La frode documentale è diventata un reato comune nel Regno Unito, con sia l'Insurance Fraud Bureau che la City of London Police che si sono pronunciati nel corso dell'ultimo anno. Cifas, leader nella prevenzione delle frodi, è stata in grado di individuare che 64% di tutti i reati correlati alle frodi nel Regno Unito sono, in effetti, casi di frode di identità. L'Insurance Fraud Bureau del Regno Unito ha avvisato la nazione quest'anno che le frodi assicurative sono quasi raddoppiate nel Regno Unito negli ultimi 12 mesi solo a causa di identità rubate. Molte organizzazioni non sono in grado di rilevare documenti fraudolenti a causa dell'uso di metodi di verifica manuale dei documenti soggetti a errori. Con i giusti strumenti basati sull'intelligenza artificiale, le organizzazioni possono verificare i documenti senza problemi, garantendo un rilevamento accurato delle frodi sui documenti.
Gli attacchi di presentazione stanno ora prendendo di mira la maggior parte dei settori in tutto il paese, spesso sovvertendo i sistemi di autenticazione. Documenti fraudolenti contenenti informazioni rubate o false vengono utilizzati per commettere frodi su carte di credito, frodi sul lavoro, frodi assicurative, frodi sanitarie e altro ancora.
Picchi di frode di identità
La frode d'identità è responsabile di una larga fetta dei reati complessivi legati alle frodi nel Regno Unito. 64% di tutti i casi correlati a frodi nel Paese sono ormai casi di frode d'identità e la maggior parte delle vittime di questi attacchi ha più di 61 anni.
Come i documenti fraudolenti influenzano i diversi settori
La frode documentale riguarda quasi tutti i settori, ognuno dei quali affronta sfide uniche dovute alla natura delle proprie operazioni e al modo in cui la frode documentale può essere perpetrata. Ecco uno sguardo più da vicino a come vengono interessati i diversi settori:
Istituzioni finanziarie
Gli istituti finanziari sono spesso presi di mira da frodi documentali, con documenti falsi che vengono spacciati per documenti legittimi da revisori umani. Vengono quindi svolti diversi tipi di attività illegali, poiché i truffatori sono in grado di replicare carte d'identità, inclusi passaporti e patenti di guida, o utilizzare documenti rubati.
Truffe sulle carte di credito – Frode sulla creazione di account
I malintenzionati spesso usano false identità o identità rubate per aprire nuovi conti di carte di credito. Spesso rubano i dati di un'altra persona, fornendo un nome, un indirizzo o un numero di previdenza sociale. In molti casi, la carta verrà approvata a causa delle insufficienti pratiche di rilevamento delle frodi documentali della banca. Il truffatore può quindi effettuare acquisti o prelevare grandi quantità di denaro, lasciando la vittima responsabile di tutte queste spese.
Frode sui prestiti
I truffatori spesso usano identità rubate per richiedere prestiti. Per farlo, i malintenzionati devono anche fornire informazioni false, come dati falsi di lavoro e finanziari, per ricevere un prestito. Di nuovo, la vittima si ritrova con l'onere del rimborso. La frode sui mutui è un tipo specifico di frode sui prestiti che è diventata piuttosto comune, poiché i truffatori usano queste identità rubate per ricevere un mutuo per la casa. Questo tipo di truffa può passare inosservata per un periodo di tempo molto lungo a causa della natura dei mutui, che sono pagamenti a lungo termine che spesso non sono immediatamente dovuti.
Acquisizione di conti bancari
In questa forma di frode d'identità, il truffatore può hackerare un conto bancario esistente tramite l'uso delle credenziali di qualcun altro. Documenti d'identità rubati, che possono essere acquistati in posti come il mercato nero, sono spesso utilizzati per questi attacchi.
