质疑自己与任何关系是否愉快，即使是与 KYC 提供商的关系，也是很自然的。评估自己是否获得了维持完全合规和无缝运营所需的支持和功能，对于每家企业来说都是必要的，尤其是在金融服务领域。在本指南中，我们将帮助您发现危险信号，指导您如何应对与错误的 KYC 平台分手的棘手过程，以及如何找到最适合您的平台。
发现 KYC 服务中的危险信号
KYC 服务中的危险信号并不总是容易识别的。无论是在寻找新提供商时，还是在重新评估当前平台时，了解需要注意的事项都是保持合规性和确保您实现价值最大化的关键。
缺乏透明度
一些 KYC 提供商没有向企业完全披露其费用和定价，因此企业经常为不包含必要功能的套餐付费。支持、数据保留或报告生成可能会产生意外费用。这可能表明缺乏透明度或专注于以牺牲您的利益为代价实现收入最大化。设置费是与 AML 和 KYC 合规平台合作时常见的隐性成本。提供商通常会收取将他们的 AML 工具集成到您现有系统中的费用，费用可能高达 20,000 英镑，这对许多企业来说是一笔不小的开支。另一个经常被忽视的费用是数据保留和下载报告的能力。这些功能可能不包含在标准套餐中，可能仅作为付费附加功能提供，从而给客户带来意外费用。有关 KYC 和 AML 定价以及常见隐性费用的更多信息，请阅读 “反洗钱检查成本：合规中的隐藏费用。”
用户体验差
糟糕的用户体验会阻碍团队的效率，通常是因为 KYC 平台感觉笨重或过于复杂，难以操作。确保您能够使用团队感到舒适的用户友好型技术，对于无缝运营至关重要。如果界面不直观，员工可能难以访问或输入必要的数据，从而增加出错的可能性。如果信息处理错误或被忽略，这会浪费时间并导致合规风险。有效的 KYC 平台应提供直观、易于操作的仪表板、清晰的说明和跨设备的响应式设计。可定制的功能允许您调整界面以满足您的需求，这也是一个优点。
缺乏定制
许多 KYC 提供商都提供一刀切的方法，但这种方法往往缺乏满足特定要求所需的灵活性。如果您的提供商提供的解决方案僵化，无法根据您的特定用例和合规性要求进行调整和改进，这可能是您的企业不应忽视的危险信号。此外，如果平台不允许您调整筛选阈值、报告格式或用户访问控制等内容，则可能会导致效率低下或错过风险。您的合规性需求会随着业务的发展而变化，僵化的千篇一律的解决方案可能难以跟上。如果没有自定义选项，您的操作可能会变得更加繁琐，您可能会发现自己使用的系统与您的流程不一致，从而可能导致瓶颈并增加出错的可能性。
自私自利的伸手行为
如果提供商在您需要时对您置之不理，或者不主动联系您以了解您是否需要支持，则可能会让企业因缺乏无缝运营而面临不合规罚款。通常，提供商只会在对他们有利时才会联系您，询问您是否想要续订套餐，甚至尝试追加销售。评估您的提供商是否主动管理您的帐户，甚至监控您的合规流程是否正常，这绝对至关重要。
与不良提供商断绝关系
与当前提供商分道扬镳并寻找可以为您提供更高价值的新提供商可能会很耗时。审查与 KYC 提供商签订的合同是必要的第一步，因为您需要查找与终止、通知期和提前退出的任何罚款相关的条款，以确保您的业务不会面临任何意外成本。
保护合规性数据
阅读完细则并理解这些条款后，确保您的所有合规数据都是最新的并安全存储至关重要。这包括您的客户记录、风险评估、报告以及与合规相关的任何其他必要文件。检查客户记录是否完整准确，并验证您的提供商是否根据监管要求和国家法律更新和维护了您的数据。
验证完这些要点后，确认如何导出这些数据是必要的。以安全、可访问的格式保存所有重要合规文件和记录的副本至关重要。这可确保您拥有保持合规所需的全部数据访问权限，即使在过渡期间出现延迟或问题。
寻找新的供应商
接下来，是时候选择新的提供商了。决定放弃当前计划后，开始研究哪些平台可能能够满足您的需求并提供更多价值。专注于寻找提供灵活性和持续客户支持的平台。此时评估您的基本需求（例如风险评估、系统集成或可扩展性）并与可能的新提供商沟通这些需求非常重要。如果可能，请阅读评论并征求建议以了解提供商的可靠性。此外，请求演示以亲自测试平台并确认它满足您的技术和可用性要求可能会非常有帮助。
寻找“真命天子”
在选择新的 KYC 提供商时，请优先考虑以下因素：最新的合规功能、与现有系统的无缝集成、未来增长的可扩展性以及用户友好的界面。确保强大的数据安全性、定价透明度（无隐藏费用）和响应迅速的客户支持。通过评论和行业反馈检查提供商的声誉，并寻找合同条款的灵活性以避免长期承诺。通过考虑这些因素，您可以与符合您的业务需求、支持合规性并随您的运营扩展的 KYC 提供商合作。
可扩展性应是首要考虑因素——您的 KYC 解决方案应随您的业务发展而发展，为未来扩展提供灵活性，无论您是进入新市场还是增加更复杂的合规要求。用户友好的界面至关重要；一个直观且易于团队导航的平台将有助于减少错误和培训时间。
强大的数据安全性是不可协商的。寻找具有强大加密协议和安全存储敏感客户信息的提供商，确保您免受数据泄露。定价透明且无隐藏费用也至关重要；确保提供商清楚了解数据存储、报告生成或客户支持等功能的任何额外费用。
响应迅速且知识渊博的客户支持是另一个需要考虑的因素。您的提供商应随时待命解决问题或在必要时提供指导。要评估提供商的可靠性，请查看客户推荐、行业反馈，并要求提供案例研究，以证明他们有能力处理与您类似的挑战。
如果你正在寻找 新的 KYC 提供商，与我们的专家合规团队聊天，看看我们的平台是否能满足您的需求。
