Le soluzioni di verifica dell'identità digitale, o IDV, vengono adottate più rapidamente che mai per fungere da strumenti di prevenzione delle frodi online per le aziende. L'avvento dell'intelligenza artificiale (IA) ha avuto effetti estesi sul mondo digitale. Le frodi digitali aumentano rapidamente; misure preventive come le tecnologie di rilevamento dei deepfake sono fortemente incoraggiate per aiutare a salvaguardare l'economia e la società digitali.
Tuttavia, gli attuali tassi di adozione dei servizi IDV restano indietro rispetto all'adozione e allo sviluppo di tecnologie AI dannose utilizzate nelle frodi. Questo articolo guida i lettori attraverso i pericoli delle moderne frodi online e come le aziende possono utilizzare soluzioni IDV per contrastare questi sviluppi.
La crescente minaccia delle frodi online
La frode digitale è cambiata. La frode di identità può ora essere condotta con tecnologie AI, come i deepfake, per creare identità sintetiche realistiche e talvolta indistinguibili. Queste metodologie fraudolente possono aggirare molti sistemi di prevenzione delle frodi esistenti, generando una ripresa della domanda di nuove tecnologie IDV.
Documenti di identità falsi
I documenti di identità fraudolenti continuano a minacciare l'economia digitale. Questi documenti falsi, come passaporti e patenti di guida, vengono creati con tecniche sofisticate, aggirando i sistemi di prevenzione delle frodi online e di onboarding di sicurezza esistenti grazie ai loro dettagli meticolosi.
- I documenti falsi sono riproduzioni di carte d'identità o altri Conosci il tuo cliente (KYC). Sono realizzati utilizzando tecniche di stampa ad alta precisione e materiali ufficiali, e la loro somiglianza con documenti autentici è incredibile.
- I documenti falsi sono documenti autentici che sono stati probabilmente rubati e manomessi. La manomissione potrebbe riguardare l'immagine di repertorio, la data di nascita o altri dettagli che il truffatore deve modificare per commettere atti dolosi.
I deepfake minacciano il mondo moderno
I deepfake rappresentano uno dei progressi più accattivanti e allarmanti nella frode digitale. Utilizzano l'intelligenza artificiale per generare immagini, video, suoni e altri media falsi ultra-realistici, che possono essere utilizzati per molteplici attività dannose.
- False dichiarazioni nei media.
- Furto di identità per aggirare l'IDV.
- Ricatto e coercizione forzata.
- Truffe di phishing sofisticate.
Il danno più comune per le aziende è l'uso di deepfake nel processo di verifica dell'identità. La tecnologia deepfake è diventata così avanzata in così poco tempo che anche soluzioni IDV relativamente sofisticate possono esserne ingannate. Ciò impone alle aziende di cercare il fornitore di onboarding KYC più intuitivo e affidabile. Per maggiori informazioni, leggi Software di rilevamento Deepfake.
La necessità di soluzioni IDV basate sull'intelligenza artificiale
La Federal Trade Commission (FTC) ha segnalato un aumento significativo delle frodi generali, con perdite finanziarie per i consumatori pari a oltre $10 miliardi di frodi nel 2023 da solo. Ciò rappresenta un aumento di 14% rispetto all'anno precedente.
Tuttavia, la frode digitale sta crescendo ancora più rapidamente, e questo è sottolineato dalla proliferazione di attacchi deepfake. Una gang di deepfake AI che opera nei contenuti dell'Asia avrebbe prosciugato tutti i fondi di un account di un CEX (Crypto Centralized Exchange) in soli 25 minuti.
L'exchange in questione era OKX, un CEX leader con una portata globale che è caduto vittima di truffatori che utilizzavano deepfake per aggirare il software di autenticazione dell'identità e ottenere l'accesso totale all'account. Ciò corrobora una recente guida ComplyCube che discute di come l'industria delle criptovalute, in particolare, stia attualmente combattendo una crisi dei deepfake. Scopri di più sulla tecnologia alla base della prevenzione delle frodi online leggendo Perché l'intelligenza artificiale per la verifica dell'identità è fondamentale.
Soluzioni per la prevenzione delle frodi online e IDV
Un solido processo KYC e di onboarding è il metodo più efficace per prevenire le frodi online. Con il KYC automatizzato, le aziende possono scansionare il documento di identità di un utente e confrontarlo con un'immagine selfie scattata in diretta durante il processo di onboarding.
Questi processi sono noti rispettivamente come verifica dei documenti e verifica biometrica. Insieme, costituiscono il fondamento del KYC moderno e, se sviluppati correttamente, agiscono come la migliore difesa contro le frodi online e i deepfake.
Flusso di lavoro di verifica dell'identità
Verifica del documento è progettato per estrarre i dati sensibili dell'utente e verificare l'autenticità del documento. Scansione per manomissioni o altri fattori di contraffazione, questo processo richiede 15 secondi per essere completato, contribuendo a un'esperienza cliente senza attriti con protezione integrata contro le frodi AI.
Queste informazioni sensibili popolano immediatamente il nuovo account di un utente, tra cui data di nascita e paese di origine, tra molti altri. L'immediatezza e la disponibilità di questi dati rendono la soluzione IDV di ComplyCube tra le migliori sul mercato.
In genere, per la massima garanzia dell'identità, questo processo è seguito da un verifica biometrica che può richiedere appena 5 secondi per essere completato. Sfruttando l'intelligenza artificiale su misura, questo processo analizza la biometria facciale con un potente software di rilevamento della vitalità integrato. Queste immagini selfie vengono quindi confrontate con l'immagine di repertorio sul documento KYC per garantire che la persona che presenta l'ID corrisponda al selfie.
Inoltre, il software di riconoscimento facciale può essere utilizzato per l'autenticazione biometrica, per proteggere gli account degli utenti da attacchi deepfake o altri attacchi di presentazione e per mitigare le registrazioni ripetute. Il software di riconoscimento facciale è una tecnologia fondamentale per garantire che la stessa persona non possa aprire più di un account.
Queste soluzioni sono ampiamente utilizzate nel mondo fintech per salvaguardare il processo di apertura del conto. Il vantaggio di operare con un modello SaaS è che sono soluzioni interamente basate sul cloud che possono essere distribuite facilmente su molti canali digitali diversi tramite un SDK o un'API.
Potenti SDK e API per la verifica dell'identità
Le soluzioni di verifica dell'identità di ComplyCube possono essere integrate in vari modi e sono un fattore determinante per il successo dell'azienda. Tuttavia, i suoi Software Developer Kit (SDK) e le sue Application Programming Interface (API) sono leader di mercato.
Questi strumenti software possono essere integrati immediatamente nello stack tecnologico esistente della tua piattaforma e forniscono accesso totale alle soluzioni IDV dinamiche di ComplyCube. Per maggiori informazioni sui metodi di integrazione, leggi il documento aziendale pagina del documento.
Informazioni sulla soluzione di prevenzione delle frodi online di ComplyCube
L'azienda leader per le soluzioni IDV ha sperimentato una rapida adesione nel mondo della conformità. Operando con aziende in tutto il mondo, ComplyCube lavora nei settori delle telecomunicazioni, delle criptovalute e della tecnologia finanziaria, del digital banking e della finanza, tra innumerevoli altri.
Con 4 premi G2 solo dall'inverno 2024, tra cui "Più facile da usare", "Prestazioni elevate", "Miglior supporto" e "Utenti più propensi a consigliarlo", è facile capire perché le aziende scelgono di collaborare con la società di conformità con sede a Londra.
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