Con oltre 5 miliardi di utenti sui social network in tutto il mondo, Internet è il migliore amico di ogni truffatore. Nomi, profili e indirizzi e-mail falsi sono sparsi su social network, chat room e siti Web, attirando la fiducia di milioni di persone. La sfida di mantenere la verifica dell’identità digitale diventa ancora più cruciale poiché i casi di social media e furto di identità continuano ad aumentare. Le procedure Know Your Customer (KYC) si rivelano un primo passo necessario per bilanciare l'anonimato e l'identità online, garantendo che gli utenti possano mantenere la propria privacy senza compromettere l'integrità aziendale.
Alcuni dei tipi di frode più importanti includono le truffe sugli investimenti e quelle romantiche, che possono verificarsi su tutti i diversi tipi di social network e spesso vanno di pari passo con la mancanza di rigorosi processi di verifica dell'identità. Non c'è davvero modo di sapere con chi stiamo parlando su queste piattaforme, ma questo non ci allarma come dovrebbe. I social network non sono spesso percepiti come pericolosi o fortemente associati alle frodi, e forse è perché non siamo pienamente consapevoli della portata di queste pratiche online.
La necessità di una maggiore protezione implementando la verifica dell'identità (IDV), Conosci il tuo cliente (KYC) e antiriciclaggio (LMA) tra queste piattaforme è certamente urgente e contribuirà a impedire che queste reti diventino terreno fertile per frodi sofisticate.
Sicurezza nei social network: scoprire truffe globali
Le piattaforme di social media, le chat room, le comunità e le reti hanno completamente rimodellato il modo in cui comunichiamo e ci connettiamo con altre persone, oltre a creare un nuovo ambiente di lavoro professionale online attraverso piattaforme come LinkedIn. Gli innumerevoli modi in cui queste reti hanno apportato benefici alle nostre vite sono innegabili, ma sono anche diventate un terreno redditizio per le frodi. La Federal Trade Commission ha osservato che Gli Stati Uniti hanno subito perdite per $770 milioni per mano delle frodi sui social media nel solo 2021. Inoltre, oltre 25% di casi di frode negli Stati Uniti che comportavano perdite monetarie nel 2021 erano iniziati su una piattaforma di social network, evidenziando quanto queste reti possano essere redditizie per i truffatori.
Alcune delle forme più importanti di frode includono truffe sugli investimenti, sul romanticismo e sullo shopping online, e la maggior parte di queste truffe dipendono fortemente dall'anonimato. Le frodi romantiche si sono rapidamente intensificate in tutto il mondo, con i media mainstream che hanno raccolto casi individuali, come il famoso documentario “Tinder Swindler” del 2022 su Netflix.
La realtà è che casi di le frodi sentimentali sono aumentate di 30% nel 2023, con le vittime che perdono in media 8.000 sterline: una realtà scomoda che deve essere affrontata.
Queste truffe spesso iniziano con una richiesta di amicizia apparentemente innocente, che si trasforma rapidamente in richieste di denaro con vari pretesti. Verifica dell'identità degli utenti costituirà un elemento fondamentale per garantire che queste forme di frode vengano fermate, salvaguardando l’integrità di queste reti dai truffatori.
Il pericolo della disinformazione
Un’altra conseguenza di queste diffuse forme di frode è la diffusione della disinformazione, che spesso può avere effetti devastanti a livello mondiale. Poiché gli utenti possono creare un profilo falso con qualsiasi identità preferiscano, sono quindi in grado di parlare a nome di chiunque, rivendicando un'autorità infondata con la competenza dell'identità falsa.
Un ottimo esempio di ciò è il caso Twitter del 2011 in cui più utenti hanno creato account Twitter falsi che fingevano di essere l'ex governatore dell'Alaska, Sarah Palin. Hanno twittato disinformazione e confuso il grande pubblico. Il furto di identità in questa forma non è certamente raro, con un evento simile avvenuto durante le elezioni presidenziali americane del 2016, in cui account falsi diffondevano similmente informazioni false nel tentativo di influenzare il pubblico votante.
