全球社交网络用户超过 50 亿，互联网是每个诈骗者最好的朋友。虚假姓名、个人资料和电子邮件地址遍布社交网络、聊天室和网站，骗取数百万人的信任。随着社交媒体和身份盗窃案件不断增加，维持数字身份验证的挑战变得更加关键。事实证明，“了解您的客户” (KYC) 程序是平衡在线匿名性和身份的必要第一步，可确保用户在不损害商业诚信的情况下保护自己的隐私。
最突出的欺诈类型包括投资诈骗和爱情诈骗，这两种诈骗都可能发生在各种社交网络上，而且往往与缺乏严格的身份验证流程有关。我们真的无法知道在这些平台上我们在和谁交谈，但这并没有给我们带来应有的警觉。社交网络通常不被认为是危险的或与欺诈密切相关的，也许是因为我们没有充分意识到这些行为在网上的严重程度。
需要通过实施身份验证来加强保护（独立病毒检测量)、了解你的客户 (了解客户) 和反洗钱 (反洗钱) 在这些平台之间建立信任无疑十分紧迫，这将有助于阻止这些网络成为复杂欺诈行为的滋生地。
社交网络安全：揭露全球骗局
社交媒体平台、聊天室、社区和网络彻底改变了我们与他人沟通和联系的方式，并通过 LinkedIn 等平台在线创造了一种新的专业工作环境。这些网络以无数种方式使我们的生活受益，这是不可否认的，但它们也成为欺诈的有利可图的场所。联邦贸易委员会指出， 美国遭受$7.7亿的损失 仅在 2021 年，社交媒体诈骗就已造成 1000 万人死亡。此外，2021 年美国涉及金钱损失的诈骗案件中，有超过 25% 都是从社交网络平台开始的，这凸显了这些网络对诈骗者来说有多么有利可图。
最突出的诈骗形式包括投资诈骗、恋爱诈骗和网上购物诈骗，其中大多数诈骗严重依赖匿名。恋爱诈骗在全球范围内迅速升级，主流媒体报道了个别案件，例如 Netflix 上著名的 2022 年“Tinder 骗子”纪录片。
现实情况是 2023 年爱情诈骗案件增加了 30%受害者平均损失 8,000 英镑——这是一个需要解决的令人不安的现实。
这些骗局通常以看似无辜的好友请求开始，然后迅速升级为以各种借口索要钱财。 验证用户身份 将成为确保制止此类欺诈行为的关键部分，保护这些网络的完整性免受欺诈者的侵害。
错误信息的危险
这些普遍存在的欺诈形式的另一个后果是传播虚假信息，这往往会对全世界造成毁灭性的影响。用户可以用他们喜欢的任何身份创建虚假个人资料，然后他们就可以代表任何人发言，利用虚假身份的专业知识声称自己拥有未经证实的权威。
一个很好的例子就是 2011 年的 Twitter 事件，当时多名用户创建了虚假 Twitter 账户，冒充前阿拉斯加州长莎拉·佩林。他们在推特上发布错误信息，混淆公众。这种形式的身份盗窃当然并不罕见，2016 年美国总统大选期间也发生过类似事件，虚假账户同样传播虚假信息，试图影响投票公众。
过去几年，用于发短信和聊天室的应用程序也多次被用户传播虚假新闻所渗透。2018 年 WhatsApp 就是一个例子，该应用程序在印度有数名用户转发了虚假信息，这实际上导致了该国境内基于反穆斯林情绪的暴力袭击。
遗憾的是，有些人还利用 WhatsApp 传播有害的错误信息。我们认为，这是一个挑战 需要科技公司、民间社会和政府的行动。
WhatsApp 发言人当时评论说， “遗憾的是，有些人还利用 WhatsApp 传播有害的虚假信息。我们认为，这是一个挑战， 需要科技公司、民间社会和政府的行动。 这就是为什么我们通过广播和网络广告加强广泛教育，鼓励人们不要传播谣言，并对转发信息的方式进行限制。”
这些网络能做的事情非常有限，因为国家和国际监管机构也有责任确保制定法规来验证用户，从而帮助防止欺诈者所依赖的匿名性。一些监管机构正在通过制定法规来帮助打击这些形式的欺诈行为：
欧盟数字服务法案（DSA）： DSA 强制执行 KYC 程序，确保平台收集并验证其商业用户的身份。该机构还要求平台报告其如何审核内容。
英国网络安全法案： 该法案于 2023 年底成为法律，旨在阻止用户（尤其是儿童）访问可能不安全的在线内容。
澳大利亚网络安全法： 该法规要求社交媒体网络应确保用户在使用该平台时的安全，并应包括数字身份验证措施。因此，平台必须验证用户并迅速删除有害内容。
就像汽车、酒精或枪支一样， 我们需要以尊重用户权力的方式对待社交媒体，好，或者更重要的是坏。
《福布斯》撰稿人威尔·伯恩斯表示， “Facebook、Twitter、Instagram 和 YouTube 并非出于自身过错，却成为他国对抗本国的武器。我们不能再袖手旁观，任由这种情况发生，也不能指望 FBI 或司法部抓住每一个造假的人或每一个造假的帖子。就像汽车、酒精或枪支一样， 我们需要以尊重用户权力的方式对待社交媒体，是好是坏。社交媒体中的某种形式的身份验证可以保证每个账户都与注册用户相关联。”
数字身份验证是社交网络安全的第一步
诈骗者通常依靠身份盗窃或创建虚假个人资料，从而传播错误信息或获得其他用户的信任，然后实施诈骗。通过消除匿名性，社交网络可以开始真正解决这个问题并增强用户的在线安全。
通过 文件检查以及结合分析面部数据点的生物特征检查，将对在线保护用户大有裨益。此外，数字身份验证将有助于社交网络禁止惯犯创建新的个人资料，从而制止重复发生的诈骗行为。
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