对数字身份验证的信任未能与数字经济的快速增长相匹配。国际监管机构正在努力通过实施日益严格的法规来弥补这一差距，从而推动了对 KYC 合规软件的需求。其中一个特别有需求的领域是自动文档验证和 NFC ID 认证。
本指南研究了人工智能文档验证为公司合规性和技术堆栈带来的每个行业的用例和好处。
什么是自动文档验证？
文档验证是用于验证新用户身份的过程。它旨在通过验证客户的身份证明文件来确保客户的身份属实。传统上，这项工作由人工完成。然而，这在现代已不再可行：
培训费用
人为错误
可扩展性差
人工智能等先进技术正越来越多地被用于简化企业流程。人工智能文档验证远胜于传统文档验证。现代企业面临着不断扩大的客户群，这需要更高的新用户吞吐量。
这样的发展需要一个能够处理大量数据且不会损害验证质量的过程。ComplyCube 的文档验证过程能够处理无限数量的新用户，并提供极其可靠的结果。有关更多信息，请阅读 什么是文件验证？
NFC 身份验证
近场通信 (NFC) 是一种短距离无线技术，常用于零售支付、票证验证和 KYC 流程。大多数银行卡、现代护照和支持 NFC 的身份证中都装有 NFC 芯片。
在文件认证中，NFC ID 验证的效果更佳，因为数据传输更精确。如果公司使用生物特征验证，由于文件图像分辨率更高，匹配性能也会更强。
金融服务
传统金融 (TradFi) 服务，例如银行、财富管理、会计师事务所等，必须遵守最严格的监管。这些服务定义了非法融资与金融系统安全之间的桥梁，因此必须拥有一些最强大的保障措施。
这 金融行动特别工作组 （FATF）制定了大部分全球金融监管规定，并通过其 40 项建议执行这些规定。它充当许多不同监管机构的焦点，将国家政策与国际舞台结合起来。
采用技术支持的合规工具是一个越来越普遍的话题，也是全球范围内正在讨论的话题 受到多家监管机构的监管， 包括：
美国财政部 (DoT, 美国)
证券及期货事务监察委员会（香港证监会）
欧洲银行管理局（EBA、欧盟）
这些监管机构认可自动化 文件验证在金融服务行业，它可以显著简化新客户入职流程，同时积极提高验证的可靠性。
这一全球趋势是由验证的可靠性推动的，它消除了人为错误或腐败的可能性。许多针对金融行业制定的法规正越来越多地被应用到需要了解客户 (KYC) 流程的其他行业。
加密货币
就价值、数量和用户而言，加密货币领域是增长最快的行业之一。可扩展的 IDV 和 KYC 解决方案是保持竞争力的基础。自动化文档验证正在成为加密货币入职流程的核心。
15 秒内完成
已接受 13,000 多份文件
防篡改
2024 年，区块链行业经历了动态监管变化，这种变化可能会持续到 2025 年及以后。虚拟资产服务提供商 (VASP)（例如加密货币交易所）现在被视为与 TradFi 机构具有类似财务责任的机构。
新规则将涵盖 大多数加密货币行业，迫使所有加密资产服务提供商（CASP）对其客户进行尽职调查。
日益严格的监管要求灵活而精确的 KYC 程序。高级文件验证，尤其是 NFC ID 验证，是一种经济实惠的方式，既能满足这些义务，又能保持竞争力。
电信
电信行业涵盖互联网、移动和通信服务，因此受到严格的监管，旨在防止欺诈、滥用服务和隐私。一些核心监管机构包括：
英国通信办公室（Ofcom）
美国联邦通信委员会（FCC）
欧洲电信标准协会（ETSI，欧盟）
手机零售几乎完全转移到线上，许多新公司通过提供 100% 数字服务颠覆了该行业。他们成功的核心原因是能够从任何地方远程验证新客户。
自动身份验证的好处：
降低运营成本
提高销售曝光率（全天候开放）
文档验证，通常随后是 生物识别验证允许在世界任何地方进行新客户身份验证。至关重要的是，这个过程可以自动化，这意味着可以全天候执行新合同销售，而无需销售团队。
社交媒体
2023年， 超过 38% 的诈骗案件都是从社交媒体开始的。这种统计数据是由社交媒体允许的大规模匿名性推动的。任何人都可以创建一个新帐户，通常只需几秒钟，并且只需要提供非常有限的个人信息，然后进行恶意行为。
目前，这是一个相对不受监管的市场，这意味着大多数社交媒体平台上的 KYC 闻所未闻。约会应用程序是首批实施 IDV 措施的社交网站之一，主要是通过文件进行年龄验证程序，有时还会进行自拍照验证。
未来几年，通信监管机构可能会批准更严格的身份验证法规，以保护该行业免受不良行为者的侵害。采用 KYC 解决方案（例如自动文档验证）将使平台领先于其他行业。有关社交媒体 IDV 和 KYC 服务的更多信息，请阅读 钓鱼危机.
ComplyCube 的自动文档验证解决方案
ComplyCube 是数字身份验证和了解客户解决方案领域的领导者，为全球公司提供 IDV 服务。他们的专有服务套件增强了人们对在线身份的信任。
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