Gli organismi di regolamentazione devono rafforzare gli standard per i fornitori di servizi di identità per garantire che le soluzioni IDV possano contrastare in modo efficace le pratiche fraudolente. Il Dipartimento di Scienza, Innovazione e Tecnologia (DSIT) del governo britannico ha quindi pubblicato l'iniziativa DIATF del Regno Unito, che stabilisce i requisiti per i fornitori di servizi di identità (IDSP) per garantire soluzioni sicure.
La necessità di standard rigorosi
L’iniziativa è stata implementata a causa della minaccia in continua evoluzione delle frodi digitali. La domanda di soluzioni IDV e AML complete è cresciuta costantemente dopo la pandemia di COVID-19, con molte aziende che si concentrano sull’online e sui progressi tecnologici che si prestano a frodi sofisticate. Si prevede che il mercato globale degli IDV (valutato a $10,45 miliardi nel 2023) aumenterà da $11,97 miliardi nel 2024 a un impressionante $39,82 miliardi nel 2032, con un CAGR di 16,2%.
Questo aumento sostanziale è intrinsecamente legato all’aumento delle frodi digitali e degli attacchi informatici. Il Cyber Security Breaches Survey del governo britannico ha recentemente rivelato che 50% delle aziende del Regno Unito hanno subito un attacco informatico o una violazione della sicurezza negli ultimi 12 mesi. La criminalità informatica ammonta a un costo annuale ingente, pari a 27 miliardi di sterline per l’economia del Regno Unito.
L’iniziativa DIATF rappresenta l’alba di un approccio modernizzato alla verifica dell’identità nel Regno Unito, introducendo il concetto di ID digitali riutilizzabili certificati. In tal modo, il quadro stabilisce anche i requisiti che gli IDSP devono seguire per garantire che le identità digitali sia monouso che riutilizzabili migliorino la privacy e la sicurezza oltre le tradizionali forme fisiche di identificazione come i passaporti. I diversi livelli di conformità da parte dei fornitori IDV ai mandati del quadro si traducono in diversi livelli di fiducia, con il Ministero degli Interni che richiede un livello medio di fiducia come minimo per gli IDSP che forniscono controlli sul diritto all'affitto o sul diritto al lavoro.
L'iniziativa DIATF del governo britannico segue un movimento globale più ampio per promuovere la fiducia digitale. È inoltre supportato da schemi esistenti come l’identificazione elettronica, l’autenticazione e i servizi fiduciari (eIDAS) dell’UE, un’iniziativa consolidata che mira analogamente a promuovere la fiducia nelle identità digitali in tutta Europa.
5 motivi per scegliere gli assegni certificati DIATF di ComplyCube
Trovare il partner giusto può essere difficile, ma la scelta di un fornitore IDSP certificato comporta numerosi vantaggi. Gli assegni DBS sul diritto all'affitto, sul diritto al lavoro e sostenuti dal governo forniti da un IDSP certificato sono soggetti a standard obbligatori che ne garantiscono la sicurezza. Gli assegni certificati DIATF di ComplyCube offrono i seguenti vantaggi:
1. Integrazione con le reti di Risk Intelligence
I controlli sul diritto al lavoro, sul diritto all'affitto e DBS certificati DIATF di ComplyCube includono il controllo sulle frodi d'identità del Regno Unito, che ha accesso alla rete SIRA ad alta intelligenza, Amber Hill, e il Disclosure of Death and Registration Information (DDRI) ).
La rete SIRA è il più grande database intersettoriale di informazioni sui rischi dei clienti nel Regno Unito, che sfrutta i dati di oltre 170 istituzioni del Regno Unito. Allo stesso modo, l’accesso ad Amber Hill e al DDRI consente la rapida identificazione delle frodi sintetiche. Sfruttare questi database consente di corroborare le informazioni critiche, garantendo il massimo livello di accuratezza.
