Lo screening delle sanzioni è fondamentale negli sforzi globali per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Si riferisce al processo di verifica metodica che persone, aziende e transazioni siano in linea con le normative governative e delle organizzazioni internazionali. Questo processo cruciale consiste nel controllo delle sanzioni globali, che comporta un attento controllo incrociato dei dati rispetto agli elenchi delle parti sanzionate, contribuendo a sostenere l'integrità del commercio globale e dei quadri di conformità.
In questo blog, rispondiamo ad alcune delle domande più frequenti sullo screening delle sanzioni. Esamineremo i motivi più comuni per cui un'entità può essere sanzionata e discuteremo di come puoi identificare se una persona o un'azienda con cui stai facendo affari è sanzionata.
Che cosa è un controllo delle sanzioni globali?
Spesso usato in modo intercambiabile con Sanctions Screening, Global Sanctions Check è un'azione preventiva che si intraprende per accertare se un individuo o un'entità compare nelle liste delle sanzioni. In altre parole, è l'atto di effettuare uno screening proattivo e identificare se qualcuno o un'entità è presente in una lista delle sanzioni tramite l'esecuzione di diligente due diligence sulla loro storia e se è loro proibito fare certe cose a causa del loro coinvolgimento in attività illegali come frode, riciclaggio di denaro, terrorismo, traffico di droga, tra le altre.
A partire dal 2024, ci sono oltre 70.000 le persone sanzionate in modo univoco a livello mondiale, segnando un enorme incremento di 370% rispetto al 2017.
Negli ultimi anni la complessità e l'ampiezza dei regimi sanzionatori sono aumentate, rendendo fondamentale per le organizzazioni rimanere attente e informate sugli ultimi aggiornamenti in materia di sanzioni.
Perché le aziende vengono sanzionate?
Quando si determina se un'azienda è stata sanzionata, è importante considerare i numerosi fattori che possono portare a questo risultato. Le sanzioni possono derivare non solo dai comportamenti di un'azienda, ma anche dai suoi collegamenti con territori o settori specifici che rientrano in sanzioni economiche più ampie. Ecco i motivi comuni per cui un'azienda può essere sanzionata:
1. Violazioni antiriciclaggio (AML)
- Le aziende possono essere sanzionate se non hanno una forte Conosci il tuo cliente (KYC) e pratiche di Customer Due Diligence (CDD). Altri fattori includono il mancato monitoraggio o la mancata segnalazione di attività sospette e la mancanza di misure solide per rilevare e prevenire il riciclaggio di denaro. Essere coinvolti in schemi illegali può anche portare a gravi ripercussioni.
2. Reati finanziari
- Il coinvolgimento in vari reati finanziari come frode, corruzione e insider trading può portare a sanzioni. Azioni come riciclaggio di denaro, evasione fiscale o finanziamento del terrorismo possono danneggiare seriamente la reputazione di un'azienda. Inoltre, anche i reati informatici che prendono di mira i sistemi finanziari e le informazioni personali possono attirare l'attenzione e potenziali sanzioni.
3. Violazioni dei diritti umani
- Le aziende potrebbero essere soggette a sanzioni per violazioni significative dei diritti umani, tra cui atti come genocidio, tortura o arresti ingiusti. Altre infrazioni possono includere la violazione dei diritti economici, sociali e culturali, la tratta di esseri umani o lo sfruttamento del lavoro. Anche i danni ambientali che violano le normative locali possono comportare sanzioni.
4. Attività legate al terrorismo
- Fornire aiuti a gruppi terroristici o impegnarsi in transazioni relative alla pianificazione o all'esecuzione di attacchi terroristici può comportare sanzioni severe. Alcune aziende arrivano persino a mascherare le loro legittime operazioni per sostenere il finanziamento del terrorismo.
5. Violazione degli embarghi commerciali o dei controlli sulle esportazioni
Anche le aziende che commerciano con soggetti sanzionati, esportano prodotti soggetti a restrizioni senza le dovute autorizzazioni o aggirano gli embarghi avvalendosi di intermediari o documenti falsi, possono andare incontro a conseguenze significative.