Negli ultimi anni anche le applicazioni utilizzate per inviare SMS e chat room sono state infiltrate da utenti che diffondevano notizie false più volte. Questo è stato il caso di WhatsApp nel 2018, quando diversi utenti dell’app hanno inoltrato informazioni errate in India, che di fatto hanno portato ad attacchi violenti all’interno del paese fondati su sentimenti anti-musulmani.
Purtroppo alcune persone usano WhatsApp anche per diffondere disinformazione dannosa. Crediamo che questa sia una sfida richiede l’intervento delle aziende tecnologiche, della società civile e dei governi.
Un portavoce di WhatsApp ha commentato all'epoca, “Purtroppo alcune persone usano WhatsApp anche per diffondere disinformazione dannosa. Crediamo che questa sia una sfida richiede l’intervento delle aziende tecnologiche, della società civile e dei governi. Ecco perché abbiamo intensificato la sensibilizzazione con annunci alla radio e online per incoraggiare le persone a non condividere voci e abbiamo creato limiti su come possono essere inviati i messaggi inoltrati”.
Queste reti non possono fare molto, poiché la responsabilità è anche nelle mani degli organismi di regolamentazione nazionali e internazionali per garantire che esistano norme in grado di garantire la verifica degli utenti, contribuendo a prevenire l’anonimato a cui si aggrappano i truffatori. Alcuni organismi di regolamentazione stanno contribuendo a combattere queste forme di frode con normative già in vigore:
Legge sui servizi digitali dell'Unione europea (DSA): La DSA impone procedure KYC, garantendo che le piattaforme raccolgano e verifichino le identità dei propri utenti aziendali. L’organismo richiede inoltre che le piattaforme forniscano rapporti su come moderano i contenuti.
Fattura sulla sicurezza online del Regno Unito: Il disegno di legge è diventato legge alla fine del 2023 e mira a impedire agli utenti, in particolare ai bambini, di accedere a contenuti che potrebbero essere non sicuri online.
Legge australiana sulla sicurezza online: Questo regolamento impone che le reti di social media garantiscano la sicurezza degli utenti durante l’utilizzo della piattaforma e includano pratiche di verifica dell’identità digitale. Le piattaforme sono quindi tenute a verificare gli utenti e a rimuovere rapidamente i contenuti dannosi.
Come un'auto, l'alcol o una pistola, dobbiamo trattare i social media in modo da rispettare il potere che i loro utenti possono esercitare, buono o, soprattutto, cattivo.
Will Burns, collaboratore di Forbes, ha dichiarato: “Facebook, Twitter, Instagram e YouTube, senza alcuna colpa, sono diventati le armi di un altro Stato contro questo. Non possiamo più semplicemente sederci e permettere che ciò accada, né possiamo aspettarci che l’FBI o il Dipartimento di Giustizia catturino ogni persona falsa o ogni post falso. Come un'auto, l'alcol o una pistola, dobbiamo trattare i social media in modo da rispettare il potere che i loro utenti possono esercitare, buono o, soprattutto, cattivo. Una qualche forma di verifica dell’identità nei social media garantirebbe che ogni account sia collegato a un utente registrato”.
La verifica dell'identità digitale come primo passo per la sicurezza nei social network
I truffatori spesso si affidano al furto di identità o alla creazione di un profilo falso, riuscendo così a diffondere disinformazione o a guadagnare la fiducia di altri utenti per poi portare a termine una truffa. Eliminando l’anonimato, i social network possono iniziare a combattere davvero questo problema e a migliorare la sicurezza degli utenti online.
Verifica dei documenti d'identità rilasciati dal governo tramite a controllo documenti, oltre a incorporare un controllo biometrico che analizzi i dati facciali, rappresenterebbe un aiuto sostanziale per la tutela degli utenti online. Inoltre, la verifica dell’identità digitale aiuterà i social network a vietare ai recidivi di creare nuovi profili, ponendo fine alle truffe ricorrenti.
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