2. Soluzioni affidabili e personalizzate
ComplyCube è orgogliosamente certificato per tutti i livelli di fiducia del DIATF, soddisfacendo 24 profili. I loro prodotti sono certificati dal governo in modo indipendente, quindi sono in una posizione unica per fornire servizi altamente personalizzati, inclusi controlli personalizzati per il diritto all'affitto, il diritto al lavoro e il servizio di divulgazione e blocco (DBS).
Oltre ai componenti chiave dei controlli Right-to-Rent, Right-to-Work e Disclosure and Barring Service (DBS) (che sono la verifica dei documenti, la verifica dell'identità e il controllo delle frodi d'identità del Regno Unito), è possibile sfruttare funzionalità aggiuntive per personalizzare le soluzioni. Questi includono un ampio screening antiriciclaggio, la registrazione nelle liste elettorali, il controllo dell'ufficio di credito o il controllo della prova dell'indirizzo.
3. Prevenzione antifrode avanzata
Essere certificati DIATF significa che gli IDSP devono disporre di misure solide per prevenire le frodi. Le soluzioni di ComplyCube includono sofisticati controlli dei documenti che sfruttano il riconoscimento ottico dei caratteri (OCR), che estrae accuratamente dettagli come nomi, date di nascita e altre informazioni dai documenti di identità. Ciò riduce significativamente gli errori di immissione dei dati e i rischi operativi, migliorando al contempo UX e CX. ComplyCube estrae anche firme, foto identificative e dettagli MRZ.
Il software di rilevamento della vivacità ISO 30107-3 e PAD-Level 2 di ComplyCube è in grado di differenziare la presenza autentica del cliente da attacchi di presentazione sofisticati come i deepfake.
4. DBS certificato dal governo del Regno Unito, controlli del diritto all'affitto e del diritto al lavoro
Gli IDSP certificati forniscono soluzioni certificate dal governo che consentono ai datori di lavoro e ai proprietari di tutto il Regno Unito di condurre controlli DBS e del diritto al lavoro migliorati per i dipendenti e controlli del diritto all'affitto per gli inquilini, pur rimanendo conformi agli standard governativi.
ComplyCube sfrutta il software di verifica dell'identità digitale, incluso un controllo esperto dei documenti con analisi OCR e MRZ, un controllo dell'identità biometrica con tecnologia avanzata di rilevamento della vivacità e il controllo delle frodi d'identità nel Regno Unito. Sono inoltre disponibili ulteriori soluzioni opzionali, come il controllo della prova dell'indirizzo o lo screening AML.
5. Aderenza normativa
Collaborare con un fornitore certificato DIATF significa offrire soluzioni che soddisfano i rigorosi standard del governo del Regno Unito. Dare priorità alla conformità normativa è fondamentale per le aziende per evitare multe e sanzioni ingenti. La scelta di un IDSP certificato, quindi, garantisce il rispetto dei più recenti e rigorosi requisiti normativi.
Impegno di ComplyCube alla conformità
Conformemente alle normative eIDAS e DIATF del Regno Unito, l'impegno di ComplyCube nel migliorare la fiducia online ha fruttato cinque nuove certificazioni solo nel 2024, tra cui DIATF del Regno Unito, ISO 9001, Age Check Systems, aggiornamento ISO 27001:2022 e PAD Livello 2. La loro rigorosa conformità con gli standard globali rafforza la loro posizione di rispettabile leader di mercato nel settore IDV, rendendoli un fornitore ideale con cui collaborare.
Informazioni su ComplyCube
ComplyCube è una piattaforma SaaS e API leader che offre una soluzione all-in-one per la verifica dell'identità (IDV), l'antiriciclaggio (AML) e la conformità Know Your Customer (KYC) su scala globale. Recentemente nominati “RegTech Partner of the Year” dai British Bank Awards, hanno sicuramente lasciato il segno nel settore della verifica dell'identità. ComplyCube vanta l'integrazione omnicanale più rapida sul mercato, offrendo con orgoglio soluzioni Low/No-Code, API, SDK per dispositivi mobili e Web, librerie client e integrazioni CRM.
Per ulteriori informazioni, contattare uno dei i nostri esperti di conformità.