Come identificare le aziende sanzionate
Controllo dell'elenco delle sanzioni globali
Il primo passo per determinare lo stato di un'azienda è guardare gli elenchi ufficiali delle sanzioni messi insieme da organizzazioni affidabili. Alcune risorse chiave da considerare includono:
- Elenco delle sanzioni del Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite (UNSC)
- Elenco consolidato delle sanzioni dell'Unione Europea (UE) – Gestito dal Servizio europeo per l’azione esterna (SEAE)
- Sanzioni USA – Gestito dall’Office of Foreign Assets Control (OFAC)
- Elenco delle sanzioni del Regno Unito – Gestito dall’Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI)
- Elenco delle identificazioni delle sanzioni settoriali – Parte degli elenchi delle sanzioni consolidate applicate dall’OFAC
Sfruttare il software di conformità
Quando si tratta di conformità, avere il software giusto può fare la differenza. Ci sono molte situazioni in cui una parte potrebbe essere sanzionata in un determinato paese e, senza gli strumenti giusti, può essere difficile tenere traccia di tutto.
Prendiamo ad esempio ComplyCube. La piattaforma all-in-one basata sull'intelligenza artificiale collabora con vari enti governativi e normativi per garantire che i dati siano consolidati in modo rapido e semplice, a portata di mano. Molte aziende hanno segnalato di aver integrato i clienti su 98% più velocemente, con controlli che richiedono meno di 30 secondi. Con un ampio database di oltre 3.000 punti dati globali e il suo esclusivo algoritmo di precisione e tecnologia, ComplyCube può aiutarti a verificare con sicurezza e accuratezza che i clienti con cui stai lavorando non siano a rischio.
Vantaggi dell'utilizzo di ComplyCube per lo screening delle sanzioni
Sfruttando software di conformità come ComplyCube, le aziende possono semplificare rapidamente le loro operazioni di conformità, rimanendo al contempo conformi alle mutevoli normative in tutto il mondo.
- L'apprendimento automatico avanzato e l'algoritmo AI proprietario di ComplyCube verificano istantaneamente le aziende rispetto molteplici elenchi di sanzioni ufficiali (ad esempio OFAC, UE, ONU, Regno Unito, ecc.) in tempo reale.
- Ti avvisa se un'azienda viene sanzionata dopo il controllo iniziale, riducendo i rischi di conformità.
- Va oltre le sanzioni e i controlli sulle persone politicamente esposte (PEP), sui media negativi e sulle liste di controllo.
- L'automazione del processo di verifica riduce il lavoro manuale, facilitando il rispetto di normative quali AML (Anti-Money Laundering) e KYC (Know Your Customer).
- Fornisce registri dettagliati per gli audit di conformità, garantendo la trasparenza normativa.
Come fai a sapere se qualcuno è soggetto a sanzioni?
Sebbene le sanzioni spesso riguardino aree geografiche specifiche e grandi aziende, anche gli individui possono essere colpiti. I motivi più comuni per cui un individuo viene sanzionato possono includere:
- Traffico di stupefacenti
- Terrorismo
- Violazioni dei diritti umani
- Proliferazione delle armi
- Disordini politici
- Tratta di esseri umani e traffico di esseri umani
- Reati finanziari
- Criminalità organizzata transnazionale
Corruzione
Verificare se una persona è sanzionata segue lo stesso processo di verifica se un'azienda o un territorio è sanzionato. Tuttavia, quando si tratta di aziende, dovrai cercare il nome dell'azienda insieme ai suoi identificatori, come numeri di registrazione, indirizzi aziendali o identificatori di entità legali. È anche fondamentale considerare le società sussidiarie o collegate, poiché potrebbero essere soggette a sanzioni. È qui che strumenti di screening di terze parti come ComplyCube possono semplificare il processo.
Inoltre, la due diligence continua è essenziale per garantire la conformità. Ciò significa monitorare, segnalare e identificare costantemente nuovi rischi, tra cui sanzioni, comportamenti fraudolenti e attività illegali.
Come fai a sapere se un paese è nella lista delle sanzioni?
Sebbene le sanzioni siano comunemente imposte a organizzazioni e individui specifici, possono anche essere imposte per impedire a determinati paesi di impegnarsi in transazioni tra loro. L'ambito della sanzione può variare per colpire un'intera nazione o entità specifiche in quel paese.
