CryptoCubed 时事通讯：三月版

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本月的新闻通讯涵盖了加密货币领域的重大发展，从 AML Bitcoin 首席执行官因洗钱面临 30 年监禁，到 Robinhood 因不合规而支付 $29.75M 罚款。我们还深入探讨了监管透明度对加密货币市场增长的日益增长的影响、美国证券交易委员会对加密货币托管规则的重新考虑，以及美国加密货币公司推动国家银行特许。此外，不要错过我们关于欧洲加密货币反洗钱法规的最新博客。系好安全带，现在是 CryptoCubed 的时间了。

AML Crypto 首席执行官因违反反洗钱法面临 30 年监禁

当“反洗钱”的幕后推手因洗钱罪被定罪时，这确实不是什么好事。

AML Bitcoin 创始人兼首席执行官 Rowland Marcus Andrade 因涉案数百万美元被判电信欺诈和洗钱罪。Andrade 谎称 AML Bitcoin 即将获得巴拿马运河管理局的批准，但实际上并不存在这样的协议，于是他从投资者那里筹集资金。

安德拉德先生的荒谬谎言引诱并受骗个人将他们辛苦赚来的钱投资到具有虚构特征的新型加密货币中。

他误导投资者了解加密货币的发展、商业交易和预期发行情况。审判显示，安德拉德挪用了超过 1720 万美元用于个人开支，包括购买豪华汽车和房产。他还通过各种银行账户洗钱。安德拉德将于 2025 年 7 月被判刑，面临最高 30 年监禁和资产没收。当局强调，他的欺骗行为利用投资者的信任谋取私利。

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Robinhood 被处以 $29.75M 巨额罚款

Robinhood 已同意支付 $2975 万美元，以和解美国金融业监管局 (FINRA) 针对其合规不力展开的调查，包括违反反洗钱 (AML) 法规、交易监管不力和误导性沟通。和解协议包括 $26 万美元的罚款和 $375 万美元的受影响客户赔偿金。

FINRA 发现，Robinhood 未能解决可疑交易、账户被盗和身份验证失误等问题，尤其是在 2021 年初 GameStop 和 AMC 交易狂潮期间。尽管面临这些监管挑战，Robinhood 仍报告称，2024 年第四季度创下了历史新高，收入达 $1 亿美元，其中加密交易收入同比增长 200%。

随着监管机构继续加强对金融公司的审查，尤其是那些从事加密货币和零售交易的公司，Robinhood 可能会面临更多挑战。Robinhood 的合规失败历史，加上数字资产交易日益复杂以及用户群不断增长，使得 Robinhood 可能需要实施更强有力的保障措施，以避免未来的罚款或法律诉讼。如果他们不能解决这些问题，他们可能会面临更严厉的处罚，并且从长远来看，他们的声誉也会受到损害。

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加密市场监管压力推动增长

Coinbase 和 EY-Parthenon 最近的一项调查显示，监管透明度是推动加密市场增长的首要因素。在接受调查的 352 家机构投资者中，86% 要么接触过数字资产，要么计划在 2025 年进行投资。

此外，59% 打算今年将超过 5% 的资产配置到加密货币上。调查还显示，投资者对山寨币的兴趣日益浓厚，73% 的投资者持有比特币和以太坊以外的代币，60% 则倾向于通过交易所交易产品等注册工具投资加密货币。

随着监管环境的改善，特别是特朗普总统致力于将美国打造为“世界加密之都”，预计机构对加密的投资将继续增加。

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SEC 重新考虑加密货币托管要求

美国证券交易委员会（SEC）正在重新考虑一项收紧加密货币托管要求的提议，此举反映了新特朗普政府的政策变化。

该法规最初于 2023 年 2 月拜登政府期间提出，要求注册投资顾问将加密货币存储在合格的托管人处，并引入更严格的资产保护措施。

然而，金融和加密货币行业对这些要求可行性的担忧促使美国证券交易委员会临时主席 Mark Uyeda 指示美国证券交易委员会工作人员探索替代方案。此次重新考虑旨在平衡投资者保护与金融创新。拟议的改革引发了争论，尤其是在金融机构中，一些人表示担心更严格的监管可能会损害他们在加密货币领域运营的能力。

在特朗普政府的领导下，美国证券交易委员会对加密货币监管采取了更为灵活的方式，包括暂停某些执法行动，并组建一个工作组来审查数字资产的法律地位。这些讨论的结果可能会影响美国加密货币监管的未来

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美国加密货币公司力争成为国家银行

据报道，在特朗普政府的领导下，加密货币公司正在寻求获得国家银行执照，以获得监管合法性并扩大其市场。随着新银行监管机构的成立，人们对加密货币的兴趣激增，尽管此类执照的批准历来缓慢且有限。

获得国家银行地位将使加密货币公司能够降低借贷成本、获得存款并提高信誉，从而提供新的商业机会。法律专家指出，尽管加密货币公司的热情日益高涨，但这一过程仍然充满挑战，因为近年来只有少数几家公司获得了特许。

银行执照的批准率创历史新低，每年仅有少数几家获得批准，这表明监管机构对于允许加密货币公司与传统银行在同一层面上运营仍持谨慎态度。

这种谨慎可能是出于对数字资产稳定性、对整个金融系统的潜在风险以及加密行业的快速发展的担忧。最终，虽然获得国家银行地位可能会为加密公司打开新的大门，但它们可能会面临持续的监管审查，并且必须证明它们可以在更广泛的金融生态系统中安全运营。

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我们最新的加密货币博客：了解欧洲加密货币反洗钱法规

我们最新的加密货币指南解释了加密货币反洗钱法规在过去几年中的发展情况，并就如何让您的加密货币业务保持合规提供了重要见解。以下是开头的简要介绍：

随着加密货币领域的不断扩大，政府和金融监管机构对其的审查也在不断加强。欧洲在监管加密货币领域方面处于领先地位，其中最重要的进展之一是出台了专门针对加密货币的反洗钱 (AML) 法规。这些法规旨在遏制洗钱和恐怖主义融资等非法活动，同时为合法的加密货币运营提供安全框架。本博客探讨了欧洲反洗钱加密货币法规的演变以及它们如何塑造数字货币格局。