gli exchange che operano secondo le normative indiane antiriciclaggio.
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Upbit rischia la sospensione per violazione KYC/AML in Corea del Sud
L'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) della Corea del Sud ha emesso un avviso di sospensione per Upbit. Il governo ha accusato il gigante delle criptovalute di aver violato le normative KYC e AML. Ciò potrebbe comportare multe per un totale di 35,8 miliardi di won coreani (circa 1725 milioni di t/t).
Inoltre, il rinnovo della licenza della borsa è in realtà sospeso dalla fine del 2024, con le autorità sudcoreane che hanno dichiarato di aver bisogno di più tempo per indagare a fondo su una serie di presunte violazioni prima di decidere se concedere o meno la licenza.
Incredibilmente, l'exchange rappresenta 70% del volume di scambi di asset digitali in Corea del Sud, a dimostrazione dell'importanza e del predominio dell'azienda nel mercato delle criptovalute sudcoreano. Ciò sottolinea ulteriormente la necessità di adeguati controlli KYC, in quanto Upbit definisce il suo standard nazionale.
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La task force AUSTRAC segnala controlli antiriciclaggio deboli tra gli operatori australiani di sportelli bancomat per criptovalute
Una task force istituita dall'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) ha espresso preoccupazione per il fatto che alcuni fornitori di sportelli bancomat per criptovalute potrebbero non implementare adeguate misure di sicurezza antiriciclaggio e antifinanziamento del terrorismo (AML/CTF).
Nel dicembre 2024, Brendan Thomas ha lanciato l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), una task force interna in Australia per garantire l'applicazione delle normative e l'intelligence sulle transazioni. La task force si è concentrata sui rischi di antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo presentati dagli sportelli bancomat per criptovalute, noti anche come "chioschi crittografici".
La task force si è impegnata a interagire con le aziende per comprendere i rischi nel loro settore e valutarne la conformità alla legge. Ha individuato tendenze preoccupanti e indicatori di attività sospette, comprese transazioni che potrebbero essere collegate a truffe o frodi. ~ Brendan Thomas
L'Australia è ora al primo posto nella regione Asia-Pacifico per numero di sportelli bancomat per criptovalute. Quello che era nato come un servizio di nicchia ha visto una crescita esponenziale: da sole 23 macchine nel 2019 a oltre 1.600 oggi operative. Questi chioschi, installati principalmente dagli exchange di valuta digitale, sono ampiamente utilizzati per depositare denaro contante per l'acquisto di Bitcoin.
Con una espansione così rapida, l'AUSTRAC sta esaminando con maggiore attenzione il modo in cui queste macchine vengono gestite e se potrebbero essere sfruttate per scopi criminali.
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Trump estende il potere di grazia presidenziale alle aziende, graziando BitMEX
Con una mossa senza precedenti, il Presidente Trump ha esteso il potere della grazia presidenziale alle aziende, una decisione che ha suscitato notevoli polemiche. Tradizionalmente, la grazia presidenziale è stata utilizzata per concedere clemenza a individui condannati per reati federali, ma questa estensione potrebbe avere implicazioni di vasta portata per la responsabilità delle aziende negli Stati Uniti.
Le società, entità giuridiche concepite per massimizzare il profitto degli azionisti, possono teoricamente commettere reati e subire conseguenze legali, come delineato in un memorandum del Dipartimento di Giustizia del 1999. Tale memorandum sottolineava che perseguire penalmente le società per reati, in particolare quelli che possono arrecare danno alla collettività, come la frode finanziaria, comporta significativi benefici per la collettività, tra cui un effetto deterrente su larga scala.
Tuttavia, questi principi sono ora messi in discussione dopo che il Presidente Trump ha graziato BitMEX, una società di criptovalute che ha dovuto affrontare gravi accuse di illecito finanziario. La società, che opera come exchange di criptovalute offrendo derivati legati ad asset come Bitcoin, è stata al centro di una tempesta legale per il mancato rispetto delle normative antiriciclaggio (AML).
Nell'agosto 2020, BitMEX ha ammesso di aver violato il Bank Secrecy Act operando senza un adeguato programma AML. È stato accertato che la società aveva consentito ai clienti di operare in modo anonimo prima di implementare solidi processi di verifica. Questa mancata prevenzione delle attività illecite ha portato a una multa penale di 100 milioni di TP7T, oltre a 130 milioni di TP7T di sanzioni civili imposte dalla Commodities Futures Trading Commission (CFTC).
Trump ha concesso la grazia totale a quattro individui e a BitMEX, annullando di fatto sia le sanzioni penali che le conseguenze legali relative alle azioni dell'azienda. Con la grazia, BitMEX è immune da qualsiasi futura azione penale federale per i reati coperti dalla grazia, anche qualora venissero scoperte nuove violazioni.
Con la grazia a BitMEX, Trump ha di fatto creato un nuovo precedente: le aziende coinvolte in gravi reati finanziari, in particolare nel settore delle criptovalute, potrebbero essere esentate da responsabilità sotto la sua amministrazione. Questo invia un messaggio preoccupante al mondo finanziario: le grandi aziende coinvolte in attività illecite potrebbero evitare conseguenze legali se hanno legami politici.