Alcuni dei casi più comuni includono
Il caso dell’embargo statunitense e delle sanzioni mirate contro Cuba
In base all'embargo statunitense del 1958, Cuba è stata classificata come paese sanzionato dal governo degli Stati Uniti. Ciò significa che agli individui è generalmente proibito effettuare transazioni o consegnare articoli a Cuba, a meno che non siano forniti di una licenza completa. Esistono anche restrizioni commerciali e finanziarie. L'UE e l'ONU non hanno ampie sanzioni su Cuba e, di fatto, l'ONU ha cercato di opporsi all'embargo degli Stati Uniti con pochi o nessun cambiamento.
Il caso delle sanzioni all’Iran per violazione dei diritti umani
A causa del coinvolgimento in violazioni dei diritti umani, nonché violazione dell'accordo sul nucleare iraniano del 2015, all'Iran sono state imposte sanzioni da più giurisdizioni, tra cui l'ONU, gli Stati Uniti, il Regno Unito e l'Unione Europea. Gli USA hanno imposto restrizioni al petrolio, alle transazioni finanziarie e alle banche in Iran, comprese sanzioni più restrittive mirate a funzionari specifici. L'UE e il Regno Unito hanno imposto il coinvolgimento dell'Iran nei programmi nucleari, imponendo ampie restrizioni finanziarie e sanzioni.
Il caso della Corea del Nord e la sua crescente lista di sanzioni per la sfida nucleare
È stato scoperto che la Corea del Nord è coinvolta ripetutamente in test nucleari e in attività illecite come il crimine crittografico si sono ritrovati ad essere sanzionati anche da molte giurisdizioni. L'ONU ha imposto un embargo sulle armi, che include il divieto di vendita di armi e l'imposizione di restrizioni all'importazione e all'esportazione di articoli come petrolio, viaggi e carbone. Le sanzioni degli Stati Uniti proibiscono praticamente tutte le transazioni commerciali e finanziarie e impongono sanzioni secondarie a qualsiasi azienda o paese che si trovi nella Corea del Nord. Le sanzioni dell'UE e del Regno Unito sono in linea con le restrizioni dell'ONU, ma vietano anche i servizi finanziari e le attività commerciali con investimenti.
Conseguenze dell’ignorare le sanzioni per le istituzioni finanziarie
La conformità alle sanzioni è fondamentale per le istituzioni finanziarie e le aziende che operano nel settore finanziario e oltre. Le aziende, comprese quelle di e-commerce, vendita al dettaglio e telecomunicazioni, devono condurre controlli approfonditi sulle sanzioni per evitare reati finanziari, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Senza un adeguato processo di screening delle sanzioni, le aziende potrebbero rischiare di impegnarsi con entità, individui e persone politicamente esposte (PEP), che può comportare pesanti sanzioni, danni alla reputazione e restrizioni al commercio internazionale.
Gli istituti finanziari esteri soggetti a sanzioni finanziarie devono allineare i loro processi di screening con le principali autorità di regolamentazione, tra cui le Nazioni Unite, l'Unione Europea e le agenzie governative. La conformità all'elenco delle sanzioni richiede l'accesso a dati accurati sulle sanzioni per rilevare potenziali corrispondenze e prevenire violazioni. Le principali organizzazioni internazionali mantengono i principali elenchi delle sanzioni, tra cui l'elenco degli evasori delle sanzioni straniere, l'elenco delle identificazioni delle sanzioni settoriali e l'elenco dei cittadini appositamente designati (SDN).
Rafforza il tuo screening delle sanzioni con ComplyCube
Il mancato rispetto delle sanzioni può portare al blocco delle transazioni e persino alla perdita dei conti corrispondenti. Le aziende devono integrare strumenti di screening avanzati nei loro sistemi esistenti per mitigare questi rischi. Lo screening delle transazioni e PEP è fondamentale per identificare le entità ad alto rischio riducendo al minimo i falsi positivi. Le aziende dovrebbero sfruttare la logica fuzzy per perfezionare il processo di selezione e potenziare gli sforzi di due diligence.
Inoltre, le conseguenze dell'ignorare la conformità alle sanzioni possono andare oltre le sanzioni finanziarie e potrebbero persino portare all'assistenza involontaria di distruzione di massa, embargo sulle armi e commercio proibito all'interno di territori con restrizioni. La comunità internazionale collabora per prevenire le minacce e le aziende devono rispettare i requisiti di screening per proteggere il commercio, le entità e le aziende da ripercussioni legali e finanziarie. La due diligence nel processo di conformità è un mandato normativo e una salvaguardia contro le minacce globali. Parla con la squadra.
