Germania ha scaricato la sua scorta di criptovalute da $3 miliardi e ha chiuso 47 exchange che venivano "utilizzati per scopi criminali" a causa della mancanza di misure KYC appropriate per le criptovalute. Ciò segna una delle più grandi esecuzioni di exchange della storia, con il rilevamento di frodi crittografiche su larga scala. La preoccupazione dopo casi come questo è l'innovazione soffocata e la crescita di quello che era un settore crittografico emergente in Germania, poiché le startup o gli exchange potrebbero ora essere scoraggiati, ma questo non dovrebbe certamente essere il caso, poiché ciò avrebbe potuto essere facilmente evitato con una verifica AML e KYC completa delle criptovalute.
Il settore delle criptovalute continua a essere un obiettivo primario per i truffatori. Il mese scorso, Notizie sulle criptovalute ha riferito che era il secondo settore più preso di mira per le truffe di identità. I CEX attraggono i malintenzionati poiché detengono grandi quantità di criptovalute in custodia, il che li rende obiettivi redditizi per tentativi di frode su larga scala. Per contrastare ciò, gli exchange di criptovalute devono implementare solidi sistemi KYC, che non solo aumentano la fiducia degli utenti, ma garantiscono anche la conformità con gli enti normativi, aiutando a mitigare i rischi e a mantenere la legittimità nel settore. Questa guida svelerà l'azione normativa imposta da BaFin e dal governo tedesco sul settore delle criptovalute, evidenziando i principali crolli e la strada da percorrere.
Quindi, cosa è successo?
La scorta di BTC della Germania è stata scaricata durante l'estate, da giugno a luglio, fino a quando non sono stati venduti tutti i 50.000 bitcoin. Ciò ha rapidamente fatto aumentare l'incertezza nel settore delle criptovalute: i prezzi dei BTC hanno subito un colpo mentre Le mani della Germania erano legate.
In un rapporto di fine marzo, il Fondo monetario internazionale (FMI) ha affermato che la Germania sta affrontando sfide economiche. È stato l'unico paese del G7 a sperimentare una contrazione economica nel 2023. Il FMI prevede inoltre che la Germania continuerà ad avere la crescita più lenta tra le nazioni del G7 quest'anno. Un'economia in contrazione potrebbe benissimo spingere verso un'applicazione più rigorosa delle normative nel tentativo di stabilizzare il sistema finanziario riducendo i rischi che derivano da mercati non regolamentati.
La repressione era volta ad indebolire e distruggere le infrastrutture di criminali informatici che avevano preso fondi dall'economia sommersa.
Tuttavia, l'agenzia centrale di investigazione criminale tedesca, la BKA, ha dichiarato che la repressione era mirata a "indebolire e distruggere l'infrastruttura dei criminali informatici" che avevano preso fondi "dall'economia sommersa". Le operazioni illecite stavano portando alla circolazione di fondi illegali all'interno di exchange di criptovalute non regolamentati, rendendo gli exchange un obiettivo normativo primario al fine di rispettare diverse normative finanziarie chiave:
Direttiva antiriciclaggio dell'UE (AMLD5 e AMLD6): Questa direttiva impone agli exchange di criptovalute e ai fornitori di portafogli elettronici di implementare rigorosi processi KYC e AML per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Mercati nella regolamentazione delle criptovalute (Mica): Questa direttiva è già stata approvata dall'UE ma non è ancora stata implementata come legislazione. Il regolamento si concentrerà sull'implementazione di un quadro completo per monitorare le criptovalute per la protezione dei consumatori e la stabilità finanziaria.
Task Force di azione finanziaria (GAFI): Il FATF è un ente di controllo internazionale che previene i crimini finanziari a livello globale. La Germania segue le linee guida del FATF per prevenire l'uso improprio delle criptovalute.
Per maggiori informazioni sulle principali normative sulle criptovalute in tutto il mondo, dai un'occhiata a ComplyCube Guide sulle criptovalute.
