风险投资基金将大量资金投入高风险交易，风险投资尽职调查流程是这些投资成功的关键部分。毫无疑问，风险是游戏的名称。然而，许多风险投资公司忽视的不是押注独角兽失败的风险，而是押注欺诈者的风险。同样，接受未经验证的有限合伙人 (LP) 的非法资金的风险也经常存在。因此，实施严格的创始人和投资者尽职调查流程至关重要，充分的风险投资合规解决方案需要全面的 AML 和 KYC 检查。
参与高风险投资的投资者不仅需要确保产品与市场的契合度或已确定的市场缺口，还需要确保他们确切知道自己在投资谁。同样，他们必须完全透明地了解他们的投资者是谁。在接受 LP 的投资时，风险投资公司很容易受到非法资本注入的攻击，不良行为者会试图用合法资本掩盖洗钱。
美国联邦调查局认为，近 $10 万亿美元的私人投资基金行业中的公司被用作大规模洗钱的工具，并指出这使得“肮脏钱 纳入合法的全球金融体系。”
遇到的风险
由于缺乏 KYC 和 AML 检查，风险资本投资者在进行和接受投资时面临多种风险。其中包括投资给风险投资带来声誉或合规风险的创始人、将洗钱资金投入基金的风险，以及投资或接受来自政治公众人物或面临税收制裁的个人的投资。
《金融犯罪杂志》的论文《初创企业欺诈：利益相关者需要知道什么》指出，“因此，保持初创企业发展并持续筹集新资金的压力对于企业家和现有的风险投资人来说都至关重要。因此，初创企业常常诉诸可疑或欺诈活动来实现这些目标 追求增长的里程碑。”
初创公司经常会采用 可疑或欺诈活动 在追求增长的过程中实现这些里程碑。
投资者通常面临的一些风险包括：
洗钱： 风险投资交易涉及大量资金投入，这对从事洗钱活动的人来说尤其有吸引力。不良行为者可能充当 LP，并通过风险投资基金投资非法资金。由于风险投资随后投资于许多投资组合公司，资金来源变得非常模糊。虚假身份 还可能被用来进一步掩盖资金的真实来源。
政治公众人物 (PEP) 风险：风险投资公司的 PEP 风险包括投资政治人物并受到法律影响、声誉受损、合规标准提高、制裁风险增加等。PEP 通常面临更多的腐败风险和更多的监管审查。
风险投资基金经理的制裁风险主要涉及 他们的投资者和共同投资者 投资组合公司，特别是来自不同司法管辖区的高净值个人（HNWI）。
税收制裁： 制裁是由各国政府和超国家组织（如联合国）为打击恐怖主义和犯罪活动而实施的。制裁通常针对指定人员实施限制。受制裁的个人将受到金融交易和业务运营的限制，并面临更高的合规风险。
有限合伙人及其他投资者
投资或接受错误投资所带来的许多风险都可以通过严格而有力的 KYC 和 AML 解决方案来抵消。所有投资组合公司和 LP 都应接受 AML 和 KYC 检查的入职流程。据英国国际投资公司称， 对有限合伙人的检查必须包括:
身份验证： 应通过获取身份证明和地址证明来验证投资者身份。还应验证融资轮涉及的信托/复杂结构的最终受益人的身份。
执行制裁和国际 PEP 筛查： 与受制裁的投资者合作可能会损害风险投资公司的声誉，并有不合规的风险，这可能会导致严重的法律后果。进行这些检查后，洗钱、腐败和其他非法活动的风险也会大大降低。
尽可能与 LP 及其代表会面： 支持对 LP 进行全面评估。
投资组合公司
英国国际投资协会表示 所有投资组合公司都应完成 KYC 检查 在以下时间：
投资时验证： 风险投资基金经理应收集公司文件并确定投资组合公司的最终受益人和控制人。确定所有关键股东非常重要。
每一轮融资中： 应该验证新的共同投资者和投资组合公司。
身份验证 (IDV) 和反洗钱 (AML)：必须进行检查以确保遵守监管、制裁和全球贸易规定、确保投资安全和声誉风险管理。
风险投资中的反洗钱合规
英国私募股权和风险投资公司都面临着严格的反洗钱和反恐怖主义融资制度。金融行动特别工作组 (FATF) 制定了国际标准。
在欧盟，第五项反洗钱指令 (AMLD V/5MLD) 于 2020 年初出台，该指令以第四项反洗钱指令为基础，旨在防止资助犯罪活动并加强透明度规则。该指令的第五版还明确了 PEP，确保必须识别潜在 PEP 个人以进行监控。
还实施了其他区别对待，例如在高风险地区建立合作关系时加强尽职调查。目前，风险投资的反洗钱合规成本高于预期，大部分成本来自手动任务。
LexisNexis 开展的研究得出结论，验证 LP 可能导致超过 3-4 人团队的工作时间为 25 小时考虑到VC往往有数百家LP，反洗钱核查的工作量相当惊人。
众所周知，反洗钱合规相关的成本大部分来自于劳动力成本。 高达75%的反洗钱成本 适合进行手动 CDD 和分析案例的人员。
因此，实施自动化、人工智能驱动的 AML 和 KYC 解决方案对于这些组织在保持合理预算的同时实现合规性至关重要。
KYC、IDV 和 AML 合规性 ComplyCube
ComplyCube 是一个 RegTech100 一体化平台，用于自动执行身份验证 (IDV)、反洗钱 (AML) 和了解您的客户 (KYC) 合规性。其客户遍布全球，涉及法律、电信、金融服务、医疗保健、电子商务、加密货币、旅游等领域。
我们全套人工智能 了解客户/反洗钱 解决方案通过自动化工作流程进行了高度定制，以满足客户的合规性要求。利用我们团队开发和拥有的机器学习技术，我们的解决方案简化了数据提取，同时提供了流畅的用户入门体验。
如需了解更多信息，请联系我们的 专家合规团队.