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Le carenze AML di Cash App portano a una multa di $40 milioni
Block Inc., la società madre di Cash App, ha accettato di pagare una sanzione pari a $40 milioni a seguito di un'indagine normativa su significative carenze nel suo programma di conformità antiriciclaggio (AML).
Giovedì 10 aprile, il Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS) ha annunciato una sanzione, affermando che è seguita alla scoperta di "gravi carenze" nel programma di conformità al Bank Secrecy Act/antiriciclaggio (BSA/AML) di Block.
Oltre alla sanzione pecuniaria, l'azienda è tenuta a nominare un supervisore indipendente per condurre una valutazione approfondita della sua conformità alle normative NYDFS. Il dipartimento ha osservato che Block Inc. ha collaborato pienamente all'indagine e ha "già impegnato significative risorse finanziarie e di altro tipo" per affrontare le problematiche individuate.
L'azienda ha dichiarato: "Si tratta di un impegno duraturo. Ci impegniamo a investire costantemente nella sicurezza e nel pieno rispetto sia della lettera che dello spirito della legge, mentre il nostro programma è in continua evoluzione".
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Oltre il 30% dei ricchi coreani preferiscono le criptovalute come strategia di ricchezza a lungo termine
Nuovi dati evidenziano una tendenza in crescita in Corea del Sud, dove oltre il 30% di investitori facoltosi si stanno rivolgendo sempre più alle criptovalute per una crescita del valore a lungo termine, superando asset tradizionali come oro e immobili.
Secondo un recente rapporto di Hana Bank, il principale istituto finanziario sudcoreano, soprattutto i giovani investitori stanno mostrando una netta preferenza per gli asset digitali. Il think tank della banca suggerisce che questo cambiamento potrebbe essere più di una semplice tendenza di breve durata, segnalando un potenziale cambiamento nei modelli di investimento, soprattutto perché i sistemi finanziari convenzionali non riescono a soddisfare le aspettative delle giovani generazioni.
Il rapporto suggerisce che, se gli asset digitali ottenessero lo status ufficiale di prodotto di investimento finanziario e fossero riconosciuti ai fini della liquidazione, ciò potrebbe aprire la strada a un nuovo ordine finanziario. Pur non arrivando a prevedere che le criptovalute rappresentino il futuro della finanza, il rapporto sottolinea la crescente probabilità di un cambio di paradigma nel panorama finanziario.
I dati dipingono un quadro rivelatore. Oltre 701.600 investitori facoltosi della Corea del Sud, ovvero coloro con più di 10 milioni di won (circa 7.000 dollari), hanno investito in criptovalute, un importo più del doppio rispetto all'investimento medio in altre classi di attività.
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Guide sulle criptovalute di ComplyCube: come rimanere al passo con il settore
Rimani aggiornato su tutto ciò che riguarda le criptovalute sul sito web ComplyCube, con guide pertinenti che possono aiutare la tua azienda a rimanere conforme alle normative sulle criptovalute. Ecco un estratto dal nostro recente articolo. "Capire la regolamentazione delle criptovalute nel Regno Unito nel 2025."
Comprendere la regolamentazione delle criptovalute nel Regno Unito nel 2025
Mentre gli Stati Uniti guidano l'ondata globale delle criptovalute, il futuro della regolamentazione britannica rimane incerto. Tulip Siddiq, Ministro del Tesoro britannico e importante sostenitrice della regolamentazione delle criptovalute, si è dimessa, lasciando la nazione con interrogativi sul futuro delle criptovalute in Gran Bretagna. Nel frattempo, la FCA segnala che il 12% degli adulti britannici ora possiede criptovalute, una chiara indicazione che la Gran Bretagna è desiderosa di evitare di essere messa da parte mentre l'America abbraccia la sua nuova frontiera finanziaria.
Il Roadmap delle criptovalute della FCA è stato pubblicato per la prima volta nel 2023, segnando l'approccio del regolatore alla stabilizzazione della crescita del settore. La tabella di marcia delinea alcuni obiettivi chiari per la FCA, tra cui la protezione dei consumatori, l'integrità del mercato e le misure antiriciclaggio (AML).
Tuttavia, i critici sostengono che il Regno Unito rischia di restare indietro rispetto ai concorrenti globali se non accelera l'implementazione di queste normative. Come ha sottolineato un recente articolo di opinione su The Fintech Times, il ritmo dello sviluppo normativo è fondamentale, poiché nazioni come gli Stati Uniti e l'Unione Europea vanno avanti con i propri framework crittografici.
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È il momento di una critica creativa e spensierata?
Quindi sei arrivato alla fine della nostra newsletter. È tempo di goderti un po' di satira, caro lettore, te la sei guadagnata.
🔥LA POESIA CRYPTO CUBED: APRILE🔥
Questo mese è stata concordata una controversa grazia presidenziale,
Poiché Trump ama l'AML e il KYC immaginari di BitMEX.
La Corea del Sud impazzisce per le criptovalute come strategia a lungo termine,
Mentre il loro colosso delle criptovalute Upbit rischia milioni di dollari per aver agito in modo sgradevole.
Quando si tratta di criptovalute, una cosa è certa:
A nessuno sembra importare nulla della legge.
Il fondatore di Block Inc. pensava di poter aggirare ogni regola,
Un'altra multa da un milione di dollari e un altro idiota criptocubista.
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