多年来，诈骗者能够在公司注册处设立欺诈公司，没有任何进入门槛。由于缺乏严格的身份验证流程（IDV 检查），导致 2024 年企业身份盗窃激增，诈骗者在公司注册处“克隆”现有企业，以欺诈方式获得贷款。许多英国顶级餐厅都是这种新兴骗局的一部分。据 BBC 报道，2024 年初的 6 周内，已有 750 多家假公司注册，而且通常名字拼写错误。
然而，随着《经济犯罪和企业透明度法案》（ECCTA）将于 2025 年强制实施必要的身份验证检查，变革似乎终于出现了。ECCTA 的新规定对于提供公司成立或行政支持等公司服务的授权公司服务提供商（ACSP）、企业或个人来说尤其紧迫。从 2025 年 2 月 25 日起，代表公司注册处进行身份检查的律师、会计师和其他 ACSP 将需要注册为 ACSP，以加强对身份验证（IDV）实践的监督。
2024 年初：企业身份盗窃现象增多
2024 年初，英国发生了数百起“公司克隆”诈骗事件，商业身份盗窃成为严重问题。包括 BBC 新闻在内的多家媒体巨头都报道了这些事件。
只需支付少量费用，诈骗者就可以 网上注册企业 与公司注册处联系 – 通常在 24 小时内。
BBC 新闻在 2024 年 2 月发表的一篇文章指出，“只需一小笔钱，诈骗者就可以 网上注册企业 通常在 24 小时内，他们就能从以他们克隆的虚假公司名义开设的银行账户中窃取透支资金，并从渴望完成新高调客户利润丰厚的订单的供应商那里订购高价值商品。然后货物被送达，发票却未付。”
这被认为是丑闻，欺诈专家格雷厄姆·巴罗向 BBC 表示，从当地议会获得图书馆门票比在 Companies House 注册企业更困难，需要进行更多验证。从 Zizzis 到 Ritz，英国各式各样的餐厅都成为这些骗局的目标，造成了巨大的损失。
企业身份欺诈可能会给目标公司及其利益相关者带来毁灭性的财务后果。当欺诈者“克隆”合法企业时，他们就会获得该公司的名称、信用，有时甚至是其整个运营概况，从而得以借贷、开设银行账户，并以现有企业的名义下达欺诈性订单。
财务损失可能非常巨大，尤其是当犯罪分子利用被盗身份从供应商处订购高价值商品或以公司名义累积透支债务时。这些活动可能导致金融机构要求合法企业对未偿债务负责，损害信用评级，并使企业在未来获得融资更加困难。在某些情况下，损失非常严重，导致企业破产。
除了直接的经济损失外，企业身份欺诈还可能导致声誉受损。例如，如果企业名称与欺诈或犯罪活动有关，客户、合作伙伴和投资者可能会对该品牌失去信任。这可能会对与供应商、客户和更广泛市场的关系造成长期损害。重建信任和恢复受损声誉的成本可能是天文数字，通常需要广泛的公关活动、法律努力和大量时间来重建消费者信心。财务损失和声誉损害的累积效应可能会使企业陷入瘫痪，有时是无法挽回的。
即将发生的变化？2025 年的身份检查
英国律师 Samantha Bowley 于 2024 年 7 月发表的一篇文章强调，这一变化即将出现。Bowley 概述了《2023 年经济犯罪和企业透明度法案》（ECCTA）于 2023 年修订了《2006 年公司法》。然而，这些变化尚未实施，因为需要次级立法。Bowler 在她的文章中表示，“身份验证要求旨在改善 信息的可靠性 将其个人身份登记在公司注册处，同时使个人难以伪造身份或欺诈性地使用他人身份来设立或运营公司。公司注册处已表示有意让这些措施从 2025 年初开始生效。”
Bowley 是对的，因为《经济犯罪和企业透明度法案》（ECCTA）即将彻底改变在 Companies House 上设立有限责任公司所涉及的身份验证流程。到 2025 年春季，Companies House 将对授权企业服务提供商 (ACSP) 进行全面的身份检查。ACSP 是提供企业服务的企业，包括公司成立或行政支持，例如会计师或律师。从 2025 年 2 月 25 日起，代表客户为 Companies House 进行身份检查的第三方提供商必须注册为 ACSP。
公司注册处将推出新的 身份验证流程 以帮助阻止那些希望利用公司进行非法活动的人。在英国设立、经营、拥有或控制公司的任何人都必须验证其身份，以证明他们确实是他们所声称的人。
展望 2025 年夏季，英国公司注册局还将引入根据要求授予访问海外实体登记册中特定信托信息权限的功能，为那些寻求核实公司结构和所有权的人提供更大的透明度。然后，到 2025 年秋季，将发生更重大的变化。身份验证将成为新公司成立以及新任命董事和重大控制人 (PSC) 的强制性程序的一部分。此外，英国公司注册局将启动为期 12 个月的过渡阶段，要求超过 700 万现任董事和 PSC 验证其身份，这将作为年度确认声明提交的一部分进行。
这些变化是提高企业透明度和打击经济犯罪的广泛努力的一部分。随着法规的演变，公司和个人需要随时了解并为即将到来的要求做好准备。
身份验证的重要性
身份验证检查是所有入职和注册流程所必需的，无论是在 Companies House 上建立企业还是将新客户引入您的平台。对于会计师、律师和其他企业服务提供商来说，随时了解并适应这些变化至关重要。确保客户的身份与他们声称的身份相符对于阻止欺诈至关重要。
专家身份检查必须包括利用光学字符识别 (OCR) 等人工智能技术的高级文件检查和生物特征面部验证。使用活体检测技术的生物特征验证可以在客户入职时提供最高级别的安全保护，防止身份欺诈，分析微妙的微表情和皮肤纹理以确认用户不是深度伪造者或使用其他复杂的欺骗手段绕过安全措施。
组织还需要在文件验证过程中进行 RFID（射频识别）分析，以确保在英国达到最高水平的保证。此高级功能利用 NFC（近场通信）技术进行更安全、更准确的身份验证。
如果您是 ACSP、会计师、律师或任何其他受监管的公司，需要防范身份欺诈、遵守新的 ECCTA 法案或了解英国最新的反洗钱政策，请联系我们的 合规专家 了解更多信息。