Le criptovalute come obiettivo primario
Nonostante le pressioni normative degli enti di controllo, la natura del settore rende anche l'applicazione incoerente, creando lacune che i truffatori possono sfruttare laddove è presente una mancanza di KYC adeguata. Con gli exchange che offrono un ROI redditizio sulle frodi, devono implementare misure per garantire la propria protezione.
Quasi 29% di frode di identità globale i tentativi sono mirati alle piattaforme legate alle criptovalute.
Notizie sulle criptovalute ha pubblicato un rapporto a metà settembre che ha evidenziato la scioccante quantità di frodi nel settore delle criptovalute. L'articolo recita: "Quasi 29% di frode di identità globale I tentativi hanno preso di mira le piattaforme legate alle criptovalute, ponendo rischi significativi per il settore poiché i criminali sfruttano la privacy insita nelle transazioni blockchain".
L'aumento delle frodi nel settore è in gran parte dovuto all'evoluzione della tecnologia sfruttata da attori malintenzionati, come i deepfake. A giugno, il L'exchange di criptovalute Bitget ha segnalato un aumento di 245% nelle truffe deepfake, prevedendo che le perdite globali supereranno la sconvolgente cifra di $25 miliardi nel 2024.
Nel 2024 le perdite globali supereranno $25 miliardi.
Il rapporto di Bitget ha evidenziato che i paesi più colpiti sono gli Stati Uniti, la Cina, la Germania, il Regno Unito, l'Ucraina e il Vietnam. rapporto recente dell'FBI analogamente, è stato rivelato che nel 2023 sono stati persi $5,6 miliardi a causa di frodi sulle criptovalute, con quasi 69.000 denunce presentate negli Stati Uniti.
Gli exchange di criptovalute devono dare priorità all'implementazione di misure KYC complete all'interno delle loro piattaforme. Senza infrastrutture AML e KYC, rischiano non solo una severa applicazione delle normative, come abbiamo visto in Germania, ma anche la perdita di fiducia degli utenti nella piattaforma.
AML e KYC in criptovaluta
È risaputo che il settore delle criptovalute attrae pratiche di riciclaggio di denaro e altre attività illecite a causa dell'anonimato su larga scala e della mancanza di istituzioni finanziarie che supervisionino le transazioni. La necessità di misure KYC e AML è, quindi, più elevata rispetto ad altri settori. L'implementazione di processi KYC riduce i rischi di reati come il finanziamento del terrorismo e si allinea agli standard globali.
La verifica dell'identità può aiutare i fornitori di servizi di asset virtuali ((VASP) prevenire il riciclaggio di denaro e altri reati finanziari aumentando la responsabilità individuale. Con un solido framework KYC, gli exchange possono identificare e segnalare rapidamente attività sospette alle autorità di regolamentazione, il che può portare a indagini e interventi tempestivi. Scopri di più sui pericoli di uno scambio di criptovalute senza KYC nel recente articolo di ComplyCube guida.
Verificando le identità, gli exchange possono anche ridurre la probabilità di furti di account, truffe di phishing e altre forme di frode di identità che dilagano nello spazio delle criptovalute. Tuttavia, un solido KYC ora va ben oltre la semplice implementazione della verifica dell'identità (IDV). I provider leader di mercato offrono una soluzione all-in-one che garantisce l'aderenza alle linee guida globali AML e KYC.
Mentre la recente repressione in Germania evidenzia le sfide che il settore delle criptovalute deve affrontare, sottolinea anche l'importanza critica di misure KYC e AML solide. Dando priorità a questi sistemi, gli exchange possono non solo rispettare i requisiti normativi, ma anche proteggere i propri utenti e l'integrità dell'ecosistema finanziario più ampio. Con la maturazione del settore, adottare queste pratiche sarà essenziale per promuovere l'innovazione, garantendo al contempo un ambiente sicuro per tutti i partecipanti.
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