Frode sugli investimenti
Le false identità vengono utilizzate per aprire conti all'interno di una piattaforma di brokeraggio. Questi conti mettono in atto schemi di trading illeciti, come il tentativo di manipolare i prezzi delle azioni o prosciugare un conto acquistando azioni e vendendole senza che la vittima ne sia a conoscenza.
Frode assicurativa
Le identità sintetiche e rubate vengono utilizzate per commettere frodi assicurative, un tipo di truffa che ha guadagnato popolarità in modo piuttosto allarmante. Ciò è stato notato dall'Insurance Fraud Bureau del Regno Unito, così come dalla City of London Police, sottolineando l'improvviso aumento dei crimini.
Ursula Jallow, Direttrice dell'Insurance Fraud Bureau, ha recentemente sottolineato lo shock dell'ufficio per l'aumento dei crimini riguardanti la frode di identità. Afferma: "Abbiamo assistito a un preoccupante aumento delle frodi assicurative reso possibile da furto di identitàLe informazioni personali rubate possono essere utilizzate per qualsiasi crimine finanziario immaginabile e le vittime di impersonificazione, che spesso sono anziane o vulnerabili, affrontano conseguenze devastanti".
Abbiamo assistito a un preoccupante aumento delle frodi assicurative rese possibili da furto di identità.
Nel giugno 2023, un articolo della City of London Police affermava che "Il dipartimento per l'applicazione delle frodi assicurative (IFED) della City of London Police esorta il pubblico a conoscere i rischi associati alla commissione di frodi assicurative, dopo che i casi segnalati di frode opportunistica da marzo 2022 ad aprile 2023 sono aumentati di 61 percento del periodo precedente."
I casi segnalati di frode assicurativa nel Regno Unito da marzo 2022 ad aprile 2023 sono aumentati del 61 percento del periodo precedente.
L'aumento delle frodi assicurative, causato principalmente dall'uso di identità falsificate e rubate, sottolinea una tendenza più ampia di crimini finanziari sempre più complessi. Le osservazioni di Ursula Jallow evidenziano un punto chiave: il furto di identità è ormai diventato una delle principali basi per le frodi online. Per le vittime di questi crimini, le ripercussioni vanno oltre il danno puramente finanziario, come battaglie legali, danni al credito e stress emotivo.
Frode sanitaria
Furto di identità medica: Questa forma di frode comporta l'utilizzo dell'identità di qualcuno per ottenere un'assicurazione medica, una copertura per le prescrizioni o altri benefici. L'assicurazione medica può essere costosa, quindi è un obiettivo chiave per i truffatori. In alcuni casi, i criminali possono accedere a farmaci da prescrizione o procedure mediche, il che lascia la vittima con una cartella clinica errata.
Frode nell'assicurazione medica: Utilizzare identità falsificate per presentare reclami falsi riguardanti procedure o trattamenti medici è una forma comune di frode sanitaria. I truffatori possono ricevere un risarcimento per procedure che in realtà potrebbero non aver eseguito.
Frode sui farmaci da prescrizione: Le identità rubate possono essere sfruttate per ottenere sostanze come gli oppioidi. Questa forma di frode può essere pericolosa, poiché i criminali possono vendere farmaci a persone vulnerabili o abusarne loro stessi. Nel frattempo, i pazienti che ne hanno bisogno hanno difficoltà ad accedere ai farmaci.
Governo e servizi sociali
Frode sui benefici: La frode sui sussidi consiste nell'accedere a sussidi sociali a cui non si ha diritto, come pensioni, sussidi di disoccupazione o indennità di invalidità. Richiedere sussidi governativi sotto falsa identità priva le vittime dell'assistenza governativa necessaria ed è un reato grave.
Frode fiscale: I truffatori potrebbero usare un'identità rubata per richiedere rimborsi illeciti alle autorità fiscali. Oltre a truffare le autorità fiscali, il vero detentore dell'identità rubata incontrerà difficoltà quando presenterà dichiarazioni legittime.
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