监管机构必须加强身份服务提供商的标准，以确保 IDV 解决方案能够有力地打击欺诈行为。因此，英国政府科学、创新和技术部 (DSIT) 发布了英国 DIATF 计划，该计划规定了身份服务提供商 (IDSP) 的要求，以确保解决方案的安全。
需要严格的标准
该计划的实施是因为数字欺诈威胁不断演变。自 COVID-19 疫情爆发以来，对综合 IDV 和 AML 解决方案的需求一直在增长，许多企业转向线上，技术进步助长了复杂的欺诈行为。全球 IDV 市场（2023 年价值 $104.5 亿）现在预计将从 2024 年的 $119.7 亿增至 2032 年的 $398.2 亿，复合年增长率为 16.2%。
这一大幅增长与数字欺诈和网络攻击的增加有着内在联系。英国政府的网络安全漏洞调查最近显示，过去 12 个月内，50% 的英国企业遭受过网络攻击或安全漏洞。网络犯罪每年造成的损失高达 270 亿英镑 对英国经济而言。
DIATF 计划代表着英国现代化身份验证方法的曙光，引入了经过认证的可重复使用数字身份证的概念。在此过程中，该框架还规定了 IDSP 应遵循的要求，以确保一次性和可重复使用的数字身份能够增强隐私性和安全性，超越护照等传统的物理身份证明形式。IDV 提供商对该框架要求的遵守程度不同，因此信任程度也不同，内政部要求提供租赁权或工作权检查的 IDSP 至少具有中等信任度。
英国政府的 DIATF 倡议是全球范围内促进数字信任运动的后续行动。该倡议还得到了欧盟电子身份识别、认证和信任服务 (eIDAS) 等现有计划的支持，eIDAS 是一项成熟的倡议，同样旨在增强整个欧洲对数字身份的信心。
选择 ComplyCube 的 DIATF 认证检查的 5 个理由
寻找合适的合作伙伴可能具有挑战性，但选择经过认证的 IDSP 提供商有很多好处。由经过认证的 IDSP 提供的政府支持的租赁权、工作权和 DBS 检查必须符合确保其安全性的强制性标准。ComplyCube 的 DIATF 认证检查具有以下好处：
1. 与风险情报网络的集成
ComplyCube 的 DIATF 认证的工作权、租房权和 DBS 检查包括英国身份欺诈检查，该检查可以访问高智能 SIRA 网络、Amber Hill 和死亡和登记信息披露 (DDRI)。
SIRA 网络是英国最大的跨行业联合客户风险情报数据库，利用来自 170 多家英国机构的数据。同样，访问 Amber Hill 和 DDRI 可以快速识别合成欺诈。利用这些数据库可以证实关键信息，确保最高水平的准确性。
2. 值得信赖的定制解决方案
ComplyCube 自豪地通过了 DIATF 下所有置信度级别的认证，满足 24 项要求。他们的产品经过政府独立认证，因此他们具有独特的优势，可以提供高度定制的服务，包括定制的租赁权、工作权以及披露和禁止服务 (DBS) 检查。
除了租赁权、工作权和披露与禁止服务 (DBS) 检查（即文档验证、身份验证和英国身份欺诈检查）的关键组成部分外，还可以利用其他功能来定制解决方案。这些包括广泛的反洗钱筛查、选民名册登记、信用局检查或地址证明检查。
3. 先进的欺诈预防
获得 DIATF 认证意味着 IDSP 必须采取强有力的措施来防止欺诈。ComplyCube 的解决方案包括利用光学字符识别 (OCR) 的复杂文档检查，该技术可从身份证件中准确提取姓名、出生日期和其他信息等详细信息。这大大减少了数据输入错误和操作风险，同时增强了用户体验和客户体验。ComplyCube 还可以提取签名、身份证照片和 MRZ 详细信息。
ComplyCube 的人工智能 ISO 30107-3 和 PAD-Level 2 活体检测软件可以区分真实的客户存在和深度伪造等复杂的演示攻击。
4. 英国政府认证的 DBS、租房权和工作权检查
经过认证的 IDSP 提供政府认证的解决方案，使英国各地的雇主和房东能够对员工进行增强的 DBS 和工作权检查，并对租户进行租赁权检查，同时仍然符合政府标准。
ComplyCube 利用数字身份验证软件，包括具有 OCR 和 MRZ 分析的专家证件检查、具有先进活体检测技术的生物特征身份检查以及英国身份欺诈检查。还提供其他可选解决方案，例如地址证明检查或 AML 筛查。
5. 遵守法规
与 DIATF 认证的供应商合作意味着提供符合英国政府严格标准的解决方案。优先考虑监管合规性对于企业避免巨额罚款和处罚至关重要。因此，选择经过认证的 IDSP 可确保遵守最新和最严格的监管要求。
ComplyCube 的合规承诺
ComplyCube 遵守 eIDAS 和英国 DIATF 法规，致力于提升在线信任度，仅在 2024 年就获得了五项新认证，包括英国 DIATF、ISO 9001、年龄检查系统、ISO 27001:2022 升级和 PAD 2 级。他们严格遵守全球标准，巩固了其在 IDV 领域信誉良好的市场领导者地位，使其成为理想的合作伙伴。
关于ComplyCube
ComplyCube 是一个领先的 SaaS 和 API 平台，在全球范围内提供身份验证 (IDV)、反洗钱 (AML) 和了解您的客户 (KYC) 合规的一体化解决方案。他们最近被英国银行奖评为“年度 RegTech 合作伙伴”，他们在身份验证领域确实取得了成功。ComplyCube 拥有市场上最快的全渠道集成，自豪地提供低/无代码解决方案、API、移动和 Web SDK、客户端库和 CRM 集成。
如需了解更多信息，请联系 我们的合规专家.
